A Day Trading legális? Day Trading szabályok és korlátozások

Szerkesztői megjegyzés: Miközben szigorú szerkesztői integritást követünk, ez a bejegyzés tartalmazhat hivatkozásokat partnereink termékeire. Itt található egy magyarázat arról, hogyan keresünk pénzt. Az ezen a weboldalon található adatok és információk nem minősülnek befektetési tanácsadásnak a felelősségkizárásunk szerint.

A day trading a legtöbb országban legális, beleértve a US és a UK, de a tisztességesség biztosítása és a befektetők védelme érdekében erősen szabályozott. A legfontosabb szabályok közé tartozik a Pattern Day Trading (PDT) szabály, a margin követelmények, valamint a pénzügyi hatóságok, mint a FINRA és a SEC szigorú felügyelete.

Aday trading olyan folyamat, amelynek során az emberek ugyanazon a napon belül vásárolnak és adnak el értékpapírokat. A legtöbb ember talán elgondolkodik azon, hogy a day trading legális-e vagy annak szabályai. Az Egyesült Államokban a nappali kereskedésre olyan szabályok vonatkoznak, amelyek szabályozzák a minimálisan kereskedhető összeget és egyéb kérdéseket. Ebben a cikkben elmondjuk Önnek az összes szabályozást a day trading szabályairól és korlátairól.

Legális a nappali kereskedés? Napi kereskedési szabályok és korlátozások

Igen, a nappali kereskedés a legtöbb országban legális, beleértve az Egyesült Államokat, a UK, és más jelentős pénzügyi piacokat is. Ugyanakkor a tisztességesség biztosítása, a befektetők védelme és a piaci manipuláció megakadályozása érdekében erősen szabályozott. Az Egyesült Államokban például a pénzügyi iparági szabályozó hatóság (FINRA) a befektetővédelem biztosítása és a tisztességes piaci gyakorlatok előmozdítása érdekében érvényre juttatja a day tradingre vonatkozó szabályokat.

A FINRA's margin rule szerint a day trading magában foglalja ugyanazon értékpapír egyetlen napon belüli vételét és eladását (vagy eladását és vételét) egy margin számlán, hogy profitáljanak a kis ármozgásokból. Ezek a szabályok minden értékpapírra vonatkoznak, beleértve az opciókat is.

Az alábbiakban a day tradinggel kapcsolatos legfontosabb szabályokat és limiteket ismertetjük:

Napi kereskedési szabályok

Az Egyesült Államokban a Pattern Day Trading (PDT) szabály a 25 000 dollárnál kisebb számlákra vonatkozik.

Egy kereskedő akkor minősül mintázott napi kereskedőnek, ha egy gördülő 5 munkanapos időszakon belül 4 vagy több napi kereskedést hajt végre marginszámla használatával.
Ha a 25.000 $-os minimális tőkekövetelmény teljesítése nélkül minősül napijegyes kereskedőnek, a számlája kizárólag a záró ügyletekre korlátozható, vagy készpénzes számlává alakítható át.

Tőkeáttétel és letéti szabályok

A nappali kereskedők gyakran használnak tőkeáttételt a kereskedéseik felerősítésére. A szabályozó hatóságok szigorú margin követelményeket írnak elő:

A US FINRA szabály a kereskedett értékpapírok teljes piaci értékének legalább 25%-ának megfelelő minimális letétet ír elő.
A UK és a EU, a ESMA szabályai szerint szabályozzák a tőkeáttétel felső határát a lakossági befektetők védelme érdekében, a főbb devizapárok esetében a tőkeáttétel maximális mértéke 30:1, a volatilis eszközök esetében pedig ennél alacsonyabb.

Számlatípusok

A készpénzes számla megköveteli, hogy az értékpapírok teljes vételárát előre kifizesse a rendelkezésre álló pénzeszközökből. A margin számlákkal ellentétben nem vehet fel kölcsönt, és nem használhat tőkeáttételt a kereskedésekhez. A készpénzszámlán lévő ügyleteket teljes mértékben le kell zárni (általában két munkanapon belül), mielőtt a bevételt új ügyletekhez használná fel, ami korlátozza az azonnali kereskedést.

Szabályozási felügyelet

A piaci szabályozók, mint például a SEC, CFTC (US), vagy FCA (UK) figyelemmel kísérik a napi kereskedési tevékenységeket, hogy megakadályozzák az olyan illegális gyakorlatokat, mint a bennfentes kereskedelem vagy a "wash trading".

Nappali kereskedés: előnyök és hátrányok

A nappali kereskedésnek megvannak a maga lehetőségei és kockázatai, többek között:

Gyors jövedelmi potenciál. A nappali kereskedés lehetővé teszi, hogy a potenciális nyereséget azonnal láthassa, mivel a kereskedések még aznap befejeződnek.
Nincs hosszú várakozási idő. A hosszú távú befektetésekkel ellentétben a nappali kereskedésnél nem kell évekig várni a hozamra.
Nincsenek előképzettségi előfeltételek. Nincs szükség formális oktatásra vagy diplomára.
Alacsony kezdeti befektetés. Nem szükséges jelentős összeg a kezdéshez, mivel egyes brókerek alacsony számla-minimumot és töredékrészvény-kereskedelmet kínálnak.
Teljes kontroll az időbeosztásod felett. A nappali kereskedők megválaszthatják munkaidejüket, ami rugalmasságot és önállóságot biztosít.

Gyors tempójú és magas kockázatú. A nappali kereskedés gyors természete azt jelenti, hogy a veszteségek ugyanolyan gyorsan bekövetkezhetnek, mint a nyereségek. Egyetlen hiba is jelentős vagy teljes befektetési veszteséghez vezethet, így ez egy magas kockázatú tevékenység.
Etikai aggályok. A day tradinget néha etikátlanként kritizálják, mivel hosszú távon negatív hatással lehet az egyének életére és vállalkozásaira.
Rendkívül dinamikus környezet. A day trading állandó éberséget és gyors döntéshozatalt igényel, hogy a megfelelő időben lehessen be-és kiszállni a kereskedésekből.

Mi a minta nappali kereskedési státusza?

A day trading kockázatos üzlet lehet. E kockázatok egy részének mérséklése érdekében számos tőzsde olyan szabályokat vezetett be, amelyek korlátozzák, hogy a számlák mit tehetnek és mit nem. Ezek közül a legkorlátozóbbat nevezik pattern day tradingnek.

Pattern Day Trading a NASDAQ, a New York Stock Exchange (NYSE) és a The Pacific Exchange (PCX) vezette be. Ezek szerint a Pattern Day Trading státuszt minden olyan számlára alkalmazzák, amely öt munkanapon belül négy vagy több "egymást követő napi kereskedést" kísérel meg. Az egymást követő napi kereskedés azt jelenti, hogy a kereskedő számláján négy vagy több olyan kereskedési nap van, amikor a kereskedő ugyanazon a kereskedési napon vásárol és ad el részvényeket.

A kereskedő számlája azonnal Pattern Day Trading státuszra változik, ha több mint négy egymást követő napon próbálkozik napi kereskedéssel. A Pattern Day Trading státuszba kerülve számos korlátozás vonatkozik a számla kereskedési lehetőségeire. Ide tartoznak például a napi négy napos kereskedésre korlátozott számlák.

Hogyan lehet eltávolítani a minta napi kereskedési státuszt

Három fő módja van a mintanapos kereskedési státusz megszüntetésének:

Banki felszámolás. Először új számlát kell nyitnia egy másik brókercégnél, majd a régi számlát ezzel a módszerrel kell felszámolnia.
Banki átutalás. Ebben az esetben egyszerűen kapcsolatba kell lépni a jelenlegi brókerrel, és kérni kell az átutalást egy olyan brókerhez, amely nem rendelkezik a pattern day trading megjelöléssel.
Nettó tőkemódszer. Ez a módszer megköveteli, hogy valaki legalább 25 000 dollárt befizessen a számlájára, és hatvan napig tartsa ott, mielőtt átutalást kérne, vagy felszámolná azt.

SEC nappali kereskedési tippek

Az Egyesült Államok Értékpapír-és Tőzsdefelügyelete (SEC) lebeszél a day tradingről, mert szerinte a gyakorlat kockázatos a kezdő kereskedők számára. Íme, négy alapvető napi kereskedési szabály és tipp, amit érdemes betartani, ha napi részvénykereskedelmet tervez.

Kezdje kis pozíciókkal. A SEC azt javasolja, hogy kis pozíciókkal kezdjen a nappali kereskedés során, hogy elkerülje, hogy a feje fölé kerekedjen. Könnyebben tudsz hozzáadni, ha a kereskedés az elképzeléseid szerint alakul, és kevésbé kockázatos is.
Kezdj olyan részvényekkel, amelyek könnyen kezelhetőek. Az újonc nappali kereskedőknek el kell kerülniük az olyan kifinomultabb befektetéseket, mint az opciók vagy a határidős ügyletek, amikor először kezdenek. Ehelyett korlátozni akarják a kereskedésüket, hogy az kezelhető maradjon.
Tűzzön ki világos célokat a befektetéseihez. A nappali kereskedőknek világos elvárásokat kell felállítaniuk azzal kapcsolatban, hogy hogyan szeretnék, hogy a kereskedéseik működjenek, mielőtt bármilyen tranzakciót végrehajtanának. Csak annyi pénzt használjanak, amennyit megengedhetik maguknak, hogy elveszítsenek, és a kereskedőknek a komfortzónájukban kell maradniuk azzal kapcsolatban, hogy mennyit hajlandóak kockáztatni egy adott kereskedés során.
Korlátozza a nappali kereskedési tevékenységét. A kezdő nappali kereskedők számára a dolgok egyszerűsítése érdekében a SEC azt javasolja, hogy korlátozza a napi befektetések számát. Állítson fel magának egy célt, hogy hány kereskedést fog kötni, és tartsa magát ehhez.

A bróker korlátai

Amikor egy day trading brókert keres, fontos figyelembe venni, hogy a bróker esetleg nem enged annyi kereskedést, mint amennyit egyébként elvárna. Ezenkívül lehetnek olyan korlátozások a saját oldalukról, amelyeket figyelembe kell venni az átvilágítás során.

Íme néhány ilyen korlátozás:

Ha egy kereskedő napközben aktív, és rövid időn belül több nappali kereskedést hajt végre, az olyan nappali kereskedési jutalékokat eredményez, amelyek meghaladják a korlátokat; a bróker túlszámlázást számíthat fel ezekért a többlet nappali kereskedési jutalékokért.
Egyes nappali kereskedési brókerek minden egyes végrehajtott nappali kereskedés után díjat számítanak fel. Ez azt jelenti, hogy a rövid időn belül végrehajtott több napos kereskedés meghaladhatja a napi kereskedési limiteket, és számlatúlfizetési díjakat eredményezhet.
A kereskedési brókerek néha megkövetelik ügyfeleiktől, hogy legalább egy nap kereskedési tapasztalattal rendelkezzenek. Ezeknek a nappali kereskedőknek először bizonyítaniuk kell, hogy részmunkaidős vagy teljes munkaidős nappali kereskedők, mielőtt engedélyezik számukra a gyakori, aktív nappali kereskedést.

Míg ezek a korlátozások sok brókernél jelen lennének, vannak olyanok, amelyek egyszerűen alkalmasabbak a nappali kereskedésre. Az alábbi táblázatban összehasonlítottuk a különböző nappali kereskedési platformokat, hogy segítsünk megtalálni az ideális platformot az Ön nappali kereskedési igényeihez.

Legjobb Forex brókerek
	Napi forgalom, $ bn	Min. betét, $	Szabályozási szint	Számlanyitás
OANDA	12,84		Tier-1	Brókerhez A tőkéje veszélyben van.
IG Markets	8,16	1	Tier-1	A tanulmány felülvizsgálata
Interactive Brokers	4,3		Tier-1	A tanulmány felülvizsgálata
XM	16,08	5	Tier-1	Brókerhez A tőkéje veszélyben van.
Pepperstone	8,04		Tier-1	Brókerhez A tőkéje veszélyben van.

Használja a volumencsúcsokat és a hírvezérelt kitöréseket az okosabb nappali kereskedéshez

A nappali kereskedés a legtöbb országban legális, de a szabályok ismerete segíthet abban, hogy előrébb járjon. Próbálja ki a skalpolást, amikor a kereskedési volumen megugrik olyan nagy események után, mint a gazdasági frissítések vagy a nyereségjelentések. Kereskedjen, amikor hirtelen volumenugrásokat lát - ezek gyakran jelzik, hogy a főbb szereplők mozgatják a piacot. Ugorjon be a kereskedésekbe, amint a volumen emelkedik, de tartsa szorosan a stop-loss címet, hogy elkerülje a veszteségeket, ha a trend megfordul.

Egy másik okos lépés a főbb hírek alapján történő kereskedés. Miután a nagyobb hírek elérik a piacot, hagyja, hogy a piac először lenyugodjon. Az árak gyakran újra tesztelik a kulcsfontosságú szinteket a kezdeti hullámzás után. Kereskedjen, amikor az árak visszapattannak a támaszról vagy ellenállásról, hogy elkerülje a kockázatos mozgásokat, amikor az árak vadul kilengenek. Állítson be automatikus kereskedéseket, ha nem tudja folyamatosan figyelni a piacot.

Következtetés

A day trading legális és izgalmas profitlehetőségeket kínál, de jelentős kockázatokkal és szigorú szabályozásokkal jár. A szabályok, a számlatípusok és a kereskedési platformok megértése elengedhetetlen a sikerhez. Megfelelő ismeretekkel, fegyelmezett stratégiákkal és a megfelelő eszközökkel maximalizálhatja az esélyeit a napi kereskedési siker elérésére, miközben minimalizálhatja a kockázatokat.

GYIK

Mi az a swing kereskedés?

A swing kereskedők is gyorsan vásárolnak és eladnak, de rövidebb ideig, általában átlagosan három-öt napig tartanak egy pozíciót.

Mi az a scalping?

A scalping egy olyan kereskedési forma, amelyet a day traderek használnak a gyors profitszerzésre, amikor perceken vagy akár másodperceken belül vásárolnak és eladnak részvényeket. Ez a fejlett stratégia arra törekszik, hogy az adott értékpapír legkisebb árfolyam-ingadozásait ragadja meg, abban a reményben, hogy minden egyes kereskedésből néhány pip nyereséget érhet el.

Mi a napon belüli kereskedés?

A napon belüli kereskedés hasonlít a nappali kereskedéshez, mivel a részvényárfolyamok rövid távú - ebben az esetben órákon belüli - ingadozásainak kihasználására összpontosít. A kereskedők azért vesznek részt a napon belüli kereskedésben, hogy a legkisebb ármozgásokat is megragadják.

Mi kell ahhoz, hogy valaki sikeres day trader legyen?

Szükséged lesz a technikai elemzés haladó szintű ismeretére, amely a piac múltbeli, jelenlegi és jövőbeli ármozgásait méri. Emellett meg kell ismernie a választott piacot - legyen az részvény, deviza vagy határidős ügylet -, és egész nap szorosan figyelemmel kell kísérnie azt a lehetőségek feltárása érdekében.

Tetszett a cikk?

Szerkesztők kedvencei és tippjei

6 órák ezelőtt Mikhail Vnuchkov

Bitcoin árfolyam-előrejelzés és Bollinger-szalagok: Talpra tud állni a BTC a 63 000 dollárra való visszaesés után?

#crypto #prediction #Bitcoin

1 nap ezelőtt Oleg Tkachenko

FIFA Világbajnokság a blockchainen: Ahol a futball és a kripto találkozik

#crypto #Avalanche

2 napok ezelőtt Pavlo Kot

Idegenek, Satoshi és a Bitcoin: hogyan született meg a földönkívüli-elmélet

#crypto #Bitcoin

3 napok ezelőtt Pavlo Kot

Blockchain-nemzet válságban: Hogyan osztotta meg Liberlandot a hatalmi harc

#crypto #Justin Sun Latest News

4 napok ezelőtt Eugene Komchuk

Eltolódó prioritások: A kormányok a bányászatot támogatják, miközben a vállalatok az AI felé fordulnak

#crypto #Bitcoin

5 napok ezelőtt Mikhail Vnuchkov

Az Intel visszatérése: Apple, Trump és az AI-fogadás

#Apple #Intel

Minden hír

A cikken dolgozó csapat

Peter Emmanuel Chijioke egy professzionális személyes pénzügyi, Forex, kripto, blockchain, NFT és Web3 író, valamint a Traders Union weboldalának munkatársa. Informatikai végzettségű, a programozás, a gépi tanulás és a blokklánc-technológia területén szerzett robusztus háttérrel rendelkezik, így átfogó ismeretekkel rendelkezik a szoftverekről, a technológiákról, a kriptopénzekről és a Forex-kereskedésről.

Fedezze fel szerkesztőségi elveinket

5 legjobb bróker