
Wealthfront шолуы 2025
Біздің ойымызша, TU Overall Score көрсеткіші, негізгі сұраққа жауап беруі керек: «Мен брокерге ақша бере аламын ба?». Рейтингтер 0,01-ден 9,99-ға дейін (көрсеткіш неғұрлым жоғары болса, соғұрлым сенім артады). Толығырақ
- $1
- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- Робо-кеңесшілермен адамның араласуынсыз сауда жасау
Wealthfront бойынша бағалауымыз
Біздің ойымызша, TU Overall Score көрсеткіші, негізгі сұраққа жауап беруі керек: «Мен брокерге ақша бере аламын ба?». Рейтингтер 0,01-ден 9,99-ға дейін (көрсеткіш неғұрлым жоғары болса, соғұрлым сенім артады). Толығырақ
Wealthfront - TU Overall Score 10-ның ішінен 6.43 болатын орташа тәуекелді брокер. Компания ұсынатын сауда мүмкіндіктерімен және Wealthfront клиенттері біздің сайтта орналастырған шолулармен танысқаннан кейін, сарапшы Антон Харитонов пайдаланушыларға осы брокерден шот ашпас бұрын, оң және теріс жақтарын мұқият талдауға кеңес береді, өйткені шолуларға сәйкес барлық клиенттер компанияға риза емес.
Wealthfront – бұл комиссиялық сыйақылары төмен және активтердің кең ауқымы бар инвестициялық портфельдерді алгоритмдік басқару платформасы.
Wealthfront туралы қысқаша шолу
Wealthfront брокері клиенттерге өздерінің таза құнын арттыруға көмектесу үшін бағдарламалық жасақтамаға негізделген роботты қаржылық жоспарлау бойынша ақысыз кеңес береді. Пайдаланушыларға жеке қаржылық шешімдер қабылдауға көмектесуге арналған платформаны Benchmark Capital негізін қалаушы Энди Рэйчлефф пен тәжірибелі трейдер Дэн Кэррол әзірледі. Wealthfront қазіргі уақытта FINRA ( CRD#:153407/SEC#: 8-68534 ), SIPC және FDIC мүшесі болып табылады және оның қызметтерін 400 000 астам АҚШ азаматтары пайдаланады.
Біз сіздің еліңізді деп анықтадық
US
Біз сіздің еліңізде заңды түрде сауда қызметін ұсынатын барлық компанияларды мұқият талдадық және ең жақсыларының рейтингін жасадық. Біздің талдауымыз оңтайлы жұмыс жағдайларын ұсынатын, күшті беделді қолдайтын және веб-сайтымыздағы трейдерлерден оң пікірлердің ең көп санын тұрақты түрде алатын компанияларды көрсетеді.
аймағындағы рейтингі жоғары 5 компанияны зерттеңіз
US :
- Автоматты түрде конфигурацияланған алгоритмдерді пайдалана отырып, әр инвестор үшін әртараптандырылған портфолиоларды жеке таңдау.
- Инвестициялау үшін қол жетімді портфельдер мен активтер кластарының кең ауқымы.
- Сауда шығындарын азайтуға көмектесетін серіктестік бағдарламасының болуы.
- Басқа робот кеңесшілерімен салыстырғанда төмен брокерлік комиссия.
- Клиентке бір компанияда банктік операцияларды, несие беруді, жинақтауды және инвестициялық шоттармен жұмыс істеуді біріктіру мүмкіндігі.
- Депозитті салу, қаражатты алу, шот ашу немесе жүргізу үшін брокер тарапынан комиссия алынбайды.
- Қаржы ағындары мен инвестициялар қозғалысын бақылау үшін мобильді платформаның болуы.
- Тек АҚШ-та тұратын АҚШ салық резиденттеріне қызмет көрсетеді.
- Инвесторлар үшін кірудің айтарлықтай жоғары шегі. Ең төменгі депозит $500 құрайды.
- Тәуекел параметрлерін қоспағанда, 100 000 АҚШ долларынан аз портфельдер реттелмейді.
TU сарапшы кеңесі
Traders Union қаржы сарапшысы және талдаушысы
Wealthfront бәсекеге қабілетті бағамен толығымен цифрлық бағалы қағаздарды инвестициялауды ұсынады. Сондай-ақ, оның клиенттері қаржылық жоспарлау мен болжау құралдарына тегін қол жеткізе алады. Брокер АҚШ тұрғындарына жинақтарын жинауға, өз қаражаттарын басқаруға және несие желісін пайдалануға мүмкіндік береді.
Wealthfront сізге салық салынатын жеке, бірлескен және сенімгерлік шоттарды, сондай-ақ IRA және 401k rollover (зейнетақы жинақ шоттары) және 529 (білім беру жинақтары) шоттарын ашуға мүмкіндік береді. Компания банктік қызмет көрсеткенімен, ол банк емес. Wealthfront депозиттерді қабылдайтын және оларға қызмет көрсететін серіктес Green Dot банкіне қаражат аударады.
АҚШ-та Wealthfront ең жақсы робот-кеңесшілер мен қаржылық мақсаттарды анықтау көмекшілерінің бірі болып саналады. Сіз компанияда қолма-қол ақша шотын тегін аша аласыз, ең төменгі салым - $1. Қорлар FDIC сақтандыруымен қорғалған. Инвестициялау үшін сізге кемінде 500 доллар салу керек. Брокер валюталық саудаға рұқсат бермейді, сондықтан ол Forex трейдерлері үшін жарамсыз.
Wealthfront бойынша қысқаша қорытынды
Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр. Акциялардың, опциондардың, фьючерстердің, валюталардың, шетелдік акциялардың және тіркелген кірістердің онлайн саудасында жоғалту қаупі айтарлықтай болуы мүмкін.
💻 Сауда платформалары: | Wealthfront Mobile & PC |
---|---|
📊 Шоттар: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
💰 Шот валютасы: | USD |
💵 Толтыру / шығару: | Чектер (АҚШ), ACH клирингтік орталығы, дебеттік карталар, ақша аударымдары |
🚀 Минималды депозит: | 1 АҚШ долларынан (қолма-қол ақша шот) 500 АҚШ долларынан (инвестициялық шот) |
⚖️ Қаржы тұтқа мөлшері: | 1:1 |
💼 PAMM-шоты: | Жоқ |
📈️ Min ордер: | Деректер жоқ |
💱 Спрэд: | инвестиция сомасының 0,25% |
🔧 Құралдар: | Акциялар, жылжымайтын мүлік, облигациялар, қазынашылық бағалы қағаздар, табиғи ресурстар, ETFs, пайлық қорлар |
💹 Margin Call / Stop Out: | Жоқ |
🏛 Өтімділік провайдері: | Деректер жоқ |
📱 Мобилды трейдинг: | Иә |
➕ Серіктестік бағдарлама: | Иә |
📋 Ордерді орындау: | Жоқ |
⭐ Сауда ерекшеліктері: | Робо-кеңесшілермен адамның араласуынсыз сауда жасау |
🎁 Конкурстар мен бонустар: | Серіктестер мен олардың жолдамасы үшін комиссиясыз алғашқы $5 000 сауда |
Wealthfront автоматтандырылған платформасы көптеген инвесторлар үшін тамаша шешім болып табылады. Брокер акцияларды, облигацияларды және ETF-ті қоса алғанда, пассивті активтердің кең таңдауын ұсынады. Клиенттерді басқару үшін төмен комиссиялардың болуы (инвестиция сомасының жылына 0,25%) және барлық банктік, жинақ және сауда операцияларын бір шоттан жүргізу мүмкіндігі қызықтырады. Ең төменгі депозит қолма-қол ақша шоттары үшін $1 және инвестициялық шоттар үшін $500 құрайды.
Wealthfront негізгі параметрлерін бағалау
Тәжірибеңізбен бөлісіңіз
- Үздік
- Соңғы
- Ескі
Сауда шотын ашу
Wealthfront қа инвестиция салу үшін сізге компанияның веб-сайтында тіркелу қажет. Тұтынушылар АҚШ әлеуметтік сақтандыру нөмірі бар АҚШ-тың тұрақты немесе уақытша тұрғындары болуы мүмкін. Wealthfront қазіргі уақытта Америка Құрама Штаттарынан тыс жерде тұратын клиенттерді қабылдамайды, тіпті егер олар ел азаматтары болса. Тіркелгіні ашуға арналған жылдам нұсқаулық келесідей:
Wealthfront ресми веб-сайтына өтіп, Жұмысты бастау түймесін басыңыз.


Шот түрін таңдаңыз — қолма-қол ақша шоты, жалпы ұзақ мерзімді инвестиция, зейнетақы жинақтары немесе колледж жинақтары. Тіркеу пішінінде атыңызды, тегіңізді, электрондық пошта мекенжайыңызды енгізіңіз және күшті құпия сөз жасаңыз. Әрі қарай, сіз нақтылауыңыз керек телефон нөміріңізді (тек Америкада), содан кейін оны растаңыз. Осыдан кейін логин мен пароль арқылы сайтқа кіріп, робот ұсынған сұрақтарға жауап беріңіз. Тексеруден өткеннен кейін сіз депозит салып, бастай аласыз кеңесші ұсынған активтерге инвестициялау.
Жеке кабинетте Wealthfront клиенті келесі әрекеттерді орындай алады:




Сондай-ақ жеке кабинетте басқа пайдалы бөлімдер бар, атап айтқанда:
-
Wealthfront та қолжетімді барлық шоттар үшін аяқталған транзакциялар тарихы .
-
Шоттардың жекелеген түрлері бойынша комиссиялар туралы ақпаратты толық ашып көрсететін құқықтық құжаттама.
-
Тартылған рефералдардың санын және брокерлік комиссиясыз қолжетімді сауда көлемін көрсететін серіктестік бағдарламасының статистикасы.
Реттеуші
Инвестициялық кеңес беру қызметтерін SEC-те қаржылық кеңесші ретінде тіркелген Wealthfront Advisors бөлімшесі ұсынады. Брокерлік өнімдер мен қызметтерді FINRA және SIPC мүшесі Wealthfront Brokerage LLC ұсынады.
SIPC (Бағалы қағаздарды инвесторларды қорғау корпорациясы) мүшелігінің арқасында 500 000 АҚШ долларына дейінгі инвестициялық шоттарды қорғайды. Клиенттердің қолма-қол ақша шоттары Федералдық депозиттерді сақтандыру корпорациясымен (FDIC) сақтандырылған. Қамту сомасы дейін Әрбір банк мекемесіндегі білікті клиенттің шотына 250 000 АҚШ доллары. FDIC сақтандыруы Green Dot Bank (клиенттердің ақшасы шоттарында сақталған серіктес) банкротқа ұшыраған жағдайда клиенттердің шығындарын жабады.
Артықшылықтары
- Клиенттердің қаражаттары компанияның капиталынан бөлек бөлек шоттарда болады
- Екі факторлы аутентификация
- FDIC және SIPC сақтандыруы
Кемшіліктері
- Тек АҚШ тұрғындары ғана шотты аша алады
- Wealthfront -тағы инвестициялық шоты банктік шотпен байланыстырылған
- Инвестициялық табысқа салық салынады
Комиссиялар мен Алымдар
Шот түрі | Спрэд / комиссия | Шығару үшін төленетін комиссия |
---|---|---|
Investment | Инвестиция сомасының 0,25%-нан | Жоқ |
Ұзақ мерзімді инвестициялаудың ерекшелігі своп – позицияларды келесі күнге ауыстыру үшін комиссияны есептеуді қарастырмайды. Сарапшылар Wealthfront және Forex брокерлері болып табылатын RoboForex және EXNESS сияқты басқа трейдерлер арасында танымал брокерлер үшін орташа комиссия мөлшерін салыстырды. Сондықтан олар спредті сауда комиссиясы ретінде ұстайды. Wealthfront платформасы валюта нарығына қол жеткізуді қамтамасыз етпейді, сондықтан әр түрлі алымдарды алады. Осылайша, төмендегі кестедегі деңгейлердің тағайындалуын шартты деп санауға болады.
Брокер | Орташа комиссия | Деңгей |
---|---|---|
![]() |
$41.6 | |
![]() |
$4 |
Шоттар
Wealthfront қолма-қол ақша, инвестиция және жинақ шоттарын ұсынады. Есептік жазбаны таңдау компанияның веб-сайтында тіркелу кезінде жүзеге асырылады. Дегенмен, Wealthfront пен жұмыс істей алу үшін әлеуетті клиентте есептік жазба болуы керек АҚШ банкі.
Есептік жазба түрлері:
Бұл брокердің жұмыс істеу ерекшеліктеріне байланысты оның демо-шоты жоқ.
Wealthfront - тек АҚШ тұрғындарына қызмет көрсететін пассивті инвестициялық және қаржылық жоспарлау компаниясы.
Қаражат салу және шығарып алу
-
Шығарудың ең аз сомасы - $250. Есептік жазбада $500 ең аз теңгерім болған жағдайда сұраулар санына шектеулер жоқ.
-
Ақшаны Америка Құрама Штаттарының пошта қызметі (USPS), банктік аударым немесе дебеттік карталарға ACH арқылы чек арқылы алуға болады. Электрондық әмиянға ақшаны алуға қолдау көрсетілмейді.
-
Green Dot банкіндегі банктік шотқа карталарға ақшаны алу үш жұмыс күніне дейін созылады; және 1-3 күн, басқа банктердегі шотқа. Чектер әдетте жарияланғаннан кейін 5-7 жұмыс күні ішінде келеді.
-
Барлық қаржылық операциялар АҚШ долларымен жүзеге асырылады.
-
Тексеру депозит салу және қаражатты алу үшін міндетті шарт болып табылады.
Инвестиция жасау опциялары
Wealthfront тұтынушыларға өзіне-өзі қызмет көрсетуді ұсынбайды. Платформа нарықтық жағдайды талдауды қалайтын немесе білмейтін пассивті инвесторлар үшін арнайы жасалған. Брокер әртараптандырылған инвестициялық портфельдерге инвестициялауға мүмкіндік береді автоматтандырылған жоспарлау құралдарымен. Бағалы қағаздар портфелін қалыптастыру және активтерді басқаруды робо-кеңесші жүзеге асырады. Адамның араласуы мүлдем жоққа шығарылады.
Portfolio Construction – автоматтандырылған портфельді инвестициялау
Wealthfront клиенттері 11 актив сыныбынан тұратын 20 түрлі портфолиоға қол жеткізе алады. Брокер портфельдегі активтерді орналастыру кезінде заманауи портфель теориясын (MPT) ұстанады және негізінен қымбат емес биржалық қорларды (ETF) пайдаланады. Құрамы портфель инвестор белгілеген тәуекел деңгейін және инвестицияларды орналастыру мерзімін ескере отырып қалыптастырылады. Портфолио құрылысының негізгі ерекшеліктері:
-
Инвестициялық шотқа 100 000 доллардан астам ақша салған клиенттер ETF емес акциялар портфелін таңдай алады.
-
Сіз робот ұсынатын портфолио құрылымын өзгерте алмайсыз. Егер инвестор белгілі бір компаниялардың бағалы қағаздарына инвестиция салғысы келмесе, оларды шектеулермен тізімге қоса алады.
-
Портфельдердің басым бөлігін құрайтын ЕТФ үшін жылдық басқару сыйақысы инвестиция сомасының 0,07% - 0,16% құрайды. Дегенмен, 500 000 АҚШ доллары немесе одан да көп балансы бар үлкенірек портфельдер үшін комиссия өседі.
Инвестор болу үшін Wealthfront веб-сайтында тіркеліп, бірнеше сұрақтарға жауап беру керек. Жүйе сіздің тәуекелге деген көзқарасыңыз және әлеуетті инвесторға ақша қаншалықты қажет болуы мүмкін екендігі туралы ақпаратты сұрайды. Жауаптарды талдағаннан кейін робот портфолио құрастырады (қалыптасады). Осыдан кейін сіз шотыңызды толтырып, инвестициялауды бастай аласыз.
Егер сіз ірі инвестор болсаңыз және 10 000 доллардан асатын инвестицияны жоспарласаңыз, vip-invest@tradersunion.com мекенжайы бойынша немесе веб-сайтымыздағы кері байланыс нысаны арқылы бізге хабарласыңыз. Біздің кәсіби команда сізді келісімнің барлық қыр-сырынан және қол қоюдан бастап барлық қадамдардан өтеді пайданы алып тастауға дейін.
Wealthfront серіктестік бағдарламасы
-
Референциялар – серіктеске және оның сілтемесіне қосылған жолдамаға кеңес беру қызметтері үшін комиссияның (бірінші 5 000 АҚШ доллары шегінде) күші жойылды. Комиссиясыз саудаға қосылу үшін ұсынылған дос 5 000 доллар көлемінде депозит салуы керек немесе одан да көп.
Жаңа пайдаланушыны қосатын әрбір Wealthfront клиенті сауда комиссиясын төмендете алады. Компания серіктестерге ақшалай сыйақы есептемейді.
Қолдау қызметі
Wealthfront тұтынушыларға телефон арқылы дүйсенбіден жұмаға дейін, таңғы 8:00-ден 17:00-ге дейін қолдау көрсетеді.
Артықшылықтары
- Телефон арқылы сұрақ қоюға болады
Кемшіліктері
- Демалыс күндері жабық
- Онлайн чат жоқ
- Сіз кері қоңырауға тапсырыс бере алмайсыз
Техникалық қолдау көрсету маманына келесі жолдармен сұрақ қоюға болады:
-
телефон арқылы қоңырау шалу (оның нөмірі брокердің веб-сайтында тіркелгеннен кейін ғана көрсетіледі);
-
кері байланыс формасын толтыру;
-
Twitter арқылы хабарлама жазыңыз.
Кері байланыс формасы Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer және Edge операциялық жүйелері бар құрылғыларда қолжетімді.
Байланыстар
Құрылған күні | 2011 |
---|---|
Тіркелген мекенжай | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
Ресми сайт | wealthfront.com |
Білім беру
Білім орталығының анықтама бөлімінде инвестициялау және жинақ шоттары туралы пайдалы ақпарат берілген. Сондай-ақ сайтта қаржылық жоспарлау, жылжымайтын мүлік саудасы, акциялар және IPO бойынша нұсқаулықтары бар Сараптама бөлімі бар.
Жарияланған ақпарат нарыққа шығудың оңтайлы уақытын анықтауға көмектеседі.
Wealthfront туралы егжей-тегжейлі шолу
Wealthfront – табысты қаржылық жоспарлауға және инвестициялық портфельді алгоритмдік басқаруға арналған платформа, ол қазіргі уақытта АҚШ-тағы ең бәсекеге қабілетті робот-кеңесшілердің бірі болып табылады. Оның қызметтері басқару қабілетіне байланысты пайдаланылады тәуекел мен табыстылықтың белгілі бір параметрлері үшін бағдарламаланған автопилотты пайдаланатын қаражат. Wealthfront инвесторлары портфельді теңгерімдеу туралы алаңдамай-ақ тұрақты түрде үлес қоса алады.
Wealthfront ресми сайтында жарияланған кейбір сандар:
-
400 мыңнан астам клиент шот ашты.
-
Банк салымдары бойынша төлемдер $115 млн құрайды.
-
Дебеттік картаны тегін алуға болатын 19 000-нан астам банкоматтар бар.
-
Компания қолма-қол ақша шотының қалдығы бойынша жылына 0,35% алады, бұл FDIC.gov деректері бойынша АҚШ-тағы орташа көрсеткіштен (0,04%) сегіз есе көп.
Wealthfront - ұзақ мерзімді инвестициялау үшін робот-кеңесші
Wealthfront мақсат қоюға, жоспарлауға, банктік қызметке және инвестициялауға арналған толық пакетті, сондай-ақ жинақ шоттарымен жұмыс істеу арқылы салықтарды азайту және меншікті капиталды арттыру шешімдерін ұсынады. Инвесторлар активтердің 11 класына инвестициялай алады, соның ішінде: акциялар (АҚШ, шетелдік, дамушы нарықтар, дивиденд), жылжымайтын мүлік, инфляциядан қорғайтын қазынашылық бағалы қағаздар, облигациялар (муниципалдық, корпоративтік, үкіметтік, дамушы елдер) және табиғи ресурстар. Wealthfront салық тиімділігіне байланысты ETF-ті қалайды, сонымен қатар өзара қорларды ұсынады.
Wealthfront инвесторлар үшін өзінің жеке сауда платформасын әзірледі. Ол iOS және Android операциялық жүйелеріне негізделген компьютерлер мен мобильді құрылғылармен үйлесімді. Бастапқыда терминал смартфондар мен планшеттерге арналған, сондықтан жұмыс үстелінің функционалдығы нұсқасы жетілдірілген және қосымша мүмкіндіктерді пайдалануға мүмкіндік береді.
Wealthfront инвестициясының пайдалы қызметтері:
-
Автопилот. Бұл бағдарлама банктік шоттарды бақылайды және егер клиент ай сайынғы қажеттіліктерді қанағаттандыру үшін көрсеткен сомадан асып кетсе, ол қаражатты инвестициялық немесе жоғары кірісті жинақ шотына автоматты түрде аударады.
-
Қаржылық жоспарлаудың құралдары. Бұл әлеуетті клиентке депозит салмай тұрып, барлық қолжетімді инвестициялардың тегін және жан-жақты талдауын алуға мүмкіндік береді.
-
Өзін-өзі басқаратын ақша. Клиенттің Wealthfront шотына жалақы төлеуін көздейтін қолма-қол ақшаны, жинақтарды және инвестицияларды оңтайландыру қызметі.
Артықшылықтары:
Екі сақтандырудың болуы - SIPC (Бағалы қағаздарды инвесторларды қорғау корпорациясы) және FDIC (депозиттерді сақтандыру бойынша федералды корпорация).
25 000 АҚШ долларынан асатын қалдықтары бар шоттар салыстырмалы түрде төмен пайыздық мөлшерлемемен несие желісін пайдалана алады.
100 000 долларды депозитке салған кезде инвестор қосымша бағалы қағаздарға қол жеткізе алады.
Портфельді қалыптастыру үшін активтерді таңдауды робот-кеңесші толығымен жүзеге асырады. Адамның араласуы жоққа шығарылады.
Қолма-қол ақша шоты үшін ең аз депозит $1 құрайды.
Портфельдер инвестордың жеке араласуынсыз автоматты түрде қайта теңгеріледі.
Компания инвестицияның ең төменгі және максималды сомасына шектеулер қоймайды, сонымен қатар серіктестерге белгілі бір шарттар орындалған жағдайда комиссиясыз сауда жасауды ұсынады.
Сізге көмектесетін мақалалар
Басқа компаниялар бойынша шолуларымызбен де танысыңыз
Пайдаланушы құтқаруы i