Wealthsimple 2026 թվականի ակնարկ
Մեր գաղափարի համաձայն, TU Ընդհանուր գնահատականի ցուցանիշը պետք է պատասխանի ամենամեծ հարցին. “Կարո՞ղ եմ վստահել այս բրոքերին իմ գումարը:”. Գնահատականները տատանվում են 0.01 – 9.99 (որքան բարձր է ցուցանիշը, այնքան ավելի մեծ է բրոքերի վստահությունը): Ավելին
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Չի առաջարկվում
- Կառավարման վճարի չափը կախված է ներդրման չափից և հաճախորդի բնակության երկրից։
Մեր գնահատականը Wealthsimple-ի վերաբերյալ
Մեր գաղափարի համաձայն, TU Ընդհանուր գնահատականի ցուցանիշը պետք է պատասխանի ամենամեծ հարցին. “Կարո՞ղ եմ վստահել այս բրոքերին իմ գումարը:”. Գնահատականները տատանվում են 0.01 – 9.99 (որքան բարձր է ցուցանիշը, այնքան ավելի մեծ է բրոքերի վստահությունը): Ավելին
Wealthsimple հուսալի բրոքեր է՝ TU Ընդհանուր Գնահատականով՝ 7.39 10-ից: Ընկերության առաջարկած առևտրային հնարավորությունները և մեր կայքում Wealthsimple հաճախորդների կողմից թողած կարծիքները ուսումնասիրելուց հետո, Traders Union փորձագետ Anton Kharitonov կարծում է, որ կարող է խորհուրդ տալ այս ընկերությունը, քանի որ կարծիքների մեծամասնությունը ցույց է տալիս, որ բրոքերի հաճախորդները հիմնականում գոհ են ընկերությունից:
Wealthsimple կարգավորվող բրոքեր է, որի գործունեությունը վերահսկվում է ֆինանսական հաստատությունների՝ FCA, FSCS և CIPF-ի կողմից: Ընկերության հաճախորդները կարող են ներդրումներ կատարել երկու տեսակի ֆոնդերից կազմված պորտֆելներում՝ ETF-ներից և փոխադարձ ֆոնդերից: Պորտֆելը մշակվում է անհատապես յուրաքանչյուր հաճախորդի համար՝ Premium հաշվի տեսակի համար: Wealthsimple պորտֆելներում ներդրումներ կատարելու համար անհրաժեշտ նվազագույն գումարը 1 բրիտանական ֆունտ կամ կանադական դոլար է: Wealthsimple պասիվ ներդրումների բրոքեր է, որի ծառայությունները հասանելի են միայն Կանադայի և Մեծ Բրիտանիայի բնակիչներին:
Ինչպես ենք փորձարկել Wealthsimple
Traders Union-ը վերլուծել է ֆինանսական շուկաները ավելի քան 14 տարի, գնահատելով բրոքերներին 250+ թափանցիկ չափանիշների հիման վրա, ներառյալ անվտանգությունը, կարգավորումը և առևտրային պայմանները: Մեր փորձագետների թիմը, որը բաղկացած է ավելի քան 50 մասնագետներից, պարբերաբար թարմացնում է 500+ բրոքերների դիտարկման ցուցակը, որպեսզի օգտատերերին տրամադրի տվյալների վրա հիմնված պատկերացումներ: Թեև մեր հետազոտությունը հիմնված է օբյեկտիվ տվյալների վրա, մենք խորհուրդ ենք տալիս օգտատերերին կատարել անկախ պատշաճ ստուգում և խորհրդակցել պաշտոնական կարգավորող աղբյուրների հետ՝ ֆինանսական որոշումներ կայացնելուց առաջ:
Իմացեք ավելին մեր մեթոդաբանության և խմբագրական քաղաքականությունների մասին:
Կարճ հայացք Wealthsimple-ի վրա
Wealthsimple ռոբոտ-խորհրդատու է (ալգորիթմական առևտրային ռոբոտ), որը հիմնադրվել է 2014 թվականին Կանադայում և ծառայություններ է մատուցում նաև Մեծ Բրիտանիայում: Այն կարգավորվում է Մեծ Բրիտանիայի և Կանադայի արժեթղթերի հանձնաժողովների կողմից, այդ թվում՝ FCA-ի ( 747883 ) և IIROC-ի, և մասնակցում է Ֆինանսական ծառայությունների փոխհատուցման սխեմային (FSCS), ինչպես նաև Կանադայի ներդրողների պաշտպանության հիմնադրամին ( CIPF ): Wealthsimple սպասարկում է ավելի քան 1 միլիոն ներդրողների և կառավարում է 3 միլիարդ ֆունտ ստեռլինգի ներդրումներ:
- Հիմնական հաշվի համար նվազագույն ավանդի պահանջներ չկան։
- Հեղինակավոր արժեթղթերի հանձնաժողովների կողմից բարձրակարգ անվտանգություն և կարգավորում, ինչպես նաև մասնակցություն փոխհատուցման սխեմաներին։
- Պասիվ եկամուտ ստանալու ունակություն, այսինքն՝ առանց ակտիվորեն առևտուր անելու անհրաժեշտության։
- Հաշվի սպասարկման, դեպոզիտի, դուրսբերման և բջջային հավելվածի օգտագործման համար լրացուցիչ վճարներ չկան։
- Պորտֆելի կառավարման համար միջնորդավճարներ գանձելու պարզ սկզբունքը ավանդադրված գումարի ֆիքսված տոկոսն է։
- Հնարավորություն է հաշիվներ բացել ոչ միայն ֆունտ ստերլինգով, այլև կանադական դոլարով։
- Ձևավորված պորտֆելների միջնորդավճարների և վերահավասարակշռման վերաբերյալ մանրամասն վիճակագրություն, որը հասանելի է կայքի անձնական կաբինետում և բջջային հավելվածում։
- Գրանցումը հասանելի է միայն Մեծ Բրիտանիայի և Կանադայի բնակիչների համար։
- Կայքը չունի առցանց չաթ՝ աջակցության թիմի հետ արագ կապ հաստատելու համար։
- Անհատական պորտֆելի ձևավորումը ներդրումային մասնագետի կողմից հնարավոր է 100,000 ֆունտ կամ ավելի ավանդի դեպքում։
TU Մասնագետի եզրակացություն
Գլխավոր վերլուծական տնօրեն
Wealthsimple-ը հնարավորություն է տալիս մուտք գործել կառավարվող ակտիվների պորտֆելներ վեբ և բջջային հարթակի միջոցով՝ սպասարկելով պասիվ ներդրողներին՝ Մեծ Բրիտանիայում և Կանադայում հիմնական և պրեմիում հաշիվների տեսակներով: Պորտֆելի տարբերակները ներառում են ETF-ներ և փոխադարձ ֆոնդեր, որոնց հաշիվները հասանելի են GBP կամ CAD արժույթով և նվազագույն ավանդը կազմում է բազային արժույթի ընդամենը 1 միավոր: Wealthsimple-ը կարգավորվում է Մեծ Բրիտանիայում FCA-ի և Կանադայի արժեթղթերի հանձնաժողովների կողմից, որտեղ FSCS-ը և CIPF-ը պաշտպանում են հաճախորդների ակտիվները: Վճարները գանձվում են տարեկան 0.4%-ից մինչև 0.7%՝ կախված հաշվի մակարդակից և գտնվելու վայրից, և ավանդների, դուրսբերումների կամ հաշվի պահպանման համար վճարներ չեն գանձվում: Այնուամենայնիվ, նշանակալի թերությունն այն է, որ Wealthsimple-ը հասանելի է միայն Մեծ Բրիտանիայի և Կանադայի բնակիչներին՝ բացառությամբ մյուս բոլոր ներդրողների: Լրացուցիչ թերություններն են մարժային հաշիվների բացակայությունը, աջակցության համար առցանց զրուցարանի բացակայությունը և գրանցման ընթացքում հարկային տեղեկատվություն տրամադրելու անհրաժեշտությունը: Wealthsimple-ը կարող է հարմար լինել որակավորված երկրներում գտնվող պասիվ ներդրողների համար, ովքեր փնտրում են կարգավորվող, ցածր սպասարկման պորտֆելի կառավարում և չեն պահանջում ուղղակի առևտուր կամ լծակ:
Wealthsimple-ի ամփոփում
| 💻 Առևտրային հարթակ: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Հաշիվներ: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Հաշվի արժույթ: | GBP, CAD |
| 💵 Լրացում / Հանում: | Դեբետային քարտ, բանկային փոխանցում, ուղղակի դեբետ, հաշվի փոխանցում |
| 🚀 Նվազագույն ավանդ: | 1 GBP/CAD-ից |
| ⚖️ Լծակ: | Չի առաջարկվում |
| 💼 PAMM-հաշիվներ: | Ոչ |
| 📈️ Նվազագույն պատվեր: | Նշված չէ |
| 💱 EUR/USD տարածում: | Առևտրային վճար չկա, պորտֆելի կառավարման տարեկան միջնորդավճարը սկսվում է ներդրման գումարի 0.4%-ից |
| 🔧 Գործիքներ: | Կառավարվող ակտիվների պորտֆելներ |
| 💹 Մարժա կանչ / Դադարեցում: | Ոչ |
| 🏛 Լիկվիդության մատակարար: | Նշված չէ |
| 📱 Բջջային առևտուր: | Այո |
| ➕ Գործընկերային ծրագիր: | Այո |
| 📋 Պատվերի կատարում: | Ոչ |
| ⭐ Առևտրային հատկություններ: | Կառավարման վճարի չափը կախված է ներդրման չափից և հաճախորդի բնակության երկրից։ |
| 🎁 Մրցույթներ և բոնուսներ: | Այո |
Wealthsimple ներդրողներին առաջարկում է ակտիվների պորտֆելի կառավարման ծառայություններ: Բոլոր գործարքներն ու վճարային գործողությունները կարելի է հետևել կայքում անձնական հաշվին և բջջային հավելվածում: Հաճախորդները կարող են ներդնել միայն իրենց կապիտալը: Բրոքերը չի տրամադրում փոխառված միջոցներ (մարժային առևտուր): Հասանելի են հաշիվների երեք տեսակ՝ հիմնական հաշիվներ, որոնք թույլ են տալիս սկսել ցանկացած գումարից, պրեմիում հաշիվներ՝ սկսած £100,000-ից (սև հաշիվ) կամ £500,000-ից (գեներացիոն հաշիվ):
Wealthsimple-ի հիմնական պարամետրերի գնահատում
Առևտրային հաշվի բացում
Հետևեք այս հրահանգներին՝ Wealthsimple ի կայքում անձնական հաշիվ ստեղծելու համար.
Այցելեք բրոքերի պաշտոնական կայքը և սեղմեք գլխավոր էջի կոճակներից մեկը՝ գրանցումը սկսելու համար։
Այնուհետև, բացվող ձևաթղթում մուտքագրեք ձեր էլեկտրոնային փոստի հասցեն, հորինեք ուժեղ գաղտնաբառ և ընտրեք ընկերության այն ստորաբաժանումը (բրիտանական կամ կանադական), որը սպասարկում է ձեր երկրի հաճախորդներին։
Դրանից հետո մուտքագրեք ձեր անունը, ազգանունը, ծննդյան ամսաթիվը, հեռախոսահամարը, ինչպես նաև ձեր քաղաքացիությունը, ծննդյան երկիրը և ներկայիս բնակության հասցեն։
Գրանցման վերջին քայլը ձեր աշխատանքի տեսակի և պաշտոնական աշխատանքի վայրի մուտքագրումն է: Դուք պետք է նաև մուտքագրեք ձեր եզակի հարկային հղման համարը (UTR) կամ ազգային ապահովագրության համարը (NINO):
Օգտագործեք ձեր անձնական հաշիվ մուտք գործելու համար նախկինում նշված էլ. փոստը և գաղտնաբառը։
Հետևյալ գործողությունները հասանելի են ձեր Wealthsimple անձնական հաշվում.
Բացի այդ, առևտրականը կարող է իրականացնել հետևյալ գործողությունները իր անձնական հաշվում.
-
Հաստատեք հաշիվը։
-
Փոխել պրոֆիլի անձնական տվյալները։
-
Կապել բանկային հաշիվ։
-
Խնդրեք դուրսբերում։
-
Փոխանցումներ կատարեք սեփական հաշիվների միջև։
-
Ստեղծեք հաշվետվություն ակտիվ պորտֆելների վերաբերյալ որոշակի ժամանակահատվածի համար։
-
Պատճենեք հղումները և դիտեք դուստր ծրագրերի վիճակագրությունը։
-
Ձեր հարցի պատասխանը արագ գտնելու համար անցեք «Օգնության կենտրոն» բաժին։
Արդյո՞ք Wealthsimple-ը անվտանգ է:
Wealthsimple ապրանքանիշը պատկանում է Wealthsimple UK Ltd-ին և գրանցված է Անգլիայում և Ուելսում 747883 համարի ներքո: Գործունեության կարգավորող մարմինը Ֆինանսական վարքագծի վարչությունն է ( FCA ): Հաճախորդներ Մեծ Բրիտանիայում գործող ընկերությունները ընդգրկված են Ֆինանսական ծառայությունների փոխհատուցման սխեմայի ( FSCS ) շրջանակներում, ուստի նրանց միջոցները պաշտպանված են մինչև 85,000 ֆունտ ստեռլինգ, իսկ ներդրումները՝ մինչև 50,000 ֆունտ ստեռլինգ։
Կանադայում գործող Wealthsimple Inc.-ը գրանցված է Օնտարիոյի ( OSC ), Բրիտանական Կոլումբիայի ( BCSC ), Ալբերտայի (ASC), Մանիտոբայի (MSC) և այլ նահանգների արժեթղթերի հանձնաժողովներում։ Ֆինանսների մարքեթինգի վարչության հետ որպես պորտֆելի կառավարիչ։ Այն նաև Կանադայի ներդրումային արդյունաբերության կարգավորման կազմակերպության ( IIROC ) և Կանադայի ներդրողների պաշտպանության հիմնադրամի անդամ է։ ( CIPF ):
- Անգլիայի և Կանադայի հեղինակավոր կարգավորող մարմինները վերահսկում են ֆինանսական գործունեությունը
- Կիրառվում են երկփուլանի նույնականացում (2FA) և տվյալների կոդավորում
- FSCS և CIPF ավանդների և ակտիվների պաշտպանություն
- Հաշիվ բացելու համար դուք պետք է տրամադրեք ոչ միայն անձնական տվյալներ, այլև հարկային տեղեկատվություն
- Միայն Մեծ Բրիտանիայի և Կանադայի բնակիչները կարող են հաշիվ բացել
- Գումարը հանելը հնարավոր է միայն բանկային փոխանցումների միջոցով
Հանձնաժողովներ և վճարներ
Wealthsimple ներդրումների կառավարման ռոբոտ-ծառայություն է, այդ իսկ պատճառով միջնորդավճարները գանձվում են հատուկ սկզբունքով: Կա տարեկան կառավարման վճար, բայց ոչ յուրաքանչյուր գործարքի համար վճար, ինչպես դասական ֆոնդային բրոքերների մոտ: Դրա չափը կախված է ներդրված գումարից և հաճախորդի իրավասությունից: Մեծ Բրիտանիայի բնակիչները մինչև 100,000 GBP/CAD կապիտալի կառավարման համար վճարում են 0.7%, կանադացիները՝ 0.5%: Եթե ավանդը գերազանցում է 100,000 GBP/CAD-ը, ռոբոտ-խորհրդատուն բրիտանացի ներդրողներից գանձում է 0.5%, իսկ կանադացի ներդրողներից՝ 0.4%: Կառավարման վճարից բացի, Wealthsimple գանձում է միայն 0.035% արժույթի փոխարկման վճար այն դեպքերում, երբ ակտիվի գնման կամ վաճառքի արժույթը տարբերվում է հաշվի արժույթից: Հաշվի դուրսբերման, ավանդի կամ սպասարկման վճարներ չեն կիրառվում (նույնիսկ զրոյական մնացորդի դեպքում):
| Հաշվի տեսակ | Սփրեդ (նվազագույն արժեք) | Հանձնաժողովի դուրսբերում |
|---|---|---|
| Basic | From 0.5% of portfolio value per year = £5 for an investment of £1,000 | No |
| Black | At 0.4% of portfolio value per annum = £400 in investments of £100,000 | No |
| Generation | At 0.4% of portfolio value per annum = £2,000 when investing £500,000 | No |
Կան նաև երրորդ կողմի երկու տեսակի վճարներ։ Դրանք են՝ ETF ֆոնդերի կառավարման տարեկան վճարը՝ 0.16%-ից մինչև 0.33%, և պորտֆելի արժեքի մինչև 0.02%-ի չափով շուկայական վճար, որը պահվում է ակտիվը գնելու կամ վաճառելու պատվերը կատարող միջնորդի կամ շուկայագործի կողմից։
Աղյուսակը ցույց է տալիս երեք բրոքերների՝ Wealthsimple, Charles Schwab-ի և Ally Bank-ի միջին միջնորդավճարի համեմատությունը: Դրա չափը որոշվել է Traders Union-ի մասնագետների կողմից՝ տարբեր տեսակի հաշիվների առևտրային պայմանների վերլուծության ընթացքում:
Հաշվի տեսակներ
Wealthsimple պորտֆելային ներդրումներ կատարելով հետաքրքրված առևտրականներին առաջարկում է բազային և պրեմիում հաշիվներ: Դրանք տարբերվում են պորտֆելի ձևավորման սկզբունքով, նվազագույն ավանդի չափով և կառավարման վճարներով:
Հաշիվների տեսակները՝
Wealthsimple նաև առաջարկում է հայտնի խնայողական հաշիվներ (GIA, ISA, JISA) և կենսաթոշակային SIPP՝ ներդրումային տարբերակներով Մեծ Բրիտանիայի հաճախորդների համար: Կանադացիները կարող են բացել RRSP, TFSA, RESP, RRIF, անձնական, լիրային, համատեղ և բիզնես հաշիվներ:
Ավանդ և դուրսբերում
-
Հաճախորդը կարող է առևտրային հաշվից գումար հանել միայն բանկային փոխանցմամբ։
-
Հարցման պահից մինչև կանխիկացումը, մինչև միջոցները բանկային հաշվին մուտքագրվեն, կարող է տևել 7-10 աշխատանքային օր։ Դա պայմանավորված է նրանով, որ միջնորդին առևտրային պատվերներ տալուց հետո, իրական դրամական փոխանցումը տևում է մինչև 3 լրացուցիչ աշխատանքային օր։
-
Ավանդված միջոցները չեն կարող դուրսբերվել հաշվի մնացորդին մուտքագրվելուց հետո 5 օրվա ընթացքում։
Ներդրումային տարբերակներ
Wealthsimple առաջարկում է պասիվ ներդրումներ կառավարվող պորտֆելներում ներդրումների միջոցով: Դրանք ձևավորվում են ներդրողի կողմից նշված տվյալների հիման վրա, ինչպիսիք են նպատակները, ժամանակային հորիզոնը և հաճախորդի վերաբերմունքը ռիսկի նկատմամբ:
Ավտոմատ ներդրումներ. Ֆոնդային շուկայում պասիվ եկամուտ ստանալու կատարյալ միջոց
Wealthsimple իր հաճախորդներին առաջարկում է լավ հավասարակշռված պորտֆելներ՝ տարբեր ռիսկի մակարդակներով։ Դրանցից յուրաքանչյուրը դիվերսիֆիկացված է և պարունակում է 10-ից 15 ֆոնդ որոշակի հատվածում։ Եթե շուկայական իրավիճակը փոխվում է, պորտֆելները վերաբալանսավորվում են ավտոմատ կերպով։ Ներդրողը չի մասնակցում այս գործընթացին: Wealthsimple առաջարկում է հետևյալ պորտֆելի տեսակները՝
-
Սոցիալապես (SRI) և ոչ սոցիալապես պատասխանատու ներդրումային պորտֆելներ: SRI պորտֆելների ETF կառավարիչների կողմից գանձվող վճարները տատանվում են 0.22%-ից մինչև 0.32%: SRI ֆոնդերում նվազագույն ներդրումը £5,000 է: Ոչ սոցիալապես պատասխանատու ներդրումների կառավարման վճարները ETF-ները կազմում են 0.18-0.2%, և ներդրողը կարող է ներդնել ցանկացած գումար։
-
Պահպանողական, Հավասարակշռված, Աճող։ Սրանք պորտֆելների դասակարգումներ են՝ հիմնված ռիսկի աստիճանների վրա։ Ներդրողն ինքն է որոշում թույլատրելի մակարդակը։ Յուրաքանչյուր ներդրող կարող է ունենալ մի քանի պորտֆել՝ տարբեր ռիսկի պրոֆիլներով։
Wealthsimple կառավարվող պորտֆելներում ներդրումներ կատարելու համար անհրաժեշտ է պատասխանել գրանցման ձևաթղթում տրված մի քանի հարցերի: Այս տվյալների հիման վրա ալգորիթմը կառաջարկի ձեզ համար օպտիմալ պորտֆելը: Ներդրողը կարող է համաձայնվել ներդրում կատարել դրանում, դիմել մեկ այլ պորտֆելի համար: կամ կապվեք ընկերության մասնագետի հետ՝ անհատականացված պորտֆոլիո ստեղծելու համար։
Եթե դուք խոշոր ներդրող եք և պլանավորում եք ավելի քան 10,000 դոլարի ներդրումներ, կապվեք մեզ հետ vip-invest@tradersunion.com հասցեով կամ մեր կայքում տեղադրված հետադարձ կապի ձևաթղթի միջոցով: Մեր մասնագիտական թիմը ձեզ կծանոթացնի գործարքի բոլոր նրբություններին և բոլոր քայլերին՝ սկսած ստորագրումից: մինչև շահույթի դուրսբերումը։
Wealthsimple ի դուստր ծրագիրը՝
-
Հղման ծրագիր։ Յուրաքանչյուր ընկերոջ համար, ով բացում և հղումով մուտքագրում է £5,000 կամ ավելի, առկա հաճախորդը ստանում է £5,000 անվճար ակտիվների կառավարում։ Հղումը ստացող հաճախորդը ստանում է նույն վարձատրությունը։
Այսպիսով, բրոքերը 12 ամսվա ընթացքում իր ծառայությունների համար որևէ վճար չի գանձում ուղղորդման ծրագրի մասնակիցներից։
Հաճախորդների աջակցություն
Աջակցության սեղանի աշխատանքային ժամերն են՝ երկուշաբթիից հինգշաբթի ժամը 8:00-ից մինչև 20:00-ը և ուրբաթ ժամը 8:00-ից մինչև 17:30-ը (EST):
- Աջակցող լեզուներ՝ անգլերեն և ֆրանսերեն
- Առցանց զրույց չկա
- Հնարավոր չէ կապ հաստատել 24/7 ռեժիմով
- Հարցը ներկայացնելուց հետո 24-48 ժամվա ընթացքում էլեկտրոնային փոստով պատասխանները կհասնեն ձեզ
Աջակցության ներկայացուցչի հետ կապվելու համար ներդրողը կարող է.
-
Զանգահարեք կայքում նշված հեռախոսահամարով;
-
Լրացրեք էլեկտրոնային փոստով հարցման ձևը (հասանելի է Օգնության կենտրոնի բաժնում)։
-
Հարցում ուղարկեք էլեկտրոնային փոստով;
-
գրեք Facebook Messenger-ին, Twitter-ին կամ Instagram-ին։
Կայքում կա նաև վիրտուալ չաթբոտ կանադացիների համար։
Կոնտակտներ
| Foundation ամսաթիվ | 2014 |
|---|---|
| Գրանցման հասցե | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Կարգավորում | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Պաշտոնական կայք | https://www.wealthsimple.com/ |
| Կոնտակտներ |
Կրթություն
Wealthsimple կայքում ուսումնական բաժինը կոչվում է «Սովորել»։ Այն ունի երեք բլոկ՝ «Ներդրումների վարպետության դաս», «Ամսագիր», «Անձնական ֆինանսներ 101»։ Դրանք տեղեկատվություն են տրամադրում ֆոնդային բորսա մուտք գործող նորեկների համար, ինչպես նաև նկարագրում են ներդրումների առավելությունները։ ռոբոտ-խորհրդատուի օգնությամբ։
Կառավարվող պորտֆելները ապահովում են ավտոմատ վերահավասարակշռում, ինչը ներդրողներին ազատում է մանրամասն շուկայի հետազոտությունների և անընդհատ խորը վերլուծությունների անհրաժեշտությունից։
Wealthsimple ի մանրամասն ակնարկ
Wealthsimple գլխավոր գրասենյակը գտնվում է Տորոնտոյում, սակայն բրոքերը գրասենյակներ ունի նաև Նյու Յորքում և Լոնդոնում: Այս պահին ընկերությունը համագործակցում է միայն Կանադայի և Մեծ Բրիտանիայի ներդրողների հետ: Մեծ Բրիտանիայի գրասենյակը առաջարկում է միայն կառավարվող ակտիվների պորտֆելի ներդրումային ծառայություններ: Տորոնտոյում տեղակայված ստորաբաժանումը նաև թույլ է տալիս իր հաճախորդներին անկախ առևտուր անել արժեթղթերով և կրիպտոարժույթներով։
Wealthsimple թվերով.
-
Առաջարկում է ներդրումային ծառայություններ ավելի քան 7 տարի։
-
Սպասարկում է ավելի քան 1 միլիոն հաճախորդների։
-
Կառավարում է ավելի քան 3 միլիարդ ֆունտ ստեռլինգ հաճախորդների կապիտալ։
-
Կառավարում է աշխարհի խոշորագույն ֆինանսական հաստատություններից ստացված ավելի քան 380 միլիոն դոլարի ներդրումներ։
Wealthsimple կառավարվող ակտիվների պորտֆելներում պասիվ ներդրումների միջնորդ է։
Wealthsimple հաճախորդներին առաջարկում է պորտֆելներ, որոնք բաղկացած են բորսայական ֆոնդերից (ETF) և փոխադարձ ֆոնդերից: Ընկերության մասնագետները կարծում են, որ այս ֆինանսական գործիքները լավագույնն են կառավարման ծախսերը կրճատելու և պորտֆելը պարզեցնելու միջոց: Հիմնական պորտֆելները ձևավորվում են հատուկ ալգորիթմի միջոցով: Այն վերլուծում է ներդրողների պատասխանները, որոնք նրանք տալիս են նոր առևտրային հաշիվ բացելիս: Հավանական հաճախորդները նշում են իրենց ընդունելի ռիսկի մակարդակը, ֆինանսական նպատակներ, տարիք, մասնագիտություն և եկամուտ: Պրեմիում հաշիվների տերերի համար անհատականացված պորտֆելները կազմվում են ընկերության ներքին ներդրումային մասնագետների կողմից:
Wealthsimple հնարավորություն է տալիս ձևավորել պորտֆել և դիտել դրա վերաբերյալ վիճակագրությունը վեբ տերմինալում (հասանելի է կայքի անձնական հաշվում) և բջջային հավելվածում: Երկու տարբերակների ֆունկցիոնալությունը չի ներառում տեխնիկական ցուցանիշներ, քանի որ պասիվ ներդրողները նրանց կարիքը չունեն։
Wealthsimple ի օգտակար ծառայությունները՝
-
Անվճար ներդրումային խորհրդատվություն Wealthsimple մասնագետի կողմից: Հեռախոսազրույցի ընթացքում խորհրդատուն պարզում է ձեր վերաբերմունքը ռիսկի նկատմամբ, օգնում է ձեզ սահմանել ներդրումային նպատակներ, խոսում է ֆինանսական ծախսերի և հարկերի կրճատման եղանակների մասին:
-
Օգնության կենտրոն։ Բաժին՝ առևտրի պայմանների մանրամասն նկարագրություններով, ֆոնդային շուկայի հիմնական հասկացությունների բացատրությամբ և ֆինանսական պլանավորման վերաբերյալ խորհուրդներով։
-
Նորություններ և վեբինարներ։ Բաժին՝ Wealthsimple մասնագետների կողմից արդեն անցկացված վեբինարների և ձայնագրությունների թարմացմամբ։
პლიუსები:
Ակտիվների պորտֆելը ձևավորվում է անհատապես՝ ներդրողի կողմից նշված նպատակների, կապիտալի տեղաբաշխման ընդունելի պայմանների և ռիսկի նկատմամբ վերաբերմունքի հիման վրա։
Հնարավոր է հաշիվ բացել և ստուգում անցնել առցանց՝ առանց ընկերության գրասենյակ անձամբ ներկայանալու։
Պորտֆելներ ստեղծելու և կառավարելու հիմնական ծառայությունները հասանելի են այն ներդրողներին, ովքեր ավանդ են կատարել 1-ից մինչև 99,999 ֆունտ ստեռլինգ։
Պրեմիում հաշիվների դեպքում կառավարման վճարը նվազեցվում է 0.1-0.2%-ով՝ համեմատած հիմնական հաշիվների վճարների հետ։
Բացի ներդրումային հաշիվներից, բրոքերի հաճախորդները կարող են նաև բացել խնայողական և կենսաթոշակային հաշիվներ։
Բջջային հավելվածը և անձնական կաբինետը աջակցում են երկփուլանի նույնականացմանը։
Բրոքերն առաջարկում է ներդրումներ սոցիալապես պատասխանատու ներդրումային (SRI) ֆոնդերում, ինչպես նաև տարբեր ռիսկի մակարդակներով պորտֆելներում, ինչպիսիք են ցածր, հավասարակշռված և ագրեսիվ։
Հաճախորդները կարող են կարգավորել ուղղակի դեբետ՝ ներդրողի կողմից նշված գումարի ավտոմատ ամսական ավանդի ծառայություն։
Հոդվածներ, որոնք կարող են օգնել ձեզ
Նայեք նաև մեր այլ ընկերությունների վերանայումներին
