Block, Inc. terkena denda $ 40 juta setelah NYDFS menemukan pelanggaran AML
Block, Inc. terkena denda sebesar $40 juta
Block, Inc, perusahaan teknologi keuangan yang dipimpin oleh Jack Dorsey, telah setuju untuk membayar $40 juta untuk menyelesaikan tuntutan yang diajukan oleh Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) atas pelanggaran signifikan dalam program anti pencucian uang (AML).
Penyelesaian ini mengakhiri penyelidikan terhadap platform Aplikasi Tunai Block, yang menawarkan layanan fiat dan bitcoin kepada konsumen. Regulator menemukan bahwa perusahaan gagal meningkatkan sistem kepatuhan AML-nya sejalan dengan ekspansi aplikasi yang cepat dan peningkatan profil risiko, menurut Block.
Risiko melebihi kontrol
NYDFS mengatakan bahwa perusahaan belum menerapkan kontrol berbasis risiko yang memadai atau melakukan uji tuntas pelanggan yang memadai, sehingga memungkinkan transaksi bitcoin berisiko tinggi dan anonim berjalan tanpa tinjauan yang tepat. Regulator menekankan bahwa kepatuhan harus berkembang seiring dengan pertumbuhan perusahaan, terutama di sektor-sektor berisiko tinggi seperti aset digital.
"Program kepatuhan Block gagal untuk mempertimbangkan secara memadai risiko substansial yang ditimbulkan pada entitas dengan ukuran dan kompleksitas barunya," kata Pengawas Adrienne Harris. "Pertumbuhan pesat Aplikasi Tunai Block yang tidak memiliki fungsi kepatuhan yang kuat menciptakan kerentanan yang melanggar peraturan keuangan New York."
Meskipun perusahaan tidak mengakui kesalahan, perusahaan bekerja sama sepenuhnya dengan penyelidikan dan sejak itu telah mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan kerangka kerja kepatuhannya. Sebagai bagian dari penyelesaian, Block akan menunjuk pemantau independen untuk mengawasi upaya perbaikan.
Seorang juru bicara Block menyatakan bahwa perjanjian tersebut "menandai penyelesaian semua masalah lisensi pengiriman uang negara yang sebelumnya tertunda," dan menekankan komitmen perusahaan untuk memperkuat infrastruktur kepatuhannya.
NYDFS, yang telah menjadi yang terdepan dalam regulasi kripto sejak meluncurkan kerangka kerja BitLicense pada tahun 2015, terus meningkatkan pengawasan terhadap perusahaan keuangan digital yang beroperasi di negara bagian tersebut.
Sementara itu, Jack Dorsey, mantan CEO Twitter dan pendukung Bitcoin sejak lama, telah meminta Signal Messenger untuk mengintegrasikan Bitcoin untuk pembayaran peer-to-peer (P2P), sebuah langkah yang dapat membingkai ulang strategi kripto aplikasi terenkripsi saat ini.
