ASIC는 AFS 라이선스 보유자에게 2026년 1월까지 어드바이저 기록을 검토하도록 요구합니다
ASIC, FAR의 주요 데이터 격차 표시
호주증권투자위원회(ASIC)는 2026년 1월 1일에 시행되는 주요 규제 변경을 앞두고 재정 고문 등록부(FAR)의 정보 정확성을 확보하기 위한 노력을 강화하고 있습니다.
ASIC의 공식 발표에 따르면, 호주 금융 서비스(AFS) 라이선스 보유자는 어드바이저에 대한 주요 정보, 특히 자격과 관련된 정보를 즉시 검토하고 필요한 경우 수정해야 합니다.
FAR에 대한 두 번째 현장 점검 이후, ASIC는 어드바이저가 제출한 전문 데이터의 정확성에 대한 지속적인 문제를 강조했습니다. 2026년까지 모든 어드바이저가 개인 재무 자문을 제공할 수 있는 자격을 유지하려면 새로운 교육 및 훈련 기준을 준수해야 하기 때문에 이러한 우려는 특히 시급한 문제입니다.
통계 및 적발된 위반 사례
2025년 5월 28일 현재 등록된 어드바이저 15,610명 중 6,426명이 공인 자격을 보유하고 있으며, 4,580명이 '숙련된 제공자' 경로를 이용하고 있는 것으로 보고되었습니다. 그러나 4,604명의 어드바이저는 여전히 필수 기준을 충족하지 못하고 있습니다. 이 중 1,844명은 면제를 받을 자격이 있지만 아직 ASIC에 제대로 보고되지 않은 상태입니다.
확인된 불일치 사례 중에는 숙련된 제공자 경로에 대한 자격을 잘못 주장하거나, 불완전하거나 승인되지 않은 과정을 자격 증명으로 기재하거나, 승인 내역을 부정확하게 보고한 어드바이저의 사례도 있었습니다. 허위 정보를 제출하거나 데이터를 적시에 업데이트하지 않으면 법적 처벌을 받을 수 있습니다.
ASIC 지침 및 시사점
ASIC는 라이선스 보유자가 자신의 고문이 승인된 과정을 이수했거나 이수 중인지, 또는 합법적으로 숙련된 제공자 경로를 사용하고 있는지 확인해야 한다고 강조합니다. 또한 세금 관련 재무 자문을 제공하는 사람들은 2025년 말까지 상법 및 세법 관련 필수 과정을 이수해야 합니다.
규정 준수를 지원하기 위해 ASIC에서는 고문 자격 및 세무 자문 권한에 대한 정보가 포함된 임시 데이터 세트를 웹사이트에 게시했습니다. 이 도구는 라이선스 보유자가 기록을 확인하고 집행 조치를 피할 수 있도록 돕기 위한 것입니다.
2026년 1월 1일부터 ASIC는 각 고문이 개인 자문을 제공할 수 있는 법적 권한이 있는지 여부를 결정하기 위해 FAR 데이터를 사용하여 규정 준수 검토를 시작할 것입니다. 라이선스 보유자는 ASIC Connect 플랫폼을 통해 오래된 정보를 즉시 업데이트해야 합니다.
이러한 조치는 호주 금융 자문 부문의 전문성과 투명성을 강화하고 고객이 새로운 표준에 따라 자격을 갖추고 신뢰할 수 있는 자문을 받을 수 있도록 하기 위한 ASIC의 지속적인 이니셔티브의 일환입니다.
앞서 암호화폐 관련 사기를 대대적으로 단속하는 과정에서 ASIC는 법원의 승인을 받아 국제 암호화폐 사기에 연루된 95개 회사를 폐쇄한 바 있다는 점에 주목할 필요가 있습니다.
