Block, Inc. è stata colpita da una sanzione di 40 milioni di dollari dopo che il NYDFS ha riscontrato violazioni in materia di antiriciclaggio
Block, Inc. colpita da una sanzione di 40 milioni di dollari
Block, Inc, la società di tecnologia finanziaria guidata da Jack Dorsey, ha accettato di pagare 40 milioni di dollari per risolvere le accuse mosse dal New York Department of Financial Services (NYDFS) in merito a significative lacune nel suo programma antiriciclaggio (AML).
L'accordo conclude un'indagine sulla piattaforma Cash App di Block, che offre ai consumatori servizi sia in valuta che in bitcoin. Secondo le autorità di regolamentazione, la società non è riuscita a scalare i propri sistemi di conformità antiriciclaggio in linea con la rapida espansione dell'applicazione e con l'aumento del profilo di rischio.
Il rischio ha superato i controlli
La NYDFS ha dichiarato che l'azienda non ha implementato sufficienti controlli basati sul rischio o non ha condotto un'adeguata due diligence dei clienti, permettendo alle transazioni di bitcoin anonime e ad alto rischio di procedere senza un'adeguata revisione. L'autorità di vigilanza ha sottolineato che la compliance deve evolversi parallelamente alla crescita dell'azienda, in particolare in settori ad alto rischio come quello degli asset digitali.
"Il programma di conformità di Block non ha considerato adeguatamente i rischi sostanziali posti da un'entità delle sue nuove dimensioni e complessità", ha dichiarato il sovrintendente Adrienne Harris. "La rapida crescita della Cash App di Block, in assenza di una solida funzione di compliance, ha creato vulnerabilità che hanno violato le normative finanziarie di New York".
L'azienda non ha ammesso l'illecito, ma ha collaborato pienamente con l'indagine e da allora ha preso provvedimenti per migliorare il suo quadro di conformità. Come parte dell'accordo, Block nominerà un monitor indipendente per supervisionare gli sforzi di ripristino.
Un portavoce di Block ha dichiarato che l'accordo "segna la risoluzione di tutte le questioni precedentemente pendenti relative alle licenze statali di trasmissione di denaro" e ha sottolineato l'impegno dell'azienda a rafforzare la propria infrastruttura di conformità.
Il NYDFS, che è stato in prima linea nella regolamentazione delle criptovalute da quando ha lanciato il suo quadro BitLicense nel 2015, continua ad aumentare il controllo delle imprese di finanza digitale che operano nello Stato.
Nel frattempo, Jack Dorsey, ex CEO di Twitter e da sempre sostenitore del Bitcoin, ha invitato Signal Messenger a integrare il Bitcoin per i pagamenti peer-to-peer (P2P), una mossa che potrebbe rivedere l'attuale strategia crittografica dell'app.
