Біздің ойымызша, TU Overall Score көрсеткіші, негізгі сұраққа жауап беруі керек: «Мен брокерге ақша бере аламын ба?». Рейтингтер 0,01-ден 9,99-ға дейін (көрсеткіш неғұрлым жоғары болса, соғұрлым сенім артады). Толығырақ
- 1 KZT
- Halyk Finance
- Halyk TradePro
- Halyk Invest
- AIX Connect
- Қазақстан Халық Банкі
Halyk Finance бойынша бағалауымыз
Біздің ойымызша, TU Overall Score көрсеткіші, негізгі сұраққа жауап беруі керек: «Мен брокерге ақша бере аламын ба?». Рейтингтер 0,01-ден 9,99-ға дейін (көрсеткіш неғұрлым жоғары болса, соғұрлым сенім артады). Толығырақ
Halyk Finance - тәуекелі орташа деңгейден жоғары және TU Overall Score 10-ның ішінен 4.27 болатын брокер. Компания ұсынатын сауда мүмкіндіктерімен және Halyk Finance клиенттері біздің сайтта орналастырған шолулармен танысқаннан кейін, сарапшы Антон Харитонов пайдаланушыларға жақсы шарттары бар сенімді брокерді қарастыруды ұсынады, өйткені шолуларға сәйкес, бұл брокердің көптеген клиенттері компанияның жұмысына наразы.
Halyk Finance – Қазақстан Ұлттық Банкі арқылы реттелетін бағалы қағаздар нарығының лицензияланған қатысушысы. Ол ішкі және халықаралық қор биржаларында базалық активтер мен туынды қаржы құралдарымен сауда жасауды ұсынады.
Halyk Finance туралы қысқаша шолу
Halyk Finance – қор биржаларында брокерлік және инвестициялық қызмет көрсететін «Қазақстан Халық Банкі» АҚ еншілес ұйымы. Ол 2004 жылы құрылған және Halyk Group тобының құрамына кіреді. Брокер Қазақстан Ұлттық Банкінен бағалы қағаздар нарығында заңды түрде өз қызметтерін көрсетуге мүмкіндік беретін № 3.2.229/7 шектеусіз лицензиясын алған. Halyk Finance қызметтерін Қазақстан резиденттері және оның аумағында тұратын шетел азаматтары пайдалана алады. Көптеген марапаттар мен атақтарға ие, соның ішінде «Үздік инвестициялық банк», «Жыл маркет-мейкері» және «Үздік биржалық брокер».
Біз сіздің еліңізді деп анықтадық
US
Біз сіздің еліңізде заңды түрде сауда қызметін ұсынатын барлық компанияларды мұқият талдадық және ең жақсыларының рейтингін жасадық. Біздің талдауымыз оңтайлы жұмыс жағдайларын ұсынатын, күшті беделді қолдайтын және веб-сайтымыздағы трейдерлерден оң пікірлердің ең көп санын тұрақты түрде алатын компанияларды көрсетеді.
аймағындағы рейтингі жоғары 5 компанияны зерттеңіз
US :
- Брокерлік қызметтер көрсету бойынша Қазақстан Ұлттық Банкі берген шектеусіз лицензия;
- Бағалы қағаздар нарығында ұзақ мерзімді жұмыс және капиталдың өсу үрдісін бейнелейтін қаржылық көрсеткіштердің тұрақтылығы;
- Ішкі және халықаралық нарықтардың кең таңдауы;
- Бөлшек және институционалдық клиенттер үшін инвестициялық шешімдердің әртүрлілігі;
- Бастапқы салым талаптары жоқ;
- Қор аудару, мәміле орындау және портфельді басқаруға арналған функционалды мобильді қосымшалар;
- Тегін аналитика, нарық шолулары, жаңалықтар арналары және қор нарығын зерттеу.
- Туынды қаржы құралдары бойынша минималды комиссия 15 000 теңге (шамамен 33,5 АҚШ доллары);
- Сенімді басқару қызметтері портфелі үлкен инвесторларға ғана қолжетімді;
- Брокер веб-сайтында онлайн чат және сауда платформаларында демо режимі жоқ.
TU сарапшы кеңесі
Автор, Traders Union қаржы сарапшысы
Halyk Finance Halyk TradePro және AIX Connect платформалары арқылы саудалық акцияларды, облигацияларды, мемлекеттік бағалы қағаздарды, өзара қорларды, ETF және туынды құралдарды қоса алғанда бірқатар қызметтерді ұсынады. Ол бастапқы депозитті қажет етпестен ішкі және халықаралық нарықтарға қол жеткізуді қамтамасыз етеді және ыңғайлы сауда мен басқаруға арналған мобильді қосымшаларды ұсынады. Ол әрекетсіздік ақысын, бастапқы депозитке төмен талаптарды және бөлшек және институционалдық клиенттер үшін сауда тәжірибесін жақсартатын нарықты шолулар мен зерттеулерді қоса алғанда, жан-жақты талдауды ұсынады. Дегенмен, Halyk Finance-тің туынды құралдар үшін жоғары ең төменгі комиссиялар және шектеулі сауда-саттықты қолдау опциялары, соның ішінде тікелей чат немесе демо-шоттардың болмауы сияқты елеулі кемшіліктері бар. Сонымен қатар, оның реттеуші қадағалауы кейбір трейдерлерге қатысты болуы мүмкін деңгей-1 емес. Сондықтан, ол тауашалық нарықтармен таныс тәжірибелі трейдерлерге және құрылымдық инвестициялық шешімдерді іздейтіндерге сәйкес келуі мүмкін болса да, ол жаңадан бастаушыларға немесе кең ауқымды клиенттерге қолдау көрсетуге және сауда ақысын төмендетуге басымдық беретіндерге жарамсыз болуы мүмкін.
Halyk Finance Сауда Шарттары
Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр. CFD күрделі құралдар болып табылады және левереджге байланысты ақшаны тез жоғалту қаупі жоғары. Бөлшек инвесторлардың шоттарының үлкен пайызы CFD саудасында ақша жоғалтады. Сіз CFD қалай жұмыс істейтінін түсінесіз бе және ақшаңызды жоғалту қаупі жоғары болады ма деп ойлауыңыз керек.
| 💻 Сауда платформалары: | Halyk Finance, Halyk TradePro, Halyk Invest және AIX Connect |
|---|---|
| 📊 Шоттар: | Брокерлік шот |
| 💰 Шот валютасы: | KZT |
| 💵 Толтыру / шығару: |
Салу: Halyk Finance, Halyk TradePro банк карталары және HomeBank қосымшалары, банк аударымдары және қолма-қол ақша Шығарып алу: банк аударымдары |
| 🚀 Минималды депозит: | 1 KZT |
| ⚖️ Қаржы тұтқа мөлшері: | 1:1 |
| 💼 PAMM-шоты: | Жоқ |
| 📈️ Min ордер: | Жоқ |
| 💱 Спрэд: | 0,10 pips |
| 🔧 Құралдар: | Акциялар, облигациялар, мемлекеттік бағалы қағаздар, үлеспұлдық инвестициялық қорлар, ETF және туынды қаржы құралдары |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Жоқ |
| 🏛 Өтімділік провайдері: | Halyk Bank және басқа банктер |
| 📱 Мобилды трейдинг: | Иә |
| ➕ Серіктестік бағдарлама: | Жоқ |
| 📋 Ордерді орындау: | Нарықтық |
| ⭐ Сауда ерекшеліктері: | Қазақстан, АҚШ, Лондон, ЕО және Азия қор биржаларына қолжетімділік |
| 🎁 Конкурстар мен бонустар: | Анда-санда |
Брокер минималды инвестиция сомасын белгілемейді, дегенмен салынатын қаражат қаржы құралын сатып алу және барлық сауда комиссияларын төлеуге жеткілікті болуы қажет. Отандық KASE және AIX (Астана халықаралық биржасы), сондай-ақ АҚШ, Азия және Еуропаның халықаралық биржаларында тіркелген бағалы қағаздар саудасы қолжетімді. Сондай-ақ, Halyk Finance платформаларында туынды қаржы құралдары, соның ішінде валюталар саудасы ұсынылады. Сауда шоттары KZT валютасында ұсынылады, бірақ трейдерлер HomeBank және Halyk Bank қосымшалары арқылы басқа валюталарды салып, шығара алады. Салымдарды серіктес банктердің жеке бөлімшелерінде қолма-қол ақшамен жасауға болады.
Halyk Finance негізгі параметрлерін бағалау
Тәжірибеңізбен бөлісіңіз
Әзірге жазбалар жоқ
Сауда шотын ашу
Halyk Finance арқылы аккаунтты тек мобильді қосымшада ашуға болады. Оны жүктеп алу сілтемесі «Брокерлік қызметтер» бөлімінде берілген. Қосымшаны орнату кезінде төмендегі нұсқауларды орындаңыз:
Экранның сол жағындағы «Клиент болу» батырмасын басып, тіркелуді бастауды мақұлдаңыз.
Телефон нөміріңізді көрсетіңіз.
Жеке сәйкестендіру нөміріңізді көрсетіңіз.
Содан кейін жүйе сұраған деректерді беріңіз және қажетті құжаттарды жүктеп салыңыз. HomeBank банк шотыңыз және Halyk Finance брокерлік шотыңыз ұсынылған ақпарат расталғаннан кейін ашылады. Егер HomeBank белсенді клиенті болсаңыз, қайта тіркелудің қажеті жоқ. Тек мобильді қосымшада брокерлік шот ашуды растау қажет.
Реттеуші
Halyk Finance қауіпсіздік көрсеткіші 1.5/10 , Төмен қауіпсіздік деңгейіне сәйкес келеді. Ең қауіпсіз брокерлер 1-деңгейдегі реттеуі, ұзақ тарихы (нарықта 10 жылдан астам) және инвесторлардың өтемақы схемаларына қатысуы бар брокерлер болып табылады.
- Теріс балансты қорғау
- 1-деңгей реттелмеген
- Реттелмеген
- 8 жылдан аз еңбек өтілі
Halyk Finance қауіпсіздік факторлары
| Құрылған күні | - |
| Теріс балансты қорғау | Иә |
| Тексеру (KYC) | Иә |
Halyk Finance реттелетін брокер емес
Комиссиялар мен Алымдар
Halyk Finance брокерінің саудалық және саудалық емес комиссиялары талданып, алым ұпайы 7/10 болатын Орташа ретінде бағаланды. Сонымен қатар, бұл комиссиялар ең толық ақпаратты қамтамасыз ету үшін үздік екі бәсекелестің, OANDA және Interactive Brokers -пен салыстырылды.
- EUR/USD нарығының тығыз спрэд
- Әрекетсіздік ақысы жоқ
- Депозиттік комиссия жоқ
- Шығаруға комиссия жоқ
- Орташадан жоғары Форекс сауда ақысы
Сауда алымдары және спред
Төменде біз Halyk Finance сауда комиссияларын екі бәсекелестің комиссияларымен бағалап, салыстырдық. Біз сауда-саттықты орындаумен тікелей байланысты спрэдтерге және басқа транзакциялық комиссияларға назар аудардық (мысалы, ECN шотындағы лот үшін комиссия). Бұл салыстыру әрбір брокердің шығындарының тиімділігін нақты түсінуді қамтамасыз етуге бағытталған.
Есептік жазбаның стандартты таралуы
Стандартты тіркелгілер үшін Halyk Finance комиссиялары нарық жағдайына байланысты өзгеретін өзгермелі спредтің бөлігі болып табылады. Әдеттегі мәндер берілген, бірақ жоғары құбылмалылық кезінде спрэд олардан асып кетуі мүмкін.
Halyk Finance стандартты спредтер
| Halyk Finance | OANDA | Interactive Brokers | |
| EUR/USD мин., пипс | 0,8 | 0,1 | 0,2 |
| EUR/USD максимум, пипс | 1,4 | 0,5 | 0,8 |
| GPB/USD мин., пипс | 0,8 | 0,1 | 0,5 |
| GPB/USD максимум, пипс | 1,5 | 0,5 | 1,5 |
RAW/ECN есеп комиссиясы және спред
ECN/RAW шоттарындағы спрэд нарыққа негізделген және белсенді сағаттарда берілген орташа мәндермен өзгеріп отырады. Ол құбылмалылықтың жоғарылауы кезінде өзгеруі мүмкін. Лот үшін комиссия да алынады.
Halyk Finance RAW/ECN спрэдтері
| Halyk Finance | OANDA | Interactive Brokers | |
| Комиссия (лот үшін $) | 4,00 | 3,5 | 2 |
| EUR/USD орташа спрэд | 0,10 | 0,15 | 0,2 |
| GBP/USD орташа спрэд | 0,10 | 0,2 | 0,3 |
Саудадан тыс алымдар
Біз Halyk Finance байланысты саудалық емес алымдарға егжей-тегжейлі талдау жасадық. Бұл шолу әдеттегі сауда қызметінен тыс трейдерлерге әсер етуі мүмкін қосымша шығындардың жан-жақты шолуын ұсынады.
Halyk Finance Саудадан тыс алымдар
| Halyk Finance | OANDA | Interactive Brokers | |
| Депозиттік комиссия, % | 0 | 0 | 0 |
| Шығару комиссиясы, % | 0 | 0 | Иә |
| Шығару комиссиясы, АҚШ доллары | 0 | 0-15 | Иә |
| Әрекетсіздік комиссиясы ($, айына) | 0 | 0 | 0 |
Шоттар
Halyk Finance арқылы брокерлік шот ашу үшін алдымен HomeBank клиенті болу қажет. Ол Halyk Finance мобильді қосымшасы немесе компания менеджері арқылы қолжетімді. Жеке тұлғалар шоттары 1-3 жұмыс күні ішінде ашылады.
Шот түрі:
Демо режимі компания мен оның серіктестері ұсынатын сауда платформасында қолжетімді емес. Брокер клиенттері виртуалды қаражатпен емес, нақты ақшамен ғана сауда жасай алады.
Halyk Finance – аналитикалық қолдау, тапсырыстарды жедел орналастыру электрондық жүйелері және әлемдік бағалы қағаздар нарығына шығуды қамтамасыз ететін биржалық брокер.
Қаражат салу және шығарып алу
Halyk Finance депозит пен шығарылым процестерінің тиімділігі мен ыңғайлылығы үшін Төмен ұпайын алды.
Halyk Finance төлем әдістері мен қолжетімділігі шектеулі, бұл оның бәсекеге қабілеттілігіне әсер етуі мүмкін.
- Депозит үшін комиссия жоқ
- Қол жетімді банк аударымдары
- Шығарылым үшін комиссия жоқ
- Төмен минималды шығару талаптары
- Депозит пен шығарылымның шектеулі икемділігі, бұл жоғары шығындарға әкеледі
- BTC есептік валютасы ретінде қол жетімді емес
- BTC төлемдері қабылданбайды
Halyk Finance депозит және шығару опциялары қандай?
Halyk Finance шектеулі депозит және шығару әдістерін ұсынады, оның ішінде Bank Card, Bank Wire. Бұл шектеу пайдаланушылар үшін икемділікті шектеп, Halyk Finance-ты әртүрлі төлем әдістерін іздейтіндер үшін бәсекеге қабілетті емес етуі мүмкін.
Halyk Finance депозит және шығару әдістері мен бәсекелестер
| Halyk Finance | OANDA | Interactive Brokers | |
| Bank Wire | Иә | Иә | Иә |
| Bank card | Иә | Иә | Жоқ |
| PayPal | Жоқ | Иә | Жоқ |
| Wise | Жоқ | Жоқ | Иә |
| BTC | Жоқ | Иә | Жоқ |
Halyk Finance негізгі есептік валюталары қандай?
Көптеген негізгі есептік валюталардың болуы валютаны айырбастаудың қажетсіздігін азайтады, бұл бүкіл әлемдегі клиенттер үшін транзакциялық шығындарды азайтуы мүмкін. Halyk Finance келесі негізгі есептік валюталарды қолдайды:
Halyk Finance минималды депозит және шығару сомалары қандай?
Halyk Finance депозиті үшін минималды сома $10, ал минималды шығару сомасы $1. Бұл минималды сома таңдалған есептік типке және төлем әдісіне байланысты өзгеруі мүмкін. Нақты мәліметтер үшін Halyk Finance қолдау тобына хабарласыңыз.
Нарықтар және саудаланатын активтер
Halyk Finance нарықтағы орташа көрсеткішпен салыстырғанда шектеулі сауда активтерін ұсынады. Платформада жалпы 0 актив, оның ішінде 20 Forex жұбы бар.
- ETF инвестициясы
- Тауарлық фьючерстер қолжетімді
- Облигациялармен пассивті табыс
- Көшірме сауда қолжетімсіз
- Валюталық жұптар аз
Kолдайтын нарықтар және үздік бәсекелестермен салыстыру
Біз Halyk Finance қолдайтын нарықтар мен активтер түрлерін бәсекелестерімен салыстырдық, осылайша сізге ең тиімді шешімді таңдауға көмектесеміз.
| Halyk Finance | OANDA | Interactive Brokers | |
| Валюталық жұптар | 20 | 68 | 100 |
| Жалпы саудаланатын активтер саны | 129 | 30000 | |
| Акциялар | Иә | Иә | Иә |
| Тауарлық фьючерстер | Иә | Иә | Иә |
| Крипто | Жоқ | Иә | Иә |
| Қор индекстері | Иә | Иә | Иә |
| Опциондар | Жоқ | Жоқ | Иә |
Инвестициялық мүмкіндіктер
Біз сондай-ақ Halyk Finance компаниясы ұсынатын сауда активтері мен өнімдерін зерттедік, әсіресе белсенді саудамен айналысқысы келмейтін жаңа бастаушы трейдерлер мен инвесторлар үшін.
| Halyk Finance | OANDA | Interactive Brokers | |
| Облигациялар | Иә | Иә | Иә |
| ETF қорлары | Иә | Жоқ | Иә |
| Көшірме сауда | Жоқ | Иә | Жоқ |
| PAMM инвестициясы | Жоқ | Жоқ | Жоқ |
| Басқарылатын шоттар | Жоқ | Жоқ | Иә |
Қолдау қызметі
Halyk Finance клиенттерінің өзекті сұрақтары болса, олар дүйсенбіден жұмаға дейін сағат 09:00-ден 18:00-ге дейін (Алматы уақыты бойынша) компанияға хабарласа алады.
Артықшылықтары
- Қолдау WhatsApp арқылы қолжетімді
- Қызмет қазақ және орыс тілдерінде көрсетіледі
Кемшіліктері
- Онлайн чат жоқ
- Компания Қазақстанда демалыс және мереке күндері жұмыс істемейді
Halyk Finance өкілдерімен байланысу үшін трейдерлер келесі әдістерді пайдалана алады:
-
Алматы және Астана қалалары бойынша қолжетімді телефон нөмірлері;
-
электрондық пошта;
-
WhatsApp.
Компания өкілімен жеке сөйлесу үшін Астана немесе Алматы қаласындағы кеңселерге баруға болады.
Байланыстар
| Тіркелген мекенжай | Halyk Finance АҚ., Қазақстан, A05A1B9, Алматы, Абай даңғылы 109 «В», 5 қабат. |
|---|---|
| Реттеуші | Қазақстан Халық Банкі |
| Ресми сайт | https://halykfinance.kz/ |
| Байланыстар |
+7 727 339 43 77
|
Білім беру
Halyk Finance веб-сайтында трейдерлер үшін қолжетімді білім беру құралдары туралы ақпарат жоқ.
Брокер жаңадан бастаушы трейдерлерге сауда платформасын зерттеу, нарықтар негіздерін түсіну және сауда дағдыларын дамытуға мүмкіндік беретін демо шоттар ұсынбайды.
Halyk Finance-ті Басқа Брокерлермен Салыстыру
| Halyk Finance | XM Group | Eightcap | Exness | Pocket Option | Deriv | |
| Сауда платформасы |
AIX Connect, Halyk Finance, Halyk Invest, Halyk TradePro | MT4, MT5, MobileTrading, XM App | MT4, MT5, TradingView | Exness Trade App (mobile), Exness Terminal (web), MetaTrader5, MetaTrader4 | Pocket Option, MT5, MT4 | Deriv Trader, MetaTrader5 |
| Минималды депозит | $1 | $5 | $100 | $10 | $5 | $5 |
| Қаржы тұтқа мөлшері |
1:1 ден бастап 1:1 дейін |
1:1 ден бастап 1:30 дейін |
1:30 ден бастап 1:500 дейін |
1:1 ден бастап 1:2000 дейін |
1:1 ден бастап 1:1000 дейін |
1:1 ден бастап 1:30 дейін |
| Сенімдік менеджменті | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Жоқ |
| Қалдыққа % есептеу | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Жоқ | 1.00% |
| Спрэд | 0.1 бастап | 0.8 бастап | 0 бастап | 0 бастап | 1.2 бастап | 0.4 бастап |
| Деңгейі | Жоқ | 100% / 50% | 80% / 50% | 60% / Жоқ | 30% / 50% | 100% / 50% |
| Өкімдерді орындау | Market Execution | Market Execution | Market Execution | Market Execution, Instant Execution | Market Execution | Market Execution |
| Депозитсіз бонус | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Жоқ |
| Центтік шоттар | Жоқ | Жоқ | Жоқ | Иә | Жоқ | Жоқ |
Halyk Finance Туралы Толық Шолу
Halyk Finance – Орталық Азия тұрғындарына қызмет көрсетуге бағытталған Қазақстандағы жетекші инвестициялық банк. Бағалы қағаздар мен салымдар сақтығына Қазақстан Орталық депозитарийі жауапты. Халықаралық нарықтар активтерін сенімді сақтауын Банк ЦентрКредит АҚ қамтамасыз етеді. Halyk Finance компаниясының Астана және Алматы қалаларында өкілдіктері бар.
Halyk Finance бойынша сандық деректер:
-
бағалы қағаздар нарығында 19+ жыл тәжірибесі бар;
-
компания 420 млрд теңгеден астам клиент қаражатын басқарады;
-
62 марапатқа ие.
Halyk Finance бағалы қағаздар нарығының кәсіби қатысушысы
Halyk Finance компаниясы Қазақстан және халықаралық қор нарықтарының биржаларында бағалы қағаздарды сатып алу және сату, инвестициялық кеңес және нарық талдауын ұсынады. Ол 15 жылдан астам қаржы құралдарының әртүрлі санаттары бойынша нарықтық деректер мен кеңейтілген аналитиканы қамтамасыз етіп келеді. Сонымен қатар, Halyk Finance коммпаниясы KASE маркет-мейкері болып табылады және онда 25-тен астам акциялар мен облигациялар бойынша өтімділікті қамтамасыз етеді.
Halyk TradePro платформасы жеке және заңды тұлғалардың қажеттіліктеріне бейімделген. Ол сауда тапсырыстарын SMS арқылы растау және электрондық сандық қолтаңба арқылы сәйкестендіруді қолдайды. Halyk Finance қор нарығының кәсіби қатысушысы болып табылады, сондықтан оның клиенттері сауда комиссияларын да, депозитарийлер, қор биржалары, кастодиандар, клиринг компаниялары, сондай-ақ қаржы құралдары мен қорларының сақталуын қамтамасыз ететін банктердің қызметтері үшін комиссияларды да төлейді.
Halyk Finance ұсынатын пайдалы қызметтер:
-
Талдау орталығы. Брокер веб-сайтының бұл бөлімінде Қазақстанның іргелі деректері мен макроэкономикалық көрсеткіштері берілген. Ақпаратты көру үшін веб-сайттың орыс немесе ағылшын тіліндегі нұсқасына өтіңіз.
-
Сауда идеялары. Бұл үлестік және қарыз құралдары туралы есептер, инвестициялық кеңестер және қор нарығы жаңалықтары. Қазақ тіліндегі бұл веб-сайт бөлімі толық емес, бірақ орыс тіліндегі ақпарат үнемі жаңартылып отырады.
Артықшылықтары:
Тегін нарық талдауы және сауда идеялары;
Үлеспұлдық инвестициялық қорларға қатысу үшін минималды инвестиция $100 құрайды;
Брокерлік шоттарды ашу, жүргізу немесе жабу бойынша комиссия алынбайды;
Басқа брокерден активтерді жылдам аудару;
Нарықтар мен инвестициялық қорлар бойынша егжей-тегжейлі қызмет көрсету келісімі және мемлекеттік құжаттама.
Halyk Finance қызметтері сауда жасауға кез келген қаражат сомасы бар трейдерлер үшін қолжетімді, яғни брокер барлық нарықтар бойынша минималды бастапқы салым талаптарын белгілемейді.
Сізге көмектесетін мақалалар
Басқа компаниялар бойынша шолуларымызбен де танысыңыз
Пайдаланушы құтқаруы i