Come verificare se il Crypto Exchange è sicuro e legale?
Per assicurarsi dell'affidabilità di una borsa, verificare: regolamentazione, misure di sicurezza, reputazione, volume di trading e liquidità, conformità KYC/AML, qualità del servizio di assistenza.
La prima domanda che sorge nella mente degli utenti che hanno intrapreso la ricerca di un crypto exchange è: "Come determinare che sia sicuro e legale?". Purtroppo, oggi nella vastità del web è possibile imbattersi in molte società fraudolente che divorziano spudoratamente gli utenti in cambio di denaro, fingendo di essere crypto exchange affidabili e onesti con una vasta esperienza alle spalle.
In questo articolo, gli esperti di TU parleranno dei punti che indicano la sicurezza della piattaforma, oltre a condividere un elenco di risorse utili per controllare gli exchange e un elenco di "bandiere rosse" per identificare i progetti truffa.
Per assicurarsi che una borsa di criptovalute sia legittima e sicura, bisogna verificare se ha una licenza, chiedere quali misure e standard di sicurezza utilizza, saperne di più sul team, valutare la tempestività e la professionalità del team di supporto e non dimenticare di analizzare le recensioni. I principali segnali di un progetto truffa sono: alta redditività "garantita", incitamento a prendere una decisione "qui e ora", problemi con le licenze, mancanza di informazioni sulla società e sui suoi servizi.
Il trading di criptovalute è legale?
La rapida crescita della popolarità degli asset digitali è stata segnata dall'inasprimento della regolamentazione finanziaria e della supervisione del mercato delle criptovalute. Di seguito abbiamo descritto come le criptovalute sono controllate nei diversi Paesi e quali leggi le autorità locali intendono introdurre nel prossimo futuro.
STATI UNITI
Negli Stati Uniti, la regolamentazione delle criptovalute è principalmente supervisionata da varie agenzie federali come la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
La SEC si occupa delle leggi sui titoli e regolamenta le offerte iniziali di monete (ICO) e le offerte di security token (STO). La CFTC, da parte sua, tratta le criptovalute in modo più leale e le descrive come una merce, consentendo la negoziazione pubblica di derivati. Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti non considera le criptovalute una moneta legale, ma considera gli scambi di criptovalute come un modo per trasferire denaro.
REGNO UNITO
In base alla legislazione, le criptovalute non sono considerate moneta legale nel Regno Unito e gli scambi devono ottenere l'approvazione dell'autorità di vigilanza locale (FCA) e rispettare gli obblighi di segnalazione in materia di AML/CFT. Queste regole entreranno in vigore dopo la Brexit nel 2020.
Europa
L'approccio normativo al trading di criptovalute in Europa varia a seconda degli Stati membri, ma in generale le criptovalute sono considerate legali nell'UE.
Il 20 aprile 2023, il Parlamento europeo ha preso una decisione storica per il mercato delle criptovalute approvando nuove regole comuni di vigilanza e protezione dei consumatori per le criptovalute - Markets in Crypto assets (MiCA).
Gli aspetti e gli obiettivi principali del MiCA sono:
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Stabilire regole comuni per il mercato delle criptovalute in tutti gli Stati membri dell'UE;
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concessione di licenze e regolamentazione dei fornitori di servizi (exchange, sistemi di pagamento, ecc.);
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protezione degli investitori e dei consumatori;
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la trasparenza del mercato delle criptovalute e lo stimolo allo sviluppo del settore nell'ambito degli standard e delle regole stabilite.
India
L'India non è ancora giunta a una regolamentazione uniforme. Le criptovalute e gli scambi in questo Paese non sono ufficialmente legali. Ad esempio, nel dicembre 2023, la Financial Intelligence Unit of India (FIU) ha lanciato un avvertimento a Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex e Bitfinex in merito ad attività illegali sul territorio del Paese, e già a gennaio è passata dalle parole ai fatti bloccando i siti delle maggiori piattaforme di criptovalute.
Sempre il 1° aprile 2022 è entrata in vigore la "Legge finanziaria", che ha affrontato il tema della tassazione degli asset digitali. D'ora in poi, tutte le transazioni in criptovalute e NFT sono soggette a un'imposta del 30% e a un prelievo dell'1% a titolo di TDS.
Australia
Gli asset digitali e gli scambi sono perfettamente legali in Australia. Il Paese ha una politica leale nei confronti delle criptovalute in linea di principio. Qui gli asset digitali sono trattati come beni personali e sono quindi soggetti all'imposta sulle plusvalenze (CGT). Dal 2018, l'Australian Transaction Reporting and Analysis Center (AUSTRAC) è il principale regolatore nel campo dell'antiriciclaggio e del finanziamento di attività illegali. Il Centro rende gli scambi di criptovalute soggetti a registrazione e rendicontazione obbligatorie. Ottenendo una licenza AUSTRAC, le borse di criptovalute dimostrano il loro impegno nei confronti degli standard normativi e della protezione dei clienti.
I migliori scambi di criptovalute in 2024
Come verificare la legalità delle borse di criptovalute?
Per verificare la legittimità e lo status legale di una borsa di criptovalute, seguite le istruzioni passo passo riportate di seguito. Si noti che il processo di verifica può variare a seconda del luogo in cui ci si trova e della giurisdizione in cui la borsa di criptovalute è registrata. In questo articolo utilizzeremo un esempio basato sulle norme regolamentari degli Stati Uniti.
Identificare l'ente regolatore
Individuare l'ente regolatore che supervisiona gli scambi di criptovalute nella propria giurisdizione. Negli Stati Uniti, agenzie come il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la Securities and Exchange Commission (SEC) o la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) svolgono questa funzione.
Visitare il sito web dell'autorità di regolamentazione
Andate sul sito ufficiale dell'autorità di regolamentazione. Ad esempio, se vi trovate negli Stati Uniti, visitate il sito web del FinCEN (FinCEN.gov), della SEC (SEC.gov) o della CFTC (CFTC.gov).
Sito web FinCEN
Sito web SEC
Sito web CFTC
Ricerca di persone registrate
Accedere alla sezione del sito web che consente di cercare una società nel database dell'autorità di regolamentazione. Inserite il nome ufficiale della borsa o il suo numero di registrazione nella barra di ricerca.
Sito web SEC
Controllare l'elenco delle borse registrate
Consultate l'elenco delle borse registrate o autorizzate fornito sul sito web dell'istituto di diritto pubblico. Questo elenco dovrebbe includere le società che sono autorizzate a operare legalmente all'interno della giurisdizione.
Controllare lo status normativo
Trovate il nome della borsa di criptovalute con cui siete interessati a collaborare nell'elenco delle entità registrate. Verificate il suo status normativo, che può includere dettagli sulla licenza, il numero di registrazione e lo stato di conformità.
Effettuare ulteriori ispezioni e ricerche
Leggete i dettagli. Cliccate sul nome di un exchange per saperne di più: scoprite la data di registrazione, l'indirizzo dell'azienda e se la piattaforma è coinvolta in un contenzioso o se le è stata revocata la licenza dall'autorità di regolamentazione.
Contattare l'autorità di regolamentazione. Se avete domande o dubbi sullo status legale di un exchange, contattate direttamente l'ente regolatore per ulteriori chiarimenti.
Se necessario, ripetete questi passaggi per le diverse giurisdizioni.
Se la borsa di criptovalute selezionata opera in diverse giurisdizioni, effettuare un controllo analogo nei registri delle altre autorità di regolamentazione per assicurarsi che il progetto sia conforme ai requisiti in tutte le regioni.
Alcuni exchange di criptovalute inseriscono i link ai registri delle autorità di vigilanza direttamente nelle loro risorse, offrendo agli utenti la possibilità di accedervi e verificare in modo indipendente l'affidabilità del progetto. Pertanto, non dimenticate di controllare sempre l'autenticità del sito web dell'autorità di vigilanza per evitare frodi o tentativi di phishing.
La presenza di una licenza di scambio garantisce l'utilizzo di una piattaforma affidabile che rispetta rigorosamente le leggi e si preoccupa della protezione dei propri clienti.
Come verificare la sicurezza di un exchange di criptovalute?
A prima vista, valutare il livello di sicurezza di un exchange di criptovalute sembra un compito difficile. Tuttavia, ci sono diversi criteri a cui prestare attenzione per assicurarsi che la piattaforma scelta sia affidabile (o inaffidabile): nome del dominio, misure di sicurezza, recensioni, ecc.
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Nome del dominio. Non è superfluo controllare l'età del nome del dominio e verificarlo con le date indicate sul sito web del progetto. Ad esempio, se una borsa di criptovalute afferma di servire i depositanti dal 2017, ma il suo sito web è stato creato solo un paio di mesi fa e non vi è alcuna menzione del rebranding del progetto o delle sue risorse passate, questo è un motivo per dubitare della sua onestà.
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Misure di sicurezza. Chiedete quali protocolli e standard utilizza la piattaforma di criptovalute, come e quali dati personali salva. Il sito dispone di autenticazione a due fattori (2FA), protocolli di crittografia, ecc.
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Trasparenza e reputazione. Cercate informazioni sul team del progetto, compresi i link ai loro social network, familiarizzate con la roadmap e cercate sul web se l'exchange è coinvolto in scandali o controversie. È inoltre molto importante che tutti i dati sulle condizioni di collaborazione siano liberamente disponibili.
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Volume di trading e liquidità. Chiedete quanti asset vengono acquistati e venduti in borsa durante il giorno. Un volume di scambi elevato indica che la borsa è popolare tra i trader e gli investitori.
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Recensioni. Un serio indicatore dell'affidabilità della borsa è un'alta percentuale di recensioni positive. Pertanto, prima di iniziare una cooperazione, leggete attentamente le recensioni sui forum indipendenti. I commenti degli altri vi aiuteranno a capire quanto le offerte del sito corrispondano alla loro validità e quali problemi potreste incontrare nel processo di lavoro.
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Regolamentazione. Assicuratevi che il crypto exchange sia regolamentato nelle giurisdizioni in cui fornisce servizi. Controllate attentamente l'autenticità della licenza.
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Servizi di assistenza. Un exchange affidabile è sempre pronto a venire in aiuto dei suoi clienti. I numeri di telefono, gli indirizzi delle filiali e le e-mail dovrebbero essere pubblicati sul sito web. Un'assistenza clienti tempestiva può essere fondamentale per risolvere problemi come il blocco del conto, i ritardi nelle transazioni e altro ancora.
Risorse utili per controllare la borsa delle criptovalute
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CoinMarketCap. Uno dei siti di criptovalute più popolari al mondo per monitorare i prezzi degli asset digitali. Qui è possibile vedere il volume di scambi di ogni borsa, consultare l'elenco delle monete supportate, leggere il rating delle criptovalute e delle borse, analizzare i dati storici degli asset, ecc. CoinMarketCap fornisce i link ai siti web ufficiali delle borse, dove è possibile trovare maggiori informazioni sulle loro commissioni di trading, sulle misure di sicurezza e sulle funzionalità supportate. CoinMarketCap pubblica inoltre regolarmente articoli e analisi interessanti.
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CoinGecko: La piattaforma fornisce un'analisi fondamentale del mercato delle criptovalute. Con il suo aiuto, è possibile seguire i tassi di criptovaluta classificati in base alla capitalizzazione di mercato, leggere la valutazione dei migliori e peggiori asset digitali, trovare statistiche dettagliate di ogni borsa, compreso il volume di trading giornaliero, e materiali tematici utili (podcast, notizie, relazioni, risultati di ricerca, video didattici), ecc.
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Unione dei trader: Si tratta di una piattaforma che si concentra sulla fornitura di recensioni reali di utenti e di esperti sulle borse di criptovalute. Oltre ad articoli utili per i principianti e i professionisti, si possono trovare previsioni sui prezzi delle attività digitali, analisi comparative dei progetti, guide e altro ancora. Traders Union utilizza un sistema di rating per valutare le borse in base a parametri quali la sicurezza, l'assistenza clienti, le commissioni di trading, la facilità d'uso, ecc.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Bandiere rosse: 5 indicatori di una cripto-truffa
Purtroppo, non tutti gli scambi di criptovalute sono abituati a rispettare le regole. Nella vastità di internet è possibile incontrare truffatori che mirano a ingannare il maggior numero possibile di utenti, appropriandosi indebitamente del loro denaro. Come identificare i truffatori? Di seguito sono elencate 5 "bandiere rosse" che permettono di capire se si è in contatto con dei truffatori.
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Promesse irrealistiche. Diffidate dei progetti che vi promettono profitti garantiti o insolitamente elevati. Tali affermazioni sono spesso caratteristiche di schemi Ponzi o di programmi di investimento ad alto rendimento in cui i pagamenti agli investitori precedenti vengono effettuati con i soldi dei nuovi investitori.
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Mancanza di informazioni. Se una borsa nasconde informazioni importanti come la data di creazione, i nomi dei fondatori e l'ubicazione della sede principale, è un brutto segno. I progetti legittimi di solito hanno obiettivi chiari, un team di sviluppo attivo e una documentazione disponibile pubblicamente che ne conferma la legalità.
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Fretta. Se una borsa vi incoraggia a prendere una decisione il prima possibile senza darvi il tempo di riflettere a lungo, è un'indicazione che la sua storia non è poi così trasparente e non vuole che facciate ulteriori ricerche. I truffatori spesso utilizzano tattiche di vendita ad alta pressione per creare un senso di urgenza ed evitare ulteriori domande da parte degli investitori.
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Strani riferimenti. Fate attenzione a non cliccare su link che non ispirano fiducia. Anche se lo scambio afferma che dall'altra parte vi aspetta un bonus o un regalo speciale, potrebbe trattarsi di una truffa di phishing. Potrebbe trattarsi di una truffa di phishing. Basta un clic su un link non verificato per reindirizzare gli utenti a un sito dove le loro credenziali personali saranno immediatamente rubate.
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Mancanza di licenza. Alcuni progetti di truffa si attribuiscono i certificati di qualcun altro o falsificano i documenti, quindi si consiglia di ricontrollare ogni informazione. Ad esempio, se una borsa sostiene che le sue attività sono regolamentate dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, non siate pigri e andate sul sito web dell'ente di controllo per verificare di persona.
Cosa succede se sono stato truffato con le criptovalute?
Se siete già stati vittime di un truffatore, seguite le seguenti azioni:
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Mantenere la calma. Nonostante lo stress, cercate di mantenere la calma e il sangue freddo. Evitate di prendere decisioni impulsive che potrebbero aggravare la situazione.
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Raccogliere le prove. Spesso i truffatori cancellano prontamente la corrispondenza con le vittime, quindi prendete screenshot di e-mail, chat e transazioni il prima possibile. Ogni prova è importante.
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Contattare le autorità. Segnalate la frode alle autorità di regolamentazione finanziaria e alle forze dell'ordine. Fornite loro informazioni dettagliate che possano aiutare nelle indagini.
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Condividete la vostra esperienza con altri. Lasciate recensioni sull'exchange su forum indipendenti, in modo che altri utenti non cadano nei suoi trucchi.
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Chiedere consiglio. Rivolgetevi a un avvocato specializzato in frodi finanziarie, che vi spiegherà in dettaglio i vostri diritti e le opzioni legali per chiedere aiuto.
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Monitorate i vostri conti. Controllate attentamente i vostri conti bancari, i portafogli di criptovalute e altri conti finanziari per individuare eventuali attività sospette (si consiglia di cambiare le password). Segnalate immediatamente qualsiasi transazione non autorizzata.
Opinione degli esperti
In un'epoca in cui gli asset digitali diventano ogni anno più popolari, è molto importante monitorare la legittimità e la sicurezza delle piattaforme che offrono agli utenti di scoprire il mercato delle criptovalute in rapido sviluppo. Gli investitori dovrebbero essere cauti e ricontrollare attentamente le informazioni relative all'exchange scelto prima di affidargli il proprio denaro. Innanzitutto, dovrebbero scoprire quali istituzioni legali pubbliche supervisionano le attività del progetto. Inoltre, occorre prestare particolare attenzione alle misure di sicurezza: analizzare le misure adottate dalla borsa per proteggere i fondi e le informazioni personali degli utenti, compresi gli standard di crittografia, l'autenticazione a più fattori, ecc. Valutate il volume di scambi dell'exchange e scoprite se supporta le criptovalute più popolari e i nuovi token, poiché questo riflette il suo impegno a rimanere rilevante nel dinamico mercato delle criptovalute.
Vi consiglio anche di analizzare le recensioni degli altri utenti, in quanto le recensioni oneste sono il principale indicatore dell'affidabilità del progetto. Prestate attenzione a qualsiasi storia di violazioni della sicurezza e/o delle normative, oltre a studiare i reclami dei clienti. Effettuando la due diligence prima di iniziare a lavorare, si riduce al minimo il rischio di incappare in truffatori.
Conclusione
La prima cosa a cui dovreste prestare attenzione quando scegliete una borsa di criptovalute è il modo in cui si preoccupa della sicurezza dei suoi clienti e quali organi di vigilanza controllano il suo lavoro. Ci auguriamo che le raccomandazioni descritte in questo materiale vi aiutino a valutare efficacemente la credibilità e l'affidabilità della piattaforma.
Domande frequenti
Perché è importante collaborare con borse di fiducia?
Se volete non solo risparmiare ma anche aumentare il vostro capitale iniziale, collaborate esclusivamente con piattaforme collaudate che si sono già guadagnate la fiducia degli utenti. Di norma, questi exchange sono supportati da un team di professionisti che vi aiuterà a minimizzare gli errori e a proteggervi dalle perdite finanziarie.
Cosa succede se sono stato truffato con le criptovalute?
Se siete già stati vittime di una frode, intraprendete le seguenti azioni: interrompete immediatamente ogni ulteriore transazione, documentate tutti i dettagli della frode (raccogliete gli screenshot della corrispondenza, gli ID delle transazioni, gli indirizzi dei portafogli, ecc.), contattate le forze dell'ordine e le organizzazioni di regolamentazione locali per denunciare l'accaduto, consultate un avvocato e cercate di scoprire le possibili opzioni per risolvere la situazione, scrivete una recensione sull'exchange. L'ultimo passo aiuterà a proteggere altri utenti dal commettere errori.
Come non essere truffati in criptovalute?
Per evitare di essere ingannati, controllate attentamente le informazioni. Anche se una borsa sostiene che le sue attività sono regolamentate da enti autorevoli e vi mostra le licenze, non c'è motivo di crederle sulla parola: è meglio visitare il sito web dell'ente di controllo per essere sicuri delle affermazioni del progetto. Inoltre, evitate le società che fanno promesse irrealistiche e non seguite link di origine sconosciuta per evitare di diventare vittima di phishing.
Come faccio a sapere se uno scambio di criptovalute è sicuro?
I seguenti fattori indicano l'affidabilità della borsa: la sua licenza, i termini di cooperazione equi e trasparenti senza commissioni nascoste e pagamenti aggiuntivi, il supporto multilingue 24 ore su 24, la navigazione chiara sulla piattaforma. Prestate attenzione anche alle recensioni sul progetto e verificate che non sia protagonista di scandali o procedimenti legali. Un altro punto: una borsa onesta non nasconderà i nomi dei creatori, la documentazione interna, le informazioni sulla data di lancio, il volume di trading giornaliero, ecc.
Glossario per trader alle prime armi
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1
Leva
La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.
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2
Criptovalute
La criptovaluta è un tipo di valuta digitale o virtuale che si basa sulla crittografia per la sicurezza. A differenza delle valute tradizionali emesse dai governi (valute fiat), le criptovalute operano su reti decentralizzate, tipicamente basate sulla tecnologia blockchain.
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3
Ethereum
Ethereum è una piattaforma blockchain decentralizzata e una criptovaluta proposta da Vitalik Buterin alla fine del 2013 e sviluppata all'inizio del 2014. È stata progettata come una piattaforma versatile per la creazione di applicazioni decentralizzate (DApp) e contratti intelligenti.
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4
Analisi fondamentale
L'analisi fondamentale è un metodo o uno strumento utilizzato dagli investitori per determinare il valore intrinseco di un titolo esaminando i fattori economici e finanziari. Si considerano i fattori macroeconomici, come lo stato dell'economia e le condizioni del settore.
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5
Trading di criptovalute
Il cripto trading prevede l'acquisto e la vendita di criptovalute, come Bitcoin, Ethereum o altri asset digitali, con l'obiettivo di trarre profitto dalle fluttuazioni dei prezzi.
Il team che ha lavorato sull'articolo
Andrey Mastykin è un autore, editore ed esperto content strategist che lavora con Traders Union dal 2020. In qualità di editore, è meticoloso nel verificare i fatti e nel garantire l'accuratezza di tutte le informazioni pubblicate sulla piattaforma Traders Union. Andrey si occupa di istruire i lettori sui potenziali vantaggi e rischi connessi al trading sui mercati finanziari.
Crede fermamente che l'investimento passivo sia la strategia più adatta per la maggior parte delle persone. L'approccio conservatore di Andrey e l'attenzione alla gestione del rischio lo hanno reso una fonte affidabile di informazioni finanziarie, guadagnandosi la fiducia di molti lettori.