A kriptovaluta cégek szigorítják a tranzakciók monitorozását, de továbbra is maradnak sebezhetőségek

Traders Union
Minden hír
Kriptohírek
A kriptovaluta cégek szigorítják a tranzakciók monitorozását

Minden hír

Vezető hírek

Szerkesztők kedvencei

Kriptohírek

Pénzügyi hírek

Devizák

Piaci hangok

Szabályozói hírek

Eugene Komchuk

28.05.2026

A kriptovaluta cégek szigorítják a tranzakciók monitorozását, de továbbra is maradnak sebezhetőségek — Hogyan változtatták meg működésüket a kriptovaluta cégek

A monitorozó eszközök mára alapvető működési standarddá váltak a kriptopiacon, nem csupán a nagy tőzsdék számára jelentenek kihívást. A kriptovaluta cégek jelentősen megemelték a riasztási követelményeiket, de a gyanús forrásokhoz való közvetett kitettség továbbra is mozgásteret ad a rosszindulatú szereplőknek – derül ki a Chainalysis új jelentéséből.

Ezt a cikket az eredetiből fordítottuk. Olvassa el tudósítónk eredeti változatát itt.

Ez olyan esetekre utal, amikor az összegek nem közvetlenül egy illegális tevékenységhez köthető címről érkeznek a platformra, hanem több köztes tárcán keresztül. Az ilyen sémák megnehezítik a kockázat felismerését, és lehetővé teszik a bűnözők számára, hogy hosszabb ideig mozgassák az eszközöket, mielőtt a megfelelőségi rendszerek riasztanának.

A kriptovaluta cégek szigorították az ellenőrzéseket

A Chainalysis szerint a 2026-ban belépő szervezetek közel 47%-a már olyan riasztási standardokat alkalmaz, amelyek 2020-ban a legszigorúbb 10% közé tartoztak volna. A cég a riasztások súlyosságát, az érzékenységi szinteket és az illegális forrásokhoz való közvetett kitettség minimális dollárküszöbeit értékelte.

Loading...

A tweetet a szerző törölte.

De mi mindent elmentettünk 🙂.

A Chainalysis szerint ez jól mutatja, mennyire gyorsan változtak az alapvető megfelelőségi követelmények 2020 óta, amikor sok vállalat még csak közös szabályokat dolgozott ki az on-chain kockázatfigyeléshez. „A mai standard megfelelőségi beállításokat öt éve még iparági élvonalbelinek tartották volna” – közölte a cég.

A jelentés világosan megkülönbözteti a gyanús forrásokhoz való közvetlen és közvetett kitettséget. Közvetlen kitettség esetén az összegek közvetlenül ismert illegális forrásból származnak. Közvetett kitettség esetén egy vagy több köztes tárcán keresztül jutnak el a platformra.

A Chainalysis megjegyzi, hogy a közvetlen monitorozás régiók között egyre egységesebb. A fő hiányosság továbbra is a közvetett monitorozásban van, ahol a riasztási küszöbök jelentősen magasabbak lehetnek. Zsarolóvírusokhoz, csalóboltokhoz, átverésekhez, darknet piacterekhez és szankcionált joghatóságokhoz köthető összegek esetén a közvetett küszöbök gyakran 10-20-szor magasabbak, mint a közvetlenek.

Hogyan viszonyulnak a bankok?

A Chainalysis azt is megállapította, hogy a hagyományos pénzintézetek szigorúbb minimális riasztási küszöböket tartanak fenn, mint a kripto tőzsdék. Nem illegális forrásokhoz való közvetett kitettség esetén a kripto tőzsdék átlagosan 950 dolláros minimum riasztási küszöböt állítanak be, míg a hagyományos pénzintézetek körülbelül 150 dollárt.

Illegális források esetén a különbség csökken, de a bankok továbbra is szigorúbb beállításokat alkalmaznak. A Chainalysis szerint a kripto tőzsdék ilyen forrásoknál 100 dollártól indítják a riasztásokat, míg a pénzintézetek 55 dolláros küszöböt használnak. Ez a különbség egyre fontosabbá válik, ahogy a bankok aktívabban tesztelik a stablecoinokat, tokenizált eszközöket és a kripto letétkezelési szolgáltatásokat.

Miért változtatnak a kriptovaluta cégek a megközelítésükön?

A kriptovaluta cégek azért szigorítanak, mert a digitális eszközök piaca egyre szorosabban összefonódik a hagyományos pénzügyekkel. A bankok stablecoinokat, tokenizált eszközöket és kripto letétkezelési szolgáltatásokat tesztelnek, miközben a szabályozók átláthatóbb pénzmozgás-követést követelnek meg az iparágtól. Ebben a környezetben az on-chain monitorozás már nem versenyelőny a nagy tőzsdék számára, hanem alapvető követelmény minden olyan cégnek, amely ügyfelekkel, bankokkal vagy intézményi befektetőkkel akar dolgozni.

A második ok a pénzmosási és pénzmozgatási sémák növekvő összetettsége. A rosszindulatú szereplők egyre gyakrabban használnak köztes tárcákat, cross-chain átutalásokat és további tranzakciós rétegeket, hogy elrejtsék az eszközök és a hackek, csalások, darknet piacok vagy szankcionált joghatóságok közötti kapcsolatokat. Ennek eredményeként a kriptovaluta cégeknek csökkenteniük kell a riasztási küszöböket, és nemcsak a közvetlen, hanem a közvetett kitettséget is szorosabban kell figyelniük.

Emlékeztetőül: 2024-ben az EU kiterjesztette pénzmosás elleni törvényének hatályát a kriptoszektorra.

Ez az anyag harmadik felek véleményét tartalmazhatja, a weboldalon található adatok és információk egyike sem minősül befektetési tanácsnak a Jogi nyilatkozatunk szerint. Bár szigorú Szerkesztői Integritást követünk, ez a bejegyzés tartalmazhat hivatkozásokat partnereink termékeire.

Tetszett a cikk?