Սոցիալապես պատասխանատու ներդրումներ (SRI): սահմանում, ինչպես է այն աշխատում

Խմբագրական նշում: Թեև մենք հետևում ենք խիստ խմբագրական ամբողջականությանը, այս գրառումը կարող է պարունակել հղումներ մեր գործընկերների արտադրանքներին: Ահա բացատրություն Ինչպես ենք մենք վաստակում գումար: Այս վեբ էջի տվյալներն ու տեղեկատվությունը չեն հանդիսանում ներդրումային խորհրդատվություն մեր հրաժարումից համաձայն:

OANDA - Լավագույն Forex բրոքերը2026 թվականի համար (Միացյալ Նահանգներ)

Բրոքերին

Ձեր կապիտալը ռիսկի տակ է։

Մենք ընտրել ենք ձեր երկրի լավագույն բրոքերին: Տարբեր տարածաշրջանում լավագույն բրոքերի մասին իմանալու համար, խնդրում ենք ընտրել երկիր ստորև նշված ցուցակից:

Սոցիալական պատասխանատու ներդրումները (SRI) ներդրումային ռազմավարություն է, որը կենտրոնանում է ներդրումային արժեթղթերի ընտրության վրա՝ հիմնվելով էթիկական, սոցիալական և բնապահպանական չափանիշների, ինչպես նաև ֆինանսական նկատառումների վրա։

Սոցիալական պատասխանատու ներդրումները (SRI) դառնում են ներդրումների առավել հայտնի ձևերից մեկը, հատկապես մեր օրերում, երբ մարդիկ ավելի գիտակցված են ընկերությունների գործունեության ազդեցության վերաբերյալ հասարակության և շրջակա միջավայրի վրա։ Այս հոդվածում մենք քննարկում ենք SRI-ի սկզբունքներն ու գործելակերպը և ինչպես ներդրողները կարող են համահունչ դարձնել իրենց պորտֆելները իրենց համար կարևոր արժեքներին։ Բացի այդ, մենք ընդգծում ենք ներդրումային պորտֆելների մշտադիտարկման կարևորությունը՝ ապահովելու համար էթիկական համահունչությունը և օպտիմալ արդյունավետությունը։

Ի՞նչ է սոցիալապես պատասխանատու ներդրումը (SRI)։

Սոցիալական պատասխանատու ներդրումները (SRI) ներդրումային ռազմավարություններից մեկն է, որը ժամանակակից ֆինանսական ոլորտում մեծացնում է իր ժողովրդականությունը։ Սա հետաքրքիր հասկացություն է, որտեղ ներդրողները ֆինանսական եկամուտներ են փնտրում՝ ներդրումներ կատարելով այն ընկերությունների արժեթղթերում, որոնք նախընտրում են հասարակության և շրջակա միջավայրի համար բարենպաստ գործելակերպը։ Այս ներդրումային մեթոդը նուրբ կերպով խթանում է դրական հասարակական փոփոխությունները, քանի որ ներդրումային որոշումները խստորեն պայմանավորված են ֆինանսական եկամուտներով և ընկերության՝ էթիկական ու կայուն գործելակերպին համապատասխանությամբ։

Հետևաբար, ներդրողները ձգտում են ստանալ ֆինանսական եկամուտներ՝ ներդրումներ կատարելով այն ընկերություններում, որոնք ունեն դրական բնապահպանական և սոցիալական քաղաքականություն, միաժամանակ խուսափելով այն ընկերությունների արժեթղթերից, որոնք չեն հետևում նման քաղաքականությանը։ Օրինակ, վերականգնվող էներգիայի ոլորտում, ինչպիսիք են արևային, քամու և հիդրոէլեկտրական էներգիան, ներդրումներ կատարելը ապահովում է ինչպես ֆինանսական եկամուտներ, այնպես էլ խթանում է բնապահպանական բարեկամական գործելակերպը։

Բացի այդ, արժե նշել, որ մի քանի ինդեքսներ նախատեսված են ընկերության արժեթղթերի ներդրումային արդյունքները հետևելու համար՝ հիմնվելով շրջակա միջավայրի, սոցիալական և կառավարման (ESG) չափանիշների վրա։ SRI ինդեքսների օրինակներ են MSCI գլոբալ կայունության ինդեքսները, Dow Jones կայունության ինդեքսները, S&P 500 ESG ինդեքսը, NASDAQ OMX CRD գլոբալ կայունության ինդեքսը և այլն։

Լավագույն սոցիալապես պատասխանատու ներդրումները

Ինչպես արդեն նշվել է, պատասխանատու ներդրումները սոցիալական փոփոխություններ խթանելու նուրբ միջոցներից են՝ ավելի անվտանգ միջավայրի համար։ Այդ պատճառով սոցիալապես պատասխանատու ֆոնդերը դառնում են ավելի տարածված ժամանակակից ներդրումային պրակտիկայում, հատկապես այն ներդրողների շրջանում, ովքեր կարևորում են անվտանգ և ավելի լավ բնապահպանական մոտեցումները։

J.P. Morgan-ը նշել է, որ «ESG ներդրումները արագ աճում են բոլոր աշխարհագրական տարածքներում, և ESG սկզբունքներին հետևող ակտիվները շուտով կարող են կազմել համաշխարհային կառավարվող ակտիվների (AUM) 44%-ը»։ Բացի այդ, հարցումը ցույց է տալիս, որ «ամերիկացիների 70%-ը կարծում է, որ ընկերությունների համար «միայն թե որոշ չափով» կամ «շատ կարևոր» է աշխարհը ավելի լավ վայր դարձնելը»։ Այս միտումները ցույց են տալիս, որ SRI-ն մեծ ներուժ ունի ներդրողների համար, քանի որ գլոբալ տնտեսությունը նախընտրում է էկոլոգիապես բարեկամական արտադրանքները։

Այժմ եկեք ուսումնասիրենք սոցիալապես պատասխանատու ներդրումային լավագույն ֆոնդերից մի քանիսը, որոնք հնարավորություն են տալիս SRI ներդրումներին։

SRI հիմնադրամների համեմատություն

Պատկեր՝ Invesco.com

Վերևում պատկերված պատկերում ցուցադրված է 10,000 ԱՄՆ դոլարի ներդրման հիպոթետիկ արդյունքը Invesco Solar ETF-ում 2015 թվականից մինչև 2024 թվականի մարտի 31-ը՝ ենթադրելով, որ կանխիկ միջոցներն ու ակտիվները չեն հանվել ինդեքսից։

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF-ը (ESGU) նույնպես բորսայում առևտրի ենթակա հիմնադրամ (ETF) է, որը հետևում է MSCI USA Extended ESG Focus Index-ի արդյունքներին՝ պահպանելով մայր ինդեքսի նմանատիպ ռիսկն ու եկամտաբերությունը։ Այն ներդրողներին հնարավորություն է տալիս ներդրումներ կատարել U.S. շուկայում, հատկապես այն բաժնետոմսերում, որոնք ունեն բարենպաստ բնապահպանական, սոցիալական և կառավարման (ESG) չափանիշներ։

ESGU-ն լավ ընտրություն է այն ներդրողների համար, որոնց հետաքրքրությունները համընկնում են էթիկական և սոցիալական նկատառումներով ապահովված ակտիվների երկարաժամկետ պորտֆել կառուցելու հետ: 2024 թվականի մայիսի դրությամբ ESGU-ն ունի 12.71 միլիարդ դոլար ընդհանուր կառավարվող ակտիվ, 0.15 զուտ ծախսերի հարաբերակցություն, 0.155 կառավարման վճար և 28.97% ընդհանուր եկամտաբերություն։

Պատկեր ishares.com-ից

Վերևում ներկայացված գրաֆիկը պատկերում է հիպոթետիկ աճը՝ ներդնելով $10,000 ESGU-ում 2016 թվականի դեկտեմբերի 1-ից մինչև 2024 թվականի մայիսի 7-ը՝ ենթադրելով, որ դիվիդենտներն ու կապիտալը վերաներդրվել են։

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) փոխադարձ հիմնադրամ է, որը հիմնադրվել է 2009 թվականին և որի գլխավոր գրասենյակը գտնվում է Բոստոնում, Մասաչուսեթս, USA: Ընկերության նպատակն է ներդրողներին առաջարկել կայուն ներդրումային հնարավորություններ՝ երկարաժամկետ կապիտալի աճի ներուժով: PNOPX-ն ունի 6.3 միլիարդ ընդհանուր կառավարվող ակտիվ, ծախսերի հարաբերակցությունը՝ 0.92%, իսկ վերջին տասներկու ամսվա եկամտաբերությունը՝ 0.16% 2024 թվականի մայիսի 8-ի դրությամբ: Բացի այդ, հիմնադրամի շրջանառությունը (ֆինանսական տարվա վերջում) կազմել է 25%։

Պատկեր Putnam.com-ից

Վերևում պատկերված նկարում ցուցադրված է 10,000 դոլարի ներդրման ենթադրյալ աճը՝ ենթադրելով, որ կանխիկ միջոցներն ու ակտիվները ինդեքսից չեն հանվել։

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity-ը ևս մեկ առաջարկվող հիմնադրամ է այն ներդրողների համար, ովքեր հետաքրքրված են սոցիալապես պատասխանատու ներդրումներով։ TICRX-ի ստեղծման ամսաթիվը 2006 թվականի մարտի 31-ն է. այն ներդնում է իր ակտիվների մինչև 80%-ը խոշոր կապիտալով բաժնետիրական արժեթղթերում, որոնց գործունեությունը համապատասխանում է շրջակա միջավայրի, սոցիալական և կառավարման (ESG) չափանիշներին։ Այն ունի $6.0 միլիարդ ընդհանուր կառավարվող ակտիվներ, 0.46% զուտ ծախսերի հարաբերակցություն, 0.46% համախառն ծախսերի հարաբերակցություն, 65 ընդհանուր ներդրում և 15% շրջանառություն՝ 2024 թվականի ապրիլի 30-ի դրությամբ։

Պատկեր nuveen.com-ից

Վերևում ներկայացված պատկերը ցույց է տալիս ներդրումային եկամտաբերության տվյալները հիմնադրամի ստեղծման պահից։

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund-ը հիմնադրվել է 2005 թվականի ապրիլի 29-ին։ Այն ներդնում է իր զուտ ակտիվների մինչև 80%-ը փոքր և միջին կապիտալ ունեցող ընկերություններում, որոնք ունեն կապիտալի աճի ներուժ։ PARMX-ը պահանջում է նվազագույն նախնական ներդրում՝ $2,000 և նվազագույն հաջորդ ներդրում՝ $50։ 2024 թվականի մայիսի 8-ի դրությամբ հիմնադրամի կառավարվող ընդհանուր ակտիվները կազմում են $3.359 մլն, ծախսերի հարաբերակցությունը՝ 0.96%, համախառն ծախսերի հարաբերակցությունը՝ 0.98%, իսկ շրջանառությունը՝ 42%։

Պատկեր Parnassus.com-ից

Վերևում ներկայացված գրաֆիկը ցույց է տալիս 10,000 ԱՄՆ դոլարի ենթադրյալ աճը հիմնադրամի ստեղծման օրվանից՝ 2005 թվականի ապրիլի 29-ից մինչև 2024 թվականի ապրիլի 30-ը, ենթադրելով, որ դիվիդենտներն ու կապիտալ շահույթները վերաներդրվել են։

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF-ը նպատակ ունի հետևել MSCI EAFE ETF index-ի արդյունքներին, որը բաղկացած է խոշոր և միջին կապիտալիզացիայի բաժնետոմսերից։ Այն ներդրում է բաժնետոմսերում, որոնք ունեն դրական բնապահպանական, սոցիալական և կառավարման գործելակերպեր զարգացած շուկաներում, սովորաբար U.S.-ից և Կանադայից դուրս։ ESGD-ն ունի ընդհանուր $8.2 միլիարդ ակտիվների կառավարում, ծախսերի գործակիցը՝ 0.20%, և օրական ծավալը՝ 213,384.00, 2024 թվականի մայիսի 8-ի դրությամբ։

Պատկեր ishares.com-ից

Վերևում ներկայացված գրաֆիկը պատկերում է 10,000 ԱՄՆ դոլարի ներդրման ենթադրյալ աճը հիմնադրամում՝ 2016 թվականի հունիսի 28-ից մինչև 2024 թվականի մայիսի 8-ը, ենթադրելով, որ կապիտալի աճն ու դիվիդենտները վերաներդրվել են։

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF ներդրողներին հնարավորություն է տալիս ներդրումներ կատարել մաքուր էներգիայի արտադրությամբ զբաղվող համաշխարհային ընկերություններում, ներառյալ արևային, քամու և այլ էկոլոգիապես բարեկամական տեխնոլոգիաներ։ ICLN-ի նպատակն է հետևել մաքուր էներգիայի ոլորտի ինդեքսի ներդրումային արդյունքներին ամբողջ աշխարհում։ Այն ունի 2.2 միլիարդ դոլար ընդհանուր կառավարվող ակտիվներ, 0.41% ծախսերի հարաբերակցություն, 3.2 միլիոն օրական ծավալ և 13.91 փակման գին՝ 2024 թվականի մայիսի 8-ի դրությամբ։

Պատկեր ishares.com-ից

Վերևում ներկայացված գծապատկերը ցույց է տալիս 10,000 դոլար ներդրման ենթադրյալ աճը 2008 թվականի հունիսի 24-ից մինչև 2024 թվականի մայիսի 9-ը՝ ենթադրելով, որ դիվիդենտներն ու կապիտալ շահույթները վերաներդրվել են։

SRI հիմնադրամների համեմատություն
ETF	Կառավարվող ակտիվներ	Արժեք	Ծախսերի հարաբերակցություն
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040 մլրդ	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71 մլրդ	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3 մլրդ	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0 մլրդ	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359 մլն	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2 մլրդ	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2 մլրդ	$13.85	0.41%

Ճիշտ սոցիալական պատասխանատու ներդրումը ընտրելը միայն խնդրի կեսն է: SRI պորտֆել իրականում կառուցելու և կառավարելու համար ներդրողները նաև պետք է ունենան վստահելի բրոքեր, որը տրամադրում է մուտք ESG-կենտրոնացված ֆոնդերին, թափանցիկ վճարներ և ուժեղ կարգավորող պաշտպանություն: Ստորև ներկայացված է համեմատություն առաջատար բրոքերների միջև, որոնք աջակցում են սոցիալական պատասխանատու ներդրումներին և ապահովում են հարմար մուտք ESG ETF-ների, փոխադարձ ֆոնդերի և համաշխարհային շուկաների:

Լավագույն Forex բրոքերներ
	OANDA	IG Markets	Interactive Brokers	Blackbird	IUX
Նվազ. ավանդ, $		1		1	50
Առևտրի ենթակա ակտիվներ	129	20000	30000		152
Standard EUR/USD սպրեդ	0.3	0.9	0.5	0.3	0.7
Առավելագույն լիվերիջ	1:200	1:200	1:30	1:30	1:3000
Առավելագույն կարգավորման մակարդակ	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU ընդհանուր միավոր	6.66	6.61	6.88	6.06	9.4
Հաշիվ բացել	Բրոքերին Ձեր կապիտալը ռիսկի տակ է։	Ուսումնասիրության վերանայում	Ուսումնասիրության վերանայում	Ուսումնասիրության վերանայում	Բրոքերին Ձեր կապիտալը ռիսկի տակ է։

Ինչպես կառուցել SRI պորտֆել?

Կատարեք հետևյալ քայլերը՝ SRI պորտֆել կազմելու համար։

Նշեք ձեր արժեքները: SRI պորտֆել ձևավորելու առաջին քայլը այն ընկերությունների հայտնաբերումն է, որոնք համընկնում են ձեր արժեքների հետ (օրինակ՝ կլիմայի փոփոխություն, մարդու իրավունքներ և այլն):
Ուսումնասիրեք SRI ներդրումային տարբերակները․ Ուսումնասիրեք և ներդրումներ կատարեք ընկերության SRI ֆոնդերում, ETFs-ներում (բորսայում առևտրի ենթակա ֆոնդեր), առանձին բաժնետոմսերում կամ պարտատոմսերում, որոնք համահունչ են ձեր արժեքներին։ Գնահատեք ընկերություններին՝ հիմնվելով նրանց հեղինակության, առաքելության և ժամանակի ընթացքում ցուցաբերած արդյունքների վրա։
Դիվերսիֆիկացրեք ձեր պորտֆելը․ Պահպանեք դիվերսիֆիկացված SRI պորտֆել ՝ ռիսկը նվազեցնելու համար
Հետևեք արդյունավետությանը և ազդեցությանը: Շարունակաբար հետևեք ձեր SRI ներդրումների արդյունավետությանը։ Նույնպես հետևեք ընկերության սոցիալական և բնապահպանական ազդեցությանը

Արդյո՞ք սոցիալական պատասխանատու ներդրումները շահութաբեր են

Այո, սոցիալական պատասխանատու ներդրումները կարող են լինել շահութաբեր ներդրում: Տարբեր ուսումնասիրություններ ցույց են տվել, որ էթիկական նկատառումներով ներդրումներ կատարելը խելացի միջոց է աջակցելու լավ գործին և ստանալու ֆինանսական եկամուտ: Օրինակ, BlackRock-ի 2022 թվականի զեկույցը ցույց է տվել, որ կայուն ներդրումները ոչ միայն համընկնում են ներդրողների արժեքների հետ, այլև ապահովում են ավելի բարձր ֆինանսական եկամուտ: Բացի այդ, 2023 թվականին MSCI-ի կողմից ավելի քան 3,000 ընկերությունների վրա կատարված ուսումնասիրությունը ցույց է տվել, որ նրանք, ովքեր ունեն ESG վարկանիշ, գերազանցում են իրենց համարժեքներին:

Հիշեք, որ ներդրումները ներառում են ռիսկեր

Բորսայական շուկան կարող է փոփոխական լինել, և ձեր ակտիվների արժեքը կարող է տատանվել։ Եղեք տեղեկացված այն ընկերությունների մասին, որոնց մեջ ներդրում եք կատարել, և հետևեք շուկայի միտումներին։ Հիշեք, որ ներդրումները երկարաժամկետ գործընթաց են, և կարևոր է պարբերաբար վերանայել և հարմարեցնել ձեր պորտֆելը՝ ելնելով ձեր ֆինանսական նպատակներից և ռիսկի հանդուրժողականությունից։

Հետևելով այս քայլերին և տեղեկացված մնալով՝ կարող եք սկսել ձեր ուղին առցանց բորսայական ներդրումների աշխարհում։ Հիշեք, որ ներդրումները ներառում են ռիսկեր, և կարևոր է կատարել մանրակրկիտ ուսումնասիրություն և անհրաժեշտության դեպքում դիմել մասնագիտական խորհրդատվության։ Հաջող ներդրումներ ձեզ։

Եզրակացություն

Սոցիալապես պատասխանատու ներդրումները (SRI) հնարավորություն են տալիս ներդրողներին համադրել իրենց ֆինանսական նպատակները բարոյական և էթիկական արժեքների հետ։ Այս մոտեցումը ոչ միայն խթանում է կայուն զարգացումը, այլև կարող է ապահովել մրցունակ եկամտաբերություն, օրինակ՝ նորարարական կանաչ տեխնոլոգիաների կամ կանանց կողմից ղեկավարվող ընկերությունների մեջ ներդրումների շնորհիվ։ SRI-ն ընդգծում է, որ շահույթը և սոցիալական պատասխանատվությունը կարող են համադրվել՝ ստեղծելով դրական ազդեցություն հասարակության վրա։ Գլխավոր ուղերձն այն է, որ մեր ներդրումային որոշումները կարող են ձևավորել համաշխարհային ապագան՝ դարձնելով աշխարհն ավելի արդար և կայուն։ Հիշեք՝ յուրաքանչյուր ներդրում նաև ձեր արժեքների արտացոլումն է։

Հաճախակի տրվող հարցեր

Ո՞րն է տարբերությունը սոցիալապես պատասխանատու ներդրումների (SRI) և ESG ներդրումների միջև:

Սոցիալապես պատասխանատու ներդրումները (SRI) նախընտրում են ներդրումներ, որոնք համապատասխանում են ներդրողի էթիկական, սոցիալական և բնապահպանական արժեքներին: ESG ներդրումները կենտրոնացած են ընկերությունների բարենպաստ գործունեության չափորոշիչների վրա՝ շրջակա միջավայրի, սոցիալական քաղաքականության և կառավարման մակարդակի տեսանկյունից: Չնայած դրանք հաճախ համընկնում են, SRI-ն կարող է խստորեն բացառել որոշ ոլորտներ ներդրումային պորտֆելից, մինչդեռ ESG-ն գնահատում է և համեմատում է ընկերությունների գործունեությունը նշված չափանիշներով:

Ինչպե՞ս շարունակաբար վերահսկել SRI պորտֆելի սոցիալական և բնապահպանական ազդեցությունը:

SRI պորտֆելի ազդեցությունը վերահսկելու համար անհրաժեշտ է պարբերաբար ստուգել ընկերությունների գործելակերպը, ուսումնասիրել ֆինանսական ու ESG հաշվետվությունները և հետևել, որ ներդրումային ակտիվները համապատասխանեն ձեր նախընտրած արժեքներին՝ իրականացնելով պորտֆելի վերանայումներ և փոփոխություններ ըստ անհրաժեշտության:

Ինչպիսի՞ ներդրումային տեսակներ կարելի է ներառել սոցիալապես պատասխանատու ներդրումային պորտֆելում:

SRI պորտֆելում հնարավոր է ներառել բորսայում առևտրի ենթակա ֆոնդեր (ETF-ներ), փոխադարձ ֆոնդեր, առանձին բաժնետոմսեր և պարտատոմսեր, որոնք բավարարում են էթիկական և սոցիալապես պատասխանատու չափանիշներին:

Ի՞նչ պայմաններով կարող է SRI պորտֆելի դիվերսիֆիկացիան նվազեցնել ներդրումային ռիսկը:

SRI պորտֆելը դիվերսիֆիկացնելիս՝ ներդրումները բաշխվում են տարբեր ոլորտների և ընկերությունների միջև, ինչը թույլ է տալիս նվազեցնել մեկ ոլորտի կամ ընկերության վրա կենտրոնանալու ռիսկը և ապահովել պորտֆելի ավելի կայուն եկամտաբերություն փոփոխվող շուկայական պայմաններում:

news.title.like-article

Թիմը, որը աշխատել է հոդվածի վրա

Viktoras Karapetjanc փորձառու ֆինանսական առևտրական է, շուկայի վերլուծաբան և բովանդակության ստեղծող՝ ավելի քան 20 տարվա փորձով Forex-ում, կրիպտոարժույթներում և բաժնետոմսերի շուկաներում: Որպես Traders Union կայքի ներդրող, նա տրամադրում է խորը վերլուծություններ, տվյալների վրա հիմնված ռազմավարություններ և կրթական բովանդակություն՝ բոլոր մակարդակների առևտրականներին զորացնելու համար:.

Իմացեք մեր խմբագրական քաղաքականությունների մասին

Ձեզ համար լավագույն 5 ընկերությունները

Միացյալ Նահանգներ