Біздің ойымызша, TU Overall Score көрсеткіші, негізгі сұраққа жауап беруі керек: «Мен брокерге ақша бере аламын ба?». Рейтингтер 0,01-ден 9,99-ға дейін (көрсеткіш неғұрлым жоғары болса, соғұрлым сенім артады). Толығырақ
- $1
- Web platform
- Мобилды Платформалар
- Ұсынылмаған
- Басқару жарнасының мөлшері инвестиция көлеміне және клиенттің резиденттік еліне байланысты
Wealthsimple бойынша бағалауымыз
Біздің ойымызша, TU Overall Score көрсеткіші, негізгі сұраққа жауап беруі керек: «Мен брокерге ақша бере аламын ба?». Рейтингтер 0,01-ден 9,99-ға дейін (көрсеткіш неғұрлым жоғары болса, соғұрлым сенім артады). Толығырақ
Wealthsimple - TU Overall Score 10-ның ішінен 7.39 болатын сенімді брокер. Компания ұсынатын сауда мүмкіндіктерімен және біздің сайтта Wealthsimple клиенттері жариялаған шолулармен танысқаннан кейін, сарапшы Антон Харитонов бұл компанияны ұсынылуға лайық деп санайды, өйткені көптеген шолулар брокердің клиенттері негізінен компанияға риза екенін көрсетті.
Wealthsimple - қызметін қаржылық институттар бақылайтын реттелетін брокер: FCA, FSCS және CIPF. Компанияның клиенттері қорлардың екі түрінен – ЕТФ және инвестициялық пай қорларынан құрылған портфельдерге инвестициялай алады. Портфолио Premium тіркелгі түрі үшін әрбір клиент үшін жеке әзірленеді. Wealthsimple портфолиоларына инвестициялау үшін қажетті ең аз сома - 1 британдық фунт немесе канадалық доллар. Wealthsimple - пассивті инвестициялауға арналған брокер, оның қызметтері Канада мен Ұлыбритания тұрғындарына ғана қолжетімді.
Қалай біз Wealthsimple тексердік
Traders Union 14 жылдан астам уақыт бойы қаржы нарықтарын талдап, брокерлерді қауіпсіздік, реттеу және сауда шарттарын қоса алғанда, 250+ ашық критерийлер негізінде бағалайды. 50-ден астам мамандардан тұратын біздің сарапшылар тобы пайдаланушыларға деректерге негізделген түсініктер беру үшін 500+ брокерлердің бақылау тізімін үнемі жаңартып отырады. Біздің зерттеулеріміз объективті деректерге негізделгенімен, пайдаланушыларға кез келген қаржылық шешім қабылдамас бұрын тәуелсіз тексеру жүргізуді және ресми реттеуші көздерге жүгінуді ұсынамыз.
Біздің әдістемеміз және редакциялық саясатымыз туралы көбірек біліңіз.
Wealthsimple туралы қысқаша шолу
Wealthsimple - 2014 жылы Канадада негізі қаланған, сонымен қатар Ұлыбританияда қызмет көрсететін робот-кеңесші (алгоритмдік сауда роботы). Оны Ұлыбритания мен Канаданың бағалы қағаздар жөніндегі комиссиялары, соның ішінде FCA ( 747883 ) және IIROC реттейді және Қаржы қызметтерінің өтемақы схемасына (FSCS), сондай-ақ Канадалық инвесторларды қорғау қорына ( CIPF ) қатысады. Wealthsimple 1 миллионнан астам инвесторларға қызмет көрсетеді және 3 миллиард фунт стерлинг инвестицияны басқарады.
- Негізгі шот үшін ең төменгі депозит талаптары жоқ.
- Беделді бағалы қағаздар комиссияларымен жоғары деңгейдегі қауіпсіздік және реттеу және өтемақы схемаларына қатысу.
- Пассивті түрде табыс табу мүмкіндігі, яғни өзіңізді белсенді түрде саудалаудың қажеті жоқ.
- Есептік жазбаны жүргізу, депозитке салу, алу және мобильді қосымшаны пайдалану үшін қосымша ақы алынбайды.
- Портфельді басқару үшін комиссияларды алудың қарапайым принципі депозитке салынған соманың белгіленген пайызы болып табылады.
- Шоттарды тек фунт стерлингте ғана емес, сонымен қатар канадалық долларда да ашу мүмкіндігі.
- Веб-сайттағы жеке кабинетте және мобильді қосымшада қолжетімді комиссиялар мен қалыптастырылған портфельдерді қайта теңгеру бойынша толық статистика.
- Тіркелу тек Ұлыбритания мен Канада тұрғындарына ғана қолжетімді.
- Сайтта қолдау көрсету тобымен жылдам байланысу үшін онлайн чат жоқ.
- Инвестициялық маманның жеке портфельді қалыптастыруы £ 100 000 немесе одан да көп депозит салған кезде қол жетімді.
TU Сарапшының қорытындысы
Бас талдау жөніндегі директор
Wealthsimple веб және мобильді платформа арқылы басқарылатын активтер портфельдеріне қол жеткізуді қамтамасыз етеді, Ұлыбритания мен Канадада негізгі және премиум шот түрлері бар пассивті инвесторларға қызмет көрсетеді. Портфель опцияларына ETF және өзара қорлар кіреді, шоттар GBP немесе CAD валютасында қолжетімді және базалық валютаның тек 1 бірлігінен кем емес депозит талап етіледі. Wealthsimple Ұлыбританияда FCA және Канада бағалы қағаздар комиссияларымен реттеледі, ал FSCS және CIPF клиенттік активтерді қорғайды. Комиссиялар шот деңгейі мен орналасқан жеріне байланысты жылдық 0,4%-дан 0,7%-ға дейін алынады, ал салымдар, ақша алу немесе шотты жүргізу үшін ешқандай комиссия алынбайды. Дегенмен, елеулі кемшілігі - Wealthsimple тек Ұлыбритания мен Канада тұрғындары үшін қолжетімді, басқа барлық инвесторларды қоспағанда. Қосымша кемшіліктер - маржа шоттарының болмауы, қолдау үшін онлайн чаттың болмауы және тіркеу кезінде салық туралы ақпарат беру қажеттілігі. Wealthsimple реттелетін, аз күтімді портфельді басқаруды іздейтін және тікелей сауда немесе левереджді қажет етпейтін білікті елдердегі пассивті инвесторлар үшін қолайлы болуы мүмкін.
Wealthsimple бойынша қысқаша қорытынды
Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр. Акциялардың, опциондардың, фьючерстердің, валюталардың, шетелдік акциялардың және тіркелген кірістердің онлайн саудасында жоғалту қаупі айтарлықтай болуы мүмкін.
| 💻 Сауда платформалары: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Шоттар: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Шот валютасы: | GBP, CAD |
| 💵 Толтыру / шығару: | Дебеттік карта, банктік аударым, Тікелей дебет, шот аудару |
| 🚀 Минималды депозит: | 1 GBP/CAD бастап |
| ⚖️ Қаржы тұтқа мөлшері: | Ұсынылмаған |
| 💼 PAMM-шоты: | Жоқ |
| 📈️ Min ордер: | Көрсетілмеген |
| 💱 Спрэд: | Сауда ақысы жоқ; портфельді басқару үшін жылдық комиссия инвестиция сомасының 0,4%-ынан басталады |
| 🔧 Құралдар: | Басқарылатын активтер портфелі |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Жоқ |
| 🏛 Өтімділік провайдері: | Көрсетілмеген |
| 📱 Мобилды трейдинг: | Иә |
| ➕ Серіктестік бағдарлама: | Иә |
| 📋 Ордерді орындау: | Жоқ |
| ⭐ Сауда ерекшеліктері: | Басқару жарнасының мөлшері инвестиция көлеміне және клиенттің резиденттік еліне байланысты |
| 🎁 Конкурстар мен бонустар: | Иә |
Wealthsimple инвесторларға активтер портфелін басқару қызметтерін ұсынады. Барлық транзакциялар мен төлем операцияларын веб-сайттағы жеке кабинетте және мобильді қосымшада бақылауға болады. Клиенттер тек өз капиталын сала алады. Қарыз қаражаты (маржа саудасы) брокермен қамтамасыз етілмейді. Есептік жазбаның үш түрі бар: кез келген сомадан бастауға мүмкіндік беретін негізгі шоттар; £100 000 (қара шот) немесе 500 000 фунт стерлингтен (генерация шоты) басталатын премиум шоттар.
Wealthsimple негізгі параметрлерін бағалау
Сауда шотын ашу
Wealthsimple веб-сайтында жеке есептік жазба жасау үшін мына нұсқауларды орындаңыз:
Брокердің ресми веб-сайтына кіріп, тіркеуді бастау үшін оның басты бетіндегі түймелердің бірін басыңыз.
Содан кейін ашылатын пішінде электрондық пошта мекенжайыңызды беріңіз, күшті құпия сөз жасаңыз және еліңіздегі клиенттерге қызмет көрсететін компанияның бөлімшесін (британдық немесе канадалық) таңдаңыз.
Осыдан кейін аты-жөніңізді, тегіңізді, туған күніңізді, телефон нөміріңізді, сондай-ақ азаматтығыңызды, туған еліңізді және ағымдағы тұрғылықты мекенжайыңызды енгізіңіз.
Тіркеудің соңғы қадамы - жұмыс түрін және ресми жұмыс орнын енгізу. Сондай-ақ бірегей салық анықтамалық нөміріңізді (UTR) немесе ұлттық сақтандыру нөміріңізді (NINO) енгізуіңіз керек.
Жеке кабинетке кіру үшін бұрын көрсеткен электрондық пошта мен құпия сөзді пайдаланыңыз.
Wealthsimple жеке шотында келесі әрекеттер қол жетімді:
Сондай-ақ трейдер өзінің жеке кабинетінде мына әрекеттерді жасай алады:
-
Есептік жазбаны растаңыз.
-
Профильдің жеке мәліметтерін өзгертіңіз.
-
Банк шотын байланыстырыңыз.
-
Шығаруды сұрау.
-
Өз шоттары арасында ақша аудару.
-
Белсенді портфолиолар бойынша көрсетілген кезең үшін есепті жасаңыз.
-
Анықтамалық сілтемелерді көшіріп, серіктестік бағдарламасының статистикасын қараңыз.
-
Сұрағыңызға жауапты жылдам табу үшін «Анықтамалық орталық» бөліміне өтіңіз.
Wealthsimple қауіпсіз бе?
Wealthsimple бренді Wealthsimple UK Ltd компаниясына тиесілі және Англия мен Уэльсте 747883 нөмірімен тіркелген. Іс-әрекеттерді реттеуші қаржылық тәртіпті басқару органы ( FCA ) болып табылады. Клиенттер Ұлыбританияда қаржылық қызметтердің өтемақы схемасы ( FSCS ) қамтылған, сондықтан олардың қаражаты 85 000 фунт стерлингке дейін және инвестициялар 50 000 фунт стерлингке дейін қорғалған.
Канадалық Wealthsimple Inc. компаниясы Онтарио ( OSC ), Британдық Колумбия ( BCSC ), Альберта (ASC), Манитоба (MSC) және Бағалы қағаздар жөніндегі комиссияларында тіркелген. Портфолио менеджері ретінде Autorité des Marchés Financiers. Ол сондай-ақ Канаданың инвестициялық индустрияны реттеу ұйымының ( IIROC ) және канадалық инвесторларды қорғау қорының мүшесі болып табылады. ( CIPF ).
Артықшылықтары
- Англия мен Канаданың беделді реттеушілері қаржылық қызметті бақылайды
- Екі факторлы аутентификация (2FA) және деректерді шифрлау қолданылады
- FSCS және CIPF депозит пен активтерді қорғау
Кемшіліктері
- Шот ашу үшін тек жеке деректерді ғана емес, сонымен қатар салық туралы ақпаратты да беру керек
- Шотты тек Ұлыбритания мен Канада тұрғындары ғана аша алады
- Ақшаны алу тек ақша аударымдары арқылы мүмкін болады
Комиссиялар мен Алымдар
Wealthsimple - бұл инвестицияларды басқаруға арналған робот-сервис, сондықтан комиссиялар арнайы принцип бойынша алынады. Жыл сайынғы басқару жарнасы бар, бірақ классикалық биржалық брокерлердегідей сауда үшін комиссия емес. Оның мөлшері инвестицияланған сомаға және клиенттің юрисдикциясына байланысты. Ұлыбритания резиденттері 100 000 GBP/CAD дейін капиталды басқару үшін 0,7% төлейді; Канадалықтар 0,5% төлейді. Егер депозит 100 000 GBP/CAD асатын болса, робот-кеңесші британдық инвесторларға 0,5% және канадалық инвесторларға 0,4% ақы алады. Басқару жарнасының үстіне Wealthsimple активті сатып алу немесе сату валютасы шот валютасынан өзгеше болған жағдайда валютаны айырбастау үшін тек 0,035% комиссия алады. Шығаруға, депозитке немесе шотқа қызмет көрсетуге ақы алынбайды (тіпті нөлдік теңгерім болса да).
| Шот түрі | Спрэд / комиссия | Шығару үшін төленетін комиссия |
|---|---|---|
| Basic | Жылына портфель құнының 0,5%-нан = £1000 инвестиция үшін £5 | Жоқ |
| Black | Жылдық портфель құнының 0,4% кезінде = 100 000 фунт стерлингтік инвестицияға 400 фунт стерлинг | Жоқ |
| Generation | 500 000 фунт стерлингті инвестициялағанда жылдық портфель құнының 0,4% = 2 000 фунт стерлинг | Жоқ |
Сондай-ақ үшінші тарап алымдарының екі түрі бар. Бұл 0,16%-дан 0,33%-ға дейінгі жылдық ETF қорын басқару жарнасы және активті сатып алу немесе сату туралы тапсырысты орындайтын брокер немесе маркет-мейкер сақтайтын портфель құнының 0,02%-ға дейінгі нарықтық сыйақысы.
Кесте үш биржалық брокердің орташа комиссиясының салыстыруын көрсетеді: Wealthsimple , Charles Schwab және Ally Bank. Оның көлемін Кәсіподақ мамандары әртүрлі шоттар түрлері бойынша сауда жағдайын талдау барысында анықтады.
| Брокер | Орташа комиссия | Деңгей |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Шоттар
Wealthsimple портфельдік инвестицияларды жасауға мүдделі трейдерлерге негізгі және премиум шоттар ұсынады. Олар портфельді қалыптастыру принципі, ең аз салым мөлшері және басқару жарналары бойынша ерекшеленеді.
Есептік жазба түрлері:
Wealthsimple сонымен қатар танымал жинақ шоттарын (GIA, ISA, JISA) және Ұлыбритания тұтынушылары үшін инвестициялық опциялары бар зейнетақы SIPP ұсынады. Канадалықтар RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Personal, Lira, Joint және Business шоттарын аша алады.
Қаражат салу және шығарып алу
-
Клиент сауда шоттарынан ақшаны тек банктік аударым арқылы ала алады.
-
Сұраныс берілген сәттен бастап қаражат банк шотына түскенше 7-10 жұмыс күні кетуі мүмкін. Себебі брокермен сауда-саттық тапсырыстарын орналастырғаннан кейін нақты ақша аударымы қосымша 3 жұмыс күніне дейін созылады.
-
Салынған қаражат шоттағы теңгерімге түскеннен кейін 5 күн ішінде алынбайды.
Инвестиция жасау опциялары
Wealthsimple басқарылатын портфельдерге инвестициялар арқылы пассивті инвестицияларды ұсынады. Олар мақсаттар, уақыт көкжиегі және клиенттің тәуекелге қатынасы сияқты инвестор көрсеткен деректер негізінде құрылады.
Автопилотқа инвестициялау: қор нарығында пассивті кіріс алудың тамаша тәсілі
Wealthsimple өз клиенттеріне әртүрлі тәуекел деңгейлері бар теңдестірілген портфельдерді ұсынады. Олардың әрқайсысы әртараптандырылған және белгілі бір сегментте 10-нан 15-ке дейін қорларды қамтиды. Егер нарықтық жағдай өзгерсе, портфельдер автоматты түрде қайта теңгеріледі. Инвестор бұл процеске қатыспайды. Wealthsimple келесі портфолио түрлерін ұсынады:
-
Әлеуметтік (SRI) және әлеуметтік жауапты емес инвестициялық портфельдер. SRI портфолиоларының ETF менеджерлері алатын комиссиялар 0,22%-дан 0,32%-ға дейін ауытқиды. SRI қорларына инвестицияның ең аз мөлшері £5000 құрайды. Әлеуметтік жауапты емес инвестициялар үшін басқару төлемдері ETF 0,18-0,2% құрайды, ал инвестор кез келген соманы инвестициялай алады.
-
Консервативті, теңгерімді, өсу. Бұл тәуекел дәрежесіне негізделген портфельдердің жіктелуі. Рұқсат етілген деңгейді инвестор өзі анықтайды. Әрбір инвесторда әртүрлі тәуекел профилі бар бірнеше портфель болуы мүмкін.
Wealthsimple басқарылатын портфолиоларға инвестиция салу үшін тіркеу пішініндегі бірнеше сұрақтарға жауап беру керек. Осы деректерге сүйене отырып, алгоритм сізге оңтайлы портфолионы ұсынады. Инвестор оған инвестиция салуға келісе алады, басқа портфельге өтініш бере алады немесе жеке портфолио жасау үшін компанияның маманына хабарласыңыз.
Егер сіз ірі инвестор болсаңыз және 10 000 доллардан асатын инвестицияны жоспарласаңыз, vip-invest@tradersunion.com мекенжайы бойынша немесе веб-сайтымыздағы кері байланыс нысаны арқылы бізге хабарласыңыз. Біздің кәсіби команда сізді келісімнің барлық қыр-сырынан және қол қоюдан бастап барлық қадамдардан өтеді пайданы алып тастауға дейін.
Wealthsimple серіктестік бағдарламасы:
-
Реферат бағдарламасы. Анықтамалық сілтеме арқылы £ 5 000 немесе одан да көп ашқан және депозитке салған әрбір дос үшін бар клиент £ 5 000 активтерді тегін басқаруға ие болады. Жолдама бірдей сыйақы алады.
Осылайша, брокер 12 ай бойы жолдама бағдарламасына қатысушылардан өз қызметтері үшін ешқандай комиссия алмайды.
Қолдау қызметі
Қолдау үстелінің жұмыс уақыты 8:00-ден 20:00-ге дейін (дүйсенбіден бейсенбіге дейін) және 8:00-ден 17:30-ға дейін (жұма) EST.
Артықшылықтары
- Қолдау тілдері: ағылшын және француз тілдері
Кемшіліктері
- Онлайн чат жоқ
- 24/7 хабарласу мүмкін емес
- Электрондық пошта арқылы жауаптар сұрақты жібергеннен кейін 24-48 сағат ішінде келеді
Қолдау өкілімен байланысу үшін инвестор:
-
Веб-сайтта көрсетілген телефон нөміріне қоңырау шалыңыз;
-
Электрондық пошта сұрауының пішінін толтырыңыз (Анықтамалық орталық бөлімінде қол жетімді);
-
Электрондық поштаға сұрау жіберу;
-
Facebook Messenger, Twitter немесе Instagram-ға жазыңыз.
Сондай-ақ веб-сайтта канадалықтарға арналған виртуалды чат-бот бар.
Байланыстар
| Құрылған күні | 2014 |
|---|---|
| Тіркелген мекенжай | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Реттеуші | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Ресми сайт | https://www.wealthsimple.com/ |
| Байланыстар |
Білім беру
Wealthsimple веб-сайтындағы оқыту бөлімі Learn деп аталады. Оның үш блогы бар: Инвестициялау шеберлік класы, журнал, жеке қаржы 101. Олар қор нарығына жаңадан келгендер үшін ақпарат береді, сондай-ақ инвестициялаудың артықшылықтарын сипаттайды. робот-кеңесшінің көмегімен.
Басқарылатын портфельдер инвесторларды нарықты егжей-тегжейлі зерттеу және тұрақты терең талдау қажеттілігінен құтқаратын автоматты қайта теңестіруді қамтамасыз етеді.
Wealthsimple туралы толық шолу
Wealthsimple штаб-пәтері Торонтода орналасқан, бірақ брокердің Нью-Йорк пен Лондонда да кеңселері бар. Қазіргі уақытта компания тек Канада және Ұлыбритания инвесторларымен жұмыс істейді. Ұлыбритания кеңсесі тек басқарылатын активтер портфелін инвестициялау қызметтерін ұсынады. Торонтодағы бөлімше сонымен қатар өз клиенттеріне бағалы қағаздармен және криптовалюталармен тәуелсіз сауда жасауға мүмкіндік береді.
Сандар бойынша Wealthsimple:
-
7 жылдан астам инвестициялық қызметтерді ұсынады.
-
1 миллионнан астам клиентке қызмет көрсетеді.
-
£3 миллиардтан астам клиенттік капиталды басқарады.
-
Әлемдегі ең ірі қаржы институттарынан алынған 380 миллион доллардан астам инвестицияны басқарады.
Wealthsimple - басқарылатын активтер портфельдеріндегі пассивті инвестицияларға арналған брокер
Wealthsimple клиенттерге биржалық қорлардан (ETF) және өзара қорлардан тұратын портфолиоларды ұсынады. Компания мамандары бұл қаржы құралдары ең жақсы деп есептейді басқару шығындарын азайту және портфельді жеңілдету жолы. Базалық портфолиолар арнайы алгоритм арқылы қалыптасады. Ол инвесторлардың жаңа сауда шотын ашу кезінде беретін жауаптарын талдайды. Потенциалды клиенттер өздерінің қолайлы тәуекел деңгейін көрсетеді, қаржылық мақсаттар, жас, кәсіп және табыс. Премиум-шот иелері үшін жеке портфолиоларды компанияның ішкі инвестициялық мамандары жасайды.
Wealthsimple веб-терминалда (веб-сайттағы жеке кабинетте қолжетімді) және мобильді қосымшада портфолио қалыптастыруға және ол бойынша статистиканы көруге мүмкіндік береді. Екі нұсқаның функционалдығы техникалық көрсеткіштерді қамтымайды, мысалы пассивті инвесторлар оларды қажет етпейді.
Wealthsimple пайдалы қызметтері:
-
Wealthsimple маманынан тегін инвестициялық кеңес беру. Телефонмен сөйлесу кезінде кеңесші сіздің тәуекелге деген көзқарасыңызды анықтайды, инвестициялық мақсаттарды қоюға көмектеседі, қаржылық шығындар мен салықтарды азайту жолдары туралы әңгімелейді.
-
Анықтама орталығы. Сауда шарттарының егжей-тегжейлі сипаттамасы, қор нарығының негізгі түсініктерін түсіндіру және қаржылық жоспарлау бойынша кеңестер бар бөлім.
-
Жаңалықтар мен вебинарлар. Wealthsimple мамандары өткізген ағымдағы жаңалықтар мен вебинарлардың жазбалары бар бөлім.
Артықшылықтары:
Активтер портфелі инвестор белгілеген мақсаттарға, капиталды орналастырудың қолайлы шарттарына және тәуекелге қатынасына қарай жеке түрде құрылады.
Компания кеңсесінде жеке көрінбей-ақ, шот ашу және тексеруден онлайн өтуге болады.
Портфельдерді құру және басқару бойынша негізгі қызметтер £1 мен 99,999 фунт стерлинг аралығында депозит салған инвесторларға қол жетімді.
Премиум шоттар бойынша басқару сыйақысы негізгі шоттар бойынша алымдармен салыстырғанда 0,1-0,2%-ға төмендейді.
Инвестициялық шоттардан басқа, брокердің клиенттері жинақ және зейнетақы шоттарын да аша алады.
Мобильді қолданба мен жеке кабинет екі сатылы аутентификацияны қолдайды.
Брокер Әлеуметтік жауапкершілікті инвестициялау (SRI) қорларына, сондай-ақ төмен, теңдестірілген және агрессивті сияқты әртүрлі тәуекел деңгейлері бар портфельдерге инвестицияларды ұсынады.
Клиенттер тікелей дебет — инвестор белгілеген соманы ай сайын автоматты түрде енгізу қызметін орната алады.
Сізге көмектесетін мақалалар
Басқа компаниялар бойынша шолуларымызбен де танысыңыз
