ASIC menuduh Binance Australia salah mengklasifikasikan klien ritel

Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) telah mengajukan gugatan terhadap Oztures Trading Pty Ltd, yang beroperasi di bawah nama Binance Australia Derivatives, dengan tuduhan bahwa lebih dari 500 klien ritel salah diklasifikasikan sebagai klien grosir antara tanggal 7 Juli 2022 dan 21 April 2023.
Kesalahan klasifikasi ini dilaporkan membuat para klien ini kehilangan perlindungan konsumen penting yang diwajibkan oleh undang-undang layanan keuangan Australia.
Perlindungan konsumen diduga ditolak
ASIC mengklaim bahwa 83% dari basis klien Binance Australia, atau 505 investor ritel, diklasifikasikan sebagai klien grosir. Hal ini memungkinkan platform untuk menawarkan produk turunan kripto kepada mereka tanpa mematuhi langkah-langkah perlindungan konsumen yang diperlukan.
"Kasus kami menuduh bahwa sistem kepatuhan Binance sangat tidak memadai, mengekspos lebih dari 500 klien pada produk spekulatif berisiko tinggi tanpa perlindungan konsumen yang tepat. Banyak dari klien ini mengalami kerugian finansial yang signifikan," kata Sarah Court, Wakil Ketua ASIC.
ASIC juga mengungkapkan bahwa klien yang terkena dampak mengalami kerugian finansial yang cukup besar, dengan Binance memberikan kompensasi sekitar $13 juta kepada individu-individu ini pada tahun 2023.
Tuduhan ASIC terhadap Binance
ASIC menuduh Binance gagal:
Memberikan pernyataan pengungkapan yang diperlukan kepada klien ritel.
Menentukan target pasar untuk penawarannya.
Mematuhi persyaratan penyelesaian sengketa internal.
Memastikan layanan keuangan disediakan secara efisien, jujur, dan adil.
Melatih karyawan secara memadai untuk memastikan kompetensi mereka.
Badan pengawas sedang mencari hukuman dan perintah publisitas yang merugikan terhadap Binance.
Risiko derivatif kripto
Derivatif kripto pada dasarnya berisiko dan kompleks, sehingga klasifikasi klien yang akurat sangat penting untuk memungkinkan keputusan investasi yang tepat. ASIC menekankan perlunya kepatuhan yang ketat di sektor aset digital, terutama karena produk keuangan terkait kripto semakin populer.
Perubahan dalam regulasi aset digital
Awal bulan ini, ASIC merilis Consultation Paper 381, yang bertujuan untuk memperbarui Lembar Informasi 225 tentang aset digital dan produk keuangan terkait. Inisiatif ini bertujuan untuk memperjelas bagaimana definisi produk keuangan yang ada berlaku untuk aset kripto, meningkatkan transparansi peraturan dan melindungi konsumen.
"ASIC akan terus menggunakan semua alat regulasi dan penegakan hukum untuk melindungi konsumen dan menegakkan integritas pasar di sektor aset digital," tambah Court.
Kasus yang menimpa Binance menggarisbawahi peningkatan pengawasan regulasi di ruang cryptocurrency karena otoritas global bekerja untuk memastikan kepatuhan dan melindungi investor di pasar yang berkembang pesat ini.
Sementara itu, menurut DefiLlama, tahun 2024 merupakan tahun yang memecahkan rekor untuk Binance, dengan pengguna menyetor lebih dari $24 miliar di bursa mata uang kripto.