Әлеуметтік жауапты инвестициялау (SRI): Анықтамасы, қалай жұмыс істейді

Редакциялық ескертпе: Біз қатаң редакциялық стандарттарды ұстансақ та, бұл жазба біздің серіктестеріміздің өнімдеріне сілтемелерді қамтуы мүмкін. Біз қалай табыс табатынымыз туралы түсініктеме осында. Бұл веб-беттегі деректер мен ақпараттар біздің жауапкершіліктен бас тарту туралы ескертпемізге сәйкес инвестициялық кеңес болып саналмайды.

ZForex - 2026 үшін ең жақсы Forex брокері (АҚШ)

Брокерге

Капиталыңыз қауіпте.

Біз сіздің еліңіздегі ең жақсы брокерді таңдадық. Басқа аймақтағы ең жақсы брокер туралы білу үшін төмендегі тізімнен ел таңдаңыз:

Әлеуметтік жауапты инвестициялау (SRI) – бұл инвестициялық стратегия, ол инвестициялық бағалы қағаздарды қаржылық көрсеткіштермен қатар этикалық, әлеуметтік және экологиялық критерийлер бойынша таңдау арқылы жүзеге асырылады.

Әлеуметтік жауапты инвестициялау (SRI) қазіргі таңда компаниялардың қоғам мен қоршаған ортаға әсеріне көбірек мән беретін заманда инвестициялаудың маңызды тәсілдерінің біріне айналуда. Бұл мақалада біз SRI қағидалары мен тәжірибелерін және инвесторлардың өз портфельдерін өздері үшін маңызды құндылықтармен қалай үйлестіре алатынын талқылаймыз. Сонымен қатар, этикалық сәйкестікті және оңтайлы нәтижені қамтамасыз ету үшін инвестициялық портфельдерді бақылаудың маңыздылығына тоқталамыз.

Әлеуметтік жауапты инвестициялау (SRI) дегеніміз не?

Әлеуметтік жауапкершілігі бар инвестициялау (SRI) – қазіргі заманғы қаржы саласында танымалдылыққа ие болып келе жатқан инвестициялық стратегиялардың бірі. Бұл – инвесторлар қаржылық табысқа қол жеткізу үшін қоғамға және қоршаған ортаға қолайлы тәжірибелерді ұстанатын компаниялардың бағалы қағаздарына инвестиция салатын қызықты ұғым. Бұл инвестициялық тәсіл қаржылық табыстылық пен компанияның этикалық және тұрақты тәжірибелерге сәйкестігіне қатаң назар аудара отырып, қоғамға оң өзгерістер енгізуді жанама түрде ынталандырады.

Сондықтан инвесторлар қаржылық табыс табу үшін қоршаған ортаға және әлеуметтік саясатқа оң әсер ететін компанияларға инвестиция салады, ал мұндай саясатты ұстанбайтын компаниялардың бағалы қағаздарынан бас тартады. Мысалы, күн, жел және су электр энергиясы сияқты жаңартылатын энергия саласына инвестиция салу қаржылық табыс әкеліп қана қоймай, экологиялық тұрғыдан жауапты тәжірибелерді ынталандырады.

Сонымен қатар, бірнеше индекстер компанияның бағалы қағаздарының инвестициялық нәтижелерін қоршаған орта, әлеуметтік және басқару (ESG) критерийлері бойынша бақылау үшін жасалғанын атап өткен жөн. SRI индекстеріне мысал ретінде MSCI жаһандық тұрақтылық индекстері, Dow Jones тұрақтылық индекстері, S&P 500 ESG индексі, NASDAQ OMX CRD жаһандық тұрақтылық индексі және т.б. жатады.

Ең үздік әлеуметтік жауапкершілігі бар инвестициялар

Бұрын айтылғандай, жауапты инвестициялау – қоршаған ортаны қауіпсіз ету үшін әлеуметтік өзгерістерді ынталандырудың нәзік тәсілдерінің бірі. Сондықтан әлеуметтік жауапты қорлар қазіргі инвестициялық тәжірибеде, әсіресе қоршаған ортаны қорғау мен жақсартуға мән беретін инвесторлар арасында, барған сайын танымал болуда.

J.P. Morgan «ESG инвестициялары » барлық аймақтарда тез дамып келе жатқанын және ESG қағидаттарын ұстанатын активтер жақын арада жаһандық басқарудағы активтердің (AUM) 44%-ын құрауы мүмкін екенін атап өтті.» Сонымен қатар, сауалнама нәтижесі бойынша, америкалықтардың 70%-ы компаниялардың әлемді жақсырақ етуі «біршама» немесе «өте маңызды» деп санайды. Бұл үрдістер SRI-дің инвесторлар үшін үлкен әлеуетке ие екенін және жаһандық экономика экологиялық таза өнімдерді қолдайтынын көрсетеді.

Енді, SRI инвестициясын жүзеге асыруға мүмкіндік беретін ең үздік әлеуметтік жауапты инвестициялық қорлардың кейбірін қарастырайық.

SRI қорларының салыстырмасы

Сурет көзі: Invesco.com

Жоғарыдағы суретте 2015 жылдан 2024 жылғы 31 наурызға дейін Invesco Solar ETF қорына 10 000 АҚШ доллары көлеміндегі инвестицияның шартты нәтижесі көрсетілген, егер қолма-қол ақша мен активтер индекстен алынбаған жағдайда.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) сондай-ақ биржада сатылатын қор (ETF) болып табылады және MSCI USA Extended ESG Focus Index көрсеткішін бақылайды, атаулы индекс деңгейіндегі тәуекел мен кірістілікті сақтай отырып. Бұл қор инвесторларға U.S. нарығындағы, әсіресе қоршаған орта, әлеуметтік және басқару (ESG) көрсеткіштері жоғары компаниялардың акцияларына инвестиция салуға мүмкіндік береді.

ESGU этикалық және әлеуметтік қағидаттарға негізделген активтерден тұратын ұзақ мерзімді портфель құруға қызығушылығы бар инвесторлар үшін жақсы таңдау болып табылады. 2024 жылғы мамыр айындағы жағдай бойынша, ESGU басқарудағы жалпы активтері $12.71 млрд, таза шығын коэффициенті 0.15, басқару ақысы 0.155 және жалпы кірістілігі 28.97% құрайды.

Сурет көзі: ishares.com

Жоғарыдағы диаграмма ESGU-ға 2016 жылғы 1 желтоқсаннан 2024 жылғы 7 мамырға дейін $10,000 инвестиция салудың гипотетикалық өсуін көрсетеді, дивидендтер мен капитал қайта инвестицияланған деп есептеледі.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) 2009 жылы құрылған, бас кеңсесі Бостон, Массачусетс, USA қаласында орналасқан өзара қор болып табылады. Компания инвесторларға ұзақ мерзімді капитал өсіміне әлеуеті бар тұрақты инвестициялық мүмкіндіктер ұсынуды мақсат етеді. PNOPX басқарудағы жалпы активтері 6,3 млрд, шығындар коэффициенті 0,92%, ал соңғы он екі айдағы кірістілігі 0,16% (2024 жылғы 8 мамырға сәйкес). Сонымен қатар, қордың айналымы (қаржы жылының соңында) 25% құрайды.

Putnam.com сайтынан алынған сурет

Жоғарыдағы суретте қолма-қол ақша мен активтер индекстен алынбаған жағдайда, 10 000 АҚШ долларын инвестициялаудың гипотетикалық өсуі көрсетілген.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity әлеуметтік жауапты инвестициялауға қызығушылық танытқан инвесторлар үшін ұсынылатын тағы бір қор болып табылады. TICRX 2006 жылғы 31 наурызда құрылған; ол өз активтерінің 80%-на дейін қоршаған орта, әлеуметтік және басқару (ESG) критерийлеріне сәйкес келетін ірі капиталдандырылған акцияларға салады. 2024 жылғы 30 сәуірдегі жағдай бойынша, оның басқаруындағы жалпы активтері $6,0 млрд, таза шығындар коэффициенті 0,46%, жалпы шығындар коэффициенті 0,46%, жалпы активтер саны 65 және айналымы 15% құрайды.

nuveen.com сайтынан алынған сурет

Жоғарыдағы суретте қор құрылғаннан бері инвестициялық кірістердің көрсеткіштері көрсетілген.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund 2005 жылғы 29 сәуірде құрылды. Қор өзінің таза активтерінің 80%-на дейін капитал өсіміне әлеуеті бар шағын және орта капитализациялы компанияларға салады. PARMX үшін бастапқы ең төмен инвестиция сомасы $2,000, ал кейінгі инвестициялар үшін ең төменгі сома $50 құрайды. 2024 жылғы 8 мамырдағы жағдай бойынша қордың басқаруындағы жалпы активтері $3.359 млн, шығындар коэффициенті 0.96%, жалпы шығындар коэффициенті 0.98%, ал айналымдылығы 42%.

Parnassus.com сайтынан алынған сурет

Жоғарыдағы диаграмма қордың 2005 жылғы 29 сәуірден 2024 жылғы 30 сәуірге дейінгі кезеңдегі бастапқы $10,000 сомасының шартты түрде өсуін көрсетеді, дивидендтер мен капиталдық өсім қайта инвестицияланған деп есептеледі.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF ірі және орта капиталдандырылған акциялардан құралған MSCI EAFE ETF index көрсеткішін қайталауды мақсат етеді. Ол дамыған нарықтардағы, әдетте U.S. пен Канададан тыс, қоршаған ортаға, әлеуметтік және корпоративтік басқаруға оң әсер ететін акцияларға инвестиция салады. ESGD басқарудағы жалпы активтері $8,2 млрд, шығын коэффициенті 0,20% және күнделікті сауда көлемі 213 384,00, 2024 жылғы 8 мамырдағы жағдай бойынша.

ishares.com сайтынан алынған сурет

Жоғарыдағы диаграмма 2016 жылғы 28 маусымнан 2024 жылғы 8 мамырға дейін қордағы $10 000 инвестицияның гипотетикалық өсуін көрсетеді, капиталдық өсім мен дивидендтер қайта инвестицияланған деп есептеледі.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF инвесторларға күн, жел және басқа да экологиялық таза технологиялар арқылы таза энергия өндірумен айналысатын жаһандық компанияларға қол жеткізуге мүмкіндік береді. ICLN бүкіл әлем бойынша таза энергия секторы индексінің инвестициялық нәтижесін қадағалауды мақсат етеді. Оның басқаруындағы жалпы активтері 2,2 млрд долларды, шығындар коэффициенті 0,41%-ды, күнделікті сауда көлемі 3,2 млн-ды, ал жабылу бағасы 13,91-ді құрайды (2024 жылғы 8 мамырдағы жағдай бойынша).

ishares.com сайтынан алынған сурет

Жоғарыдағы диаграммада 2008 жылғы 24 маусымнан 2024 жылғы 9 мамырға дейін $10 000 инвестицияның гипотетикалық өсуі көрсетілген, дивидендтер мен капиталдық өсім қайта инвестицияланған деп есептеледі.

SRI қорларының салыстырмасы
ETF	Басқарудағы активтер	Құны	Шығын коэффициенті
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

Дұрыс әлеуметтік жауапты инвестицияны таңдау – бұл тек мәселенің жартысы ғана. SRI портфелін құру және басқару үшін инвесторларға ESG-бағытталған қорларға қолжетімділік, ашық комиссиялар және сенімді реттеушілік қорғау ұсынатын сенімді брокер де қажет. Төменде әлеуметтік жауапты инвестициялауды қолдайтын және ESG ETF-теріне, пайлық қорларға және жаһандық нарықтарға ыңғайлы қолжетімділік беретін жетекші брокерлердің салыстырмасы берілген.

Ең үздік Forex брокерлері
	ZForex	OANDA	IG Markets	Interactive Brokers	Blackbird
Мин. депозит, $	10		1		1
Саудаланатын активтер	80	129	20000	30000
Standard EUR/USD спрэді	0.3	0.3	0.9	0.5	0.3
Макс. левередж	1:1000	1:200	1:200	1:30	1:30
Ең жоғары реттеу деңгейі	Реттелмеген	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU жалпы ұпайы	7.89	6.66	6.61	6.88	6.06
Шот ашыңыз	Брокерге Капиталыңыз қауіпте.	Брокерге Сіздің капиталыңызға қауіп төніп тұр.	Толық құжаттама	Толық құжаттама	Толық құжаттама

SRI портфелін қалай құруға болады?

Төмендегі қадамдарды орындап, SRI портфелін құрыңыз:

Өз құндылықтарыңызды анықтаңыз: SRI портфелін құрудағы алғашқы қадам – сіздің құндылықтарыңызға сәйкес келетін компанияларды анықтау (мысалы, климаттың өзгеруі, адам құқықтары және т.б.)
SRI инвестициялық мүмкіндіктерін зерттеңіз: Компанияның SRI қорларына, ETFs (биржада сатылатын қорлар), жеке акцияларына немесе облигацияларына зерттеу жүргізіп, өз құндылықтарыңызға сәйкес келетіндеріне инвестиция салыңыз. Компанияларды олардың беделі, миссиясы және уақыт өте келе көрсеткен нәтижелері бойынша бағалаңыз
Портфеліңізді әртараптандырыңыз: Тәуекелді азайту үшін әртараптандырылған SRI портфелін ұстаңыз
Өнімділік пен Әсерді Бақылау: SRI инвестицияларыңыздың өнімділігін үнемі бақылап отырыңыз. Сондай-ақ, компанияның әлеуметтік және экологиялық әсерін қадағалаңыз

Әлеуметтік жауапкершілігі бар инвестициялар табысты ма?

Иә, әлеуметтік жауапкершілігі бар инвестиция табысты инвестиция бола алады. Әртүрлі зерттеулер этикалық қағидаларды ескере отырып инвестициялау жақсы іске қолдау көрсетудің және қаржылық табыс табудың ақылды жолы екенін көрсетті. Мысалы, BlackRock компаниясының 2022 жылғы есебінде тұрақты инвестиция инвесторлардың құндылықтарына сай келіп қана қоймай, сонымен қатар жоғары қаржылық табыс әкелетіні анықталған. Сонымен қатар, 2023 жылы MSCI жүргізген 3 000-нан астам компанияға арналған зерттеу ESG рейтингі жоғары компаниялар өзге компанияларға қарағанда жақсы нәтиже көрсететінін көрсетті.

Инвестиция жасаудың тәуекелдері бар екенін есте сақтаңыз

Қор нарығы құбылмалы болуы мүмкін, және сіздің активтеріңіздің құны өзгеріп отырады. Инвестиция салған компанияларыңыз туралы үнемі хабардар болып, нарықтағы үрдістерді бақылап отырыңыз. Инвестиция ұзақ мерзімді процесс екенін есте сақтаңыз және қаржылық мақсаттарыңыз бен тәуекелге төзімділігіңізге сәйкес портфеліңізді мезгіл-мезгіл қарап, түзетіп отыру маңызды.

Осы қадамдарды орындап, ақпараттан хабардар бола отырып, онлайн қор нарығына инвестиция салу жолын бастай аласыз. Инвестиция тәуекелдерге байланысты екенін және мұқият зерттеу жүргізіп, қажет болған жағдайда кәсіби кеңес алу маңызды екенін ұмытпаңыз. Сәтті инвестиция тілейміз!

Қорытынды

Әлеуметтік жауапты инвестициялау (SRI) бүгінгі нарықтық экономикада қаржылық табысты ғана емес, сонымен бірге қоғамға және қоршаған ортаға оң әсер ету мүмкіндігін береді. Бұл тәсіл арқылы инвесторлар өздерінің этикалық құндылықтарына сәйкес шешім қабылдай алады, мысалы, жасыл энергетикаға немесе әлеуметтік әділдік жобаларына қаржы салу арқылы. Сонымен қатар, SRI тұрақты дамудың қозғаушы күші бола отырып, инвесторларға ұзақ мерзімді перспективада тұрақты өсімге қол жеткізуге көмектеседі. Ақпараттандырылған, мақсатқа бағытталған инвестициялау – саналы таңдау екендігін естен шығармаңыз: қаржыңызды болашағы бар, жауапты жобаларға бағыттау арқылы, сіз жалпы әлемді жақсартуға өз үлесіңізді қоса аласыз.

Жиі қойылатын сұрақтар

SRI (Әлеуметтік жауапты инвестициялау) портфелін әртараптандырудың қандай маңызы бар?

SRI портфелін әртараптандыру тәуекелді азайтып, тұрақты қаржылық табысқа қол жеткізуге көмектеседі. Әртүрлі секторлар мен компаниялардың бағалы қағаздарына инвестиция салу арқылы бір активтің немесе саланың тиімділігі төмен болған жағдайда жалпы портфельдің қауіпсіздігін қамтамасыз етуге болады.

Инвесторлар SRI қорларының өнімділігін қалай бақылай алады?

Инвесторлар SRI қорларының өнімділігін үнемі бақылау арқылы портфельдің қаржылық нәтижелерін, сондай-ақ компаниялардың әлеуметтік және экологиялық әсерін бағалай алады. Бұған ESG көрсеткіштерін, инвестициялардың өсуін және қайта инвестицияланған дивидендтерді қарау жатады.

SRI индекстері компаниялардың әлеуметтік жауаптылығын қалай саралайды?

SRI индекстері компанияларды қоршаған орта, әлеуметтік жауапкершілік және корпоративтік басқару (ESG) критерийлері бойынша саралайды. Бұл индекстер компаниялардың осы салалардағы көрсеткіштерін ескере отырып, инвестицияға лайықты бағалы қағаздарды анықтауға көмектеседі.

SRI инвестициялау кезінде ұзақ мерзімді стратегия не үшін маңызды?

SRI инвестициялау барысында қор нарығындағы құбылмалылыққа қарамастан, ұзақ мерзімді стратегия қаржылық мақсаттарға жетуде тиімділікті арттырады. Уақыт өте келе әлеуметтік және экологиялық жауапкершілігі жоғары компанияларға салынған инвестициялар тұрақты табыс әкелуі мүмкін.

Мақала ұнады ма?

Мақала бойынша жұмыс жасаған топ

Андрей Мастыкин тәжірибелі автор, редактор және контент-стратег, Traders Union үшін 2020 жылдан бері жұмыс атқаруда. Редактор ретінде ол Traders Union платформасында жарияланған барлық ақпараттың дұрыстығын және деректердің тексерілуін мұқият қадағалайды.

Біздің редакциялық саясатымыз туралы біліңіз

Сауда

Сауда нарықтық бағаның ауытқуынан пайда табу мақсатында акциялар, валюталар немесе тауарлар сияқты қаржылық активтерді сатып алу және сату әрекетін қамтиды. Трейдерлер негізделген шешімдер қабылдау және қаржы нарықтарында табысқа жету мүмкіндіктерін оңтайландыру үшін әртүрлі стратегияларды, талдау әдістерін және тәуекелдерді басқару тәжірибесін пайдаланады.

Үздік 5 брокер

АҚШ