ईडी ने डीएचएफएल बैंक धोखाधड़ी मामले में 40.40 करोड़ रुपये की संपत्तियां कुर्क कीं

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02.11.2026

ईडी ने डीएचएफएल बैंक धोखाधड़ी मामले में 40.40 करोड़ रुपये की संपत्तियां कुर्क कीं — ईडी की बड़ी कार्रवाई

डीएचएफएल से जुड़े कथित बैंक ऋण धोखाधड़ी और धनशोधन मामले में प्रवर्तन निदेशालय ने 40.40 करोड़ रुपये की अचल संपत्तियां अस्थायी रूप से कुर्क की हैं। कुर्क संपत्तियों में महाराष्ट्र के रायगढ़ जिले के कर्जत स्थित भूमि खंड और नई दिल्ली के शांति निकेतन में एक आवासीय भूखंड शामिल हैं, जबकि जांच बड़े पैमाने पर कथित फंड डायवर्जन और फर्जी ऋण वितरण पर केंद्रित है।

हाइलाइट्स

ईडी ने धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत डीएचएफएल बैंक धोखाधड़ी मामले में 40.40 करोड़ रुपये की संपत्तियां कुर्क कीं।
फॉरेंसिक ऑडिट में 66 प्रवर्तक-सम्बद्ध इकाइयों को 29,100 करोड़ रुपये से अधिक के ऋण और अग्रिम वितरित करने का खुलासा हुआ।
डीएचएफएल द्वारा 2018-19 में 40.40 करोड़ रुपये की अपराध आय मुंबई की दो फर्मों तक पहुंचाई गईं, जिन पर सेवाओं के नाम पर भुगतान हुआ।

सीबीआई प्राथमिकी से शुरू जांच और कुर्की का दायरा

प्रवर्तन निदेशालय के अनुसार, यह कार्रवाई धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत चल रही जांच के सिलसिले में की गई है, जो M/s Dewan Housing Finance Corporation Ltd, उसके प्रवर्तकों कपिल वाधवान और धीरज वाधवान से जुड़े कथित बैंक ऋण धोखाधड़ी मामले से उत्पन्न हुई है.

जांच की शुरुआत सीबीआई, एसी-6, नई दिल्ली द्वारा दर्ज प्राथमिकी के आधार पर हुई थी. यह प्राथमिकी यूनियन बैंक ऑफ इंडिया की शिकायत पर, 17 बैंकों के एक संघ की ओर से दर्ज की गई थी. आरोप है कि कपिल वाधवान, धीरज वाधवान और अन्य लोगों ने डीएचएफएल को दी गई 42,871 करोड़ रुपये की ऋण सुविधाओं के संबंध में बैंकों को धोखा देने की आपराधिक साजिश रची. प्राथमिकी के अनुसार, कंपनी की लेखा पुस्तकों में कथित हेरफेर के जरिए ऋण राशि का गबन और दुरुपयोग किया गया, जिससे संघ के ऋणदाताओं को लगभग 34,615 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ.

प्रवर्तक-नियंत्रित इकाइयों में धन प्रवाह और बैंकिंग क्षेत्र पर असर

ईडी की जांच में सामने आया है कि वाधवान परिवार कथित रूप से परिवारजनों, सहयोगियों और कर्मचारियों के माध्यम से सीधे या परोक्ष रूप से करीब 225 कंपनियों को नियंत्रित करता था. डीएचएफएल के फॉरेंसिक ऑडिट में 66 ऐसी इकाइयों की पहचान हुई, जो प्रवर्तकों से जुड़ी थीं और जिन्हें 29,100 करोड़ रुपये से अधिक के ऋण और अग्रिम वितरित किए गए. जांच एजेंसी का कहना है कि लगभग 11,549 करोड़ रुपये को एक कथित फर्जी "बांद्रा शाखा" के जरिए 87 प्रवर्तक-नियंत्रित इकाइयों तक पहुंचाया गया, जहां बड़े वितरणों को करीब 2.60 लाख फर्जी खुदरा उधारकर्ताओं के नाम पर होम लोन के रूप में दिखाया गया.

एजेंसी के मुताबिक, इस तरह कथित रूप से बढ़ाई गई खुदरा ऋण पुस्तिका ने डीएचएफएल को बैंकों से और उधारी जुटाने, नियामकीय जांच से बचने और संबंधित पक्षों के लेनदेन छिपाने में मदद की. ईडी पहले ही विशेष अदालत, पीएमएलए, मुंबई में 17 आरोपियों के खिलाफ अभियोजन शिकायत दाखिल कर चुकी है, जिसके बाद 5 और आरोपियों के खिलाफ अनुपूरक शिकायत भी दायर की गई. 19.08.2026 को की गई तलाशी कार्रवाई के दौरान एजेंसी ने वाधवान परिवार की विदेशी संपत्ति के निपटान से जुड़े लगभग U.S. $5.41 million, यानी करीब 51.75 करोड़ रुपये, भी फ्रीज किए थे.

जांच में यह भी सामने आया है कि वित्त वर्ष 2018-19 में डीएचएफएल ने 40.40 करोड़ रुपये की कथित अपराध आय को मुंबई स्थित दो स्वामित्व फर्मों, M/s Reliable Services और M/s Millennium Services, तक मोड़ा. ये फर्म हरिश देधिया और उनकी पत्नी धारा देधिया से जुड़ी बताई गई हैं, और एजेंसी के अनुसार भुगतान ऐसी कथित सेवाओं के बदले किए गए जो कभी दी ही नहीं गईं. यह मामला भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में कॉरपोरेट गवर्नेंस, संबंधित पक्षों के लेनदेन और ऋण निगरानी व्यवस्था पर गंभीर सवाल बनाए रखता है, जबकि ईडी का कहना है कि वह अपराध से अर्जित धन को संघ के बैंकों को लौटाने की दिशा में कार्रवाई जारी रखे हुए है।

हमारी पिछली रिपोर्ट में भारतीय बैंकों में “अप्रत्यक्ष एवरग्रीनिंग” के पैटर्न पर चर्चा की गई थी, जहां कुछ बैंक संबंधित पक्षों के जरिए धन घुमाकर खराब ऋणों की पहचान टालते हैं और वसूली का आभास पैदा करते हैं। लेख में बताया गया था कि ऐसे ऋण अधिक डिफॉल्ट-प्रवण होने के बावजूद कम ब्याज दरों पर दिख सकते हैं और यह प्रवृत्ति बैंक शेयरों व वित्तीय स्थिरता के लिए जोखिम बढ़ाती है।

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