Menurut ide kami, indikator TU Overall Score harus menjawab pertanyaan paling penting: “Dapatkah saya mempercayai broker ini dengan uang saya?”. Nilai berkisar antara 0,01 – 9,99 (semakin tinggi nilai, semakin besar kepercayaan terhadap broker). Keterangan lebih lanjut.
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Tidak ditawarkan
- Jumlah biaya manajemen tergantung pada jumlah investasi dan negara tempat tinggal klien
Evaluasi Kami tentang Wealthsimple
Menurut ide kami, indikator TU Overall Score harus menjawab pertanyaan paling penting: “Dapatkah saya mempercayai broker ini dengan uang saya?”. Nilai berkisar antara 0,01 – 9,99 (semakin tinggi nilai, semakin besar kepercayaan terhadap broker). Keterangan lebih lanjut.
Wealthsimple adalah broker andal dengan skor keseluruhan TU sebesar 7.39. Setelah mempelajari peluang perdagangan yang ditawarkan oleh perusahaan dan ulasan pelanggan Wealthsimple, yang diposting di situs web kami, seorang ahli Anton Kharitonov akin bahwa ia dapat merekomendasikan perusahaan ini, karena sebagian besar ulasan menunjukkan bahwa pelanggan broker umumnya puas dengan perusahaan tersebut.
Wealthsimple adalah pialang teregulasi yang aktivitasnya dikontrol oleh lembaga keuangan: FCA, FSCS, dan CIPF. Klien perusahaan dapat berinvestasi dalam portofolio yang dibentuk dari dua jenis dana - ETF dan reksa dana. Portofolio dikembangkan secara individual untuk setiap klien untuk jenis akun Premium. Jumlah minimum yang diperlukan untuk berinvestasi di portofolio Wealthsimple adalah 1 pound Inggris atau dolar Kanada. Wealthsimple adalah pialang untuk investasi pasif yang layanannya hanya tersedia untuk penduduk Kanada dan Inggris.
Sekilas tentang Wealthsimple
Wealthsimple adalah robo-advisor (robot trading algoritmik) yang didirikan pada tahun 2014 di Kanada dan juga menyediakan layanan di Inggris. Perusahaan ini diregulasi oleh Komisi Sekuritas Inggris dan Kanada, termasuk FCA (747883) dan IIROC, dan berpartisipasi dalam Skema Kompensasi Jasa Keuangan (FSCS) serta Dana Perlindungan Investor Kanada (CIPF). Wealthsimple melayani lebih dari 1 juta investor dan mengelola investasi senilai 3 miliar poundsterling.
- Tidak ada persyaratan setoran minimum untuk akun dasar.
- Keamanan dan regulasi terbaik dari komisi sekuritas terkemuka dan partisipasi dalam skema kompensasi.
- Kemampuan untuk mendapatkan penghasilan secara pasif, yaitu tanpa harus secara aktif melakukan trading sendiri.
- Tidak ada biaya tambahan untuk pemeliharaan akun, deposit, penarikan, dan penggunaan aplikasi seluler.
- Prinsip sederhana untuk membebankan komisi untuk manajemen portofolio adalah persentase tetap dari jumlah yang didepositkan.
- Kemungkinan untuk membuka akun tidak hanya dalam pound sterling tetapi juga dalam dolar Kanada.
- Statistik terperinci mengenai komisi dan penyeimbangan kembali portofolio yang dibentuk, yang tersedia di kabinet pribadi di situs web dan di aplikasi seluler.
- Pendaftaran hanya tersedia untuk penduduk Inggris dan Kanada.
- Situs ini tidak memiliki obrolan online untuk komunikasi yang cepat dengan tim dukungan.
- Pembentukan portofolio individu oleh spesialis investasi tersedia saat menyetor £100.000 atau lebih.
Saran Ahli TU
Pakar keuangan dan analis di Traders Union
Wealthsimple Pialang ini berupaya membuat investasi dalam sekuritas dapat diakses oleh orang awam tanpa pengetahuan ekonomi atau pengalaman perencanaan keuangan. Perusahaan menawarkan investasi dalam portofolio terdiversifikasi yang sepenuhnya sesuai dengan tujuan investasi dan sikap risiko klien tertentu. Investor sendiri tidak berpartisipasi dalam pembentukan portofolio. Bergantung pada jumlah setoran, algoritma khusus atau spesialis investasi melakukannya untuknya.
WealthsimpleAktivitas keuangan FBS diatur oleh otoritas pengawas Inggris Raya dan Kanada, termasuk FCA. Simpanan dan aset klien diasuransikan dengan skema kompensasi, seperti FSCS (Inggris) dan CIPF (Kanada). Perusahaan ini juga menggunakan enkripsi data canggih dan otentikasi dua faktor untuk memastikan keamanan.
Wealthsimple telah mengembangkan aplikasi selulernya untuk kontrol portofolio yang lengkap. Keunggulan broker ini adalah hanya memotong biaya manajemen portofolio dari klien. Tidak ada biaya tambahan untuk pemeliharaan, setoran, atau penarikan di sini. Wealthsimple juga memiliki beberapa kelemahan. Yang utama adalah kurangnya dukungan online dan akun margin, serta tidak dapat diaksesnya layanan di luar Inggris dan Kanada.
Ringkasan Wealthsimple
Modal Anda berisiko. Risiko kerugian dalam trading online saham, opsi, futures, mata uang, ekuitas asing, dan pendapatan tetap bisa sangat besar.
| 💻 Platform perdagangan: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Akun: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Mata uang akun: | GBP, CAD |
| 💵 Pengisian / Penarikan: | Kartu debit, transfer bank, Debit langsung, transfer rekening |
| 🚀 Deposit minimum: | Dari 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Leverage: | Tidak ditawarkan |
| 💼 Akun PAMM: | Tidak |
| 📈️ Pesanan minimum: | Tidak diindikasikan |
| 💱 Spread: | Tidak ada biaya perdagangan; komisi tahunan untuk manajemen portofolio mulai dari 0,4% dari jumlah investasi |
| 🔧 Alat: | Portofolio aset yang dikelola |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Tidak |
| 🏛 Penyedia likuiditas: | Tidak diindikasikan |
| 📱 Perdagangan seluler: | Ya. |
| ➕ Program afiliasi: | Ya |
| 📋 Pelaksanaan pesanan: | Tidak |
| ⭐ Fitur perdagangan: | Jumlah biaya manajemen tergantung pada jumlah investasi dan negara tempat tinggal klien |
| 🎁 Kompetisi dan bonus: | Ya. |
Wealthsimple menawarkan layanan manajemen portofolio aset kepada para investor. Semua transaksi dan operasi pembayaran dapat dilacak di akun pribadi di situs web dan di aplikasi seluler. Klien hanya dapat menginvestasikan modal mereka. Dana pinjaman (perdagangan margin) tidak disediakan oleh broker. Tiga jenis akun tersedia: akun dasar yang memungkinkan Anda untuk memulai dengan jumlah berapa pun; akun premium mulai dari £ 100.000 (akun hitam) atau £ 500.000 (akun generasi).
Evaluasi Parameter Utama Wealthsimple
Bagikan Pengalaman Anda
Belum ada entri.
Pembukaan Akun Perdagangan
Ikuti petunjuk berikut untuk membuat akun pribadi di situs web Wealthsimple:
Kunjungi situs web resmi broker dan klik salah satu tombol di halaman beranda untuk memulai pendaftaran.
Kemudian, pada formulir yang terbuka, berikan alamat email Anda, buat kata sandi yang kuat, dan pilih divisi perusahaan (Inggris atau Kanada) yang melayani klien dari negara Anda.
Setelah itu, masukkan nama depan, nama belakang, tanggal lahir, nomor telepon, serta kewarganegaraan, negara tempat lahir, dan alamat tempat tinggal saat ini.
Langkah terakhir pendaftaran adalah memasukkan jenis pekerjaan dan tempat kerja resmi Anda. Anda juga harus memasukkan Nomor Referensi Pajak Unik (UTR) atau Nomor Asuransi Nasional (NINO) Anda.
Gunakan email dan kata sandi yang telah Anda tentukan sebelumnya untuk masuk ke akun pribadi Anda.
Tindakan berikut ini tersedia di akun pribadi Wealthsimple Anda:
Selain itu, trader dapat melakukan tindakan ini di akun pribadinya:
-
Verifikasi akun.
-
Mengubah detail pribadi profil.
-
Mengaitkan rekening bank.
-
Meminta penarikan dana.
-
Mentransfer dana antar akun sendiri.
-
Membuat laporan untuk periode tertentu pada portofolio aktif.
-
Menyalin tautan rujukan dan melihat statistik program afiliasi.
-
Buka bagian Pusat Bantuan untuk menemukan jawaban atas pertanyaan Anda dengan cepat.
Regulasi dan keamanan
Merek Wealthsimple dimiliki oleh Wealthsimple UK Ltd dan terdaftar di Inggris dan Wales dengan nomor 747883. Regulator kegiatan ini adalah Otoritas Perilaku Keuangan (FCA). Klien di Inggris dilindungi oleh Skema Kompensasi Jasa Keuangan (FSCS), sehingga dana mereka dilindungi hingga £85.000 dan investasi hingga £50.000.
Wealthsimple Inc. yang berbasis di Kanada terdaftar di Komisi Sekuritas Ontario (OSC), British Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC), dan dengan Autorité des Marchés Financiers sebagai manajer portofolio. Reksa Dana ini juga merupakan anggota dari Organisasi Regulasi Industri Investasi Kanada (IIROC) dan Dana Perlindungan Investor Kanada (CIPF).
Keuntungan
- Regulator terkemuka di Inggris dan Kanada mengendalikan aktivitas keuangan
- Otentikasi dua faktor (2FA) dan enkripsi data diterapkan
- Deposito FSCS dan CIPF serta perlindungan aset
Kekurangan
- Anda tidak hanya harus memberikan data pribadi tetapi juga informasi pajak untuk membuka akun
- Hanya penduduk Inggris dan Kanada yang dapat membuka akun
- Penarikan hanya dapat dilakukan melalui transfer kawat
Komisi dan biaya
| Jenis akun | Spread (nilai minimum) | Biaya penarikan |
|---|---|---|
| Basic | Mulai dari 0,5% dari nilai portofolio per tahun = £5 untuk investasi sebesar £1.000 | Tidak. |
| Black | Pada 0,4% dari nilai portofolio per tahun = £400 untuk investasi sebesar £100.000 | Tidak. |
| Generation | Pada 0,4% dari nilai portofolio per tahun = £2.000 ketika menginvestasikan £500.000 | Tidak. |
Ada juga dua jenis biaya pihak ketiga. Ini adalah biaya pengelolaan dana ETF tahunan sebesar 0,16% hingga 0,33% dan biaya pasar hingga 0,02% dari nilai portofolio, yang ditahan oleh broker atau pembuat pasar yang mengeksekusi pesanan untuk membeli atau menjual aset.
Tabel berikut menunjukkan perbandingan komisi rata-rata dari tiga pialang saham: Wealthsimple Charles Schwab, dan Ally Bank. Ukurannya ditentukan oleh spesialis Traders Union selama analisis kondisi perdagangan pada berbagai jenis akun.
Akun
Wealthsimple menawarkan akun dasar dan premium kepada para trader yang tertarik untuk melakukan investasi portofolio. Keduanya berbeda dalam hal prinsip pembentukan portofolio, ukuran setoran minimum, dan biaya manajemen.
Jenis akun:
Wealthsimple juga menawarkan rekening tabungan populer (GIA, ISA, JISA) dan SIPP pensiun dengan opsi investasi untuk pelanggan Inggris. Warga Kanada dapat membuka akun RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Pribadi, Lira, Gabungan, dan Bisnis.
Deposit dan Penarikan
-
Klien hanya dapat menarik dana dari akun trading melalui transfer bank.
-
Diperlukan waktu 7-10 hari kerja sejak permintaan penarikan hingga dana dikreditkan ke rekening bank. Ini karena setelah menempatkan pesanan perdagangan dengan broker, transfer uang yang sebenarnya membutuhkan waktu hingga 3 hari kerja tambahan.
-
Dana yang disetorkan tidak dapat ditarik dalam waktu 5 hari setelah dikreditkan ke saldo akun.
Opsi Investasi
Wealthsimple menawarkan investasi pasif melalui investasi dalam portofolio terkelola. Portofolio ini dibentuk berdasarkan data yang ditentukan oleh investor, seperti tujuan, jangka waktu, dan sikap nasabah terhadap risiko.
Berinvestasi secara autopilot: Cara yang sempurna untuk mendapatkan pendapatan pasif di pasar saham
Wealthsimple menawarkan portofolio yang seimbang kepada para kliennya dengan tingkat risiko yang berbeda. Masing-masing portofolio terdiversifikasi dan berisi 10 hingga 15 dana di segmen tertentu. Jika situasi pasar berubah, portofolio diseimbangkan kembali secara otomatis. Investor Investor tidak berpartisipasi dalam proses ini. Wealthsimple menawarkan jenis portofolio berikut:
-
Portofolio investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI) dan non-sosial. Biaya yang dikenakan oleh manajer ETF untuk portofolio SRI berkisar antara 0,22% hingga 0,32%. Investasi minimum dalam dana SRI adalah £5.000. Biaya manajemen untuk investasi yang tidak bertanggung jawab secara sosial ETF adalah 0,18-0,2%, dan investor dapat menginvestasikan berapa pun jumlahnya.
-
Konservatif, Seimbang, Pertumbuhan. Ini adalah klasifikasi portofolio berdasarkan tingkat risiko. Investor sendiri yang menentukan tingkat yang diizinkan. Setiap investor dapat memiliki beberapa portofolio dengan profil risiko yang berbeda.
Untuk berinvestasi di portofolio yang dikelola Wealthsimple, Anda perlu menjawab beberapa pertanyaan dalam formulir pendaftaran. Berdasarkan data ini, algoritme akan mengusulkan portofolio yang optimal untuk Anda. Investor mungkin setuju untuk berinvestasi di dalamnya, mengajukan portofolio lain atau menghubungi spesialis perusahaan untuk membuat portofolio yang dipersonalisasi.
Jika Anda adalah investor besar dan berencana untuk berinvestasi lebih dari $10.000, hubungi kami di vip-invest@tradersunion.com atau melalui formulir umpan balik di situs web kami. Tim profesional kami akan memandu Anda melalui semua seluk-beluk transaksi dan semua langkah mulai dari penandatanganan hingga penarikan keuntungan.
Wealthsimple Program afiliasi kami:
-
Program Referensi. Untuk setiap teman yang membuka dan mendepositkan £5.000 atau lebih melalui tautan rujukan, klien yang sudah ada akan menerima manajemen aset gratis sebesar £5.000. Perujuk akan menerima imbalan yang sama.
Dengan demikian, broker tidak membebankan biaya apa pun untuk layanannya kepada peserta program rujukan selama 12 bulan.
Layanan dukungan
Jam buka untuk meja dukungan adalah pukul 08.00 hingga 20.00 (Senin hingga Kamis) dan 08.00 hingga 17.30 (Jumat) EST.
Keuntungan
- Bahasa dukungan: Bahasa Inggris dan Prancis
Kekurangan
- Tidak ada obrolan online
- Tidak dapat dihubungi 24/7
- Tanggapan melalui email tiba dalam waktu 24-48 jam setelah mengirimkan pertanyaan
Untuk menghubungi perwakilan dukungan, investor dapat:
-
Menghubungi nomor telepon yang tertera di situs web;
-
Mengisi formulir permintaan email (tersedia di bagian Pusat Bantuan);
-
Mengirim permintaan ke email;
-
menulis ke Facebook Messenger, Twitter, atau Instagram.
Ada juga chatbot virtual di situs web untuk warga Kanada.
Kontak
| Tanggal pendirian | 2014 |
|---|---|
| Alamat pendaftaran | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regulasi | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Situs resmi | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kontak |
Pendidikan
Bagian pelatihan di situs web Wealthsimple disebut Belajar. Bagian ini terdiri dari tiga blok: Kelas Master Investasi, Majalah, Keuangan Pribadi 101. Mereka memberikan informasi untuk pendatang baru di pasar saham, serta menjelaskan keuntungan berinvestasi dengan bantuan penasihat robot.
Portofolio terkelola menyediakan penyeimbangan ulang otomatis, sehingga investor tidak perlu lagi melakukan riset pasar yang mendetail dan analisis mendalam secara terus-menerus.
Ulasan terperinci tentang Wealthsimple
Wealthsimple berkantor pusat di Toronto, tetapi broker ini juga memiliki kantor di New York dan London. Saat ini, perusahaan hanya bekerja sama dengan investor dari Kanada dan Inggris. Kantor di Inggris hanya menawarkan layanan investasi portofolio aset terkelola. Divisi yang berbasis di Toronto juga memungkinkan kliennya untuk memperdagangkan sekuritas dan mata uang kripto secara mandiri.
Wealthsimple dengan angka-angka:
-
Menawarkan layanan investasi selama lebih dari 7 tahun.
-
Melayani lebih dari 1 juta klien.
-
Mengelola lebih dari £3 miliar modal klien.
-
Mengelola lebih dari 380 juta dolar investasi yang diterima dari lembaga keuangan terbesar di dunia.
Wealthsimple adalah pialang untuk investasi pasif dalam portofolio aset terkelola
Wealthsimple menawarkan portofolio kepada klien yang terdiri dari dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana. Spesialis perusahaan percaya bahwa instrumen keuangan ini adalah yang terbaik terbaik untuk mengurangi biaya manajemen dan menyederhanakan portofolio. Portofolio dasar dibentuk oleh algoritme khusus. Algoritma ini menganalisis jawaban investor yang mereka berikan saat membuka akun trading baru. Klien potensial menunjukkan tingkat risiko yang dapat diterima, tujuan keuangan, usia, profesi, dan pendapatan. Portofolio yang dipersonalisasi untuk pemegang akun premium disusun oleh spesialis investasi internal perusahaan.
Wealthsimple memungkinkan untuk membentuk portofolio dan melihat statistiknya di terminal web (tersedia di akun pribadi di situs web) dan aplikasi seluler. Fungsionalitas dari kedua versi tidak termasuk indikator teknis, karena investor pasif tidak membutuhkannya.
Layanan yang berguna dari Wealthsimple:
-
Konsultasi investasi gratis dari spesialis Wealthsimple. Selama percakapan telepon, konsultan akan mengetahui sikap Anda terhadap risiko, membantu Anda menetapkan tujuan investasi, membicarakan cara-cara untuk mengurangi pengeluaran keuangan dan pajak.
-
Pusat Bantuan. Bagian dengan penjelasan rinci tentang kondisi perdagangan, penjelasan tentang konsep dasar pasar saham, dan tips tentang perencanaan keuangan.
-
Berita & Webinar. Bagian yang menyajikan berita terkini dan rekaman webinar yang telah dilakukan oleh para ahli di Wealthsimple.
Kelebihan:
Portofolio aset dibentuk secara individual - berdasarkan tujuan yang ditentukan oleh investor, persyaratan penempatan modal yang dapat diterima, dan sikap terhadap risiko.
Dimungkinkan untuk membuka akun dan lulus verifikasi secara online, tanpa harus datang langsung ke kantor perusahaan.
Layanan dasar untuk membuat dan mengelola portofolio tersedia untuk investor yang telah menyetor antara £1 hingga £99.999.
Pada akun premium, biaya pengelolaan dikurangi 0,1-0,2% dibandingkan dengan biaya pada akun dasar.
Selain akun investasi, klien broker juga dapat membuka akun tabungan dan pensiun.
Aplikasi seluler dan kabinet pribadi mendukung otentikasi dua langkah.
Pialang menawarkan investasi dalam dana Investasi Bertanggung Jawab Sosial (SRI) serta portofolio dengan tingkat risiko yang berbeda, seperti rendah, seimbang, dan agresif.
Nasabah dapat mengatur Debit langsung - layanan untuk setoran bulanan otomatis dengan jumlah yang ditentukan oleh investor.
Artikel yang menarik
Lihat ulasan kami tentang perusahaan lain juga
Kepuasan Pengguna i