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7.39/10
TU 종합 점수
TU 종합점수를 만드는 목적은 당사 웹사이트 방문자가 안전하고 신뢰할 수 있는 중개업체를 쉽게 검색할 수 있도록 하는 것입니다. 안타깝게도 금융업계의 모든 회사가 신뢰할 만한 가치가 있는 것은 아니기 때문에 이는 매우 중요한 사명이라고 생각합니다.

저희의 생각에 따르면 TU 종합점수 지표는 "이 브로커에 내 돈을 맡겨도 되는가?"라는 가장 큰 질문에 답할 수 있어야 합니다. 점수는 0.01 - 9.99 범위입니다 (지표가 높을수록 브로커에 대한 신뢰도가 높습니다). 자세한 정보
최소 예치금:
  • $1
거래 플랫폼:
  • Web platform
  • Mobile platforms
레버리지
  • 제공되지 않음
거래 기능
  • 관리 수수료 금액은 투자 금액과 고객의 거주 국가에 따라 다릅니다.
350
사용자들은 3개월 안에 이 브로커를 선택했습니다.
4의 미국 최고의 온라인 브로커#4 순위
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Wealthsimple 는 에서 사용할 수 있습니다.

Wealthsimple에 대한 평가

7.39/10
TU 종합 점수
TU 종합점수를 만드는 목적은 당사 웹사이트 방문자가 안전하고 신뢰할 수 있는 중개업체를 쉽게 검색할 수 있도록 하는 것입니다. 안타깝게도 금융업계의 모든 회사가 신뢰할 만한 가치가 있는 것은 아니기 때문에 이는 매우 중요한 사명이라고 생각합니다.

저희의 생각에 따르면 TU 종합점수 지표는 "이 브로커에 내 돈을 맡겨도 되는가?"라는 가장 큰 질문에 답할 수 있어야 합니다. 점수는 0.01 - 9.99 범위입니다 (지표가 높을수록 브로커에 대한 신뢰도가 높습니다). 자세한 정보
Traders Union icon

Wealthsimple는 TU 종합 점수가 7.39인 신뢰할 수있는 브로커입니다. 회사에서 제공하는 거래 기회와 Wealthsimple 고객이 웹 사이트에 게시한 리뷰를 검토한 전문가 안톤 카리토노프(Anton Kharitonov) 는 리뷰에서 보다시피 브로커의 고객이 대부분 회사에 만족한다는 것을 보여 주었기 때문에 이 회사를 추천할 만하다고 판단했습니다.

Wealthsimple 는 금융 기관의 통제를 받는 규제 대상 브로커입니다: FCA, FSCS 및 CIPF. 이 회사의 고객은 ETF와 뮤추얼 펀드의 두 가지 유형의 펀드로 구성된 포트폴리오에 투자할 수 있습니다. 포트폴리오는 프리미엄 계좌 유형에 대해 각 고객에 대해 개별적으로 개발됩니다. Wealthsimple 포트폴리오에 투자하는 데 필요한 최소 금액은 1영국 파운드 또는 캐나다 달러입니다. Wealthsimple 캐나다와 영국 거주자만 서비스를 이용할 수 있는 패시브 투자 브로커입니다.

Wealthsimple에 대해 간략히 살펴보기

Wealthsimple 는 2014년에 캐나다에서 설립되어 영국에서도 서비스를 제공하는 로보 어드바이저(알고리즘 트레이딩 로봇)입니다. 영국 및 캐나다 증권위원회 (FCA 747883IIROC) 의 규제를 받으며 금융 서비스 보상 제도(FSCS)와 캐나다 투자자 보호 기금(CIPF)에 참여하고 있습니다. Wealthsimple 백만 명 이상의 투자자에게 서비스를 제공하며 30억 파운드의 투자금을 관리하고 있습니다.

Wealthsimple 거래의 장점:
  • 기본 계좌에는 최소 예치금 요건이 없습니다.
  • 평판이 좋은 증권위원회의 최고 수준의 보안 및 규제와 보상 제도 참여.
  • 직접 거래하지 않고도 수동적으로 수입을 얻을 수 있는 기능.
  • 계좌 유지, 입금, 출금, 모바일 애플리케이션 사용에 대한 추가 비용이 없습니다.
  • 포트폴리오 관리에 대한 수수료 부과 원칙은 예치 금액의 고정 비율입니다.
  • 파운드뿐만 아니라 캐나다 달러로도 계좌를 개설할 수 있습니다.
  • 수수료 및 형성된 포트폴리오의 리밸런싱에 대한 자세한 통계는 웹사이트의 개인 캐비닛과 모바일 애플리케이션에서 확인할 수 있습니다.
Wealthsimple의 단점:
  • 영국과 캐나다 거주자만 등록할 수 있습니다.
  • 이 사이트에는 지원팀과 신속하게 소통할 수 있는 온라인 채팅 기능이 없습니다.
  • 100,000 파운드 이상을 입금하면 투자 전문가가 개별 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

TU 전문가 조언

안톤 카리토노프

Traders Union의 금융 전문가 겸 애널리스트

Wealthsimple 브로커는 경제에 대한 지식이나 재무 계획 경험이 없는 일반인도 증권에 투자할 수 있도록 노력합니다. 회사는 특정 고객의 투자 목표와 위험 태도에 완전히 부합하는 다양한 포트폴리오에 대한 투자를 제공합니다. 투자자 자신은 포트폴리오 구성에 참여하지 않습니다. 예치 금액에 따라 특수 알고리즘 또는 투자 전문가가 이를 대신 수행합니다.

Wealthsimple의 금융 활동은 FCA를 포함한 영국과 캐나다의 감독 당국의 규제를 받습니다. 고객의 예금과 자산은 FSCS(영국) 및 CIPF(캐나다)와 같은 보상 제도에 의해 보험에 가입되어 있습니다. 또한 최첨단 데이터 암호화와 2단계 인증을 사용하여 보안을 보장합니다.

Wealthsimple 본격적인 포트폴리오 관리를 위해 모바일 앱을 개발했습니다. 이 브로커의 장점은 고객으로부터 포트폴리오 관리 수수료만 공제한다는 것입니다. 여기에는 유지 관리, 입금 또는 인출에 대한 추가 수수료가 없습니다. Wealthsimple 또한 몇 가지 단점이 있습니다. 주요 단점은 온라인 지원 및 마진 계좌가 부족하고 영국과 캐나다 이외의 지역에서는 서비스에 액세스 할 수 없다는 것입니다.

Wealthsimple 요약

귀하의 자본은 위험에 처해 있습니다.  주식, 옵션, 선물, 통화, 해외 주식 및 채권 온라인 거래에서 손실 위험은 상당할 수 있습니다.

💻 거래 플랫폼: Web platform, mobile platform
📊 계정: Basic, Black, Generation, saving, and pension
💰 계정 통화: GBP, CAD
💵 보충/출금: 직불 카드, 은행 송금, 자동 이체, 계좌 이체
🚀 최소 예치금: 1 GBP/CAD부터
⚖️ 레버리지: 제공되지 않음
💼 PAMM 계정: 아니요
📈️ 최소 주문: 표시되지 않음
💱 확산: 거래 수수료 없음; 포트폴리오 관리를 위한 연간 수수료는 투자 금액의 0.4%부터 시작됩니다.
🔧 인스트루먼트: 관리되는 자산 포트폴리오
💹 마진 콜/스톱 아웃: 아니요
🏛 유동성 공급자: 표시되지 않음
📱 모바일 트레이딩:
➕ 제휴 프로그램:
📋 주문 실행: 아니요
⭐ 거래 기능: 관리 수수료 금액은 투자 금액과 고객의 거주 국가에 따라 다릅니다.
🎁 콘테스트 및 보너스:

Wealthsimple 는 투자자에게 자산 포트폴리오 관리 서비스를 제공합니다. 모든 거래 및 결제 작업은 웹사이트와 모바일 앱의 개인 계정에서 추적할 수 있습니다. 고객은 자기자본만 투자할 수 있습니다. 차입 자금(마진 거래)은 브로커에서 제공하지 않습니다. 금액에 관계없이 시작할 수 있는 기본 계좌, £100,000(블랙 계좌) 또는 £500,000(세대 계좌)부터 시작하는 프리미엄 계좌 등 세 가지 계좌 유형을 사용할 수 있습니다.

Wealthsimple 주요 매개 변수 평가

사용자 만족도 i

점수:
4.4/10

경험 공유

  • 최고
  • 마지막
  • 가장 오래된
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prakash
1 년 전

Wealthsimple은 많은 서류 없이도 필요한 최소한의 서류만으로 수익을 인출할 수 있어 정말 마음에 듭니다. 하지만 시간이 오래 걸립니다. 수표가 있고 모든 진지한 중개인이 자금을 인출 할 때 거래자를 확인하는 것이 중요하다고 생각합니다. 그래서 사기가 없습니다. 또 다른 질문은 피곤하지만 인내심을 갖는 것이 낫다는 것입니다.

Wealthsimple withdraws profits without a lot of documents, but with the necessary minimum, and I really like it. But it takes a long time. I think it is important that there are checks, and all serious brokers must check traders when withdrawing funds. So that there is no fraud. Another question is that it’s tiring, but it’s better to be patient.

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Kevinnum
1 년 전

웰스심플에 투자해서 좋은 수익을 얻었습니다. 자금 인출에 많은 시간이 걸리지 않습니다. 출금 절차가 매우 간소화되어 있습니다. 그러나 제가 발견 한 단점 중 하나는 지원 팀의 응답 시간입니다. 때로는 응답이 너무 오래 걸리고 마침내 도착했을 때 문제 나 쿼리가 관련성을 잃었을 수 있습니다.

He obtenido buenos rendimientos al invertir en Wealthsimple. Retirar fondos no lleva mucho tiempo. El proceso de retiro de fondos es bastante ágil. Sin embargo, uno de los inconvenientes que he notado es el tiempo de respuesta del equipo de soporte. En ocasiones, la respuesta tarda demasiado y, cuando finalmente llega, el problema o la duda ya podría haber perdido su relevancia.

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jeniferrf60
2 년 전

웰스심플에 투자합니다. 나는 좋은 수익을 내고 자금 인출에 많은 시간이 걸리지 않습니다. 단점에 대해 이야기하면 지원이 오랫동안 응답하고 때로는 매우 오래 기다려야하며 질문이 무의미해질 수 있습니다 ...

I invest in Wealthsimple. I make a good profit, the withdrawal of funds does not take much time. If we talk about the cons: the support responds for a long time, sometimes you have to wait a very long time, and the question may become irrelevant...

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zahidur1987
3 년 전

그래서 Wealthsimple과 함께 일한 슬픈 결과를 요약해 보겠습니다. 여기의 모든 것은 로봇 어드바이저를 기반으로 작동합니다. 이 프로그램은 오래 전, 아마도 2014년에 만들어졌습니다. 하지만 아무것도 바뀌지 않은 것 같습니다. 규제 당국이 어떻게 보는지 모르겠습니다. 하지만 제 계좌는 잔액의 60%가 손실되었습니다. 로봇 어드바이저 웰스심플은 수익을 낼 수 없습니다 !!!

So, let me summarize the sad results of working with Wealthsimple. Everything here operates on the basis of a robot advisor. This program was created a long time ago, probably in 2014. But it looks like nothing is changing. I don’t know how the regulators look at it. But my account suffered a loss of 60% of the balance. Robot Advisor Wealthsimple Can't Make Profits !!

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dladdad
3 년 전

거래를 수행하자마자 차트가 거의 즉시 돌아 오므로 한 번 이상 거래를 할 가치가 있습니다 - 그들은 조금씩 그리고 부정적으로 올립니다. 약간의 속임수

As soon as I carry out a deal and the chart almost immediately goes back, so more than once and it is only worth making a deal - they raise a little and in the negative. Cheating some

점수:
5.32/10

트레이딩 계좌 개설

다음 안내에 따라 Wealthsimple 웹사이트에서 개인 계정을 만드세요:

1

브로커의 공식 웹사이트를 방문하여 홈페이지의 버튼 중 하나를 클릭하여 등록을 시작합니다.

Wealthsimple 개요 - 등록
Wealthsimple 개요 - 등록
Wealthsimple overview — Registration
2

그런 다음 열리는 양식에서 이메일 주소를 입력하고 강력한 비밀번호를 설정한 다음 해당 국가의 고객에게 서비스를 제공하는 회사의 사업부(영국 또는 캐나다)를 선택합니다.

Wealthsimple 개요 - 등록 양식 작성
Wealthsimple 개요 - 등록 양식 작성
3

그런 다음 이름, 성, 생년월일, 전화번호는 물론 시민권, 출생 국가, 현재 거주지 주소를 입력합니다.

4

등록의 마지막 단계는 고용 유형과 공식 근무지를 입력하는 것입니다. 또한 고유 세금 참조 번호(UTR) 또는 국민 보험 번호(NINO)도 입력해야 합니다.

5

앞서 지정한 이메일과 비밀번호를 사용하여 개인 계정에 로그인합니다.

Wealthsimple 개요 - 인증
Wealthsimple 개요 - 인증
6

Wealthsimple 개인 계정에서 다음 작업을 수행할 수 있습니다:

1. 개인 포트폴리오를 구성합니다:
Wealthsimple 개요 - 개별 포트폴리오 구성
Wealthsimple 개요 - 개별 포트폴리오 구성
2. 입금하기:
Wealthsimple 개요 - 입금하기
Wealthsimple 개요 - 입금하기
1. 개별 포트폴리오를 구성합니다:
Wealthsimple 개요 - 개별 포트폴리오 구성
Wealthsimple 개요 - 개별 포트폴리오 구성
2. 입금하기:
Wealthsimple 개요 - 입금하기
Wealthsimple 개요 - 입금하기

또한 트레이더는 개인 계좌에서 이러한 작업을 수행할 수 있습니다:

  • 계좌를 확인합니다.

  • 프로필의 개인 정보를 변경합니다.

  • 은행 계좌를 연결합니다.

  • 출금 요청.

  • 자신의 계좌 간에 자금을 이체합니다.

  • 활성 포트폴리오에 대해 지정된 기간 동안 보고서를 생성합니다.

  • 추천 링크 복사 및 제휴 프로그램 통계 보기.

  • 도움말 센터 섹션으로 이동하여 질문에 대한 답변을 빠르게 찾습니다.

점수:
9.3/10

규제 및 안전

정보

Wealthsimple 브랜드는 Wealthsimple UK Ltd가 소유하며 잉글랜드와 웨일즈에 등록 번호 747883으로 등록되어 있습니다. 해당 활동의 규제 기관은 영국 금융감독청(FCA)입니다. 고객 는 영국에서 금융 서비스 보상 제도(FSCS)의 적용을 받으므로 자금은 최대 £85,000, 투자는 최대 £50,000까지 보호됩니다.

캐나다에 본사를 둔 Wealthsimple 는 온타리오(OSC), 브리티시컬럼비아(BCSC), 앨버타(ASC), 매니토바(MSC)의 증권위원회에 등록되어 있습니다. 캐나다 금융감독원(Autorité des Marchés Financiers)에 포트폴리오 매니저로 등록되어 있습니다. 또한 캐나다 투자산업규제기구(IIROC)와 캐나다 투자자 보호 기금(CIPF)의 회원이기도 합니다. (CIPF)의 회원이기도 합니다.

장점

  • 영국과 캐나다의 평판이 좋은 규제 기관이 금융 활동을 통제합니다.
  • 이중 인증(2FA) 및 데이터 암호화 적용
  • FSCS 및 CIPF 예금 및 자산 보호

단점

  • 계좌를 개설하려면 개인 데이터뿐만 아니라 세금 정보도 제공해야합니다.
  • 영국 및 캐나다 거주자 만 계좌를 개설 할 수 있습니다.
  • 인출은 전신 송금을 통해서만 가능합니다.
점수:
9.1/10

수수료 및 수수료

정보
Wealthsimple 는 투자 관리를 위한 로보 서비스이기 때문에 특별한 원칙에 따라 수수료가 부과됩니다. 연간 관리 수수료는 있지만 기존 증권사처럼 거래당 수수료는 없습니다. 수수료는 투자 금액과 고객의 관할권에 따라 다릅니다. 영국 거주자는 최대 100,000 GBP/CAD까지 0.7%, 캐나다인은 0.5%의 관리 수수료를 지불합니다. 예치금이 100,000 GBP/CAD를 초과하면 로보 어드바이저는 영국 투자자에게 0.5%, 캐나다 투자자에게 0.4%의 수수료를 부과합니다. 관리 수수료 외에도 Wealthsimple 자산의 구매 또는 판매 통화가 계좌 통화와 다른 경우 0.035 %의 통화 변환 수수료 만 부과합니다. 인출, 입금 또는 계좌 유지 수수료는 적용되지 않습니다(잔액이 0원인 경우에도).
계정 유형 스프레드(최소값) 출금 수수료
Basic 연간 포트폴리오 가치의 0.5% = 1,000파운드 투자 시 £5부터 아니요
Black 연간 포트폴리오 가치의 0.4% = £100,000 투자 시 £400 아니요
Generation 연간 포트폴리오 가치의 0.4% = £500,000 투자 시 £2,000 아니요

타사 수수료에는 두 가지 유형이 있습니다. 연간 0.16%~0.33%의 ETF 펀드 관리 수수료와 포트폴리오 가치의 최대 0.02%에 해당하는 시장 수수료로, 자산 매수 또는 매도 주문을 체결하는 브로커 또는 마켓 메이커가 보유합니다.
표는 세 증권사의 평균 수수료를 비교한 것입니다: Wealthsimple, 찰스 슈왑, 앨리 뱅크의 평균 수수료를 비교한 것입니다. 수수료 규모는 트레이더스 유니온 전문가가 다양한 계좌 유형에 대한 거래 조건을 분석하여 결정했습니다.

브로커 평균 수수료 레벨
$0.2
낮음
$4
높음
점수:
4.66/10

계정 유형

Wealthsimple 는 포트폴리오 투자에 관심이 있는 트레이더에게 기본 계좌와 프리미엄 계좌를 제공합니다. 포트폴리오 구성 원칙, 최소 예탁금 규모, 관리 수수료가 다릅니다.

계좌 유형:

계좌 유형
설명
Wealthsimple 기본
이 계좌에서는 0.7%(영국) 및 0.5%(캐나다)의 수수료로 주식 및 ETF에 투자할 수 있습니다. 최소 입금액은 계좌 기본 통화의 1단위입니다. 소유자는 알고리즘으로 구성된 포트폴리오에 액세스할 수 있습니다. 자동 리밸런싱 및 배당금 재투자와 함께 회사 전문가의 투자 조언을 받을 수 있습니다.
Wealthsimple Black
이 계좌는 £100,000부터 투자할 준비가 된 고객을 위한 계좌입니다. 연간 관리 수수료는 캐나다인의 경우 0.4%, 영국인의 경우 0.5%로 인하됩니다. 회사의 자격을 갖춘 재무 고문 중 한 명과 함께 투자 계획을 세울 수 있습니다.
Wealthsimple 제너레이션
은 개인화된 포트폴리오와 전담 투자 고문을 원하는 투자자를 위한 프리미엄 계정입니다. 관리 수수료는 블랙 계좌와 비슷합니다. 최소 예치금 규모는 £500,000입니다.

Wealthsimple 또한 영국 고객을 위한 투자 옵션이 있는 인기 저축 계좌(GIA, ISA, JISA)와 은퇴 SIPP를 제공합니다. 캐나다인은 RRSP, TFSA, RESP, RRIF, 개인, 리라, 공동 및 비즈니스 계좌를 개설할 수 있습니다.

점수:
6.56/10

입금 및 출금

  • 고객은 은행 송금을 통해서만 거래 계좌에서 출금할 수 있습니다.

  • 출금 요청 후 은행 계좌에 자금이 입금될 때까지 영업일 기준 7~10일이 소요될 수 있습니다. 이는 브로커에 거래 주문을 한 후 실제 송금까지 영업일 기준 최대 3일이 추가로 소요되기 때문입니다.

  • 입금된 자금은 계좌 잔고에 입금된 후 5일 이내에 출금할 수 없습니다.

점수:
4.21/10

투자 옵션

Wealthsimple 는 관리 포트폴리오에 투자하는 패시브 투자를 제공합니다. 투자자가 지정한 목표, 기간, 위험에 대한 고객의 태도 등의 데이터를 기반으로 구성됩니다.

오토파일럿 투자: 주식 시장에서 패시브 인컴 수익을 얻을 수 있는 완벽한 방법

Wealthsimple 는 고객에게 위험 수준이 다른 균형 잡힌 포트폴리오를 제공합니다. 각각은 다각화되어 있으며 특정 세그먼트에 10~15개의 펀드를 포함합니다. 시장 상황이 변하면 포트폴리오는 자동으로 재조정됩니다. 투자자는 는 이 과정에 참여하지 않습니다. Wealthsimple 는 다음과 같은 포트폴리오 유형을 제공합니다:

  • 사회책임투자(SRI) 및 비사회책임투자 포트폴리오. SRI 포트폴리오의 ETF 매니저가 부과하는 수수료는 0.22%에서 0.32% 사이입니다. SRI 펀드에 투자하는 최소 금액은 5,000파운드입니다. 비사회적 책임 투자에 대한 관리 수수료 ETF는 0.18~0.2%이며, 투자자는 원하는 금액만큼 투자할 수 있습니다.

  • 보수, 균형, 성장. 이는 위험도에 따라 포트폴리오를 분류한 것입니다. 투자자가 직접 허용 수준을 결정합니다. 각 투자자는 서로 다른 위험 프로필을 가진 여러 개의 포트폴리오를 보유할 수 있습니다.

Wealthsimple 관리 포트폴리오에 투자하려면 등록 양식에서 몇 가지 질문에 답해야 합니다. 이 데이터를 기반으로 알고리즘이 최적의 포트폴리오를 제안합니다. 투자자는 투자에 동의하거나 다른 포트폴리오를 신청할 수 있습니다. 또는 회사의 전문가에게 연락하여 개인화된 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

중요!

대규모 투자자로서 $10,000 이상의 투자를 계획하고 계신다면 vip-invest@tradersunion.com 또는 웹사이트의 피드백 양식을 통해 문의해 주세요. 당사의 전문 팀이 거래의 모든 복잡한 과정과 서명부터 수익금 인출까지 모든 단계를 안내해 드립니다. 계약부터 수익금 인출까지 모든 단계를 안내해 드립니다.

Wealthsimple의 제휴 프로그램입니다:

  • 추천 프로그램. 추천 링크를 통해 5,000파운드 이상을 개설하고 입금하는 각 친구에 대해 기존 고객은 5,000파운드의 무료 자산 관리를 받을 수 있습니다. 추천인도 동일한 보수를 받습니다.

따라서 브로커는 12개월 동안 추천 프로그램 참여자에게 서비스에 대한 수수료를 부과하지 않습니다.

점수:
8.9/10

고객 지원

정보

지원 센터 운영 시간은 동부 표준시 기준 월요일~목요일 오전 8시~오후 8시, 금요일 오전 8시~오후 5시 30분입니다.

장점

  • 지원 언어: 영어 및 프랑스어

단점

  • 온라인 채팅 없음
  • 연중무휴 24시간 연락이 불가능함
  • 질문 제출 후 24-48시간 이내에 이메일 응답이 도착합니다.

지원 담당자에게 연락하려면 투자자가 할 수 있습니다:

  • 웹사이트에 나와 있는 전화번호로 전화합니다;

  • 이메일 요청 양식(도움말 센터 섹션에 있음)을 작성합니다;

  • 이메일로 요청을 보냅니다;

  • 페이스북 메신저, 트위터 또는 인스타그램에 글을 작성합니다.

캐나다인을 위한 가상 챗봇도 웹사이트에 있습니다.

연락처

설립 날짜 2014
등록 주소 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB
규정 FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF.
공식 사이트 https://www.wealthsimple.com/
연락처
점수:
9.4/10

교육

정보

Wealthsimple 웹사이트의 교육 섹션은 Learn이라고 합니다. 세 개의 블록으로 구성되어 있습니다: 투자 마스터 클래스, 매거진, 개인 금융 101. 주식 시장 초보자를 위한 정보를 제공하고 로보 어드바이저를 통한 투자의 장점에 대해 설명합니다. 로보 어드바이저의 도움으로.

개인 금융 101에 제시된 정보
Wealthsimple 웹사이트에 제공되지 않는 정보
초보자를 위한 투자의 기초
투자 용어집
주식 시장의 작동 원리
기술적 분석과 펀더멘털 분석을 적용하는 방법
액티브 및 패시브 투자의 주요 특징
장기 투자에 가장 유망한 자산 유형은 무엇인가요?
두 번째 투자 전략
종목 스크리너 및 ETF 사용 방법

관리형 포트폴리오는 자동 리밸런싱 기능을 제공하므로 투자자는 상세한 시장 조사와 지속적인 심층 분석이 필요 없습니다.

에 대한 자세한 검토 Wealthsimple

Wealthsimple 는 토론토에 본사를 두고 있지만 뉴욕과 런던에도 지사를 두고 있습니다. 현재이 회사는 캐나다와 영국의 투자자와 만 협력하고 있습니다. 영국 지사는 관리 자산 포트폴리오 투자 서비스 만 제공합니다. 토론토에 본사를 둔 사업부는 또한 고객이 증권과 암호화폐를 독립적으로 거래할 수 있도록 허용합니다.

Wealthsimple 숫자를 통해

  • 7년 이상 투자 서비스를 제공했습니다.

  • 1백만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공합니다.

  • 30억 파운드 이상의 고객 자산을 관리합니다.

  • 전 세계 최대 금융 기관으로부터 받은 3억 8천만 달러 이상의 투자금을 관리합니다.

Wealthsimple 는 관리 자산 포트폴리오에 대한 패시브 투자 브로커입니다.

Wealthsimple 는 상장지수펀드(ETF)와 뮤추얼 펀드로 구성된 포트폴리오를 고객에게 제공합니다. 이 회사의 전문가들은 이러한 금융 상품이 관리 비용을 줄이고 포트폴리오를 간소화하는 관리 비용을 절감하고 포트폴리오를 단순화할 수 있는 최고의 방법이라고 생각합니다. 기본 포트폴리오는 특별한 알고리즘에 의해 구성됩니다. 이 알고리즘은 투자자가 새 거래 계좌를 개설할 때 제공하는 답변을 분석합니다. 잠재 고객은 수용 가능한 위험 수준을 나타냅니다, 재무 목표, 나이, 직업, 소득 등을 입력합니다. 프리미엄 계좌 보유자를 위한 맞춤형 포트폴리오는 회사 사내 투자 전문가가 작성합니다.

Wealthsimple 웹 터미널(웹사이트의 개인 계좌에서 사용 가능)과 모바일 애플리케이션에서 포트폴리오를 구성하고 통계를 볼 수 있습니다. 두 버전의 기능에는 기술적 지표가 포함되어 있지 않습니다. 패시브 투자자는 필요하지 않습니다.

유용한 서비스 Wealthsimple:

  • Wealthsimple 전문가의 무료 투자 상담. 전화 통화 중에 컨설턴트는 위험에 대한 귀하의 태도를 파악하고 투자 목표 설정을 돕고 금융 비용과 세금을 줄이는 방법에 대해 이야기합니다.

  • 도움말 센터. 거래 조건에 대한 자세한 설명, 주식 시장의 기본 개념에 대한 설명, 재무 계획에 대한 팁이 있는 섹션입니다.

  • 뉴스 및 웨비나. 최신 뉴스 피드와 Wealthsimple 전문가가 이미 진행한 웨비나 녹취록이 있는 섹션입니다.

장점:

1

자산 포트폴리오는 투자자가 지정한 목표, 허용 가능한 자본 배치 조건, 위험에 대한 태도에 따라 개별적으로 구성됩니다.

2

회사 사무실에 직접 방문하지 않고도 온라인으로 계좌를 개설하고 인증을 통과할 수 있습니다.

3

포트폴리오를 만들고 관리하는 기본 서비스는 1파운드에서 99,999파운드 사이를 예치한 투자자에게 제공됩니다.

4

프리미엄 계좌의 경우 관리 수수료가 기본 계좌의 수수료에 비해 0.1~0.2% 할인됩니다.

5

브로커 고객은 투자 계좌 외에도 저축 및 퇴직 계좌도 개설할 수 있습니다.

6

모바일 앱과 개인용 캐비닛은 2단계 인증을 지원합니다.

7

이 브로커는 사회책임투자(SRI) 펀드에 대한 투자뿐만 아니라 저위험, 균형, 공격 등 다양한 위험 수준의 포트폴리오를 제공합니다.

8

고객은 투자자가 지정한 금액을 매월 자동으로 입금하는 서비스인 자동이체를 설정할 수 있습니다.

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