Az ASIC megköveteli az AFS engedélyesektől, hogy 2026 januárjáig felülvizsgálják a tanácsadói nyilvántartásokat
Az ASIC jelentős adathiányt jelez a FAR-ban
Az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC) fokozza erőfeszítéseit a pénzügyi tanácsadók nyilvántartásában (FAR) szereplő információk pontosságának biztosítására a 2026. január 1-jén hatályba lépő jelentős szabályozási változás előtt.
Az ASIC hivatalos közleménye szerint az ausztrál pénzügyi szolgáltatások (AFS) engedélyeseinek haladéktalanul felül kell vizsgálniuk és szükség esetén helyesbíteniük kell a tanácsadóikra vonatkozó kulcsfontosságú információkat, különösen a képzettségüket illetően.
A FAR második szúrópróbaszerű ellenőrzését követően az ASIC rámutatott a tanácsadókra vonatkozóan benyújtott szakmai adatok pontosságával kapcsolatos folyamatos problémákra. Ezek az aggályok különösen sürgetőek, mivel 2026-ig minden tanácsadónak meg kell felelnie az új oktatási és képzési előírásoknak ahhoz, hogy továbbra is jogosult legyen személyes pénzügyi tanácsadás nyújtására.
Statisztikák és feltárt jogsértések
2025. május 28-án a 15 610 regisztrált tanácsadóból 6426-ról jelentették, hogy elismert képesítéssel rendelkezik, 4580 pedig a "tapasztalt szolgáltató" útvonalat használja. Ugyanakkor 4 604 tanácsadó még mindig nem felel meg az előírt előírásoknak. Közülük 1844 jogosult lehet mentességre, de státuszukat még nem jelentették megfelelően az ASIC-nek.
Az azonosított eltérések között olyan esetek is előfordultak, amikor a tanácsadók helytelenül állították, hogy jogosultak a tapasztalt szolgáltatói útvonalra, hiányos vagy nem jóváhagyott tanfolyamokat tüntettek fel megbízólevélként, és pontatlanul jelentették engedélyezési előzményeiket. A hamis információk benyújtása vagy az adatok időben történő frissítésének elmulasztása jogi következményekkel járhat.
Az ASIC iránymutatása és következményei
Az ASIC hangsúlyozza, hogy az engedélyeseknek meg kell erősíteniük, hogy tanácsadóik elvégeztek-e egy jóváhagyott tanfolyamot, vagy folyamatban van-e annak elvégzése, illetve jogszerűen használják-e a tapasztalt szolgáltatói útvonalat. Az adózással kapcsolatos pénzügyi tanácsadást nyújtóknak 2025 végéig a kereskedelmi és adójogból is el kell végezniük az előírt tanfolyamokat.
A megfelelés elősegítése érdekében az ASIC a honlapján közzétett egy ideiglenes adatállományt, amely a tanácsadói képesítésekre és az adótanácsadási engedélyekre vonatkozó információkat tartalmazza. Az eszköz célja, hogy segítse az engedélyeseket a nyilvántartások ellenőrzésében és a végrehajtási intézkedések elkerülésében.
2026. január 1-jétől az ASIC a FAR-adatok felhasználásával megfelelőségi vizsgálatot fog kezdeményezni annak megállapítására, hogy minden egyes tanácsadó rendelkezik-e törvényes engedéllyel személyes tanácsadás nyújtására. Az engedélyeseket arra kérik, hogy az ASIC Connect platformon keresztül haladéktalanul frissítsék az elavult információkat.
Ezek az intézkedések az ASIC folyamatos kezdeményezésének részét képezik, amelynek célja a szakmaiság és az átláthatóság fokozása az ausztrál pénzügyi tanácsadói ágazatban, valamint annak biztosítása, hogy az ügyfelek az új előírásoknak megfelelően képzett, megbízható tanácsadást kapjanak.
Érdemes megjegyezni, hogy korábban, a kriptopénzekkel kapcsolatos csalások elleni nagyszabású fellépés során az ASIC bírósági jóváhagyást kapott 95, nemzetközi kriptopénz-csalásokhoz kapcsolódó vállalat bezárására.
