Block Inc. multata per 40 milioni di dollari dalle autorità di regolamentazione di New York per vizi di conformità delle criptovalute
Block patteggia una multa di 40 milioni di dollari per le carenze di conformità delle criptovalute
Block Inc, l'azienda di pagamenti digitali fondata da Jack Dorsey, ha raggiunto un accordo da 40 milioni di dollari con il New York Department of Financial Services (NYDFS) per presunte carenze nel suo programma di conformità alle leggi sulla crittografia.
La multa arriva dopo che un'indagine ha rilevato che la piattaforma Cash App di Block non ha monitorato adeguatamente le transazioni Bitcoin "ad alto rischio" e ha violato le leggi sulla protezione dei consumatori. Secondo l'ordine di consenso, Block è stato troppo lento nel segnalare le transazioni sospette e non ha eseguito un'adeguata due diligence sui suoi clienti. Nonostante l'accordo, Block non ha ammesso alcun illecito. Non è la prima battuta d'arresto dell'azienda dal punto di vista normativo: all'inizio di quest'anno ha pagato 80 milioni di dollari di multa a varie autorità di regolamentazione statali per problemi simili di antiriciclaggio (AML), riporta Bloomberg.
Crescita resistente e posizionamento strategico
Anche se Block è alle prese con le sfide normative, la sua attività sottostante rimane solida. L'azienda ha registrato un aumento del fatturato del 4,5% rispetto all'anno precedente, raggiungendo i 6,03 miliardi di dollari, mentre l'utile per azione è salito del 51% a 0,71 dollari. Inoltre, il volume dei pagamenti lordi degli esercenti di Block è salito del 10% a 61,95 miliardi di dollari, evidenziando la forza della sua infrastruttura di transazioni. La sua unità Cash App, che dal 2018 consente agli utenti di acquistare Bitcoin, continua a essere un importante motore di crescita. Nel quarto trimestre, Cash App ha generato 1,38 miliardi di dollari di profitto lordo e la piattaforma serve ora oltre 57 milioni di utenti che effettuano transazioni mensili. Con l'integrazione del software di contabilità crittografica TaxBit nel 2023, Cash App ha ulteriormente semplificato i suoi servizi legati alle criptovalute, supportando sia la conformità che la convenienza per gli utenti.
Guardare avanti
Mentre Block naviga nel panorama normativo in evoluzione, la sua capacità di bilanciare la conformità con una crescita aggressiva sarà fondamentale. Gli investitori e le autorità di regolamentazione controlleranno se questi accordi apriranno la strada a un quadro antiriciclaggio più solido e se Block riuscirà a sostenere le sue impressionanti performance finanziarie in un contesto di continuo controllo delle operazioni di criptovaluta.
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