オランダの銀行大手ING Groepの株価は木曜日の時間外取引で3.77%下落した。同行がアナリスト予想を下回る第3四半期利益を発表し、さらなる人員削減を明らかにしたためだ。営業費用と信用引当金の増加が、利息収入の増加と増収にもかかわらず、利益を圧迫した。
ハイライト
- ING株は3.77%下落し、$31.65となった。
- 四半期利益は予想を下回った。
- INGは追加で400人を削減する計画。
この記事は原文から翻訳されました。特派員による原文はこちら.
Bloomberg によると、INGはホールセールバンキング部門の再編の一環として、約400人を削減する計画だ。この改革により、効率性の向上を目指す同行は、年間約€75 millionのコスト削減を見込む。
コストと引当金の増加が利益を圧迫
オランダ最大の銀行である同行の純利益は、9月までの3カ月間に3.5%増の€1.85 billion（$2.06 billion）となったが、アナリスト予想の€2.01 billionを下回った。
四半期売上高は前年同期の€5.90 billionから€6.23 billionに増加したものの、市場予想の€6.33 billionには届かなかった。欧州の金利上昇を背景に、純金利収入は前年の€3.71 billionから€4.26 billionに拡大した。
営業費用は3.6%増の€3.12 billionとなり、予想の€3.08 billionを上回った。INGは、増加の一因として人件費とリテール事業の拡大を挙げた。
信用引当金は€403 millionに増加し、約€350 millionの予想を上回った。このうち€111 millionは、基礎的な融資の質の悪化ではなく、プロジェクトファイナンスの会計モデルに見込まれる変更に関連する調整額だった。
ホールセールバンキング再編でコスト削減を目指す
ING は、3月に発効する改革の一環として、ホールセールバンキング部門の名称をコーポレート・アンド・インスティテューショナル・バンキングに変更する。
今回の再編では約400人を削減する。これは、世界全体で約1,250人の人員削減を見込む既存の効率化プログラムに追加される。同行は第4四半期に約€175 millionの再編引当金を計上し、年間約€75 millionのコスト削減を見込んでいる。
INGはウェルスマネジメントなど、一部事業の拡大も進めている。四半期中には、スペインの民間銀行Singular Bankの少数株式をWarburg Pincusから取得することで合意した。
投資家、業績への圧力と株主還元を注視
利益が予想を下回り、追加の再編費用も発生することから、長期的な売上高見通しを維持したにもかかわらず、ING株 には下押し圧力がかかっている。経営陣は、2026年の年間売上高が€24.5 billionを超え、2027年には€26 billionを上回るとの見通しを維持した。
INGは€250 millionの配当と、最大€1.65 billionの自社株買いも発表した。9月末時点の普通株式等Tier 1（CET1）比率は13.3%で、目標の約13%を上回った。
投資家にとっての焦点は、利息収入の増加と計画中の効率化による効果で、費用や信用引当金の増加を相殺できるかどうかだ。ING株は今回の決算発表前までに今年およそ15%上昇していたが、木曜日の時間外取引での下落は、投資家が業績の失望や再編コストに一段と敏感になっていることを示唆している。
ACEN、再生可能エネルギー事業と企業資金調達向けにING融資を確保 についても報じた。
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