
Wealthfront értékelés 2025
Elképzelésünk szerint a TU Overall Score mutatónak a legnagyobb kérdésre kell választ adnia: "Megbízhatom-e erre a brókerre a pénzemet?". A pontszámok 0,01 - 9,99 között mozognak (minél magasabb a mutató, annál nagyobb a bizalom a bróker iránt). További részletek
- $1
- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- Kereskedés robot-tanácsadókkal emberi beavatkozás nélkül
Az Wealthfront értékelésünk
Elképzelésünk szerint a TU Overall Score mutatónak a legnagyobb kérdésre kell választ adnia: "Megbízhatom-e erre a brókerre a pénzemet?". A pontszámok 0,01 - 9,99 között mozognak (minél magasabb a mutató, annál nagyobb a bizalom a bróker iránt). További részletek
Wealthfront közepes kockázatú bróker a TU Összesített Pontszám alapján, amely 6.43 a 10-ből. A cég által kínált kereskedési lehetőségek és a Wealthfront ügyfelei által weboldalunkon közzétett értékelések áttekintése után a Traders Union szakértője, Anton Kharitonov azt javasolja, hogy alaposan elemezzék az előnyöket és hátrányokat, mielőtt számlát nyitnának ennél a brókernél, mivel a vélemények alapján nem minden ügyfél elégedett a céggel.
Wealthfront alacsony jutalékokkal és széles eszközválasztékkal rendelkező, befektetési portfóliók algoritmikus kezelésének platformja.
Wealthfront - rövid áttekintés
A Wealthfront bróker ingyenes szoftveralapú robotizált pénzügyi tervezési tanácsadást kínál, hogy segítsen az ügyfeleknek növelni nettó vagyonukat. A személyes pénzügyi döntések meghozatalát segítő platformot a Benchmark Capital társalapítója, Andy Rachleff és a tapasztalt kereskedő, Dan Carroll fejlesztette ki. A Wealthfront jelenleg a FINRA (CRD#:153407/SEC#: 8-68534), a SIPC és az FDIC tagja, és több mint 400 000 amerikai állampolgár veszi igénybe szolgáltatásait.
Az Ön országát azonosítottuk.
US
Alaposan elemeztük az országában legálisan kereskedelmi szolgáltatásokat nyújtó összes vállalatot, és összeállítottuk a legjobbak rangsorát. Elemzésünk kiemeli azokat a vállalatokat, amelyek optimális munkakörülményeket kínálnak, erős hírnevet ápolnak, és folyamatosan a legtöbb pozitív értékelést kapják a kereskedőktől a weboldalunkon.
Fedezze fel az 5 legjobban értékelt vállalatot területén
US :
- Diverzifikált portfóliók egyéni kiválasztása minden egyes befektető számára automatikusan konfigurált algoritmusok segítségével.
- Befektetésre rendelkezésre álló portfóliók és eszközosztályok széles választéka.
- A kereskedési költségek csökkentését segítő partnerprogram elérhetősége.
- Alacsony brókeri jutalék más robottanácsadókhoz képest.
- Lehetőség arra, hogy az ügyfél egy vállalaton belül egyesítse a banki műveleteket, a hitelezést, a megtakarításokat és a befektetési számlákkal való munkát.
- Nincs jutalék a bróker részéről a befizetés, a pénzkivonás, a számlanyitás vagy a számlák fenntartása esetén.
- Mobil platform rendelkezésre állása a pénzügyi áramlások és befektetések mozgásának nyomon követésére.
- Csak az USA-ban lakóhellyel rendelkező amerikai adóügyi lakosokat szolgálja ki.
- Elég magas belépési küszöb a befektetők számára. A minimális befizetés 500 dollár.
- A 100 000 $ alatti portfóliók nem testreszabhatók, kivéve a kockázati paramétereket.
TU szakértői tanácsadás
Szerző, pénzügyi szakértő a Traders Union
A Wealthfront átfogó platformot kínál az algoritmikus portfóliókezeléshez és a befektetési tervezéshez, elsősorban a saját fejlesztésű Wealthfront Mobile és PC platformokon keresztül. A vállalat lehetőséget biztosít a diverzifikált eszközosztályokba, többek között részvényekbe, kötvényekbe és ETF-ekbe történő befektetésre, a kezelési díjak pedig versenyképes, évi 0,25%-os szinten vannak meghatározva. Továbbá lehetővé teszi ügyfelei számára, hogy a különböző banki feladatokat, megtakarításokat és befektetéseket egyetlen számlaszerkezeten belül konszolidálják, elősegítve a könnyebb kezelhetőséget és a stratégiai összehangolást a passzív jövedelemlehetőségeket keresők számára.
A Wealthfront hátrányai közé tartozik a kizárólagossága az amerikai adóügyi lakosok számára, valamint a magas belépési pont a befektetési számlákhoz, amelyekhez legalább 500 dolláros betét szükséges. Emellett a 100 000 dollár alatti egyenlegű portfóliókból hiányoznak a kockázati beállításokon túli testreszabási lehetőségek. Bár a Wealthfront alkalmas a passzív befektetők és az automatizált kezelést preferálók számára, a devizakereskedés és a számla rugalmasságának korlátai miatt nem biztos, hogy ideális az aktív részvételt vagy Forex kereskedési lehetőségeket kereső kereskedők számára.
Wealthfront Összefoglaló
Tőkéjét kockázat fenyegeti. A részvények, opciók, határidős ügyletek, devizák, külföldi részvények és fix kamatozású termékek online kereskedelmében a veszteség kockázata jelentős lehet.
💻 Kereskedési platform: | Wealthfront Mobile & PC |
---|---|
📊 Számlák: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
💰 Számla pénzneme: | USD |
💵 Feltöltés / visszavonás: | Csekkek (US), ACH Clearing House, bankkártyák, banki átutalások |
🚀 Minimális befizetés: | 1 USD-től (készpénzszámla) 500 USD-től (befektetési számla) |
⚖️ Tőkeáttétel: | 1:1 |
💼 PAMM-számlák: | Nem |
📈️ Min rendelés: | Nincs dátum |
💱 Spread: | a befektetési összeg 0,25%-a |
🔧 Eszközök: | Részvények, ingatlanok, kötvények, állampapírok, természeti erőforrások, ETF-ek, befektetési alapok. |
💹 Margin Call / Stop Out: | Nem |
🏛 Likviditási szolgáltató: | Nincs dátum |
📱 Mobil kereskedés: | Igen |
➕ Partnerprogram: | Igen |
📋 Megbízások végrehajtása: | Nem |
⭐ Kereskedelmi funkciók: | Kereskedés robot-tanácsadókkal emberi beavatkozás nélkül |
🎁 Versenyek és bónuszok: | Az első $5,000 jutalékmentes kereskedés a partnerek és az általuk ajánlott személyek számára |
A Wealthfront automatizált platform számos befektetői típus számára nagyszerű megoldás. A bróker a passzív eszközök széles választékát kínálja, beleértve a részvényeket, kötvényeket és ETF-eket. Az ügyfeleket vonzza az alacsony kezelési díjak megléte (a befektetési összeg 0,25%-a évente) és az a lehetőség, hogy minden banki, megtakarítási és kereskedési műveletet egyetlen számláról végezzenek. A minimális betét 1 dollár a készpénzszámlák esetében és 500 dollár a befektetési számlák esetében.
Wealthfront Kulcsparaméterek értékelése
Ossza meg tapasztalatait
- Legjobb
- Legújabb
- Legrégebbi
Kereskedelmi számlanyitás
A Wealthfront oldalon történő befektetéshez regisztrálnia kell a cég honlapján. Az ügyfelek állandó vagy ideiglenes amerikai lakosok lehetnek, akik amerikai társadalombiztosítási számmal rendelkeznek. Wealthfront nem fogad jelenleg az Egyesült Államokon kívül élő ügyfeleket, még akkor sem, ha azok ha az ország állampolgárai. A számlanyitás gyors útmutatója így néz ki:
Menjen a Wealthfront hivatalos weboldalra, és kattintson a Get Started (Kezdje el) gombra.


Válasszon számlatípust - készpénzszámla, általános hosszú távú befektetés, nyugdíjcélú megtakarítás vagy egyetemi megtakarítás. A regisztrációs űrlapon adja meg keresztnevét, vezetéknevét, e-mail címét, és hozzon létre egy erős jelszót. Ezután meg kell adnia telefonszámát (csak Amerikában), majd erősítse meg azt. Ezután jelentkezzen be az oldalra a felhasználónévvel és jelszóval, és válaszoljon a robot által javasolt kérdésekre. Miután átment az ellenőrzésen, befizethet, és elkezdheti befektetni a tanácsadó által kínált eszközökbe.
A személyes számlán a Wealthfront ügyfél a következő műveleteket végezheti:




A személyes számlán belül is találhatók egyéb hasznos részek, nevezetesen:
-
A Wealthfront oldalon elérhető valamennyi számla teljesített tranzakcióinak előzményei.
-
Jogi dokumentáció a jutalékokra vonatkozó információk teljes körű közzétételével bizonyos számlatípusok esetében.
-
Affiliate program statisztikák, amelyek a vonzott ajánlások számát és a brókeri jutalék felszámítása nélkül elérhető kereskedési volumeneket mutatják.
Szabályozás és biztonság
A befektetési tanácsadási szolgáltatásokat a Wealthfront Advisors részlege nyújtja, amely a SEC-nél pénzügyi tanácsadóként van bejegyezve. A brókeri termékeket és szolgáltatásokat a Wealthfront Brokerage LLC kínálja, amely a FINRA és a SIPC tagja.
A SIPC (Securities Investor Protection Corporation) tagságnak köszönhetően a befektetési számlák 500 000 USD-ig védettek. Az ügyfelek készpénzszámláit a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) biztosítja. A fedezeti összeg legfeljebb 250 000 USD-ig terjed az egyes bankintézeteknél egy minősített ügyfél számláján. Az FDIC-biztosítás fedezi az ügyfelek veszteségeit, ha a Green Dot Bank (az a partner, akinek a számláin az ügyfelek pénzét tartják) csődbe megy.
Előnyök
- Az ügyfelek pénzeszközei elkülönített számlákon vannak, amelyek a vállalat tőkéjétől elkülönülnek
- Kétfaktoros hitelesítés
- FDIC és SIPC biztosítási fedezet
Hátrányok
- Csak amerikai lakosok nyithatnak számlát
- A Wealthfront honlapon vezetett befektetési számla bankszámlához kapcsolódik.
- A befektetési jövedelem adóköteles
Jutalékok és díjak
Számla típusa | Jutalék (minimális érték) | Visszavonási jutalék |
---|---|---|
Investment | A befektetési összeg 0,25%-ától | Nem |
A hosszú távú befektetés sajátossága nem írja elő a swap - a pozíciók másnapra történő áthelyezéséért járó jutalék - elhatárolását. A szakértők összehasonlították a Wealthfront és a más kereskedők körében népszerű brókerek, mint például a RoboForex és az EXNESS Forex brókerek átlagos jutalékának nagyságát. Ezért visszatartják a spreadet mint kereskedési jutalékot. A Wealthfront platform nem biztosít hozzáférést a devizapiachoz, ezért különböző típusú díjakat számít fel. Így az alábbi táblázatban szereplő szintek hozzárendelése feltételesnek tekinthető.
Bróker | Átlagos jutalék | Szint |
---|---|---|
![]() |
$41.6 | |
![]() |
$4 |
Számlatípusok
Wealthfront készpénz-, befektetési és megtakarítási számlákat kínál. A számlaválasztás a cég honlapján történő regisztráció során történik. Ahhoz azonban, hogy együttműködhessen a Wealthfront-val, a potenciális ügyfélnek rendelkeznie kell egy számlával a következőknél amerikai bankkal.
Számlatípusok:
A bróker működésének sajátosságai miatt nem rendelkezik demószámlával.
Wealthfront passzív befektetéssel és pénzügyi tervezéssel foglalkozó cég, amely csak amerikai lakosoknak nyújt szolgáltatásokat.
Befizetés és kifizetés
-
A minimális kifizetési összeg 250 $. A kérelmek száma nincs korlátozva, feltéve, hogy a számla minimum 500 $-os egyenleget tart fenn.
-
A pénz felvehető csekken az Egyesült Államok postai szolgálatán (USPS) keresztül, banki átutalással vagy ACH bankkártyára. Az e-pénztárcákra történő kifizetések nem támogatottak.
-
A kártyákra történő kifizetések legfeljebb három munkanapot vesznek igénybe a Green Dot Bankban vezetett bankszámlára; más bankokban vezetett számlára pedig 1-3 napot. A csekkek általában 5-7 munkanapon belül megérkeznek a postázást követően.
-
Minden pénzügyi tranzakció amerikai dollárban történik.
-
A befizetés és a pénzfelvétel előfeltétele az ellenőrzés.
Befektetési lehetőségek
Wealthfront nem kínál az ügyfeleknek önkiszolgáló kereskedést. A platformot kifejezetten olyan passzív befektetők számára tervezték, akik nem akarják vagy nem tudják, hogyan elemezzék a piaci helyzetet. A bróker lehetővé teszi a diverzifikált befektetési portfóliókba történő befektetést. automatizált tervezési eszközökkel. Az értékpapír-portfólió kialakítását és a vagyonkezelést egy robot-tanácsadó végzi. Az emberi beavatkozás teljesen kizárt.
Portfólióépítés - automatizált portfólióbefektetés
Wealthfrontügyfelei 20 különböző portfólióhoz férhetnek hozzá, amelyek 11 eszközosztályból állnak. A bróker a modern portfólióelméletet (MPT) követi az eszközök portfólióban való elosztásakor, és főként olcsó tőzsdén kereskedett alapokat (ETF) használ. Az összetétel a portfólió összetételét a befektető által meghatározott kockázati szint és a befektetések elhelyezésének időzítése figyelembevételével alakítják ki. A portfólióépítés főbb jellemzői:
-
Azok az ügyfelek, akik több mint 100 000 dollárt helyeztek el egy befektetési számlán, az ETF helyett részvényekből álló portfóliót választhatnak.
-
A robot által kínált portfólió szerkezetét nem lehet megváltoztatni. Ha egy befektető nem szeretne bizonyos vállalatok értékpapírjaiba befektetni, akkor azokat korlátozásokkal felveheti a listára.
-
A portfóliók többségét alkotó ETF-ek éves kezelési díja a befektetési összeg 0,07% - 0,16%-a. A díj azonban megemelkedik a nagyobb portfóliók esetében, amelyek egyenlege 500 000 USD vagy annál nagyobb.
Ahhoz, hogy befektetővé váljon, regisztrálnia kell a Wealthfront weboldalon, és válaszolnia kell néhány kérdésre. A rendszer információt kér a kockázathoz való hozzáállásodról és arról, hogy a potenciális befektetőnek milyen sürgősen lehet szüksége pénzre. A válaszok elemzése után a robot összeállít (kialakít) egy portfóliót. Ezt követően feltöltheti a számláját, és elkezdheti a befektetést.
Ha Ön nagybefektető, és 10 000 dollárnál nagyobb befektetést tervez, lépjen kapcsolatba velünk a vip-invest@tradersunion.com e-mail címen vagy a weboldalunkon található visszajelzési űrlapon keresztül. Szakértő csapatunk végigvezeti Önt az ügylet minden bonyolultságán és az aláírástól kezdve az összes lépésen. regisztrációtól a nyereség kivonásáig.
Wealthfront's affiliate program
-
Ajánlások - A tanácsadói szolgáltatásokért járó jutalék (az első 5000 USD-n belül) a partner és az ő linkjéhez kapcsolódó ajánló számára törlésre kerül. A jutalékmentes kereskedéshez való csatlakozáshoz az ajánlott barátnak 5000 dollár befizetést kell teljesítenie. vagy annál nagyobb összegű befizetést.
Minden egyes Wealthfront ügyfél, aki új felhasználót csatlakoztat, csökkentheti a kereskedési jutalékot. A vállalat nem halmoz fel semmilyen pénzbeli díjazást a partnerek számára.
Ügyfélszolgálat
Wealthfront telefonos ügyfélszolgálatot biztosít hétfőtől péntekig, 8:00 és 17:00 óra között.
Előnyök
- Telefonon keresztül is felteheti kérdéseit
Hátrányok
- Hétvégén zárva
- Nincs online chat
- Nem rendelhet visszahívást
A következő módokon tehet fel kérdést a technikai támogatás szakemberének:
-
telefonon hívhatja (telefonszáma csak a bróker weboldalán történő regisztráció után jelenik meg);
-
kitöltheti a visszajelzési űrlapot;
-
üzenetet írhat a Twitteren keresztül.
A visszajelzési űrlap elérhető a Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer és Edge operációs rendszerű eszközökön.
Kapcsolat
Alapítás dátuma | 2011 |
---|---|
Regisztrációs cím | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
Hivatalos oldal | wealthfront.com |
Oktatás
Az Oktatási Központ segédletében hasznos információkat talál a befektetéssel és a megtakarítási számlákkal kapcsolatban. Az oldalnak van egy Szakértelem szekciója is, amely a pénzügyi tervezésről, az ingatlanforgalmazásról, a részvényekről és a tőzsdei bevezetésekről szóló útmutatókat tartalmaz.
A közzétett információk segítenek meghatározni a piacra lépés optimális időpontját.
Részletes áttekintés a Wealthfront
Wealthfront a nyereséges pénzügyi tervezés és algoritmikus befektetési portfóliókezelés platformja, amely jelenleg az Egyesült Államok egyik legversenyképesebb robot-tanácsadója. Szolgáltatásait azért veszik igénybe, mert képes kezelni alapok felhasználásával egy bizonyos kockázati és jövedelmezőségi paraméterekre programozott robotpilóta segítségével. Wealthfront a befektetők rendszeresen hozzájárulhatnak a portfólióhoz anélkül, hogy aggódniuk kellene a portfólió újbóli kiegyensúlyozása miatt.
A Wealthfront által a hivatalos honlapján közzétett néhány adat:
-
Több mint 400 000 ügyfél nyitott számlát.
-
A bankbetétekre történő kifizetések összege 115 millió dollár.
-
Több mint 19 000 ATM áll rendelkezésre ingyenes bankkártyás készpénzfelvételre.
-
A vállalat évente 0,35%-ot számít fel a készpénzszámla egyenlegére, ami az FDIC.gov szerint nyolcszorosa az amerikai átlagnak (0,04%).
Wealthfront egy robot-tanácsadó a hosszú távú befektetésekhez
Wealthfront teljes csomagot kínál a célok kitűzéséhez, tervezéshez, banki ügyintézéshez és befektetéshez, valamint megoldásokat kínál az adók minimalizálására és a tőke növelésére a megtakarítási számlákkal való együttműködés révén. A befektetők 11 eszközosztályba fektethetnek be, többek között: részvényekbe (amerikai, külföldi, feltörekvő piaci, osztalékos), ingatlanok, inflációvédelemmel ellátott állampapírok, kötvények (önkormányzati, vállalati, állami, fejlődő országok) és természeti erőforrások. Wealthfront az ETF-eket részesíti előnyben azok adóhatékonysága miatt, de kínál befektetési alapokat is.
Wealthfront saját kereskedési platformot fejlesztett ki a befektetők számára. Ez kompatibilis a PC-kkel és az iOS és Android operációs rendszereken alapuló mobileszközökkel. Kezdetben a terminált okostelefonokra és táblagépekre tervezték, így az asztali számítógépek funkcionalitása verzió továbbfejlesztett, és lehetővé teszi további funkciók használatát.
A Wealthfront befektetés hasznos szolgáltatásai:
-
Autopilóta. Ez a program figyeli a bankszámlákat, és ha az ügyfél által a havi szükségletek kielégítésére megadott összeget túllépi, automatikusan átutalja a pénzt egy befektetési vagy magas hozamú megtakarítási számlára.
-
Pénzügyi tervezési eszközök. Ezek lehetővé teszik, hogy a potenciális ügyfél még a befizetés előtt ingyenes és átfogó elemzést kapjon az összes elérhető befektetésről.
-
Önvezető pénz. A készpénzkiadások, megtakarítások és befektetések optimalizálására szolgáló szolgáltatás, amelynek keretében az ügyfél a béreket a Wealthfront számlára fizeti be.
Előnyök:
Két biztosítási fedezet rendelkezésre állása - a SIPC (Securities Investor Protection Corporation) és az FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) által.
A 25 000 USD feletti egyenleggel rendelkező számlák viszonylag alacsony kamatozású hitelkerethez férnek hozzá.
100 000 USD befizetése esetén a befektető további értékpapírokhoz jut hozzá.
A portfólió kialakításához szükséges eszközök kiválasztását teljes mértékben a robot tanácsadó végzi. Az emberi beavatkozás kizárt.
A készpénzes számlához a minimális befizetés 1 dollár.
A portfóliók kiegyensúlyozása automatikusan, a befektető személyes beavatkozása nélkül történik.
A vállalat nem szab korlátozásokat a minimális és maximális befektetési összegre vonatkozóan, és bizonyos feltételek teljesülése esetén jutalékmentes kereskedést is kínál a partnereknek.
Cikkek, amelyek segíthetnek Önnek
Nézze meg más cégek értékeléseit is
Felhasználói elégedettség i