Az ASIC további könnyítéseket javasol az ausztrál pénzügyi szolgáltatások számára
Az ASIC további könnyítéseket vezet be
Az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC) további könnyítő intézkedéseket javasol, amelyek célja a pénzügyi szolgáltatások és hitelnyújtás engedélyeseire nehezedő szabályozási terhek csökkentése a jelentendő helyzetek rendszere keretében.
A megfelelés egyszerűsítése érdekében az ASIC visszajelzéseket kér javaslatával kapcsolatban, amely szerint az engedélyeseket mentesítené a megtévesztő és megtévesztő magatartásra vonatkozó rendelkezések bizonyos jogsértéseinek, valamint a polgári jogi szankciókkal sújtott konkrét jogsértéseknek a bejelentése alól.
Javasolt mentesítési intézkedések
Az ASIC további könnyítéseket vezet be, amelyek célja az ágazat terheinek csökkentése az alábbi esetekben:
- a jogsértést a bekövetkezésétől számított 30 napon belül orvosolták,
- az érintett alfelhasználók száma nem haladja meg az ötöt,
- az összes érintett ügyfél teljes pénzügyi vesztesége vagy kára nem haladja meg az 500 USD-t (beleértve azokat az eseteket is, amikor a veszteséget orvosolták),
- a jogsértés nem minősül az ügyfél pénzeszközök bejelentésére vonatkozó szabályok, valamint az elszámolási és kiegyenlítési szabályok megsértésének.
Háttér és ágazati következmények
Ez a kezdeményezés az ASIC kimért erőfeszítését jelenti annak biztosítására, hogy a pénzügyi szolgáltatók a minőségi szolgáltatások nyújtására összpontosíthassanak, miközben szilárd megfelelési rendszereket tartanak fenn. Az engedélyeseknek általános kötelezettségeik részeként továbbra is átfogó rendszerekkel és folyamatokkal kell rendelkezniük az incidensek és jogsértések azonosítására, eszkalálására, kivizsgálására, orvoslására és rögzítésére.
Az ASIC javaslata nem terjed ki az ügyfélpénzre vonatkozó bejelentési szabályok vagy az elszámolási és kiegyenlítési szabályok megsértésére, ami hangsúlyozza a szabályozó hatóság elkötelezettségét a magas színvonal fenntartása mellett a pénzügyi stabilitás és a fogyasztóvédelem szempontjából kritikusnak ítélt területeken.
A javasolt könnyítő intézkedések célja, hogy enyhítsék a pénzügyi szolgáltató cégek adminisztratív terheit, lehetővé téve számukra, hogy a kisebb jogsértéseket a kötelező jelentéstétel okozta további nyomás nélkül, gyorsan kezeljék.
Mivel az ASIC megnyitotta a konzultációs időszakot, az iparági résztvevőket arra ösztönzik, hogy adjanak visszajelzést a javaslattal kapcsolatban. Ez a lépés egy alkalmazkodóbb szabályozási keretrendszerhez vezethet, amely egyensúlyt teremt a szigorú felügyelet és a működési rugalmasság között.
Emellett beszámoltunk arról, hogy a szabályozó hatóság, az FCA figyelmeztetéseket tett közzé az engedély nélküli brókerekkel kapcsolatban.
