私たちの考えによると、TU総合スコア指標は、「このブローカーにお金を任せても大丈夫か」という最大の疑問に答えるものです。スコアの範囲は0.01~9.99です(高いほど、そのブローカーの信頼度が高いことを意味します)。詳細はこちら
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- 提供されていません
- 管理手数料の額は投資額と顧客の居住国によって異なります。
Wealthsimpleの評価
私たちの考えによると、TU総合スコア指標は、「このブローカーにお金を任せても大丈夫か」という最大の疑問に答えるものです。スコアの範囲は0.01~9.99です(高いほど、そのブローカーの信頼度が高いことを意味します)。詳細はこちら
Wealthsimple は信頼できるブローカーであり、TU総合スコアは7.39点(10点満点中)です。会社が提供する取引機会や当サイトに投稿されたWealthsimpleのクライアントレビューを検討した結果、Traders Unionの専門家Anton Kharitonovは、この会社を推奨することができると考えています。多くのレビューが、ブローカーのクライアントが主に会社に満足していることを示しています。
Wealthsimpleは、FCA、FSCS、CIPF などの金融機関によって活動が管理されている規制ブローカーです。同社の顧客は、ETF とミューチュアル ファンドの 2 種類のファンドで構成されたポートフォリオに投資できます。プレミアム アカウント タイプでは、ポートフォリオは各顧客ごとに個別に作成されます。Wealthsimple ポートフォリオへの投資に必要な最低額は、1 英ポンドまたは 1 カナダ ドルです。Wealthsimpleパッシブ投資のブローカーでありWealthsimpleそのサービスはカナダとイギリスの居住者のみに提供されます。
Wealthsimpleの簡単な見方
Wealthsimple 、2014 年にカナダで設立され、英国でもサービスを提供しているロボアドバイザー (アルゴリズム取引ロボット) です。FCA ( 747883 ) やIIROCなど、英国およびカナダの証券委員会によって規制されており、金融サービス補償制度 (FSCS) およびカナダ投資家保護基金 ( CIPF ) に参加しています。Wealthsimple 100 万人以上の投資家にサービスを提供しており、30 億ポンドの投資を管理しています。
- 基本アカウントには最低入金額の要件はありません。
- 信頼できる証券委員会による最高レベルのセキュリティと規制、および補償制度への参加。
- 受動的に、つまり自分で積極的に取引することなく収入を得る能力。
- アカウントの維持、入金、出金、モバイル アプリケーションの使用に追加料金はかかりません。
- ポートフォリオ管理の手数料を請求するための単純な原則は、入金額の一定割合です。
- 英ポンドだけでなくカナダドルでも口座を開設できます。
- 形成されたポートフォリオの手数料とリバランスに関する詳細な統計は、ウェブサイトの個人用キャビネットとモバイル アプリケーションで確認できます。
- 登録は英国およびカナダの居住者のみ可能です。
- このサイトには、サポート チームと迅速にコミュニケーションをとるためのオンライン チャットがありません。
- 100,000 ポンド以上を預け入れると、投資専門家による個別のポートフォリオの形成が可能になります。
TUエキスパート・アドバイス
Traders Unionの金融エキスパート兼アナリスト
Wealthsimpleブローカーは、経済知識や財務計画の経験がない一般の人々が証券に投資できるようにすることを目指しています。同社は、特定の顧客の投資目的とリスク態度に完全に準拠した多様化されたポートフォリオへの投資を提供しています。投資家自身はポートフォリオの形成に参加しません。預金額に応じて、特別なアルゴリズムまたは投資専門家が投資家に代わってそれを行います。
Wealthsimpleの金融活動は、FCA を含む英国およびカナダの監督当局によって規制されています。顧客の預金と資産は、FSCS (英国) や CIPF (カナダ) などの補償制度によって保証されています。同社はまた、セキュリティを確保するために最先端のデータ暗号化と 2 要素認証を使用しています。
Wealthsimple本格的なポートフォリオ管理のためにモバイル アプリを開発しました。このブローカーの利点は、顧客からポートフォリオ管理手数料のみを差し引くことです。ここでは、維持費、入金、出金に追加の手数料はかかりません。Wealthsimpleは欠点もあります。主な欠点は、オンライン サポートとマージン アカウントがないこと、および英国とカナダ以外ではサービスにアクセスできないことです。
Wealthsimple概要
あなたの資本はリスクにさらされています。 株式、オプション、先物、通貨、外国株、債券のオンライン取引では、損失のリスクがかなり高くなる可能性があります。
💻 取引プラットフォーム: | Web platform, mobile platform |
---|---|
📊 アカウント: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
💰 口座通貨: | GBP, CAD |
💵 補給/撤収: | デビットカード、銀行振込、口座振替、口座振替 |
🚀 最低保証金: | 1 GBP/CADから |
⚖️ レバレッジ: | 提供されていません |
💼 PAMMアカウント: | いいえ |
📈️ 最小オーダー: | 表示なし |
💱 スプレッド: | 取引手数料は無料。ポートフォリオ管理の年間手数料は投資額の0.4%から。 |
🔧 楽器: | 管理資産ポートフォリオ |
💹 マージンコール/ストップアウト: | いいえ |
🏛 流動性プロバイダー: | 表示なし |
📱 モバイル取引: | はい |
➕ アフィリエイト・プログラム: | はい |
📋 注文の実行: | いいえ |
⭐ 取引の特徴: | 管理手数料の額は投資額と顧客の居住国によって異なります。 |
🎁 コンテストとボーナス: | はい |
Wealthsimple投資家に資産ポートフォリオ管理サービスを提供しています。すべての取引と支払い操作は、ウェブサイトとモバイル アプリの個人アカウントで追跡できます。クライアントは資本のみを投資できます。借入金 (証拠金取引) はブローカーによって提供されません。アカウントの種類は 3 つあります。任意の金額から始められる基本アカウント、100,000 ポンド (ブラック アカウント) または 500,000 ポンド (ジェネレーション アカウント) から始められるプレミアム アカウントです。
経験を共有する
- ベスト
- 最後
- 最高齢
取引口座開設
Wealthsimpleの Web サイトで個人アカウントを作成するには、次の手順に従ってください。
ブローカーの公式ウェブサイトにアクセスし、ホームページ上のボタンの 1 つをクリックして登録を開始します。


次に、開いたフォームにメールアドレスを入力し、強力なパスワードを作成し、あなたの国の顧客にサービスを提供する会社の部門(英国またはカナダ)を選択します。

その後、名、姓、生年月日、電話番号、国籍、出生国、現在の住所を入力します。
登録の最後のステップは、雇用形態と正式な勤務地を入力することです。また、固有の納税参照番号 (UTR) または国民保険番号 (NINO) も入力する必要があります。
先ほど指定したメールアドレスとパスワードを使用して、個人アカウントにログインします。

Wealthsimple個人アカウントでは、次のアクションが利用できます。




また、トレーダーは個人アカウントで次のアクションを実行できます。
-
アカウントを確認してください。
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プロフィールの個人情報を変更します。
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銀行口座を関連付けます。
-
引き出しをリクエストします。
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自分の口座間で資金を移動します。
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アクティブなポートフォリオに関する指定された期間のレポートを作成します。
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紹介リンクをコピーし、アフィリエイト プログラムの統計を表示します。
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ヘルプセンターのセクションにアクセスすると、質問に対する回答をすぐに見つけることができます。
規制と安全性
WealthsimpleブランドはWealthsimple UK Ltdが所有しており、イングランドおよびウェールズで747883番として登録されています。この活動の規制当局は金融行動監視機構( FCA )です。クライアント 英国の個人投資家は金融サービス補償制度( FSCS )の対象となっており、その資金は85,000ポンドまで、投資額は50,000ポンドまで保護されます。
カナダに拠点を置くWealthsimpleシンプル社は、オンタリオ州証券委員会( OSC )、ブリティッシュコロンビア州証券委員会( BCSC )、アルバータ州証券委員会(ASC)、マニトバ州証券委員会(MSC)に登録されています。 カナダ金融市場庁がポートフォリオマネージャーを務めています。また、カナダ投資業規制機構( IIROC )およびカナダ投資家保護基金のメンバーでもあります。 ( CIPF )。
利点
- イギリスとカナダの評判の良い規制当局が金融活動を管理している
- 2要素認証(2FA)とデータ暗号化が適用されます
- FSCSとCIPFの預金と資産保護
デメリット
- 口座開設には個人情報だけでなく税務情報も提供する必要がある
- 英国およびカナダの居住者のみが口座を開設できます
- 出金は電信送金のみで可能です
手数料
口座種別 | スプレッド(最小値) | 出金手数料 |
---|---|---|
Basic | ポートフォリオ価値の年間0.5%から = 1,000ポンドの投資で5ポンド | いいえ |
Black | ポートフォリオ価値の年間0.4% = 10万ポンドの投資で400ポンド | いいえ |
Generation | ポートフォリオ価値の年間0.4% = 50万ポンドを投資した場合の2,000ポンド | いいえ |
サードパーティ手数料にも 2 種類あります。これらは、年間 0.16% ~ 0.33% の ETF ファンド管理手数料と、資産の売買注文を実行するブローカーまたはマーケット メーカーが保持するポートフォリオ価値の最大 0.02% の市場手数料です。
この表は、 Wealthsimple 、Charles Schwab、Ally Bank の 3 つの証券会社の平均手数料の比較を示しています。この金額は、さまざまなタイプの口座の取引条件を分析する際に Traders Union の専門家によって決定されました。
ブローカー | 平均手数料 | レベル |
---|---|---|
![]() |
$0.2 | |
![]() |
$4 |
口座の種類
Wealthsimpleポートフォリオ投資に関心のあるトレーダー向けに、ベーシック アカウントとプレミアム アカウントを提供しています。これらは、ポートフォリオ形成の原則、最低入金額、管理手数料が異なります。
アカウントの種類:
Wealthsimple英国の顧客向けに、人気の貯蓄口座 (GIA、ISA、JISA) と投資オプション付きの退職 SIPP も提供しています。カナダ人は、RRSP、TFSA、RESP、RRIF、個人、リラ、共同、およびビジネス口座を開設できます。
入出金
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顧客は銀行振込でのみ取引口座から資金を引き出すことができます。
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出金リクエストから銀行口座に資金が入金されるまで、7~10営業日かかる場合があります。これは、ブローカーに取引注文を出した後、実際の送金にさらに最大3営業日かかるためです。
-
入金された資金は、口座残高に入金されてから 5 日以内に引き出すことはできません。
投資オプション
Wealthsimple管理されたポートフォリオへの投資を通じてパッシブ投資を提供します。ポートフォリオは、目標、時間範囲、リスクに対する顧客姿勢など、投資家が指定したデータに基づいて形成されます。
自動操縦による投資:株式市場で受動的な収入を得るための完璧な方法
Wealthsimpleさまざまなリスクレベルのバランスの取れたポートフォリオを顧客に提供しています。それぞれのポートフォリオは分散化されており、特定のセグメントに10〜15のファンドが含まれています。市場状況が変化すると、ポートフォリオは自動的に再調整されます。投資家は、 このプロセスには参加していません。Wealthsimple次のポートフォリオ タイプを提供しています。
-
社会的責任投資(SRI)および非社会的責任投資ポートフォリオ。SRIポートフォリオのETFマネージャーが請求する手数料は0.22%から0.32%の範囲です。SRIファンドの最低投資額は5,000ポンドです。非社会的責任投資の管理手数料 ETF は 0.18 ~ 0.2% で、投資家は任意の金額を投資できます。
-
保守的、バランス型、成長型。これらはリスクの度合いに基づいたポートフォリオの分類です。許容レベルは投資家自身が決定します。各投資家は、リスク プロファイルが異なる複数のポートフォリオを持つことができます。
Wealthsimple管理するポートフォリオに投資するには、登録フォームでいくつかの質問に答える必要があります。このデータに基づいて、アルゴリズムが最適なポートフォリオを提案します。投資家はそれに投資することに同意するか、別のポートフォリオを申請することができます。 または、会社の専門家に連絡して、パーソナライズされたポートフォリオを作成してください。
10,000ドルを超える投資を計画している大口投資家の方は、 vip-invest@tradersunion.comまたは当社のウェブサイトのフィードバックフォームからご連絡ください。当社の専門チームが、契約の複雑な部分や署名から取引までのすべての手順をご案内します。 利益の引き出しまで。
Wealthsimpleのアフィリエイト プログラム:
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紹介プログラム。紹介リンクを通じて口座を開設し、5,000 ポンド以上を入金する友人 1 人につき、既存のクライアントは 5,000 ポンドの資産管理を無料で受けられます。紹介者も同じ報酬を受け取ります。
したがって、ブローカーは紹介プログラムの参加者に対して 12 か月間サービス料金を請求しません。
カスタマーサポート
サポート デスクの営業時間は、東部標準時の午前 8:00 から午後 8:00 (月曜日から木曜日)、および午前 8:00 から午後 5:30 (金曜日) です。
利点
- サポート言語: 英語とフランス語
デメリット
- オンラインチャットなし
- 24時間365日連絡が取れない
- 質問を送信してから24〜48時間以内にメールで回答が届きます
サポート担当者に連絡するには、投資家は次のことができます。
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ウェブサイトに記載されている電話番号に電話してください。
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メールリクエストフォームに記入します(ヘルプセンターのセクションで入手可能)。
-
メールでリクエストを送信します。
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Facebook Messenger、Twitter、またはInstagramに書き込みます。
ウェブサイトにはカナダ人向けの仮想チャットボットもあります。
連絡先
設立日 | 2014 |
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登録住所 | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
規制 | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
公式サイト | https://www.wealthsimple.com/ |
連絡先 |
教育
Wealthsimpleウェブサイトのトレーニングセクションは「Learn」と呼ばれています。投資マスタークラス、マガジン、パーソナルファイナンス101の3つのブロックがあります。株式市場の初心者向けの情報を提供するとともに、投資の利点についても説明しています。 ロボアドバイザーの助けを借りて。
管理されたポートフォリオは自動リバランスを提供するため、投資家は詳細な市場調査や継続的な徹底的な分析を行う必要がなくなります。
Wealthsimpleの詳細なレビュー
Wealthsimple本社はトロントにありますが、ニューヨークとロンドンにもオフィスがあります。現在、同社はカナダと英国の投資家とのみ提携しています。英国オフィスでは、管理資産ポートフォリオ投資サービスのみを提供しています。 トロントに拠点を置くこの部門では、顧客が証券や暗号通貨を独自に取引することも許可している。
数字で見るWealthsimple :
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7年以上にわたり投資サービスを提供しています。
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100 万人以上の顧客にサービスを提供しています。
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30億ポンドを超える顧客資本を管理します。
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世界最大手の金融機関から受け取った3億8,000万ドル以上の投資を管理します。
Wealthsimpleは、管理資産ポートフォリオへのパッシブ投資のブローカーです。
Wealthsimple 、上場投資信託(ETF)と投資信託で構成されるポートフォリオを顧客に提供しています。同社の専門家は、これらの金融商品が最良であると考えています。 管理コストを削減し、ポートフォリオを簡素化する方法。基本ポートフォリオは特別なアルゴリズムによって形成されます。これは、新しい取引口座を開設する際に投資家が与える回答を分析します。潜在的な顧客は、許容できるリスクのレベルを示します。 財務目標、年齢、職業、収入。プレミアム アカウント所有者向けのパーソナライズされたポートフォリオは、同社の社内投資スペシャリストによってまとめられます。
Wealthsimpleウェブターミナル(ウェブサイトの個人アカウントで利用可能)とモバイルアプリケーションでポートフォリオを作成し、その統計情報を表示することができます。両方のバージョンの機能にはテクニカル指標は含まれていません。 パッシブ投資家にはそれらは必要ありません。
Wealthsimpleの便利なサービス:
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Wealthsimpleスペシャリストによる無料の投資コンサルティング。電話での会話で、コンサルタントがお客様のリスクに対する考え方を把握し、投資目標の設定をお手伝いし、財務費用と税金を削減する方法について話し合います。
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ヘルプ センター。取引条件の詳細な説明、株式市場の基本概念の説明、財務計画に関するヒントが記載されたセクションです。
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ニュースとウェビナー。Wealthsimple専門家がすでに実施したウェビナーの録画と最新ニュースのフィードが掲載されるセクションです。
メリット
資産ポートフォリオは、投資家が指定した目標、許容可能な資本配置条件、およびリスクに対する姿勢に基づいて個別に形成されます。
会社のオフィスに直接出向くことなく、オンラインでアカウントを開設し、認証を受けることが可能です。
ポートフォリオの作成と管理のための基本サービスは、1 ポンドから 99,999 ポンドを入金した投資家が利用できます。
プレミアムアカウントでは、管理手数料がベーシックアカウントの手数料に比べて0.1~0.2%割引されます。
ブローカーの顧客は、投資口座に加えて、貯蓄口座や退職金口座も開設できます。
モバイル アプリと個人用キャビネットは 2 段階認証をサポートしています。
このブローカーは、社会的責任投資 (SRI) ファンドへの投資のほか、低、バランス、アグレッシブなどさまざまなリスク レベルのポートフォリオも提供しています。
顧客は口座振替(投資家が指定した金額を毎月自動的に入金するサービス)を設定できます。
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