Крипто алаяқтықтарды қалай анықтауға және инвестицияларыңызды қорғауға болады

Криптовалюта алаяқтықтары әлемдегі инвесторлар үшін елеулі қауіпке айналды, жыл сайын құрбандар саны артуда. FBI деректеріне сәйкес, тек АҚШ-та криптовалюта схемаларынан келген шығындар $5.6 миллиардтан асты, бұл өткен жылмен салыстырғанда 45% жоғары. Криптовалюта әлеміндегі алаяқтық әлеуметтік медиа және жалған инвестициялық ұсыныстар арқылы заманауи байланыс әдістерін пайдаланып өсуде. Негізгі алаяқтықтарға фишинг, Понци схемалары және "шошқа сою" сияқты инвестициялық алаяқтықтар жатады. Алаяқтардың негізгі әдістерін түсіну сізге елеулі қаржылық шығындардан аулақ болуға және болашақта инвестицияларыңызды қорғауға көмектеседі. Біз осы туралы сөйлесетін боламыз.

Криптовалюта алаяқтарын қалай анықтауға болады. Негізгі белгілер

1. Жеке кілттерді сұрау. Ешкім, соның ішінде платформалар немесе қызметтер, сізден жеке кілттеріңізді немесе әмиян құпия сөзін сұрамауы керек. Егер сізден әмияныңызды іске қосу немесе airdrop қатысу үшін осы ақпаратты беру сұралса, бұл алаяқтықтың анық белгісі.

2. Тегін криптовалюта уәделері. Көптеген алаяқтар әлеуметтік желілерде сыйлықтар ұсынады, сіз жіберген токендердің санын екі немесе үш есе көбейтуді уәде етеді. Бұл ұсыныстар шұғылдық сезімін тудырады және танымал адамдарды немесе жобаларды еліктейтін жалған аккаунттарды пайдаланады. Егер біреу бастапқы депозитке айырбас ретінде "тегін" монеталарды уәде етсе, бұл дерлік әрқашан алаяқтық. Мұндай схемалар Kaspersky немесе Proton есептерінде жақсы сипатталған.

3. Агрессивті маркетинг және кепілдендірілген пайда. Алаяқтар жиі кепілдендірілген табыс уәде етеді және мүмкіндігінше көп құрбандарды қысқа мерзімде тарту үшін агрессивті жарнама науқандарын пайдаланады. Мұндай жобалар әдетте толық емес немесе түсініксіз құжаттамамен бірге жүреді, және жоба командасында нақты адамдар болмауы мүмкін.

4. Жалған құжаттар және анонимді командалар. Кейбір жобалар жалған құжаттарды, жалға алынған кеңселерді және анонимді командаларды пайдаланып заңдылық иллюзиясын жасайды. Көбінесе, мұндай жобалардың веб-сайттарында басқа ресурстардан алынған жалған өмірбаяндар немесе фотосуреттерді көруге болады. Мысалы, жалған ICOs жоғары сапалы маркетингтік материалдарды көрсету арқылы қаражат тарта алады, бірақ қаражат жинағаннан кейін бірден жоғалып кетеді.

Өзіңізді қорғау үшін ұсыныстардың заңдылығын ресми арналар арқылы тексеріп отырыңыз, жеке кілттерді бөліспеңіз және командасы туралы ақпаратты жасырған жобаларға сенбеңіз.

Криптовалюта алаяқтықтарының жалпы түрлері

Фишинг шабуылдары: жалған электрондық хаттар мен сілтемелерді қалай тануға болады

Фишинг шабуылдары жиі танымал компаниялар немесе биржалардан келген хабарламалар сияқты көрінеді, олар пайдаланушыдан сілтемені басуды немесе есептік жазбаны "белсендіру" үшін деректерін беруді сұрайды. Мұны істеу үшін алаяқтар танымал платформалардың дизайнын көшіретін веб-сайттар мен электрондық хаттар жасайды (мысалы, Trust Wallet немесе крипто биржалар) және есептік жазбадағы "мәселені" шешу үшін жеке кілт немесе құпия сөз тіркесін енгізуді сұрайды. Хабарламалар жалған қауіптермен немесе тегін токендер ұсыныстарымен бірге жүруі мүмкін.

Фишингті тану үшін:

• URL веб-сайтын тексеріңіз: алаяқтар жиі шынайы сілтемелерге ұқсас жалған сілтемелерді пайдаланады.

• Электрондық хаттардағы немесе хабарламалардағы күмәнді сілтемелерді ашпаңыз және қоспаларды жүктемеңіз.

• Екі факторлы аутентификацияны қолданыңыз және электрондық хаттардың түпнұсқалығын антивирус шешімдері мен анти-фишинг кодтары арқылы тексеріңіз.

Фишингтен қорғану әдістері

• Екі факторлы аутентификация (2FA). 2FA қолдану қауіпсіздікті арттырады, себебі жүйеге кіруді растау үшін телефонға немесе электрондық поштаға жіберілген кодты талап етеді. Құпия сөз бұзылған жағдайда да, екінші аутентификация факторынсыз шабуылдаушы жүйеге кіре алмайды.

• Аппараттық әмияндарды пайдаланыңыз. Аппараттық әмияндар (Ledger, Trezor және басқалары) жеке кілттерді офлайн сақтайды, бұл оларды фишинг шабуылдарына аз осал етеді. Транзакция жасау кезінде пайдаланушы оны құрылғыда қолмен растайды, бұл физикалық құрылғысыз қаражатқа қашықтан қол жеткізу мүмкіндігін жояды.

• Күдікті сілтемелер мен қосымшалардан аулақ болыңыз. Биржа немесе әмиян сайттарына тек бетбелгілер арқылы немесе браузер арқылы тікелей кіріңіз, алынған сілтемелер арқылы емес. Алаяқтар жиі түпнұсқаға ұқсас сілтемелерді пайдаланады, бірақ олар пайдаланушы деректерін жинайтын жалған сайттарға апарады.

ICO көпіршіктері, алаяқтық ICOs, алаяқтық схемалар және пирамидалар

• ICO алаяқтықтары көбінесе жоғары табысқа жалған уәделермен байланысты. Жобалар инвесторларды сендіру үшін жалған немесе мағынасыз ақ қағаздар жариялайды, содан кейін жиналған ақшамен жоғалып кетеді.

• Rug pulls жобаның командасы қаражат жинағаннан кейін барлық өтімділікті кенеттен алып тастағанда орын алады, инвесторларды құнсыз токендермен қалдырады. Бұл сондай-ақ децентрализденген биржалар арқылы ақша жинағаннан кейін жобалардың кенеттен тоқтатылуы түрінде де болуы мүмкін.

• Пирамида схемалары (Понци схемалары) жаңа қатысушыларды тарту үшін сыйақы ұсынады, бұл табысты бизнес иллюзиясын жасайды. Бұл схемалар агрессивті маркетингпен және жүйе құлағанға дейін жоғары табысқа уәделермен жиі қолдау табады.

Жалған веб-сайттар мен атақты адамдарды құрбандарды тарту үшін пайдалану

Алаяқтар құрбандардың сеніміне кіру үшін жалған атақты адамдардың аккаунттарын және жалған веб-сайттарды белсенді түрде пайдаланады. Мысалы, Elon Musk сияқты танымал тұлғалардың "сыйлық" схемалары пайдаланушыларға криптовалюта инвестицияларын екі немесе үш есе көбейтуді уәде етеді.

Қорғау бойынша кеңестер:

• Есептік жазбалар мен веб-сайттардың түпнұсқалығын ресми арналар арқылы тексеріңіз.

• Жылдам пайда табуды уәде ететін ұсыныстарға сенбеңіз.

• Күтпеген "бонус" немесе қаражат аударуды сұрайтын хабарламаларға сақ болыңыз, әсіресе олар жаңа немесе белгісіз көздерден келсе.

Крипто алаяқтықтан кейін ақшаңызды қалай қайтаруға болады

Егер сіз криптовалюта алаяқтығының құрбаны болсаңыз, бірінші қадам - тиісті органдарға шағым беру. Шағым беру тергеуді бастайды және алаяқтар анықталып, тоқтатылған жағдайда ақшаңызды қайтарып алу мүмкіндігіңізді арттырады.

• FBI. Интернеттегі Қылмысқа Шағым Орталығын (IC3) пайдаланып, шағым түсіріп, транзакциялар мен алаяқтар туралы барлық қолжетімді ақпаратты беріңіз.

• FTC (Федералды Сауда Комиссиясы). Тұтынушыларды алдау істерімен айналысады және осындай схемаларды қадағалауға көмектеседі.

• SEC (Америка Құрама Штаттарының Бағалы қағаздар және биржа комиссиясы). Егер алаяқтық инвестициялық схемаларға немесе бағалы қағаздар анықтамасына жататын токендерге қатысты болса, шағымдарды қабылдайды.

Бұл ұйымдар Америка Құрама Штаттарына тән, дегенмен олар халықаралық деңгейде жұмыс істей алады.

Қаражатты қайтаруға бола ма?

Құқық қорғау органдары мен мамандандырылған блокчейн талдау компанияларының бірлескен күш-жігерінің арқасында құрбандар ұрланған қаражаттарын қайтарып алған жағдайлар бар. Әсіресе, блокчейн талдауын қолдану қаражат қозғалысын қадағалауға көмектеседі, бұл олардың қайтарылу мүмкіндігін арттырады. Алайда, мұндай жағдайлар сирек кездеседі, өйткені криптовалюта транзакцияларын олардың орталықтандырылмаған табиғатына байланысты кері қайтару қиын.

Шығындардың алдын алу жолдары

• Барлық дәлелдерді құжаттаңыз. Хат алмасулар мен транзакциялардың скриншоттарын сақтаңыз. Бұл материалдар шағым беру және тергеу үшін қажет болады.

• Өз биржаңызға немесе әмияныңызға хабарласыңыз. Олар алаяқтардың қаражатын бұғаттауға немесе олардың активтерін тоқтатуға көмектесе алады.

• Құқықтық көмек алыңыз. Қаржылық және криптовалюта алаяқтық мамандары заңды қорғау және қаражатты қайтару бойынша нұсқалар ұсына алады.

• Өзіңізді одан әрі шабуылдардан қорғаңыз. Екі факторлы аутентификацияны орнатыңыз және активтерді сақтау үшін аппараттық әмияндарды пайдаланыңыз. Сондай-ақ, әлеуметтік желілердегі күмәнді ұсыныстар мен жарнамалардан аулақ болыңыз.

Қайтарымдар уақыт алуы мүмкін және кепілдендірілмегенімен, жедел жауап беру, билік органдарымен ынтымақтастық және блокчейн талдауын пайдалану табысқа жету мүмкіндігін арттырады. Блокчейн талдауы алаяқтықты көрсетуі мүмкін күдікті транзакция үлгілерін анықтай алады. Белгісіз әмияндарға үлкен сомалардың ауысуы немесе белсенділіктің кенеттен өсуі сияқты үлгілерді тану арқылы бұл құралдар сізді ықтимал қауіптер туралы ескерте алады. Сақ болыңыз және “жылдам” қайтарымды уәде ететін компанияларға сенбеңіз — бұл тағы бір алаяқтық болуы мүмкін.

Криптовалюта инвестицияларын қорғау бойынша ұсыныстар

Активтеріңізді қорғау үшін тек сенімді биржаларды таңдаңыз, оларда жетілдірілген қауіпсіздік шаралары бар: 2FA және активтерді суық әмияндарда сақтау. Көптеген ірі биржалар үнемі аудиттер мен сақтандыру бағдарламаларын жүргізеді, бұл пайдаланушыларды хакерлік шабуылдардан туындайтын шығындардан қорғау үшін. Сондай-ақ, биржаның реттеуші талаптарға сәйкес келетіндігіне және крипто инвестициялау қауымдастығында оң пікірлерге ие екендігіне көз жеткізу маңызды, деп CoinBureau кеңес береді.

Бағдарламалық жасақтаманы үнемі жаңарту және VPN пайдалану

Әмияндар мен оларға қатысты қосымшаларды уақытылы жаңарту алаяқтар пайдалана алатын осалдықтарды жояды. Оны ұмытып кету қаупін азайту үшін автоматты бағдарламалық жасақтаманы жаңартуды қосыңыз. Қоғамдық Wi-Fi желілері арқылы әмияндарға қол жеткізгенде VPN пайдалану деректеріңізді қосымша жасырып, байланысқа шабуыл жасау ықтималдығын азайтады.

Активтерді қауіпсіз басқару жолдары

• Қаражатты бірнеше әмиянға бөліңіз. Барлық активтерді бір жерде сақтамаңыз. Әртүрлі әмияндарды, соның ішінде ұзақ мерзімді сақтау үшін аппараттық әмияндарды пайдаланыңыз, бұл олардың біреуі бұзылған жағдайда тәуекелді азайтады.

• Кілттерді офлайн сақтаңыз. Жеке кілттерді суық әмияндарда немесе қағаз әмиян немесе қауіпсіз USB таяқша сияқты физикалық тасымалдағышта сақтау ең жақсысы. Бұл кілттердің онлайн шабуылдар арқылы ұрлану мүмкіндігін жояды.

• Белсенділікті бақылаңыз. Барлық есептік жазбаларыңыз бен транзакцияларыңызды үнемі тексеріп отырыңыз, күдікті белсенділікті уақытында анықтап, ықтимал шығындардың алдын алыңыз.

Сондай-ақ, біз сенімді криптовалюта биржаларын пайдалануды ұсынамыз. Біз ең жақсы сауда платформаларындағы шарттарды зерттедік және сізді салыстырмалы кестемен танысуға шақырамыз:

Ақпаратты ресми веб-сайттардан әрқашан екі рет тексеріп, сенімді дереккөздерден жаңартуларға жазылыңыз

Anastasiia Chabaniuk Білім беру мазмұны редакторы

Алаяқтықтың өсіп келе жатқан үрдістерінің бірі - әлеуметтік инженерия әдістерін қолдану. Шабуылдаушылар жиі жаңалықтар немесе маңызды оқиғаларды пайдаланып, шұғылдық сезімін тудырады. Олар криптовалюта компаниялары немесе инвестициялық қорлар ретінде көрініп, «шектеулі уақыт» инвестициялық мүмкіндіктерін ұсына алады. Менің кеңесім - әрқашан тоқтап, компаниялардың ресми веб-сайттарындағы ақпаратты екі рет тексеру.

Көбінесе ұмытылатын тағы бір нәрсе - SIM картаңызды SIM ауыстыру шабуылдарынан қорғау. Бұл алаяқтық түрі шабуылдаушыларға сіздің телефон нөміріңізді бақылауға алуға мүмкіндік береді және екі факторлы аутентификацияны айналып өтуге мүмкіндік береді. Қауіпті азайту үшін мен SIM картаңызға PIN кодын орнатуды және мүмкіндігінше SMS кодтарының орнына аутентификация қосымшаларын пайдалануды ұсынамын.

Соңында, мен үнемі оқып, соңғы алаяқтықтарды бақылаудың маңыздылығын атап өткім келеді. Алаяқтар шығармашылыққа айналып барады, сондықтан олардың жаңа тактикаларымен таныс болу маңызды. Мен сенімді дереккөздерден жаңартуларға жазылуды және нақты өмірдегі алаяқтықтар мен олардан қалай аулақ болу керектігі талқыланатын онлайн қауымдастықтарға қатысуды ұсынамын.

Қорытынды

Крипто нарықтарының экспоненциалды өсуі алаяқтықтан қорғауды инвесторлар үшін басты мәселе етеді. Алаяқтық схемалардың белгілерін білу және сенімді платформаларды пайдалану шығындардан аулақ болуға көмектеседі. Көп қабатты қорғауды қолданыңыз: аппараттық әмияндар, 2FA аутентификациясы және VPN қауіптерді айтарлықтай азайта алады. Сондай-ақ, алаяқтар өз әдістерін үнемі жетілдіріп отыратындықтан, есептік жазбаны үнемі бақылауды және қорғаудың жаңа әдістерін үйренуді ұмытпаңыз.

Жиі қойылатын сұрақтар

Мақала ұнады ма?

Пікіріңіз үшін рахмет!

Не жақсартуға болады?

жіберу

Қатысты мақалалар

Крипто қауіпсіздігінің ең жақсы тәжірибелері

Паршва Турахия

6 күн бұрын

Trust Wallet-ке қалай қаражат салуға болады: Толық нұсқаулық

Олег Ткаченко

6 күн бұрын

Telegram Wallet Seed Phrase: Толық нұсқаулық

Викторас Карапетянц

6 күн бұрын

Telegram Wallet мекенжайыңызды қалай табуға болады? Қадамдық нұсқаулық

Ринат Гисматуллин

6 күн бұрын

Telegram Wallet (@wallet) шолуы: Қауіпсіз, біріктірілген және шынымен бәсекеге қабілетті

Иван Андриенко

6 күн бұрын

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Ринат Гисматуллин

Traders Union авторы

Ринат Гисматуллин-сауда нарығында 9 жылдық тәжірибесі бар кәсіпкер және бизнес-сарапшы. Ол ұзақ мерзімді инвестициялауға бағытталған, сонымен қатар интрадей-трейдингті пайдаланады.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Жаңадан бастаушыларға арналған глоссарий

Сауда

Сауда нарықтық бағаның ауытқуынан пайда табу мақсатында акциялар, валюталар немесе тауарлар сияқты қаржылық активтерді сатып алу және сату әрекетін қамтиды. Трейдерлер негізделген шешімдер қабылдау және қаржы нарықтарында табысқа жету мүмкіндіктерін оңтайландыру үшін әртүрлі стратегияларды, талдау әдістерін және тәуекелдерді басқару тәжірибесін пайдаланады.

Криптовалюта

Криптовалюта – қауіпсіздік үшін криптографияға негізделген сандық немесе виртуалды валютаның түрі. Үкіметтер шығаратын дәстүрлі валюталардан (фиат валюталары) айырмашылығы, криптовалюта орталықтандырылмаған желілерде жұмыс істейді, әдетте блокчейн технологиясына негізделген.

Инвестор

Инвестор - бұл активке ақшаны оның құны болашақта жоғарылайды деп күтетін жеке тұлға. Актив кез келген нәрсе болуы мүмкін, соның ішінде облигация, облигация, өзара қор, үлестік капитал, алтын, күміс, биржалық қорлар (ETF) және жылжымайтын мүлік.