I migliori titoli da acquistare a lungo termine

Quali sono i migliori titoli da acquistare nel lungo periodo?

Definizioni

Prima di addentrarci nella selezione dei titoli a lungo termine, assicuriamoci di essere tutti d'accordo sul significato di "lungo termine".

Nel mercato azionario, gli orizzonti temporali di breve, medio e lungo termine sono definiti come segue:

• Breve termine. Si tratta di investimenti effettuati per un periodo di giorni, settimane o addirittura qualche mese. Gli investitori che si concentrano sui guadagni a breve termine mirano a capitalizzare le fluttuazioni dei prezzi o eventi specifici.

• Amedio termine. Si riferisce a investimenti detenuti per un periodo compreso tra alcuni mesi e 2-3 anni. Gli investitori di questa categoria cercano spesso di trarre vantaggio da tendenze o sviluppi in un arco di tempo definito.

• Alungo termine. Gli investimenti azionari a lungo termine possono durare molti anni o addirittura decenni. Questi investitori danno priorità alla crescita sostenuta e all'accumulo di ricchezza, spesso affidandosi alla forza della capitalizzazione e alla stabilità del mercato.

In questo articolo ci concentreremo su questo aspetto, investendo in società per un minimo di 3 anni e, come detto, potenzialmente per decenni.

Di seguito, analizziamo il modo in cui selezioniamo i migliori titoli a lungo termine da inserire nella nostra stimata lista.

Criteri di selezione a lungo termine

Quando selezionano un portafoglio di azioni da investire a lungo termine, gli investitori di successo analizzano meticolosamente un'ampia serie di dati finanziari di un'azienda, creando un criterio specifico che dà priorità alla stabilità, alla crescita costante, al vantaggio competitivo, alla gestione efficace e alla valutazione.

Questi criteri includono, ma non si limitano a, quanto segue:

• Performance finanziaria stabile. Realizzati nell'arco di diversi anni, che indicano la capacità di resistere alle fluttuazioni dell'economia regionale o globale.

• Crescita dei ricavi e degli utili. Una storia di crescita sostenuta dei ricavi e degli utili che indica che l'azienda si sta espandendo e sta generando rendimenti costanti per gli azionisti.

• Forte posizione competitiva. Un vantaggio competitivo, come un prodotto unico, un marchio forte o una posizione dominante sul mercato, che aiuta l'azienda a mantenere una redditività sostenibile.

• Storia dei dividendi. Per gli investitori orientati al reddito, una storia di aumento e pagamento dei dividendi fornisce un flusso costante di reddito.

• Bassi livelli di indebitamento. Sono da preferire le aziende con livelli di indebitamento gestibili, in quanto un debito elevato rappresenta un rischio aggiuntivo in periodi e condizioni economiche incerte.

• Flusso di cassa. Un flusso di cassa positivo e in crescita è un barometro di un'azienda sana. Garantisce che l'azienda possa reinvestire nella crescita e coprire le spese.

• Qualità del management. Un management competente ed etico garantisce che il processo decisionale abbia un impatto positivo sulle prospettive a lungo termine dell'azienda.

• Posizione di mercato. La quota di mercato e la posizione dell'azienda nel suo settore devono essere forti o in miglioramento.

• Fossato economico. La capacità di un'azienda di mantenere un vantaggio competitivo rispetto ai suoi concorrenti è preziosa per gli investimenti a lungo termine.

• Diversificazione. Un portafoglio diversificato tra diversi settori distribuisce il rischio e riduce la vulnerabilità alle flessioni specifiche del settore.

• Tendenze economiche globali. Le tendenze economiche globali e i potenziali venti di coda o venti contrari possono influenzare il settore.

• Valutazione. Il prezzo del titolo rispetto al suo valore intrinseco è fondamentale per determinare se il prezzo è ragionevole o sottovalutato.

• Visione a lungo termine. Una visione a lungo termine ben definita ed eseguibile indica un management lungimirante.

• Fattori normativi e ambientali. Come i cambiamenti normativi o le considerazioni ambientali potrebbero potenzialmente avere un impatto sul futuro dell'azienda

• Gestione del rischio. Riconoscere e gestire i rischi attraverso la diversificazione, la copertura o altre strategie.

I migliori 8 titoli da acquistare e mantenere a lungo termine

Sulla base dei criteri sopra menzionati, il team di esperti di mercati finanziari di Traders Union ha stilato il seguente elenco di società il cui prezzo delle azioni potrebbe sovraperformare il mercato più ampio nel lungo periodo, in base agli attuali fondamentali e alle condizioni di mercato.

(AAPL) Apple Inc.

Nota per la sua stabilità finanziaria, l'innovazione dei prodotti e il forte marchio.

Prestazioni finanziarie costanti, crescita robusta dei ricavi e degli utili, forza del marchio duratura e una storia di azioni favorevoli agli azionisti come dividendi e riacquisti. Una scelta interessante per un apprezzamento duraturo del valore.

(MSFT) Microsoft Corporation

Leader nel settore tecnologico con una crescita costante dei ricavi e degli utili.

Performance finanziaria stabile, crescita sostenuta dei ricavi e degli utili, posizione dominante nel settore tecnologico e impegno nell'innovazione. Queste caratteristiche offrono agli investitori di lungo termine un potenziale di crescita e valore duraturo.

(AMZN) Amazon.com Inc.

Dominante nell'e-commerce e nel cloud computing, con una storia di crescita degli utili.

Si distingue per la sua forte performance finanziaria, la crescita sostenuta dei ricavi e degli utili.

(GOOGL) Alphabet Inc.

La società madre di Google, che vanta una potente posizione di mercato.

Una scelta interessante per gli investitori a lungo termine grazie alla sua stabile performance finanziaria, alla posizione di leader di mercato nella pubblicità digitale e nella tecnologia e all'impegno nell'innovazione, che la pongono in prima linea nel potenziale di crescita a lungo termine.

(JNJ) Johnson & Johnson

Un gigante della sanità con una solida storia di dividendi.

Un interessante investimento a lungo termine grazie alla sua consistente performance finanziaria, alla forte presenza nel settore sanitario e alla storia dei dividendi. La sua attenzione ai prodotti essenziali per la salute la posiziona bene per una crescita e una stabilità durature.

(PG) Procter & Gamble Co.

Una scelta interessante per gli investitori a lungo termine grazie alla sua costante performance finanziaria, alla leadership duratura nel settore dei beni di consumo e alla storia dei dividendi. Il suo portafoglio di prodotti stabili favorisce la resistenza e la crescita nel tempo.

(BRK.B) Berkshire Hathaway Inc.

Guidata dal leggendario investitore Warren Buffett e nota per la sua gestione esperta, la diversità delle partecipazioni e l'attenzione agli investimenti di valore. Questo conglomerato offre un'opportunità unica di crescita duratura e di accumulo di ricchezza.

(V) Visa Inc.

Un'opzione di spicco per gli investitori a lungo termine, caratterizzata da bassi livelli di indebitamento, forti flussi di cassa e una posizione dominante nel settore dei servizi finanziari globali. Questi attributi offrono stabilità e potenziale di crescita sostenuta nel tempo. Leggi anche: I migliori titoli spaziali in cui investire nell'articolo di TU.

I migliori broker per acquistare azioni bancarie

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Il broker eToro è stato fondato nel 2007. L'azienda si promuove come una piattaforma di social trading che lavora con trader di oltre 140 Paesi. Il broker ha diverse divisioni che operano sotto diverse giurisdizioni e sono autorizzate da diverse autorità di regolamentazione. Ad esempio, eToro (Europa) è autorizzata dall'autorità di regolamentazione cipriota CySEC (109/10) ed eToro (Regno Unito) è autorizzata dall'autorità di regolamentazione britannica FCA (583263). Il broker ha anche un ufficio di rappresentanza in Australia e negli Stati Uniti.

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Revolut è una società fintech britannica che dal 2015 fornisce agli investitori conti per il trading di metalli preziosi, criptovalute e azioni quotate nelle borse statunitensi. Il broker offre ai suoi clienti la possibilità di investire in azioni ed ETF sulle borse europee. Per le organizzazioni e i clienti privati, la società offre un conto multivaluta con la possibilità di scambiare le valute al tasso di cambio interbancario corrente. Revolut è sottoposta alla vigilanza della Financial Services Authority (FSA).

Investire a lungo termine è una buona idea in 2025?

L'investimento a lungo termine è sempre stato una pietra miliare di una solida strategia finanziaria, e questo principio è ancora valido in 2025 e molto probabilmente lo sarà anche nei decenni a venire.

Ci sono diverse ragioni convincenti a sostegno di questa prospettiva.

In primo luogo, è fondamentale riconoscere la natura ciclica dei mercati finanziari. Storicamente, i mercati hanno mostrato un modello di fluttuazioni, in cui la volatilità a breve termine può oscurare le tendenze a lungo termine. Gli investitori istituzionali sono consapevoli che cercare di cronometrare questi cicli è un'impresa sfuggente. Pertanto, optano per un orizzonte di lungo termine per far fronte agli alti e bassi del mercato, beneficiando della capitalizzazione dei rendimenti nel tempo.

Inoltre, la performance storica di indici chiave come l'S&P 500, che comprende molti dei migliori titoli a lungo termine, ha dimostrato che più a lungo si rimane investiti, maggiore è la probabilità di ottenere rendimenti positivi. Nel corso di periodi prolungati, i mercati hanno sempre garantito rendimenti positivi, anche quando sono stati caratterizzati da periodi di turbolenza.

Gli investitori faranno bene a leggere e istruirsi continuamente, a essere consapevoli e a comprendere l'importanza permanente di individuare le aree di valore.

Un investitore professionale è sempre attento ai settori destinati a crescere nel lungo periodo, come l'intelligenza artificiale, le energie rinnovabili, la tecnologia e la sanità.

Questi settori hanno un potenziale dovuto alle tendenze globali, come gli obiettivi di sostenibilità, la trasformazione digitale e l'invecchiamento della popolazione. La diversificazione tra questi settori promettenti contribuisce a mitigare il rischio del portafoglio.

In sintesi, la saggezza degli investimenti a lungo termine persiste perché si allinea alla ciclicità intrinseca dei mercati, sfrutta il track record storico di crescita sostenuta e capitalizza il potenziale dei settori destinati a plasmare il futuro.

L'investimento a lungo termine non è solo una strategia per 2025, ma un approccio senza tempo all'accumulo e alla conservazione della ricchezza.

Rischi dell'investimento a lungo termine in azioni

L'investimento a lungo termine in azioni offre il potenziale per un'accumulazione sostanziale di ricchezza, ma comporta dei rischi intrinseci. La diversificazione, l'informazione e un approccio disciplinato sono fondamentali per mitigare questi rischi e raggiungere gli obiettivi finanziari a lungo termine.

La valutazione continua e la gestione del rischio per proteggere e far crescere un portafoglio d'investimento è un'impresa seria che richiede una certa sete di conoscenza.

Come investire in azioni | Consigli per i principianti

Prima di addentrarci nel processo di selezione per la creazione di un solido portafoglio azionario a lungo termine, rivediamo le linee guida correttamente strutturate per investire in modo efficiente in azioni (note anche come titoli azionari).

Ricordate che l'investimento in azioni comporta dei rischi e che le performance passate non sono indicative dei risultati futuri.

Una strategia solida e personalizzata, in linea con i vostri obiettivi specifici e la vostra tolleranza al rischio, vi sarà utile.

Inoltre, il monitoraggio regolare degli investimenti e l'adeguamento del portafoglio, se necessario, vi aiuteranno a raggiungere i vostri obiettivi finanziari.

Seguendo questi passaggi e mantenendo un approccio disciplinato, i nuovi investitori possono intraprendere un viaggio gratificante nel mondo degli investimenti azionari.

Una nota finale sulla creazione di un portafoglio adatto ai vostri obiettivi d'investimento individuali

Gli investitori individuali devono riconoscere l'importanza di allineare la propria strategia di investimento a diversi fattori cruciali. L'età è fondamentale: un investitore più giovane ha il tempo dalla sua parte, il che gli consente di accettare un rischio più elevato e di superare le fluttuazioni del mercato accumulando capitale. Al contrario, un investitore più anziano potrebbe dare la priorità alla conservazione del capitale e a un reddito costante, avendo meno tempo per recuperare le perdite.

Anche gli obiettivi di investimento sono fondamentali: che si tratti di accumulare ricchezza, di generare reddito o di un mix di entrambi, la strategia deve essere adattata di conseguenza. Anche la tolleranza al rischio varia da persona a persona. Alcuni sono in grado di sopportare la volatilità dei mercati, mentre altri richiedono un approccio più conservativo per salvaguardare il proprio benessere finanziario.

Il tempo disponibile per il monitoraggio del portafoglio è una considerazione pratica. Le strategie ad alta manutenzione potrebbero non essere adatte a chi ha poco tempo o competenze limitate. La comprensione degli eventi economici e geopolitici globali e dei fattori esterni che influenzano i mercati finanziari consente agli investitori di prendere decisioni informate.

I requisiti di liquidità sono fondamentali. Gli investitori devono assicurarsi di avere a disposizione fondi facilmente accessibili per far fronte a necessità urgenti come mutui, spese scolastiche o emergenze impreviste, evitando di liquidare prematuramente gli investimenti a lungo termine.

In definitiva, la chiave è un approccio ben bilanciato e diversificato, influenzato dall'età, dagli obiettivi di investimento, dalla tolleranza al rischio e dalle esigenze di liquidità.

Rivolgersi a consulenti patrimoniali accreditati e a gestori di fondi garantisce una strategia d'investimento ben informata e personalizzata, che consente agli investitori di sfruttare le loro circostanze uniche per ottenere un successo finanziario complessivo che corrisponda agli obiettivi d'investimento, alla propensione al rischio e alle esigenze dello stile di vita di ciascuno.