ブローカーが規制され合法であるかを確認する5つのステップ

信頼できる合法的な外国為替ブローカーを選ぶことは、世界の外国為替市場に安全かつ合法的に参加したいトレーダーにとって重要です。しかし、通貨取引がオンラインで可能になると、無警戒な投資家を狙う詐欺業者も増えてきました。

この記事では、トレーダーが潜在的な外国為替ブローカーを適切に評価し、不正なスキームの落とし穴を避けるための5つのステップを提供します。主な焦点は、ブローカーの規制登録状況の確認、ウェブサイトと開示の品質の検証、非現実的な利益の約束の特定、顧客サービスの応答性の評価、独立した顧客フィードバックのレビューです。これらの基本的な監視、透明性、トレーダーの取り扱いに関するチェックを行うことで、信頼性のある取引を促進するブローカーと、資金を盗むだけのブローカーを自信を持って区別することができます。

Forexは合法ですか？

はい、外国為替は合法的なビジネスおよび投資モデルです。しかし、他の商業活動と同様に、詐欺師も存在します。

Forexブローカーはどのように機能しますか

Forexブローカーは、取引を促進し、資金を預け、利益を引き出すことで、人々が安全に通貨を取引できるプラットフォームです。

Forexブローカーはどこで許可されていませんか？

Forexブローカーは以下の国では違法です:

• ベルギー

• インド

• 北朝鮮

• Malaysia

• フランス

• ボスニア・ヘルツェゴビナ

• イスラエル

• パキスタンなどの厳格な Sharia 法を持つ国々

Forex ブローカーが合法かどうかを確認する5つのステップ

Forex ブローカーは数十年にわたって存在しており、詐欺師がそのスキームを磨くのに十分な時間を与えています。一般的に使用される3つの主要な外国為替ブローカースキーム があります:

一夜限りのブローカー

この方法では、個人またはグループが低品質のサイトを作成し、人々に投資を促します。彼らは数千ドル相当の預金を集めた後、突然姿を消します。虚偽の破産を主張してから消えることも報告されています。

Forexバケットショップ

Forexバケットショップは、より洗練された詐欺の一種であり、無警戒な投資家が失うものが多く、詐欺師が得るものが多いことを意味します。また、見分けるのが難しいです。主な理由は、詐欺師が確立されたブローカーの外観と機能をほぼ完全に模倣したプラットフォームを作成することです。トレーダーは世界のインターバンク市場で取引するのではなく、偽のバケットショップサイトにのみ登録された他の偽のトレーダーと取引します。例として、Trade Union のような詐欺組織があり、攻撃者は人々を騙して機密情報やお金を提供させるために、よく知られたブランドの要素（ロゴ、カラースキーム、メッセージングスタイル）をコピーします。

ピラミッドスキーム

ピラミッドスキームは、世界で最も一般的な詐欺の一つです。外国為替市場では、ブローカーとして自らを位置づける企業が、無警戒な人々から預金を集めるだけです。このタイプの詐欺では、企業はインターバンク市場活動を偽装する必要すらありません。代わりに、他の種類のビジネスを行う確立された評判に依存しています。

これらの一般的な詐欺技術を特定するのに役立つ外国為替ブローカー詐欺の5つの指標を見てみましょう:

1. ブローカーの規制情報を確認する

最初で最も信頼できる重要なことは、規制です。規制されたブローカーは、国際的または地域の規制機関によって登録され、規制されています。世界中のすべての外国為替取引に対する単一の規制機関はありません。代わりに、政府や地域グループが集まり、トレーダーの利益を保護するためにこれらの機関を形成します。

米国では、信頼すべき規制機関は次のとおりです:

• 全国先物協会（NFA）

• 金融業規制機構（FINRA）

• 商品先物取引委員会（CFTC）

• 証券投資者保護公社（SIPC）

• シカゴ商品取引所（CBT）

これを確認するだけで、多くの時間とお金を節約できます！規制は偽装するのが最も難しいですが、決して決意のある詐欺師を過小評価してはいけません。

ブローカーの規制を確認するには、特に FINRAのサイトを訪問して、これらの機関のいずれかに登録されているかどうかを確認してください。FINRABrokerCheck を訪問するか、(800) 289-9999 に電話して、ブローカーが登録されているかどうかを確認してください。

登録されたブローカーは、ウェブサイトに BSE、NSE、または SEBI の登録 ID を表示する必要があります。そのような ID が表示されていない場合、疑わしいです。しかし、これらの番号も偽装される可能性があります。登録 IDを確認するには、サイトのいずれかを訪問して確認してください。結論として、取引するブローカーは、地域の規制機関との正当なつながりを持っている必要があります。また、CRD や UID などのブローカー識別番号とその金融規制における重要性についても学んでください。

2. 規制当局のウェブサイトデータベースと品質を確認する

疑わしい行動のもう一つの指標は、怪しいウェブサイトです。すべての外国為替ブローカーは、必要な情報をすべて備えた高品質のサイトを持つ余裕があります。具体的に何を探すべきか見てみましょう。

前のポイントで述べたように、サイトが登録されていることを確認する必要があります。一部の詐欺サイトは、既存の合法的なブローカーを模倣することができます。

次に、必要な情報をすべて提供しているかどうかです。信頼できるサイトには、次の情報が含まれている必要があります:

• どの規制機関に所属しているか？登録IDが表示されている必要があります。

• リスクの開示。虚偽の約束や虚偽のマーケティングがあってはなりません。すべてのリスクはサイトに明示的に記載されている必要があります。

• 法的情報。サイトは、税金ポリシー、取引ルール、その他のコンプライアンス措置を開示し、ブローカーがこれらの要件をどのように遵守しているかを示す必要があります。

• 背景情報。以前に誰と仕事をしていたか？多くの確立されたブローカーは、主要でよく知られた企業と協力しています。また、少なくとも5年間の実績があります。公式の損益計算書を探してください。

• 連絡先情報。正当なブローカーは、ウェブサイトに住所と連絡先情報を記載しています。これらの詳細が欠けているのは通常ではありません。

サイトには、適切な長さでよく書かれた高品質の記事もあるべきです。また、ランディングページだけでなく、追加のコンテンツ記事もあるべきです。

3. ブローカーが高い即時利益を保証する

合法的なサイトに何があるべきかを知った今、何があってはならないかを見てみましょう。

詐欺の最初の兆候は、ブローカーが即時の高い利益を保証することです。Forexは、プロでもすぐに金持ちになるようなビジネスではありません。地球上のどのブローカーもそのような利益を保証することはできません。

彼らはこの手法を使って、新人トレーダーやお金を必要としている人々を引き寄せます。これは、実際のニーズを利用するため、最も陰湿な詐欺の一つです。

もう一つは、未承諾のマーケティングです。これは必ずしもサイト自体にあるわけではありませんが、訪れた他の外国為替サイトからのクッキー情報の結果として発生する可能性があります。このように突然現れ、プラットフォームに参加するようにしつこく要求するブローカーは疑わしいです。彼らが自分たちについての情報を制限しながら個人情報を求める場合はさらに悪いです。正当なブローカーは、アカウントを開設する際にのみ個人情報を要求します。

4. ブローカーが問い合わせに応答しない

問い合わせへの応答が遅いことを遅いカスタマーサービスとして言い訳にしないでください。それはしばしば詐欺ブローカーの兆候です。

どの正当なブローカーも、応答性の高いカスタマーサービスチームを持っています。多くは、可能な限り迅速に問い合わせに応答するためにAIボットを利用することもあります。また、効率的なヘルプラインもあります。

詐欺師は、数日で消えるか、違法な活動をできるだけ秘密にしておくため、カスタマーサービスに投資したくありません。彼らは人々に質問をさせたくありません。

5. 顧客のレビューを読む

どのビジネスでも、品質を評価する最良の方法の一つは、顧客のレビューを見ることです。

ただし、ブローカーのサイトで見つけたレビューに頼らないでください。代わりに、尊敬される外国為替フォーラムやウェブサイトでレビューを調べてください。登録された企業についての正当なレビューや、既知の詐欺師のブラックリストを見つけることができます。

完全に合法な Forex ブローカーの例

では、これらの基準に基づいてブローカーを評価するとどのように見えるでしょうか？世界中で信頼されている合法性評価のリーダーであるeToroを見てみましょう:

1. 検証済みの規制情報

検証済みの規制情報

2. 適切なウェブサイトデータベースと品質

適切なウェブサイトデータベースと品質

3. 現実的な期待

この画像では、サイトの最上部にある免責事項を見ることができます。

現実的な期待

4. 問い合わせへの迅速な応答

eToroには、機能的でアクセスしやすいカスタマーサービスページがあります。

カスタマーサービスページ

5. ポジティブな顧客レビュー

eToro は、主要な外国為替トレーダーフォーラムであるTraders Union からのポジティブなレビューを持っています。

顧客レビュー

詐欺 Forex ブローカーの例

外国為替ブローカーの詐欺師は無数に存在しますが、一度特定されると、しばしばサイトを変更します。詐欺ブローカーの評価 をチェックしてください。ここで提供されている情報を使用して、疑わしいブローカーを特定してください。

結論

大多数の人々は、投資を失う余裕がありません。たとえ数日で回復できるだけの余裕があっても、または全く影響を受けないとしても、誰もが自分のお金を詐欺に遭うべきではありません。しかし、外国為替取引の場から詐欺師を排除することはほぼ不可能です。一つが閉鎖されると、他の数百が開かれます。

したがって、最善の解決策は、詐欺がどのように見えるかを知り、これらの痛みを伴う損失から自分を守ることです。確立された外国為替ブローカーに固執してください。すぐに大きな利益を得る誘惑に負けないでください：外国為替取引にはそのような保証はありません。

最後に、価値のあるブローカーは常に、まともで情報豊富なサイトと応答性の高いカスタマーサービスに投資します。取引は素晴らしいビジネスですが、成功するには忍耐、スキル、そしてしばしば多くのお金が必要です。あなたの努力を盗まれないようにしてください。

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記事を担当したチーム

Andrey Mastykin

作家、トレーダーズ・ユニオンの金融専門家

アンドレイ・マスティキンは経験豊富な著者、編集者、コンテンツ戦略家であり、2020年よりトレーダーズ・ユニオンで勤務。編集者として、トレーダーズ・ユニオンのプラットフォームで公開されるすべての情報の事実確認と正確性の確保に細心の注意を払っている。アンドレイは、金融市場の取引に伴う潜在的な報酬とリスクについて読者を教育することに重点を置いている。

彼は、ほとんどの個人にとってパッシブ投資がより適した戦略であると確信している。アンドレイの保守的なアプローチとリスク管理に重点を置く姿勢は多くの読者の共感を呼び、金融情報源として信頼されている。

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