Yield Farming түсіндірмесі: Қадамдық нұсқаулық

Редакциялық ескертпе: Біз қатаң редакциялық стандарттарды ұстансақ та, бұл жазба біздің серіктестеріміздің өнімдеріне сілтемелерді қамтуы мүмкін. Біз қалай табыс табатынымыз туралы түсініктеме осында. Бұл веб-беттегі деректер мен ақпараттар біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы ескертпемізге сәйкес инвестициялық кеңес болып саналмайды.

Криптовалютадағы yield farming — бұл криптоактивтеріңізді қарызға беру немесе стейкинг арқылы децентрализденген қаржы (DeFi) платформаларын қолдау арқылы пассивті табыс табудың бір жолы. Бастау үшін сіз өзіңіздің криптовалюталарыңызды DeFi платформасындағы smart contract-қа саласыз, ол қаражатыңызды сауда, қарыз беру немесе басқа қаржылық әрекеттер үшін пайдаланады. Нәтижесінде сіз сыйақы аласыз, әдетте бұл пайыз немесе қосымша криптотокендер түрінде беріледі.

Yield farming, сондай-ақ өтімділікті өндіру деп те аталады, криптовалюта активтерін стейкингке қою немесе қарызға беру арқылы қосымша криптовалюта түрінде жоғары табыс табуды білдіреді. Дәстүрлі банк жүйелерінде жинаққа пайыз алу сияқты емес, yield farming DeFi протоколдарын пайдаланып нарыққа өтімділік ұсынады және көбінесе жоғары табыс әкеледі. Қарапайым тілмен айтқанда, yield farming қатысушылары децентрализденген экожүйеге қатысқаны үшін сыйақы алады. Бұл нұсқаулық жаңадан бастаушылар мен тәжірибелі трейдерлерге yield farming-нің мәнін, оның механизмдерін, тәуекелдерін және табысты барынша арттыру стратегияларын толық түсіндіруді мақсат етеді. YieldBay Finance арқылы табысты қалай көбейтуге болатынын үйреніңіз.

Yield farming дегеніміз не және ол қалай жұмыс істейді

Yield farming соңғы уақытта пассивті табыс табудың танымал әдісі ретінде пайда болды. Бұл инвесторларға әртүрлі DeFi платформаларына токендерді қарызға беру арқылы сыйақы алуға мүмкіндік береді.

yield farming тарихы мен дамуы

Yield farming 2020 жылы DeFi платформаларының дамуы нәтижесінде өзекті бола бастады. Бұл платформалар пайдаланушылардың қаржылық қызметтермен өзара әрекеттесу тәсілін түбегейлі өзгертті, дәстүрлі банкингке децентрализденген баламалар ұсынды. yield farming эволюциясы барысында автоматтандырылған маркет-мейкерлер (AMMs) мен Yearn Finance сияқты кірісті оңтайландыру құралдарының енгізілуі секілді маңызды кезеңдер болды, бұл пайдаланушылар үшін процесті жеңілдетті.

yield farming қалай жұмыс істейді

Yield farming смарт-келісімшарттар арқылы жұмыс істейді, олар пайдаланушылардың активтерін өтімділік қажет ететін DeFi платформаларына қарызға беру процесін автоматтандырады. Пайдаланушылар өз активтерін өтімділік пулдарына салады, бұл пулдарды платформа сауда, қарыз беру немесе басқа қаржылық қызметтерді жүзеге асыру үшін пайдаланады. Өз кезегінде, пайдаланушылар әдетте платформаның жергілікті токендері түрінде сыйақы алады, бұл токендерді әрі қарай стейкингке қоюға немесе пайда үшін сатуға болады.

Yield farming стратегияларының түрлері:

Бір активті стекинг. Пайдаланушылар бір ғана актив түрін стекингке салып, сыйақы алады.
Жұп активті стекинг. Пайдаланушылар екі активті ликвидтілік пулы на ұсынады, сауда комиссиялары мен платформа ынталандыруларынан сыйақы алады.

Ескерту: Сәтті фарминг үшін актив жұптарының бағасы салым салу кезінде шамамен бірдей болуы керек, бұл уақытша шығын тәуекелін азайтады. Жұпты таңдау сіз фарминг жүргізетін платформаға, сондай-ақ тәуекелге төзімділігіңіз бен активтерге деген қалауыңызға байланысты.

Міне, фарминг үшін актив жұптарының кейбір танымал мысалдары:

ETH/USDT: ETH — Ethereum желісіндегі негізгі актив, ал USDT (Tether) — АҚШ долларына байланған стейблкоин.
BTC/ETH: Бұл екі актив нарықтық капитализациясы бойынша ең ірі екі криптовалютаны білдіреді.
DAI/USDC: Екі стейблкоин да АҚШ долларына байланған, бұл құбылмалы шығындар тәуекелін азайтады.
BNB/BUSD: Binance Smart Chain платформасында фарминг үшін оңтайлы нұсқа.
SOL/USDC: Solana платформасында фарминг үшін оңтайлы нұсқа.

Иықтық yield farming. Тәжірибелі пайдаланушылар бастапқы инвестициясын иықтық арқылы көбейтіп, активтерді қарызға алып, yield farming мүмкіндігін арттырады.

Крипто yield farming: пассив табыс табу бойынша нұсқаулық

Қажетті активтер мен дайындықтар

Yield farming-ды бастау үшін сізге Ethereum (ETH) сияқты крипто-активтер немесе USDT секілді стейблкоиндер қажет болады. Сондай-ақ, DeFi платформаларымен әрекеттесу үшін MetaMask немесе Trust Wallet сияқты үйлесімді әмиян керек.

Дұрыс DeFi платформасын таңдау

DeFi платформасын таңдағанда, платформа беделі, қауіпсіздік шаралары, қолдау көрсетілетін активтер және тарихи көрсеткіштер сияқты факторларды ескеріңіз. Ыңғайлығыңыз үшін төменде үздік нұсқаларды салыстырдық:

Криптовалюта бойынша ең үздік биржалар yield farming үшін
	Kraken	OKX	Coinbase	Crypto.com	Cryptohopper
Монеталар	278	329	249	250	1000
Мин. депозит, $	10	10	10	1
Yield farming
Copy trading
Стейкинг
NFT
Шот ашу	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.

yield farming бойынша қадамдық нұсқаулық

Әмиян орнату

Әмиян қосымшасын жүктеп алып орнатыңыз, жаңа әмиян жасаңыз және seed phrase-ті қауіпсіз сақтаңыз.

DeFi протоколына қосылу

DeFi платформасының веб-сайтына өтіп, ұсынылған опциялар арқылы әмияныңызды қосыңыз.

Активтерді енгізу

Салым салғыңыз келетін активті таңдаңыз, әмияныңызда транзакцияны мақұлдаңыз және салымды растаңыз.

Сыйақыларды бақылау және жинау

Сыйақыларыңызды және стекингке салынған активтеріңіздің өнімділігін үнемі тексеріп отырыңыз. Табысты барынша арттыру үшін сыйақыларыңызды мезгіл-мезгіл шығарып алыңыз.

Yield Farming бойынша әдеттегі сыйақылардың уақыт бойынша диаграммасы

Шығындар және ең төменгі инвестициялар

Бастапқы инвестиция талаптары

Әртүрлі платформалардың ең төменгі депозит талаптары әртүрлі болады. Әдетте, сіз небары $100-мен бастай аласыз, бірақ кейбір платформаларда жоғарырақ сома талап етілуі мүмкін.

Транзакциялық және газ төлемдері

Yield farming бірнеше транзакцияны қамтиды, олардың әрқайсысы газ төлемдерін талап етеді, әсіресе Ethereum желісінде. Жоғары газ төлемдері сіздің таза табысыңызға айтарлықтай әсер етуі мүмкін.

Бұл диаграмма әртүрлі blockchain желілеріндегі орташа газ төлемдерін көрсетеді және әр желідегі транзакциялармен байланысты шығындарды айқындайды.

Әртүрлі желілердегі орташа газ төлемдері

Ескерту: Орташа транзакция алымдары мен фарминг газының мөлшері сіз қолданатын blockchain және желідегі жүктемеге байланысты өзгереді.

Міне, әртүрлі блокчейндерге арналған бірнеше мысалдар:

Ethereum (ETH)

Газ төлемдері: Ethereum желісіндегі газ құны желі жүктемесіне байланысты айтарлықтай өзгеруі мүмкін. Жоғары сұраныс кезінде төлемдер бір транзакция үшін $20-$100 немесе одан да көп болуы мүмкін. Орташа төлемдер әдеттегі транзакция үшін $10-$50 аралығында, ал күрделі транзакциялар үшін (мысалы, фарминг немесе өтімділік қосу) одан да жоғары болуы мүмкін.

Транзакциялық алымдар: Комиссиялар нақты платформаға немесе протоколға байланысты өзгереді, бірақ көпшілік DeFi платформаларында мәміле сомасының 0,2%-дан 0,3%-ға дейін алым алынады.

Binance Smart Chain (BSC)

BSC желісіндегі газ төлемі Ethereum желісіне қарағанда әлдеқайда арзан және әдетте бір транзакция үшін $0.10-нан төмен болады. Ethereum желісіндегі сияқты, BSC желісінде де транзакциялық комиссиялар әдетте шамамен 0.1%-0.2% құрайды.

Polygon (MATIC)

Polygon өте төмен газ комиссияларын ұсынады, көбінесе бір транзакция үшін $0.01-ден аз болады. Polygon желісіндегі протоколдардағы мәмілелер бойынша комиссиялар көбінесе 0.1%-дан төмен болады.

Avalanche (AVAX)

Avalanche желісіндегі орташа газ комиссиялары да Ethereum желісіне қарағанда төмен, және бір транзакция үшін $0.50-ден $2-ге дейін болуы мүмкін. Басқа платформалардағыдай, транзакция комиссиялары әдетте шамамен 0.2%-дан 0.3%-ға дейін болады.

Solana (SOL)

Solana желісіндегі комиссиялар өте төмен, әдетте бір транзакция үшін $0.01-ден аз болады. Solana желісіндегі транзакция алымдары да әдетте 0.1%-дан төмен.

Fantom (FTM)

Fantom желісіндегі орташа газ комиссиялары $0.01-$0.20 аралығында болады. Комиссиялар әдетте мәміле сомасының 0.1%-дан 0.3%-ға дейінгі мөлшерін құрайды.

Бұлар ағымдағы нарық жағдайына және желі жүктемесіне байланысты өзгеруі мүмкін, сондықтан транзакцияларды аяқтамас бұрын нақты комиссияларды тексеру маңызды.

Жасырын шығындар мен ескерілетін жайттар

Шығындарыңызға әсер етуі мүмкін жасырын шығындар, мысалы, шығару төлемдері, мерзімінен бұрын шығару үшін айыппұлдар және токен құнының өзгеруі сияқты факторларға назар аударыңыз.

Табысты барынша арттыру

Тәуекелді азайтып, табысты арттыру үшін активтеріңізді бірнеше платформа мен пулға әртараптандырыңыз.

Тәуекелдерді азайту

Беделді платформаларды пайдаланыңыз, соңғы қауіпсіздік тәжірибелерінен хабардар болыңыз және жоғалтуыңызға болатыннан артық қаражат салмаңыз.

Дұрыс стратегияларды таңдау

Нарық жағдайына қарай стратегияларыңызды бейімдеңіз. Мысалы, құбылмалылық жоғары болған кезде қауіпсіз әрі табысы төмен нұсқаларды қарастырыңыз.

Тәуекелдер мен ескертулер

Бұл кесте yield farming-мен байланысты негізгі тәуекелдер мен оларды азайту үшін қажетті сақтық шараларының қысқаша шолуын ұсынады.

Тәуекелдер мен ескертулер
Тәуекел	Сипаттамасы
Уақытша шығын	Бұл жағдай ликвидтілік пулына салынған активтердің құны оларды жай ғана ұстап тұрумен салыстырғанда өзгерген кезде пайда болады, нәтижесінде нарықтық баға ауытқуларына байланысты шығарып алу кезінде табыс төмендеуі мүмкін.
Смарт-келісімшарттағы осалдықтар	Транзакцияларды басқаратын автоматтандырылған келісімшарттардың кодындағы ақаулар немесе қателер хакерлер тарапынан пайдаланылуы мүмкін, бұл қаражаттың жоғалуына немесе рұқсат етілмеген транзакцияларға әкелуі ықтимал.
Нарықтағы ауытқулар	Криптовалюта бағаларындағы өзгерістер сіздің активтеріңіздің құнына және алынған сыйақыларға әсер етіп, ықтимал шығындарға әкелуі мүмкін.
Реттеу тәуекелдері	Жаңа заңдар немесе реттеулердің қабылдану ықтималдығы DeFi платформаларының заңдылығына немесе жұмыс істеуіне, сондай-ақ сіздің қатысу мүмкіндігіңізге әсер етуі мүмкін.

Yield farming және басқа пассивті табыс әдістері

Бұл салыстырмалы кесте оқырмандарға криптовалюта саласындағы әртүрлі пассив табыс әдістерін, сондай-ақ олардың артықшылықтары мен кемшіліктерін тез түсінуге көмектеседі.

Пассивті табыс табудың әртүрлі тәсілдері
Әдіс	Сипаттамасы	Артықшылықтары	Кемшіліктері
Yield farming	DeFi платформаларға өтімділік ұсыну арқылы сыйақы табу.	Жоғары әлеуетті табыс, таңдауға болатын бірнеше платформа.	Жоғары тәуекел, уақытша шығын, smart contract осалдықтары.
Стейкинг	Криптовалюталарды желі жұмысына қолдау көрсету және сыйақы алу үшін бұғаттау.	Төмен тәуекел, болжамды табыс, желі қауіпсіздігін қолдау.	yield farming-мен салыстырғанда төмен табыс, бұғаттау мерзімдері.
Ликвидтілікті майнинг	Децентрализденген биржаларға ликвидтілік ұсыну және жаңа токендер түрінде сыйақы алу.	Қосымша токендер табу, децентрализденген биржаларды қолдау.	Нарықтың құбылмалылығы, уақытша шығын, жоғары тәуекел.
Пайыз әкелетін шоттар	Криптовалюталарды уақыт өте келе пайыз әкелетін шоттарға салу.	Тұрақты табыс, төмен тәуекел, басқаруға оңай.	Төмен табыс, платформа тұрақтылығына тәуелді.
Дивиденд төлейтін токендер	Жоба кірісі немесе пайдасына байланысты дивиденд төлейтін токендерді ұстау.	Тұрақты табыс, ұзақ мерзімді ұстауды қолдайды.	Жобаның табысына тәуелді, төлемдер сирек болады.

Yield farming – бұл сабырлылық ойыны

yield farming-ті зерттеп жүргендерге айтарым: әрқашан мұқият зерттеңіздер. Қызығушылық танытқан DeFi платформалары туралы ақпарат жинап, олардың қауіпсіздік шаралары, өткен нәтижелері мен қауымдастықтағы беделін тексеріңіздер. Платформаның танымалдығы әрдайым қауіпсіздікпен тең емес, сондықтан пайдаланушылардың пікірлері мен техникалық аудиттерін оқып шығыңыздар.

Сондай-ақ, газ төлемдері сіздің табысыңызды азайтуы мүмкін, әсіресе Ethereum сияқты желілерде. Бұл шығындарды әлеуетті табысыңызды есептегенде әрқашан ескеріңіз. Желіде жүктеме жоғары болған кезде, комиссиялары әлдеқайда төмен балама желілерді пайдалануды қарастырыңыз.

Соңында, әрдайым есте сақтаңыз: шыдамдылық пен уақытты дұрыс таңдау – yield farming саласындағы басты серіктестеріңіз. Нарықтар өте құбылмалы болуы мүмкін, ал нақты стратегиясыз жоғары табысты қуалау шығындарға әкелуі ықтимал. Кейде ең тиімді шешім – жоғары табыс уәде ететін әр жаңа фермаға асығыс кірісудің орнына, дұрыс сәтті күту.

Қорытынды

Yield farming — крипто әлеміндегі табыстың заманауи тәсілі, ол қаржылық құралдарды тиімді пайдалану арқылы пассивті табыс табуды мүмкіндік береді. Бұл стратегия дұрыс қолданылған жағдайда, мысалы, ликвидтілік пулдарына қаржы құю немесе стейкинг арқылы қосымша сыйақы алуға сеп болуы мүмкін. Алайда, әрбір қадамда тәуекелдерге баға беріп, сенімді платформаларды таңдау маңызды. Yield farming — табыстың жаңа көкжиегін ашатын, бірақ білім мен сақтықты талап ететін мүмкіндік. Сондықтан әр инвестор қадам басар алдында жақсылап зерттеп, шешім қабылдауы керек.

Жиі қойылатын сұрақтар

Yield farming үшін өтімділік пулдарын таңдағанда қандай критерийлерге назар аудару керек?

Өтімділік пулын таңдағанда оған қолдау көрсетілетін активтер түрі, пулдың көлемі, платформаның беделі, қауіпсіздік шаралары және тарихтағы өнімділік көрсеткіштерін ескеру маңызды. Сондай-ақ, пулдағы актив жұптарының бағасы арақатынасының өзгеру ықтималдығы мен уақытша шығын тәуекеліне мән беру қажет.

Yield farming пен стейкинг арасындағы басты айырмашылықтар қандай?

Yield farming — децентрализденген платформаларға өтімділік ұсыну арқылы табыс табу; көбінесе табысты болу үшін екі түрлі активті пулға қосуға тура келеді және жоғары тәуекелмен қатар табысы да жоғары болуы мүмкін. Стейкинг — тек бір криптовалютаны желі жұмысын қолдау үшін бұғаттап, салыстырмалы түрде төмен және болжамды пассив табыс алады.

Yield farming табыстылығына қандай сыртқы факторлар әсер етуі мүмкін?

Табыстылыққа криптовалюта бағасының өзгеруі, платформадағы ұсыныс пен сұраныс, пайдаланылатын желідегі транзакциялық және газ төлемдерінің деңгейі, сондай-ақ нарықтағы жалпы құбылмалылық тікелей әсер етеді. Реттеу жағдайындағы өзгерістер де платформалардың жұмыс шартына ықпал етуі мүмкін.

Yield farming-ге қатысушылар жиі кездесетін қандай жасырын шығындармен бетпе-бет келеді?

Yield farming-ге қатысушылар жиі шығару төлемдері, мерзімінен бұрын шығару айыппұлдары, токен бағасының алдын ала болжай алмайтын өзгеруі және күрделі транзакцияларға байланысты күтпеген салымдар сияқты жасырын шығындарға тап болуы ықтимал. Бұл шығындар жалпы табысқа әсер етуі мүмкін.

Мақала ұнады ма?

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Ринат Гисматуллин-сауда нарығында 9 жылдық тәжірибесі бар кәсіпкер және бизнес-сарапшы. Ол ұзақ мерзімді инвестициялауға бағытталған, сонымен қатар интрадей-трейдингті пайдаланады.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Ethereum

Ethereum – орталықтандырылмаған блокчейн платформасы және криптовалюта, оны 2013 жылдың соңында Виталик Бутерин ұсынған және әзірлеу 2014 жылдың басында басталды. Ол орталықтандырылмаған қолданбаларды (DApps) және смарт келісімшарттарды жасауға арналған әмбебап платформа ретінде жасалған.

Қосымша

Xetra — Франкфурт қор биржасы жұмыс істейтін неміс қор биржасының сауда жүйесі. Deutsche Börse — Франкфурт қор биржасының бас компаниясы.

Криптовалюта

Криптовалюта – қауіпсіздік үшін криптографияға негізделген сандық немесе виртуалды валютаның түрі. Үкіметтер шығаратын дәстүрлі валюталардан (фиат валюталары) айырмашылығы, криптовалюта орталықтандырылмаған желілерде жұмыс істейді, әдетте блокчейн технологиясына негізделген.

Үздік 5 брокер