어드바이저에서 알고리즘으로: 2025년 자산 관리의 모습

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Eugene Komchuk

19.06.2025

어드바이저에서 알고리즘으로: 2025년 자산 관리의 모습 — 자산 관리 회사와 펀드들이 암호화폐에 투자하고 있습니다.

큰 돈에는 관리가 필요합니다. 수년 동안 이 역할은 다양한 펀드와 자산 관리 회사에서 수행해 왔습니다. 그러나 암호화폐가 부상하면서 집단 투자 방식이 개별 전략에 자리를 내주기 시작했습니다.

이 기사는 원문을 번역한 것입니다. 당사 특파원이 작성한 원문은 여기에서 확인하실 수 있습니다.

고대부터 부유층은 자산을 보존할 뿐만 아니라 성장시킬 수 있는 투자자를 찾았습니다. 이로 인해 처음에는 하인이나 상인, 나중에는 전문 자산 관리 기관 등 신뢰할 수 있는 최초의 관리자가 생겨났습니다. 이들의 임무는 투자, 위험 헤지, 안정성 보장 등 자본의 흐름을 지시하는 것이었습니다. 시간이 지나면서 이러한 서비스는 투자 활동뿐만 아니라 재무 자문 및 계획까지 아우르는 전체 산업으로 발전했습니다.

현대적인 자산 관리 시스템은 18~19세기 유럽에서 구체화되기 시작했습니다. 이 시기에 엘리트층을 대상으로 하는 최초의 가족 은행과 신탁 구조가 등장했습니다. 20세기에는 고액 자산가, 기업, 왕조를 대상으로 하는 제도적 자산 관리 회사로 변모했습니다.

이들의 서비스에는 투자뿐만 아니라 세금 최적화, 상속 계획, 전략적 재무 계획도 포함되었습니다. 대규모 자산 매각(공장, 기업 주식, 부동산)의 경우 안전하고 수익성 있는 거래를 위해 비즈니스 중개인이 투입되었습니다.

이 모델은 20세기 말과 21세기 초에 인기가 절정에 달했습니다. 그 당시 자산 관리 서비스는 상당한 부를 가진 모든 사람에게 필수적인 서비스가 되었습니다. 전문 회사들은 애널리스트, 변호사, 세무 컨설턴트 등 전문가들로 구성된 팀을 제공했습니다. 모든 것이 최소한의 위험으로 부를 보존하고 성장시키는 하나의 목표를 중심으로 이루어졌습니다. 그런 회사 중 하나가 바로 브리지워터 어소시에이츠였습니다.

"2010년에 수익률이 40%를 넘었기 때문에 고객들에게 막대한 자본을 돌려주어야 했습니다. 하지만 고객들은 우리에게 더 많은 관리를 맡기길 원했습니다. 우리는 황금알을 낳는 거위를 죽일까 봐 항상 성장에 신중을 기했습니다. 고객들은 돈을 인출하기를 원한 것이 아니라 우리가 성장하기를 원했습니다."라고 전설적인 투자자 레이 달리오는 그의 저서 '원칙'에서 회상합니다.

용감한 새로운 세상

하지만 세상은 변하고 있습니다. 새로운 기술이 등장하면서 전통적인 자산 관리 회사는 새로운 세대의 투자자에게 적합하지 않게 되었습니다. 젊은 기업가들은 중개인이나 관료주의가 없는 디지털 도구에 점점 더 의존하고 있습니다.

오늘날의 투자자들은 정장을 입은 매니저와의 상담보다 트레이딩과 암호화폐 투자를 선호하는 경우가 많습니다. 알고리즘 트레이딩 플랫폼은 순식간에 거래를 체결하며, 스마트폰과 거래소만 있으면 누구나 개인화된 전략을 사용할 수 있습니다. 컨설턴트에게 수수료를 지불하는 대신 사용자가 직접 자동매매를 설정하고, 리스크를 관리하고, 시장을 분석할 수 있습니다.

그 결과, 분석, 예측, 학습 도구가 내장된 디지털 상품으로 금융 자문가가 대체되고 있습니다. 스테이킹과 파밍 기능을 갖춘 암호화폐 지갑을 사용하면 기존 은행 없이도 소극적 소득을 얻을 수 있습니다. 스마트 계약과 탈중앙화 플랫폼을 통해 사용자는 비즈니스 브로커와의 긴 미팅 대신 단 몇 번의 클릭만으로 자산을 사고 팔 수 있습니다.

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하지만 우리는 모든 것을 저장했습니다 🙂.

자산 관리는 더 이상 기관의 영역이 아닙니다. 오늘날의 트렌드는 탈중앙화와 개인화입니다. 새로운 부류의 투자자들은 유연성, 지식, 글로벌 시장에 대한 접근성을 갖추고 있기 때문에 위험을 두려워하지 않습니다. 현대의 투자자들은 피곤하지 않고, 수수료를 요구하지 않으며, 감정의 영향을 받지 않는 알고리즘을 사용합니다. 가장 중요한 것은 펀드 변동성, 컨설턴트의 기분, 기업의 이해관계와 무관하게 누구나 자신만의 자산 관리자가 될 수 있다는 점입니다.

현대 투자자의 자산 관리 방법

오늘날 투자는 불과 10년 전보다 훨씬 덜 복잡해졌습니다. 수십 개의 거래소, 지갑, 앱을 이용할 수 있기 때문에 누구나 디지털 자산을 다룰 수 있습니다. 기술 전문가가 아니어도, 큰 자본이 없어도 스마트폰과 시장에 대한 기본적인 이해만 있으면 시작할 수 있습니다.

목표, 위험 수준, 기간에 따라 암호화폐에 투자하는 방법은 다양합니다. 주요 방법은 다음과 같습니다:

매수 후 보유(HODL) - 암호화폐(예: 비트코인 또는 이더리움)를 매수하여 장기 보유하는 고전적인 전략입니다.

트레이딩 - 거래소에서 암호화폐를 적극적으로 사고 팔아 가격 변동으로 수익을 얻는 것입니다.

스테이킹 - 거래 검증에 대한 보상을 받기 위해 네트워크에 코인을 고정하는 것입니다.

유동성 파밍 - 수수료와 보너스 토큰을 받는 대가로 탈중앙화 거래소에 자산을 제공합니다.

대체 불가능한 토큰과 게임파이 - 가상 생태계에서 거래하거나 사용할 수 있는 게임 프로젝트 또는 수집 가능한 토큰에 투자합니다.

CeFi/DeFi 암호화폐 플랫폼 - 고정 또는 변동 수익률을 제공하는 중앙 집중식 또는 탈중앙화 서비스를 사용합니다.

결론

대형 자산 관리 회사들도 암호화폐의 힘을 인식하기 시작했고, 이러한 추세에 발맞추기 위해 서두르고 있습니다. 이제 이들은 고객에게 암호화폐 상품을 제공하고, 비트코인에 투자하고, 스테이킹을 활성화하고, 디지털 자산에 집중하는 부서를 신설하고 있습니다.

그럼에도 불구하고 수수료, 중개자, 복잡한 승인을 수반하는 전통적인 자산 관리는 자동화와 탈중앙화에 자리를 내주고 있습니다. 디지털 경제는 속도, 투명성, 사용자 중심이라는 새로운 접근 방식을 요구합니다. 그렇기 때문에 젊은 투자자, 프리랜서, 스타트업 창업자, 소규모 자본 소유자들이 낡은 금융 제도 대신 암호화폐를 선택하는 경우가 점점 더 많아지고 있습니다.

누구나 자신의 매니저가 될 수 있는 세상에서 시장은 개방성과 평등한 접근성을 향해 변화하고 있습니다. 월스트리트에 사무실이 있든 손 안에 스마트폰만 있든 상관없습니다. 부의 세계는 변화하고 있으며, 암호화폐 투자의 물결을 타고 있는 사람들이 그 변화를 주도하고 있습니다.

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