24.06.2025
Mirjan Hipolito
Kriptovaluta és részvényszakértő
24.06.2025

Az ASIC növekvő veszélyre figyelmeztet, mivel a részvényeladási csalások a befektetőket sújtják

Az ASIC növekvő veszélyre figyelmeztet, mivel a részvényeladási csalások a befektetőket sújtják Az ASIC figyelmeztet a részvényeladási csalás kockázataira

A személyazonossági lopások és a jogosulatlan részvényátruházások számának erőteljes növekedése közepette az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC) frissített iránymutatást adott ki a pénzügyi intézmények számára. A frissítések célja, hogy a pénzügyi szolgáltatók jobban megvédjék ügyfeleiket a részvényeladási csalásoktól.

Az iránymutatást a felülvizsgált 237. számú információs lap (INFO 237) tartalmazza, és az ausztrál pénzügyi szolgáltatók (AFS) engedélyesei körében alkalmazott ügyfél-ellenőrzési és csalásfelderítési gyakorlatok részletes elemzésén alapul.

A fenyegetés jellege és az enyhítő intézkedések

A részvényeladási csalás akkor következik be, amikor a rosszhiszemű szereplők törvényes befektetőknek adják ki magukat, és illegálisan értékpapírokat adnak el vagy ruháznak át. A személyazonosság-lopás ezen formája súlyos érzelmi és pénzügyi károkat okozhat, és néha egész befektetési portfóliókat semmisíthet meg. Az ASIC szerint az ilyen esetek száma az elmúlt négy évben hétszeresére nőtt, és a legtöbbet a piaci közvetítők jelezték.

"Egyes esetekben egész befektetési portfóliók vesznek el - dollármilliók forognak kockán" - mondta Simone Constant, az ASIC biztosa. "Az áldozattá vált befektetők számára óriási érzelmi és pénzügyi következményekkel jár. Sürgetjük a piaci közvetítőket, hogy fokozzák és erősítsék meg a részvényeladási csalások megelőzését, felderítését és az azokra való reagálást."

A felülvizsgált INFO 237 az AFS engedélyesek számára a csalás megelőzését célzó, továbbfejlesztett gyakorlatokat vázol fel. Ezek közé tartozik az ügyféldokumentumok hitelességének ellenőrzése - például a részvényképek vagy a hamisított személyazonosító igazolványok azonosítása - a beszállás során, valamint a kereskedési tevékenység figyelemmel kísérése, különösen, ha nagy összegű kifizetéseket vagy rendellenes tranzakciókat észlelnek. Azt is tanácsolja, hogy szigorúan ellenőrizzék a személyes adatok, például az e-mail címek vagy a banki adatok változását, beleértve annak megerősítését, hogy a bankszámlák az ügyfél nevére szólnak.

Befektetői ajánlások és az éberség fontossága

Az iparági szintű erőfeszítéseken túl az ASIC közvetlenül az egyéni befektetőkhöz is fordul. A szabályozó hatóság ajánlja a kereskedési számlák és részvénynyilvántartások rendszeres felülvizsgálatát, a többfaktoros hitelesítés (MFA) engedélyezését, az egyszerű jelszavak helyett erős jelszavak használatát, valamint a fizikai postai küldemények védelmét.

Ha gyanús tevékenységet észlel, az ASIC azonnali cselekvésre buzdít - jelentse azt a brókerének vagy részvénynyilvántartásának, értesítse az ausztrál szövetségi rendőrséget a ReportCyber portálon keresztül, és jelentse a Scamwatch weboldalon. Az IDCARE, egy kormány által finanszírozott támogató szolgálat szintén segíthet az áldozatoknak személyre szabott helyreállítási tervek kidolgozásában.

Ezek az intézkedések rávilágítanak arra, hogy a pénzügyi csalások egyre kifinomultabbá válásával mind a szervezetek, mind az egyének részéről egyre nagyobb szükség van a fokozott éberségre. Az ASIC frissített iránymutatásának célja a biztonságosabb kereskedési környezet elősegítése és az ausztrál pénzügyi piacokba vetett bizalom erősítése.

Korábban már beszámoltunk arról, hogy az ASIC 2026 januárjáig megköveteli az AFS-engedélyesektől a tanácsadói nyilvántartások ellenőrzését.

Ez az anyag tartalmazhat harmadik fél véleményét, nem minősül pénzügyi tanácsadásnak, és tartalmazhat szponzorált tartalmat.