Меме акциялары және бөлшек инвесторлардың күші

Редакциялық ескертпе: Біз қатаң редакциялық стандарттарды ұстансақ та, бұл жазба біздің серіктестеріміздің өнімдеріне сілтемелерді қамтуы мүмкін. Біз қалай табыс табатынымыз туралы түсініктеме осында. Бұл веб-беттегі деректер мен ақпараттар біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы ескертпемізге сәйкес инвестициялық кеңес болып саналмайды.

Meme акциялары — бұл компанияның көрсеткіштерінен гөрі онлайнда туындаған шу арқылы құны аспандап кететін акциялар. Reddit платформасындағы r/WallStreetBets сияқты жеке инвесторлардың ықпалымен, бұл акциялар жиі қысқа және гамма қысымдарына ұшырап, институционалдық инвесторларды шығындарын жабуға мәжбүр етеді. GameStop (GME) және AMC Entertainment (AMC) — мұның айқын мысалдары, трейдерлер хедж-қорларға қарсы шыққанда олардың бағасы күрт өсті.

Meme акциялары тек тренд емес. Олар Wall Street үшін кіші инвесторлардың ойынға қатысатынын ескерту болып табылады — және олар өз ережелерімен ойнайды. Бұл акциялар табыс есептері немесе қаржылық болжамдарға негізделмейді. Олар онлайнда мыңдаған адамдардың шешімі бойынша қозғалады. Бастапқыда әзіл ретінде басталған нәрсе күнделікті трейдерлер мен ірі хедж-қорлар арасындағы күреске айналды, бұл импульс пен сенім дәстүрлі инвестициялық стратегиялар сияқты күшті бола алатынын дәлелдеді. Егер сіз қор нарығы тек сандар туралы деп ойласаңыз, meme акциялары бұл сондай-ақ психология мен уақытты дұрыс таңдауға байланысты екенін көрсетеді.

Тәуекел туралы ескерту: Барлық инвестициялар тәуекелді, соның ішінде ықтимал капитал жоғалту да бар. Экономикалық ауытқулар мен нарықтағы өзгерістер кірістілікке әсер етеді және инвесторлардың 40-50% бақылау көрсеткіштеріне жете алмайды. Әртараптандыру көмектеседі, бірақ тәуекелдерді жоймайды. Ақылды инвестиция жасау және кәсіби қаржылық кеңесшілерден кеңес алу қажет.

Меме акцияларын түсіну

Меме акциялары — бұл компаниялардың акциялары, олардың бағасы онлайн әңгімелердің арқасында өседі, нақты бизнес көрсеткіштеріне қарағанда. Бұл акциялар көбінесе бөлшек инвесторлар, көбінесе Reddit және Twitter сияқты платформаларда жиналған кезде, бағасын көтереді. Кейде бұл тіпті ірі Wall Street ойыншыларын осы компанияларға қарсы өз болжамдарын қайта қарауға мәжбүр етеді.

Жақсы орныққан акциялардан айырмашылығы, олар компанияның пайдасы мен ұзақ мерзімді өсуіне байланысты көтеріледі және төмендейді, меме акциялары толқу мен дүрлігуге негізделген. Көпшілігі интернет қолдау көрсеткенге дейін адамдар назардан тыс қалған қиын жағдайдағы компаниялардан шығады. 2021 жылы GameStop (GME) және AMC Entertainment (AMC) акцияларын мысалға алсақ болады. Бұл акциялар күнделікті трейдерлер бірігіп, оларға қарсы бәсекелес болған хедж-қорларға қарсы шыққанда аспандап кетті.

Meme акциялары қысқа мерзімде үлкен пайда әкелуі мүмкін, бірақ олар сондай тез құлдырауы да мүмкін. Егер сіз дұрыс емес сәтте сатып алсаңыз, үлкен шығынға ұшырауыңыз мүмкін. Олар жеке инвесторлардың қазір қаншалықты күшке ие екенін көрсетті, бірақ сонымен бірге хайпқа инвестиция салу қауіпті әрі тұрақсыз болуы мүмкін екенін еске салады.

Meme акцияларының пайда болуы

Бұл бәрі 2021 жылдың басында басталды, күнделікті трейдерлер Wall Street-тің нарыққа бақылау жасауына көңілі толмай, жағдайды өзгертуге шешім қабылдады. Reddit-тің r/WallStreetBets платформасында қолданушылар бір-бірін хедж-қорлар қарсы бәсекелескен акцияларды сатып алуға шақырды. Бұл сатып алу дүрбелеңі кейбір акциялардың бағасын аспандатып, жеке трейдерлер бірігіп нарықты шайқай алатынын дәлелдеді.

r/WallStreetBets $GME талқылауы

Әлеуметтік медиа платформаларының рөлі

Әлеуметтік медиа мем акцияларының қозғаушы күші болды. Reddit, X, TikTok, және YouTube сияқты платформалар трейдерлер идеяларымен бөлісетін, акцияларды насихаттайтын және кейде нарықта шектен тыс қозғалыстар туғызатын орындарға айналды.

Бұл саладағы ең ірі ойыншылардың бірі — Reddit-тің r/WallStreetBets (WSB). Бұл онлайн форум батыл, барлығын бірден немесе ештеңе емес деген инвестициялық стратегияларымен танымал. WSB мүшелері төмен бағаланған немесе көп қысылған акцияны байқаса, олар бұл туралы хабар таратып, басқаларды да қатысуға шақырады. Көп адам сатып алғанда, баға аспандап кетеді, кейде бұл хедж-қорларды акцияларды жоғары бағамен қайта сатып алуға мәжбүр етеді — бұл бағаны одан әрі көтереді.

Reddit-тен бөлек, X (бұрынғы Twitter) вирустық акция таңдауын таратуға көмектеседі, ал TikTok ықпал етушілері жас инвесторларға сауда стратегияларын түсіндіреді. Ақпараттың осындай жылдам таралуы нарықты бұрынғыдан да болжап болмайтын етеді, акция бағалары кейде бірнеше сағат ішінде қатты ауытқиды.

Elon Musk's 2021 жылғы мем хайп кезіндегі твиттері

Меме акцияларының елеулі мысалдары

GameStop (GME). 2021 жылдың қаңтарында GameStop меме акциялары қозғалысының символына айналды. Хедж-қорлар оның бағасы төмендейді деп үлкен ставкалар қойған еді. Бірақ Reddit платформасындағы бөлшек инвесторлар мүмкіндік көріп, акцияларды көп мөлшерде сатып ала бастады. Акция бағасы бірнеше күн ішінде 20 доллардан төменнен 400 доллардан асып кетті, бұл Wall Street-ті толықтай таңғалдырды.

GME meme stock bull run

AMC Entertainment (AMC). AMC 2021 жылы тағы бір үлкен жеңімпаз болды. Кинотеатрлар желісі қиындықта болды, ал хедж-қорлар оның қалпына келмейтініне бәс тікті. Бірақ бөлшек трейдерлер AMC-ны қолдап, оның акция бағасын 3 000%-дан астамға көтерді. Тіпті AMC-ның CEO-сы да осы дүрбелеңге қосылып, бөлшек инвесторлармен қарым-қатынас жасап, қарқындылықты сақтап отырды.

AMC meme stock bull run

Bed Bath & Beyond (BBBY). Басқа да қиындыққа тап болған компания, оның акциялары мем акциялар әуенінің арқасында аспанға көтерілді. Алайда, GameStop және AMC сияқты тұрақты болмады — бірнеше көтерілістер мен құлдыраулардан кейін компания ақыры банкроттыққа ұшырады.

BBBY meme stock bull run

Жекеменшік инвесторлардың өсуі

Ұзақ уақыт бойы акция саудасы негізінен хедж-қорлар мен инвестициялық банктер сияқты ірі қаржы институттарының бақылауында болды. Күнделікті инвесторлар — бөлшек саудагерлер — нарыққа аз әсер етті. Бірақ соңғы жылдары бұл үлкен өзгеріске ұшырады. Бөлшек және институционалдық инвесторлардың стратегиясы мен әсері қалай ерекшеленетінін біліңіз.

Жылдар бойындағы бөлшек сауда үлесі; Дереккөз: S&P Global Report

Жеке трейдерлер қазір нарыстың үлкен үлесін құрайды, кейде күнделікті акция саудасының 20-25%-ына жауапты болады. Олардың акцияларды қозғау, трендтерді орнату және Wall Street бақылауына қарсы тұру қабілеті оларды елемеуге болмайтын күшке айналдырды.

Жеке инвесторлардың қатысуының артуына әсер ететін факторлар

Пандемия кезіндегі инвестициялау бумы. Қатаң шектеулер енгізілген кезде, көптеген адамдарда қосымша үнемдеулер мен қор нарысы туралы үйренуге көбірек уақыт болды. Бұл жаңа бөлшек инвесторлардың көптеп пайда болуына әкелді.
Мақсатқа бағытталған қозғалыс. Көптеген бөлшек трейдерлер тек пайда табу үшін ғана емес, сонымен қатар Wall Street үстемдігіне қарсы тұру үшін инвестиция салады. GameStop раллиі тек ақша табу туралы ғана емес — ол сондай-ақ кішігірім инвесторлардың ірі хедж-қорларды алдауға қабілетті екенін дәлелдеуге бағытталған еді.
Фракциялық акцияларды сатып алу. Көптеген қосымшалар адамдарға толық акцияның орнына оның кішкене бөлігін сатып алуға мүмкіндік береді. Бұл дегеніміз, тіпті Tesla немесе Amazon сияқты жоғары бағалы компаниялар да енді қарапайым инвесторлар үшін қолжетімді болды.
Дереу ақпарат пен әлеуметтік сауда. Адамдар енді қор нарығы туралы білу үшін қаржы жаңалықтары желілеріне немесе инвестициялық компанияларға сенудің қажеті жоқ. Әлеуметтік медиа мен онлайн форумдар нақты уақыттағы жаңартуларды ұсынады, бұл трейдерлерге жылдам шешім қабылдауға мүмкіндік береді.
Көбірек адамдар инвестициялауды үйренуде. YouTube және TikTok сияқты веб-сайттар қарапайым түсінікті қаржы мазмұнымен толы. Бұрынғы ұрпақтардан айырмашылығы, бүгінгі трейдерлер қымбат курстар мен қаржы кеңесшілерінсіз тез арада инвестициялаудың негіздерін үйрене алады.
Тегін акциялармен сауда жасау қолданбалары. Көптеген платформалар жоғары сауда төлемдерінің кедергісін алып тастап, акцияларға инвестициялауды қарапайым әрі қолжетімді етті.

Үздік акция саудасы қолданбалары
	Пайыздық мөлшерлеме	Негізгі ақы	Мин. ақы	TU жалпы ұпайы	Шот ашыңыз
Revolut	0%-4%	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	7.69	Толық құжаттама
Fidelity	4.97%			7.27	Толық құжаттама
eOption	8.95%	$0	$0	7.63	Толық құжаттама
Wealthsimple	1			7.39	Толық құжаттама
SoFi Invest	1%-9.5%			7.27	Толық құжаттама

Неге бізге сену керек

15+ жыл тәуелсіз нарықтық талдау
140-тан астам бағалау критерийлері, 50-ден астам сарапшылар тексерген
200-ден астам платформаларға негізделген деректерге сүйенген шолулар, үнемі жаңартылып отырады
20-дан астам салалық марапаттар және жаһандық медиа серіктестерінің кең желісі

Біздің әдістемеміз және редакциялық саясатымыз туралы толығырақ біліңіз.

COVID-19 пандемиясының ықпалы

COVID-19 пандемиясы адамдардың ақша туралы ойлауын өзгертті және жаңа инвесторлар толқынына себеп болды. Бұл үрдіске бірнеше факторлар әсер етті.

Жабылу кезеңінен қосымша үнемдеу. Мейрамханалар, саяхат және ойын-сауық орындары жабылғандықтан, көптеген адамдардың қаражаты әдеттегіден көп болды. Оның бір бөлігі тікелей қор нарығына бағытталды.
Стимулдық чектер. Үкіметтің көмек төлемдері адамдарға қосымша ақша берді, және кейбіреулері оны алғаш рет акция саудасын сынап көру үшін пайдаланды.
Оқу мен саудаға көбірек бос уақыт. Үйден жұмыс істеу икемділікті арттырды. Көлікпен барудың орнына, кейбір адамдар таңертеңдерін акциялар туралы оқып, күндіз сауда жасаумен өткізеді.
Акция саудасы – көңіл көтеру ретінде. Спорттық шаралар тоқтатылып, казинолар жабылған кезде, кейбір адамдар акция нарығын көңілді балама ретінде қарастырды. r/WallStreetBets сияқты онлайн қауымдастықтар сауданы қызықты әрі мемдер мен вирусқа айналған сәттерге толы нәрсеге айналдырды.

«r/WallStreetBets» туралы іс-тәжірибе

r/WallStreetBets беті

Ең танымал онлайн сауда қауымдастықтарының бірі — Reddit’тің r/WallStreetBets (WSB). Бұл форум өзінің батыл, жоғары тәуекелді инвестициялау стилімен және 2021 жылғы GameStop (GME) short squeeze оқиғасындағы рөлімен танымал болды.

WSB саудасын қалай өзгертті. Компанияның табысы мен ұзақ мерзімді өсуіне назар аударатын дәстүрлі инвесторлардан айырмашылығы, WSB трейдерлері қауіпті, тез қозғалатын акцияларды таңдайды. Олар әзіл, мемдер және ұжымдық әрекет арқылы акция бағаларын Wall Street ешқашан күтпеген тәсілдермен көтереді.
GameStop және AMC қозғалыстары. WSB тобы GameStop және AMC сияқты қиындыққа тап болған компанияларға қарсы бәс тігуге тырысқан хедж-қорларды байқады. Олар бірігіп, акцияларды сатып алып, бағаларын көтерді, бұл ірі инвесторларды үлкен шығынға ұшыратты. Бұл соңғы тарихтағы ең драмалық қор нарығы оқиғаларының бірі болды.
Мәдени әсері. WSB тек сауданы ғана өзгертпеді — ол жаңа онлайн мәдениетті жасады. “diamond hands” (құбылмалылыққа қарамастан акцияны сатудан бас тарту) және “tendies” (пайда) сияқты терминдер инвестиция туралы күнделікті әңгімелердің бір бөлігіне айналды. Бұл қозғалыс сондай-ақ акция нарығындағы әділдік туралы және қарапайым инвесторлар Wall Street-ке қарсы тұра ала ма деген пікірталастарды тудырды.

r/WallStreetBets онлайн қауымдастықтардың қор нарығын шайқату қабілеті бар екенін дәлелдеді. Бастапқыда кішкентай Reddit форумы болып бастаған бұл қозғалыс ірі қаржы институттарына қарсы тұрып, адамдардың инвестицияға деген көзқарасын өзгертті.

Меме акциялары қалай жұмыс істейді

Meme акциялары кәдімгі инвестициялар сияқты әрекет етпейді. Компанияның жақсы жұмыс істеуінен емес, интернеттегі шу мен бөлшек трейдерлердің көптеп сатып алуынан өседі. Олардың құбылмалы бағалары көбінесе short squeezes, gamma squeezes және инвестор психологиясы салдарынан болады.

Қысқа сату және қысқа қысымдар

Кейбір инвесторлар кейбір акциялардың құны төмендейді деп болжап, оларға қарсы бәс тігеді. Бұны қысқа сату деп атайды. Міне, оның қалай жұмыс істейтіні.

Трейдер акцияларды қарызға алады
Бағасы төмендесе, олар акцияларды төмен бағада қайта сатып алады де оларды қайтарады, айырманы пайда ретінде сақтайды.
Бағасы көтерілсе, олар акцияларды жоғары бағада қайта сатып алуға мәжбүр болады, шығынға ұшырайды.

Meme акциялары жиі short squeeze нысандарына айналады, өйткені олар қиындық көріп жатқан компанияларға тиесілі болып көрінеді. Бірақ құлдырауы күтілген акция күтпеген жерден секірсе, қысқа сатушылар шығындарын азайту үшін акцияларды сатып алуға мәжбүр болады. Бұл қосымша сатып алу бағаны одан әрі көтереді, нәтижесінде үлкен пайдаға әкеледі.

GME short squeeze

Ең үлкен мысал - 2021 жылғы GameStop (GME). Хедж-қорлар акцияның құлдырайтынын болжап, оған қарсы үлкен ставкалар қойған еді. Бірақ r/WallStreetBets платформасындағы бөлшек трейдерлер мұны байқап, акцияларды сатып ала бастады. Бұл short squeeze-ке әкеліп, GameStop акциясының бағасын бірнеше апта ішінде 20 доллардан 400 доллардан асырды.

Gamma қысымдары

AMC Gamma squeeze

Меме акцияларының тағы бір себептен көтерілуі — гамма қысымы, ол инвесторлар қалыпты акциялар орнына опцион келісімшарттарын көптеп сатып алған кезде болады.

Трейдерлер қоңырау опцияларын сатып алады, олар болашақта акцияны белгіленген бағамен сатып алуға мүмкіндік береді.
Осы опцияларды сататын компаниялар акцияларды сатып алады баға көтерілсе, өздерін қорғау үшін.
Акция бағасы көтерілген сайын, олар тағы да көп акция сатып алуға мәжбүр болады, бұл одан әрі жоғары қозғалысты тудырады.

Екі шорт сквиздер мен гамма сквиздер GameStop акциясының бағасының күрт өсуінде маңызды рөл атқарды, бұл хедж-қорлар мен сауда фирмаларын акцияларды тез арада сатып алуға мәжбүр етті.

Meme акцияларының психологиясы

Meme акциялары тек сандарға байланысты қозғалмайды. Олар сондай-ақ эмоциялар, трендтер және әлеуметтік мінез-құлық негізінде көтеріледі және төмендейді.

Топтасу психологиясы. Адамдар акцияның аспандап бара жатқанын көргенде, олар артта қалғысы келмейді. Егер бәрі сатып алса, олар да солай істеуі керек деп ойлайды, бұл бағалардың одан әрі өсуіне итермелейді.
FOMO (Құтылмай қалу қорқынышы). Көптеген трейдерлер шыңында сатып алады, мүмкіндіктерін жіберіп алудан қорқады. Бірақ акция құлдырағанда және дүрбелеңмен сату басталғанда бұл кері әсер етуі мүмкін.

Жеке трейдерлер мен Хедж-қорлар

«Давид пен Голият» менталитеті. Көптеген бөлшек трейдерлер мем акцияларын хедж-қорлар мен ірі Wall Street компанияларына қарсы күресудің тәсілі ретінде көреді. Бұл эмоционалды байланыс кейбір инвесторларды бағалар өте құбылмалы болған кезде де акцияларды әдеттегіден ұзақ ұстауға итермелейді.

Нақты шеберлік – дұрыс уақытта сату

Көптеген жаңадан бастаушылар мем акцияларынан ақша табу ерте кіріп, ең жақсысын үміт ету деп ойлайды. Бұл қате. Негізгі нәрсе тек сатып алу емес — қозғалыстың бәсеңдегенін тану. Бұл акциялар әдетте циклді ұстанады. Алдымен, қызығушылық артып, трейдерлер асығады. Бағалар тез өседі. Бірақ содан кейін, қозғалыс бәсеңдеп, алғашқы инвесторлар ақшаларын шығарып, акция құлдырайды.

Егер сіз құлдырайтын акцияны ұстаған адам болғыңыз келмесе, ескерту белгілеріне назар аударыңыз. Онлайнда бұл туралы аз адамдар сөйлесіп жатыр ма? Әлеуметтік желі жұлдыздары басқа нәрсеге ауысып жатыр ма? Опцион саудалары бәсеңдеп жатыр ма? Бұл қызығушылықтың бәсеңдеп бара жатқанын білдіретін белгілер.

Тағы бір жиі кездесетін қате — тек акция бағасына қарап, артында не болып жатқанын елемеу. Ең үлкен баға секірулерінің кейбірі тек адамдардың акция сатып алуынан емес, нарық механизмдерінен туындайды, мысалы, опциондарды бөлшек трейдерлерге сатқан ірі институттардың мәжбүрлі сатып алуы. Егер сіз опцион белсенділігін және институттық қозғалыстарды бақылауды үйренсеңіз, акцияның қашан жарылуы мүмкін екенін немесе қашан отыны таусылып жатқанын әлдеқайда жақсы түсінесіз.

Біздің акция брокерлері рейтингісін құру әдістемесі

Traders Union брокерлерді бағалау үшін 100-ден астам сандық және сапалық критерийлерді қолданатын қатаң әдістемені пайдаланады. Көптеген параметрлерге жеке балл беріледі, олар жалпы рейтингте ескеріледі.

Бағалау бойынша негізгі аспектілер мыналарды қамтиды:

Реттеу және қауіпсіздік. Брокерлер олардың лицензиялары мен жұмыс ережелерінің деңгейі мен беделі негізінде бағаланады.
Пайдаланушылардың пікірлері. Клиенттердің пікірлері қызметтерге қанағаттану деңгейін анықтау үшін талданады, ал пікірлердің шынайылығы тексеріледі.
Сауда құралдары. Брокерлер ұсынылған активтердің ауқымы, сондай-ақ қол жетімді нарықтардың таңдауы мен тереңдігі бойынша бағаланады.
Алымдар мен комиссиялар. Барлық сауда алымдары мен комиссиялары клиенттер үшін жалпы шығындарды анықтау үшін мұқият талданады.
Сауда платформалары. Брокерлер ұсынатын платформалардың әртүрлілігі, сапасы және функционалдығы бойынша бағаланады.
Басқа факторлар. Брендтің танымалдылығы, клиенттерді қолдау және білім беру ресурстары.

Қорытынды

Меме акциялары құбылысы қаржы нарығындағы дәстүрлі ережелердің өзгеріп жатқанын айқын көрсетті. GameStop пен AMC сияқты компанияларға бөлшек инвесторлардың әлеуметтік желілер арқылы бірігіп әсер етуі, олардың нарықта кәдімгі ірі ойыншылармен тең күресе алатынын дәлелдеді. Бұл үрдіс қаржы әлемінде жаңа парадигманың пайда болғанын аңғартады, себебі енді ақпарат пен ықпал тек кәсіби инвесторлар арасында ғана шектелмейді. Ең бастысы, бұл оқиға әрбір жеке инвестордың да өзіндік күшке ие екенін ұмытпау керектігін көрсетті.

Жиі қойылатын сұрақтар

Меме акцияларының тұрақты және дәстүрлі акциялардан айырмашылығы неде?

Меме акцияларының бағасы көбінесе компанияның қаржылық көрсеткіштерінен гөрі интернеттегі көпшілік пікір мен әлеуметтік желілердегі талқылауға байланысты өзгереді. Ал дәстүрлі акциялар, әдетте, компанияның табысы, ұзақ мерзімді өсуі және іскерлік көрсеткіштеріне негізделеді.

Бөлшек инвесторлардың әсерінің артқаны қор нарығында қандай өзгерістерге алып келді?

Бөлшек инвесторлар сауда көлемінің елеулі бөлігін иемденіп, нарықта күтпеген трендтер мен айтарлықтай баға ауытқуларына себеп бола бастады. Бұл Wall Street-те ірі ойыншылар мен кішігірім инвесторлар арасында жаңа күш балансын қалыптастырды.

Меме акцияларында тәуекел мен құбылмалылық қандай деңгейде болады?

Меме акциялары жоғары құбылмалы болады: олардың бағалары қысқа мерзімде күрт өсіп, дәл солай тез құлдырауы мүмкін. Бұл оларға инвестиция жасауды тұрақсыз әрі тәуекелді етеді, себебі көпшіліктің назары азайған соң акция бағасы жылдам түсіп кетуі ықтимал.

Меме акциялары тренді инвестициялық стратегияларға қалай әсер етті?

Меме акциялары тренді ақпараттық шу мен импульстің, сондай-ақ топтық психологияның инвестициялық шешім қабылдауға әсері күшейгенін көрсетеді. Жаңа инвесторлар дәстүрлі фундаменталды анализден бөлек, әлеуметтік сигналдарға және нарықтағы жаппай көңіл күйіне көбірек мән бере бастады.

Мақала ұнады ма?

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Ринат Гисматуллин-сауда нарығында 9 жылдық тәжірибесі бар кәсіпкер және бизнес-сарапшы. Ол ұзақ мерзімді инвестициялауға бағытталған, сонымен қатар интрадей-трейдингті пайдаланады.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Жеке трейдер

Жеке трейдер - бұл ешқандай мекеменің өкілі емес және өз капиталын пайдаланып сауда жасайтын жеке тұлға.

FOMO

Саудадағы FOMO трейдерлер немесе инвесторлар қаржы нарықтарындағы ықтимал тиімді сауда мүмкіндігін жіберіп алудан қорқатын қорқынышты білдіреді.

Үздік 5 брокер