2026 में खरीदने के लिए सबसे अच्छे ETFs

संपादकीय नोट: जबकि हम सख्त संपादकीय अखंडता का पालन करते हैं, इस पोस्ट में हमारे भागीदारों के उत्पादों का संदर्भ हो सकता है। यहाँ बताया गया है कि हम पैसे कैसे कमाते हैं। इस वेबपेज पर मौजूद कोई भी डेटा और जानकारी हमारे अस्वीकरण के अनुसार निवेश सलाह नहीं है।

अभी खरीदने के लिए सबसे अच्छे ETFs हैं:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

म्यूचुअल फंड्स की तरह, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETFs) एकत्रित निवेश प्रतिभूतियाँ हैं। अधिकांश ETFs विशिष्ट सूचकांकों, क्षेत्रों, वस्तुओं, या अन्य संपत्तियों को ट्रैक करते हैं। हालांकि, म्यूचुअल फंड्स के विपरीत, ETFs को स्टॉक एक्सचेंजों पर नियमित स्टॉक्स की तरह व्यापार किया जा सकता है। एक वस्तु की कीमत को एक ETF द्वारा ट्रैक किया जा सकता है, या एक बड़ा और विविध प्रतिभूतियों का संग्रह एक द्वारा ट्रैक किया जा सकता है। एक ETF एक विशिष्ट निवेश रणनीति को भी ट्रैक कर सकता है।

अभी निवेश करने के लिए शीर्ष 9 ETFs

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETFs) निवेशकों को विभिन्न क्षेत्रों और परिसंपत्ति वर्गों में विविधीकृत एक्सपोजर प्रदान करते हैं, जिससे वे एक मजबूत निवेश पोर्टफोलियो बनाने के लिए एक रणनीतिक विकल्प बन जाते हैं। यहां अभी निवेश करने के लिए शीर्ष ETFs दिए गए हैं।

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

पूरे U.S. स्टॉक मार्केट को ट्रैक करता है, जिसमें बड़े, मिड और छोटे-कैप स्टॉक्स शामिल हैं।
व्यय अनुपात: 0.03%।
दीर्घकालिक विविधीकृत पोर्टफोलियो के लिए आदर्श।

Vanguard Total Stock Market ETF निवेशकों के लिए सबसे अच्छा समग्र ETF है। केवल 0.03% पर, यह पूरे U.S. स्टॉक बाजार के रिटर्न को दोहराता है। एक बड़ी-कैप, मध्यम-कैप, और छोटी-कैप कंपनी में बिना न्यूनतम निवेश के तुरंत निवेश किया जा सकता है। इस फंड को एक बॉन्ड फंड के साथ मिलाकर, निवेशक एक सरल, दो-फंड पोर्टफोलियो के हिस्से के रूप में अपने स्टॉक-बॉन्ड आवंटन को आसानी से सेट कर सकते हैं।

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

बड़े-कैप टेक शेयरों पर ध्यान केंद्रित करते हुए Nasdaq-100 Index को ट्रैक करता है।
व्यय अनुपात: 0.19%।
उन निवेशकों के लिए आदर्श जो टेक सेक्टर और विकास-उन्मुख कंपनियों में केंद्रित निवेश चाहते हैं।

Invesco QQQ Trust (टिकर: QQQ) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) है जो Nasdaq-100 Index को ट्रैक करता है, जिसमें Nasdaq स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध 100 सबसे बड़ी गैर-वित्तीय कंपनियाँ शामिल हैं। इस फंड की शीर्ष होल्डिंग्स में Apple, Microsoft, और Amazon जैसी प्रमुख प्रौद्योगिकी कंपनियाँ शामिल हैं, जो इसे तकनीकी क्षेत्र में निवेश की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प बनाती हैं।

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

सबसे बड़े U.S. कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हुए S&P 500 इंडेक्स को ट्रैक करता है।
व्यय अनुपात: 0.03%।
व्यापक U.S. इक्विटी एक्सपोजर के लिए उपयुक्त।

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) एक प्रमुख एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो S&P 500 इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराने का प्रयास करता है, जिसमें U.S. की 500 सबसे बड़ी कंपनियाँ शामिल हैं। न्यूनतम व्यय अनुपात का मतलब है कि निवेशक हर $1,000 निवेश पर वार्षिक रूप से केवल $0.30 का भुगतान करते हैं, जो समय के साथ शुद्ध रिटर्न को बढ़ाता है। VOO की महत्वपूर्ण शुद्ध संपत्ति और विविध होल्डिंग्स इसे कई निवेश पोर्टफोलियो में एक आधारशिला बनाती हैं।

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

500 प्रमुख U.S. कंपनियों में निवेश करता है।
व्यय अनुपात: 0.05%।
फोकस। विकास-उन्मुख आवंटन।

SoFi Select 500 ETF (SFY) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो 500 सबसे बड़ी U.S.-सूचीबद्ध कंपनियों को शामिल करते हुए Solactive SoFi US 500 ग्रोथ इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने का प्रयास करता है। फंड की शीर्ष होल्डिंग्स में प्रमुख प्रौद्योगिकी कंपनियाँ शामिल हैं। SFY ने मजबूत प्रदर्शन दिखाया है, दिसंबर 2024 तक 33.22% की वर्ष-से-तारीख वापसी और 37.33% की 1-वर्षीय वापसी के साथ।

5. एसपीडीआर S&P 500 ETF (SPY)

S&P 500 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो व्यापक U.S. इक्विटी एक्सपोजर प्रदान करता है।
व्यय अनुपात: 0.0945%।
दिन के व्यापार और पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए लोकप्रिय।

SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो S&P 500® इंडेक्स के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने का प्रयास करता है, जिसमें सभी ग्यारह GICS क्षेत्रों में बड़े-कैप U.S. इक्विटीज शामिल हैं। जनवरी 1993 में पेश किया गया, SPY संयुक्त राज्य अमेरिका में सूचीबद्ध होने वाला पहला ETF होने का गौरव रखता है। इसका कम व्यय अनुपात, इसके व्यापक बाजार जोखिम के साथ मिलकर, SPY को U.S. स्टॉक बाजार में निवेश करने के इच्छुक निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प बनाता है।

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

छोटे पूंजीकरण वाले U.S. स्टॉक्स को ट्रैक करता है जिनका बाजार पूंजीकरण $250M-$2B के बीच है।
व्यय अनुपात: 0.06%।
केन्द्रित: U.S. वृद्धि और नवाचार स्टॉक्स।

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) का उद्देश्य S&P SmallCap 600 Index के प्रदर्शन को दोहराना है, जो छोटे-कैप U.S. को एक्सपोजर प्रदान करता है। 600 से अधिक होल्डिंग्स के साथ, IJR वित्तीय, औद्योगिक और उपभोक्ता विवेकाधीन सहित विभिन्न क्षेत्रों में व्यापक विविधीकरण प्रदान करता है। फंड का व्यय अनुपात 0.06% है, जो छोटे-कैप एक्सपोजर की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक लागत-प्रभावी विकल्प बनाता है।

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

बड़े-कैप U.S. ग्रोथ स्टॉक्स पर ध्यान केंद्रित करता है।
व्यय अनुपात: 0.05%।
मुख्य होल्डिंग्स: Apple, Microsoft, Tesla।

Vanguard Growth ETF (VUG) का उद्देश्य CRSP US Large Cap Growth Index के प्रदर्शन को दोहराना है, जो बड़े-कैप U.S. ग्रोथ स्टॉक्स पर केंद्रित है। 30 सितंबर, 2024 तक, VUG का व्यय अनुपात 0.05% है, जो इसे निवेशकों के लिए एक लागत-प्रभावी विकल्प बनाता है। VUG का विविधीकृत पोर्टफोलियो और न्यूनतम शुल्क इसे उन लोगों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं जो ग्रोथ-उन्मुख कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं।

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

उच्च लाभांश देने वाली U.S. कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है।
व्यय अनुपात: 0.06%।
लाभांश-आय पोर्टफोलियो के लिए आदर्श।

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) एक अच्छी तरह से स्थापित फंड है जो Dow Jones U.S. Dividend 100 Index को ट्रैक करता है, जो उच्च लाभांश देने वाली U.S. कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है जिनका लाभांश भुगतान का एक सुसंगत इतिहास है। ETF लगभग 3.5% का लाभांश यील्ड प्रदान करता है, जिससे निवेशकों को एक स्थिर आय धारा मिलती है। $67 बिलियन से अधिक की प्रबंधनाधीन संपत्तियों के साथ, SCHD बाजार में सबसे बड़े लाभांश-केंद्रित ETFs में से एक है।

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

विकसित और उभरते बाजारों से अंतरराष्ट्रीय शेयरों का एक्सपोजर प्रदान करता है।
व्यय अनुपात: 0.07%।
वृद्धि और मूल्य के बीच संतुलित।

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) निवेशकों को अंतरराष्ट्रीय इक्विटी बाजारों में व्यापक पहुंच प्रदान करता है, जिसमें विकसित और उभरती अर्थव्यवस्थाएं दोनों शामिल हैं। यह फंड 0.07% का कम व्यय अनुपात बनाए रखता है, जो U.S. की सीमाओं से परे पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए एक लागत-प्रभावी विकल्प बनाता है। 8,000 से अधिक अंतरराष्ट्रीय शेयरों के विविध पोर्टफोलियो के साथ, VXUS उन निवेशकों के लिए एक व्यापक साधन के रूप में कार्य करता है जो वैश्विक बाजार में पहुंच की तलाश कर रहे हैं।

सर्वोत्तम दलाल ETFs खरीदने के लिए
	बुनियादी स्टॉक शुल्क	न्यूनतम स्टॉक शुल्क	जमा शुल्क, %	निकासी शुल्क	विनियमन स्तर	खाता खोलें
Revolut	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00		एक सीमा तक कोई शुल्क नहीं	Tier-1	अध्ययन समीक्षा
Fidelity			$0	$0	Tier-1	अध्ययन समीक्षा
eOption	$0	$0	Not specified	निर्दिष्ट नहीं है	Tier-1	अध्ययन समीक्षा
Wealthsimple				कोई शुल्क नहीं	Tier-1	अध्ययन समीक्षा
SoFi Invest				$25-$100	Tier-1	अध्ययन समीक्षा

क्या अभी ETFs खरीदना एक अच्छा विचार है?

ETFs शुरुआती और विशेषज्ञों के लिए आदर्श हैं क्योंकि उनकी कम लागत, पहुंच और व्यक्तिगत शेयरों की तुलना में कम जोखिम होता है। वे आपको एक साथ कई शेयरों में निवेश करने की अनुमति देते हैं, जिससे पोर्टफोलियो का तेजी से विविधीकरण संभव होता है।

विविधीकरण। ETFs कई परिसंपत्तियों के व्यापक प्रदर्शन की पेशकश करते हैं, जिससे पोर्टफोलियो जोखिम कम होता है।
पारदर्शिता। अधिकांश ETFs दैनिक होल्डिंग्स का खुलासा करते हैं, जबकि म्यूचुअल फंड तिमाही रिपोर्टिंग करते हैं।
व्यापार लचीलापन। ETFs स्टॉक्स की तरह व्यापार करते हैं, जिससे दिन के दौरान खरीद और बिक्री की अनुमति मिलती है।
कम लागत। VTI और SPY जैसे इंडेक्स ETFs के पास कम व्यय अनुपात होते हैं।
छोटे निवेश न्यूनतम। केवल एक शेयर या यहां तक कि आंशिक शेयरों के साथ शुरू करें।

पूंजीगत लाभ कर। कुछ ETFs कर योग्य लाभ वितरित करते हैं, इसलिए जांचें कि आपका इसे कैसे प्रबंधित करता है।
बाजार जोखिम। प्रमुख सूचकांकों को ट्रैक करने वाले ETFs बाजार में गिरावट के दौरान मूल्य खो सकते हैं।

अभी खरीदने के लिए सबसे अच्छे ETFs कैसे खोजें?

एक मंदी के बाजार में, उन ETFs को खरीदना सबसे अच्छा होता है जिनके दीर्घकालिक संभावनाएं अच्छी होती हैं। नीचे वे कई कारक दिए गए हैं जो ETFs की कीमतों को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं।

आपूर्ति और मांग. जब खरीदार विक्रेताओं से अधिक होते हैं तो कीमतें बढ़ती हैं और जब विक्रेता हावी होते हैं तो कीमतें गिरती हैं।
आर्थिक मुद्दे. मैक्रोइकोनॉमिक घटनाएं निवेशक भावना और बाजार दृष्टिकोण के माध्यम से बाजार सूचकांकों से जुड़े ETFs को प्रभावित करती हैं।
बाजार चक्र. अस्थिरता बाजार निर्माताओं के लिए आर्बिट्राज के अवसर पैदा करती है, जो ETF की कीमतों को प्रभावित करती है।
मुद्रास्फीति: उच्च मुद्रास्फीति ETF गुणकों को कम कर सकती है, जबकि निम्न मुद्रास्फीति अक्सर उच्च मूल्यांकन का समर्थन करती है।
राजनीतिक समाचार. चुनाव, विधायी अनिश्चितता, और भू-राजनीतिक घटनाएं बाजार की अस्थिरता का कारण बनती हैं, जो ETF की कीमतों को प्रभावित करती हैं।

लंबी अवधि के लिए ETFs कब खरीदें

बाजार सुधार के दौरान खरीदें। जब बाजार 10% या उससे अधिक गिरता है, तो ETFs को कम कीमतों पर खरीदें और बेहतर दीर्घकालिक रिटर्न प्राप्त करें।
लाभांश भुगतान के आसपास खरीदारी का समय निर्धारित करें। ETF की लाभांश अनुसूची की जांच करें और अगले लाभांश को सुनिश्चित करने के लिए एक्स-लाभांश तिथि से पहले खरीदें।
अस्थिर बाजारों में छोटे से शुरू करें। यदि चीजें अस्थिर लगती हैं, तो कुछ महीनों में टुकड़ों में खरीदें ताकि एक बार में अपनी सारी पूंजी जोखिम में न डालें।
मौसमी रुझानों पर विचार करें। बाजार आमतौर पर नवंबर से अप्रैल तक बेहतर प्रदर्शन करता है। बेहतर रिटर्न के लिए इस रुझान का लाभ उठाएं।
जब ब्याज दरें चरम पर हों, तब निवेश करें। बढ़ती दरें ETF की कीमतों को नीचे धकेल सकती हैं। जब केंद्रीय बैंक आगे की कम दरों का संकेत देता है, तो निश्चित आय वाले ETFs खरीदें।

क्या ETF निवेश लाभदायक हैं?

शेयर बाजार ने ऐतिहासिक रूप से सुधारों के बावजूद वृद्धि की है, जिसमें S&P 500 ने वार्षिक औसतन 9-10% की वृद्धि की है। जबकि सुधार जोखिम प्रस्तुत करते हैं, ETFs एक संतुलित निवेश दृष्टिकोण प्रदान करते हैं। लंबी अवधि के लिए निवेश का मतलब है बढ़ती कीमतों से लाभ प्राप्त करने के लिए ETF खरीदना, जबकि शॉर्टिंग का मतलब है जब कीमतें गिरती हैं तो पैसा कमाना। ETFs आमतौर पर व्यक्तिगत शेयरों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं, जिससे वे दीर्घकालिक निवेशकों के लिए आदर्श बनते हैं। हालांकि, लाभप्रदता चुने गए विशेष ETFs पर निर्भर करती है।

मैं नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा और समायोजन करता हूँ क्योंकि बाजार कभी स्थिर नहीं रहता

जब अभी खरीदने के लिए ETF चुन रहे हों, तो देखें कि विभिन्न सेक्टर बाजार के आधार पर कैसे प्रदर्शन कर रहे हैं। यदि मुद्रास्फीति बढ़ रही है, तो उन फंड्स को चुनें जो बढ़ती वस्तु कीमतों या मुद्रास्फीति-संरक्षित बॉन्ड्स से लाभान्वित होते हैं। यदि तकनीक उभर रही है, तो सेमीकंडक्टर्स या क्लाउड कंप्यूटिंग जैसी बढ़ती उद्योगों में तकनीकी ETFs देखें। यह आपके पोर्टफोलियो को भविष्य के लिए तैयार रखता है बजाय पिछले लाभों का पीछा करने के।

एक और स्मार्ट टिप यह है कि ETF कितनी बार ट्रेड होता है, इसे जांचें। जो ETFs अधिक ट्रेड होते हैं, उन्हें बिना अतिरिक्त स्प्रेड्स के खरीदना या बेचना आसान होता है। एक ही सेक्टर में फंड्स की तुलना करें और सबसे कम ट्रेडिंग लागत वाले को चुनें। कम ट्रेडिंग शुल्क का मतलब है कि समय के साथ आपकी जेब में अधिक पैसा।

निष्कर्ष

अपने निवेश पोर्टफोलियो में ETFs जोड़ना एक शानदार विचार हो सकता है। वे एक विविध पोर्टफोलियो बनाना आसान और किफायती बनाते हैं। इसके अलावा, आप ETFs को कई तरीकों से खरीद सकते हैं, जिसमें robo-advisor का उपयोग करना, एक स्व-निर्देशित ऑनलाइन ब्रोकरेज के साथ खाता खोलना, या अपने अनुभव स्तर और वित्तीय स्थिति के आधार पर एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना शामिल है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

आपको ETF को कितने समय तक रखना चाहिए?

एक वर्ष या उससे कम समय के लिए रखे गए ETF शेयरों पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए ETF शेयरों पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ लागू होता है।

क्या मैं अपने ETF को कभी भी बेच सकता हूँ?

एक ETF निवेशकों की संपत्तियों को एकत्र करता है और ETF के निर्माण के समय निर्धारित एक मूलभूत रणनीति के आधार पर स्टॉक या बॉन्ड खरीदता है। इसके बावजूद, ETFs को किसी भी समय खरीदा और बेचा जा सकता है, जैसे स्टॉक।

क्या ETFs के कोई नुकसान हैं?

हाँ, ETFs के नुकसान होते हैं। किसी भी निवेश की तरह, वे शुल्क के साथ आते हैं, उनके अंतर्निहित संपत्ति के मूल्य से विचलित हो सकते हैं, और जोखिम के प्रति संवेदनशील होते हैं। इसलिए निवेशकों के लिए ETFs के नुकसान को समझना महत्वपूर्ण है।

क्या आप ETF पर कर चुकाते हैं?

ETFs पर कर चुकाना आपके देश के कर नियमों पर निर्भर करता है। U.S. में, यदि आप लाभ पर बेचते हैं तो आपको कर चुकाना होता है। यदि आपने ETF को एक वर्ष से कम समय के लिए रखा है, तो आपको अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर का सामना करना पड़ेगा, जो आपकी आय के आधार पर 37% तक जा सकता है। इसे एक वर्ष से अधिक समय तक रखें, और कर दर 0% से 20% के बीच गिर जाती है। लाभांश देने वाले ETFs पर भी कर लगाया जाता है, अक्सर नियमित आय कर दरों पर, जब तक कि वे कम कर उपचार के लिए योग्य न हों।

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इस लेख पर जिस टीम ने काम किया

पीटर इमैनुएल चिजिओके एक पेशेवर व्यक्तिगत वित्त, फ़ॉरेक्स, क्रिप्टो, ब्लॉकचेन, एनएफटी और वेब3 लेखक हैं और ट्रेडर्स यूनियन वेबसाइट के योगदानकर्ता हैं। प्रोग्रामिंग, मशीन लर्निंग और ब्लॉकचेन तकनीक में मजबूत पृष्ठभूमि वाले कंप्यूटर विज्ञान स्नातक के रूप में, उनके पास सॉफ़्टवेयर, तकनीकों, क्रिप्टोकरेंसी और फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग की व्यापक समझ है।.

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अस्थिरता

अस्थिरता किसी वित्तीय परिसंपत्ति, जैसे स्टॉक, बॉन्ड या क्रिप्टोकरेंसी, के मूल्य या कीमत में समय की अवधि में होने वाले बदलाव या उतार-चढ़ाव की डिग्री को संदर्भित करती है। उच्च अस्थिरता यह दर्शाती है कि परिसंपत्ति की कीमत में अधिक महत्वपूर्ण और तेज़ मूल्य उतार-चढ़ाव हो रहा है, जबकि कम अस्थिरता अपेक्षाकृत स्थिर और क्रमिक मूल्य आंदोलनों का सुझाव देती है।

विविधता

विविधीकरण एक निवेश रणनीति है जिसमें समग्र जोखिम को कम करने के लिए विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों, उद्योगों और भौगोलिक क्षेत्रों में निवेश फैलाया जाता है।

अतिरिक्त

ज़ेट्रा एक जर्मन स्टॉक एक्सचेंज ट्रेडिंग सिस्टम है जिसे फ्रैंकफर्ट स्टॉक एक्सचेंज संचालित करता है। डॉयचे बोर्स फ्रैंकफर्ट स्टॉक एक्सचेंज की मूल कंपनी है।

सीएफडी

सीएफडी निवेशक/व्यापारी और विक्रेता के बीच एक अनुबंध है जो दर्शाता है कि व्यापारी को परिसंपत्ति के वर्तमान मूल्य और अनुबंध के समय उसके मूल्य के बीच के मूल्य अंतर का भुगतान विक्रेता को करना होगा।

व्यापार

ट्रेडिंग में शेयर, मुद्रा या कमोडिटी जैसी वित्तीय परिसंपत्तियों को खरीदने और बेचने का कार्य शामिल है, जिसका उद्देश्य बाजार मूल्य में उतार-चढ़ाव से लाभ कमाना है। व्यापारी सूचित निर्णय लेने और वित्तीय बाजारों में सफलता की संभावनाओं को अनुकूलित करने के लिए विभिन्न रणनीतियों, विश्लेषण तकनीकों और जोखिम प्रबंधन प्रथाओं का उपयोग करते हैं।

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