ASIC vaatii AFS-lisenssinhaltijoita tarkistamaan neuvonantajien tiedot tammikuuhun 2026 mennessä
ASIC havaitsi FAR:ssa suuria tietopuutteita.
Australian arvopaperi- ja sijoituskomissio (ASIC) tehostaa toimiaan varmistaakseen, että rahoitusneuvojarekisterin (FAR) tiedot ovat oikeat ennen 1. tammikuuta 2026 voimaan tulevaa merkittävää sääntelymuutosta.
ASIC:n virallisen lausunnon mukaan Australian Financial Services (AFS) -lisenssinhaltijoiden on välittömästi tarkistettava ja tarvittaessa korjattava keskeiset tiedot neuvonantajistaan, erityisesti heidän pätevyydestään.
FAR:n toisen pistokokeen jälkeen ASIC on tuonut esiin jatkuvia ongelmia, jotka liittyvät neuvonantajista annettujen ammatillisten tietojen paikkansapitävyyteen. Nämä huolenaiheet ovat erityisen kiireellisiä, koska vuoteen 2026 mennessä kaikkien neuvojien on noudatettava uusia koulutusvaatimuksia säilyttääkseen valtuutuksensa tarjota henkilökohtaista rahoitusneuvontaa.
Tilastot ja havaitut rikkomukset
Toukokuun 28. päivänä 2025 15 610 rekisteröidystä neuvonantajasta 6 426:lla on raportoitu olevan hyväksytty pätevyys, ja 4 580 käyttää "kokeneen palveluntarjoajan" polkua. Kuitenkin 4 604 neuvonantajaa ei vieläkään täytä vaadittuja standardeja. Heistä 1 844 voi saada vapautuksen, mutta heidän asemaansa ei ole vielä asianmukaisesti ilmoitettu ASIC:lle.
Havaittujen ristiriitaisuuksien joukossa oli tapauksia, joissa neuvonantajat väittivät virheellisesti olevansa oikeutettuja kokeneen palveluntarjoajan palveluun, ilmoittivat puutteelliset tai hyväksymättömät kurssit valtakirjoiksi ja ilmoittivat virheellisesti lupahistoriastaan. Väärien tietojen antamisesta tai tietojen ajantasaisen päivittämisen laiminlyönnistä voi seurata oikeudellisia seuraamuksia.
ASIC:n ohjeet ja vaikutukset
ASIC korostaa, että luvanhaltijoiden on varmistettava, ovatko heidän neuvonantajansa suorittaneet hyväksytyn kurssin tai ovatko he suorittamassa hyväksytyn kurssin tai käyttävätkö he laillisesti kokeneen palveluntarjoajan polkua. Verotukseen liittyvää rahoitusneuvontaa tarjoavien on myös suoritettava vaaditut kauppa- ja verotusoikeuden kurssit vuoden 2025 loppuun mennessä.
Vaatimusten noudattamisen helpottamiseksi ASIC on julkaissut verkkosivustollaan väliaikaisen tietokokonaisuuden, joka sisältää tietoja neuvojien pätevyydestä ja veroneuvontaan liittyvistä luvista. Tämän työkalun tarkoituksena on auttaa luvanhaltijoita tarkistamaan tietueet ja välttämään täytäntöönpanotoimia.
Tammikuun 1. päivästä 2026 alkaen ASIC aloittaa vaatimustenmukaisuustarkastuksen FAR-tietojen avulla määrittääkseen, onko jokaisella neuvonantajalla laillinen lupa tarjota henkilökohtaista neuvontaa. Lisenssinhaltijoita kehotetaan päivittämään vanhentuneet tiedot pikaisesti ASIC Connect -alustan kautta.
Nämä toimenpiteet ovat osa ASIC:n jatkuvaa aloitetta, jolla pyritään lisäämään ammattimaisuutta ja avoimuutta Australian rahoitusneuvonta-alalla ja varmistamaan, että asiakkaat saavat pätevää ja luotettavaa neuvontaa uusien standardien mukaisesti.
On syytä huomata, että aiemmin ASIC sai laajamittaisen kryptopetosten torjunnan yhteydessä tuomioistuimen luvan sulkea 95 yritystä, jotka liittyivät kansainvälisiin kryptovaluuttahuijauksiin.
