ASIC, 호주 금융 서비스에 대한 추가 구제책 제안
ASIC, 추가 구제책 도입
호주증권투자위원회(ASIC)는 보고 가능 상황 제도에 따른 금융 서비스 및 신용 라이선스 보유자의 규제 부담을 줄이기 위한 추가 구제 조치를 제안하고 있습니다.
ASIC는 규정 준수를 간소화하기 위해 라이선스 보유자가 오해의 소지가 있는 기만적 행위 조항과 특정 민사 처벌 위반에 대한 보고를 면제하는 제안에 대한 피드백을 요청하고 있습니다.
제안된 구제 조치
ASIC은 다음과 같은 경우 업계의 부담을 줄이기 위한 추가 구제 조치를 도입합니다:
- 위반이 발생 후 30일 이내에 해결된 경우,
- 영향을 받은 하위 사용자 수가 5명을 초과하지 않는 경우,
- 영향을 받은 모든 고객의 총 재정적 손실 또는 손해가 500달러를 초과하지 않는 경우(손실이 복구된 경우 포함),
- 위반이 고객 자금 보고 규정과 청산 및 결제 규정 위반에 해당하지 않는 경우.
상황 및 업계에 미치는 영향
이 이니셔티브는 금융 서비스 제공업체가 강력한 규정 준수 시스템을 유지하면서 양질의 서비스를 제공하는 데 집중할 수 있도록 하기 위한 ASIC의 노력의 일환입니다. 라이선스 사용자는 여전히 일반적인 의무의 일환으로 사고와 위반을 식별, 에스컬레이션, 조사, 시정 및 포착하기 위한 포괄적인 시스템과 프로세스를 갖추어야 합니다.
ASIC의 제안은 고객 자금 보고 규칙이나 청산 및 결제 규칙 위반에는 적용되지 않으며, 이는 금융 안정성과 소비자 보호에 중요하다고 간주되는 분야에서 높은 기준을 유지하려는 규제 기관의 의지를 강조합니다.
제안된 구제 조치는 금융 서비스 회사의 행정 부담을 완화하여 의무 보고에 대한 추가적인 부담 없이 경미한 위반 사항을 신속하게 처리할 수 있도록 설계되었습니다.
ASIC이 협의 기간을 시작함에 따라 업계 참여자들은 이 제안에 대한 피드백을 제공할 것을 권장합니다. 이러한 움직임은 엄격한 감독과 운영 유연성의 균형을 맞추는 보다 적응력 있는 규제 프레임워크로 이어질 수 있습니다.
또한, 규제 기관인 FCA가 무면허 브로커에 대한 경고를 발표했다는 소식도 전해드렸습니다.
