Adakah Dagangan Harian Sah? Peraturan Dan Had Dagangan Harian

Nota Editorial: Walaupun kami mematuhi Integriti Editorial yang ketat, siaran ini mungkin mengandungi rujukan kepada produk daripada rakan kongsi kami. Berikut ialah penjelasan untuk Bagaimana Kami Menjana Wang. Tiada data dan maklumat di halaman web ini merupakan nasihat pelaburan menurut Penafian kami.

Dagangan harian adalah sah di kebanyakan negara, termasuk US dan UK, tetapi sangat dikawal untuk memastikan keadilan dan melindungi pelabur. Peraturan utama termasuk peraturan Pattern Day Trading (PDT), keperluan margin dan pengawasan ketat oleh pihak berkuasa kewangan seperti FINRA dan SEC.

Dagangan hari adalah proses di mana orang ramai membeli dan menjual sekuriti dalam hari yang sama. Kebanyakan orang mungkin tertanya-tanya sama ada perdagangan harian adalah sah atau peraturannya. Di Amerika Syarikat, perdagangan harian tertakluk kepada peraturan yang mengawal jumlah minimum untuk perdagangan dan isu-isu lain. Dalam artikel ini, kami memberitahu anda semua peraturan mengenai peraturan dan had perdagangan hari.

Adakah perdagangan hari sah? Peraturan dan had perdagangan hari

Ya, perdagangan harian adalah sah di kebanyakan negara, termasuk Amerika Syarikat, UK dan pasaran kewangan utama yang lain. Walau bagaimanapun, ia dikawal ketat untuk memastikan keadilan, melindungi pelabur dan mencegah manipulasi pasaran. Sebagai contoh, di Amerika Syarikat, Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) menguatkuasakan peraturan perdagangan harian untuk memastikan perlindungan pelabur dan menggalakkan amalan pasaran yang adil.

Menurut peraturan margin FINRA, perdagangan hari melibatkan pembelian dan penjualan (atau menjual dan membeli) keselamatan yang sama dalam satu hari dalam akaun margin untuk mendapat keuntungan daripada pergerakan harga yang kecil. Peraturan ini digunakan untuk semua sekuriti, termasuk pilihan.

Di bawah ialah peraturan dan had utama yang berkaitan dengan perdagangan hari:

Peraturan perdagangan hari

Di AS, peraturan Pattern Day Trading (PDT) digunakan untuk akaun yang kurang daripada $25,000.

Pedagang diklasifikasikan sebagai pedagang hari corak jika mereka membuat dagangan 4 hari atau lebih dalam tempoh 5 hari perniagaan bergulir menggunakan akaun margin.
Jika dibenderakan sebagai pedagang hari corak tanpa memenuhi keperluan ekuiti minimum $25,000, akaun anda mungkin dihadkan untuk menutup dagangan sahaja atau ditukar kepada akaun tunai.

Peraturan leverage dan margin

Pedagang harian sering menggunakan leverage untuk menguatkan dagangan mereka. Pengawal selia mengenakan keperluan margin yang ketat:

Peraturan US FINRA memerlukan margin minimum 25% daripada jumlah nilai pasaran sekuriti yang didagangkan.
Di UK dan EU, had leverage dikawal di bawah peraturan ESMA untuk melindungi pelabur runcit, dengan leverage maksimum 30:1 untuk pasangan mata wang utama dan lebih rendah untuk aset yang tidak menentu.

Jenis akaun

Akaun tunai memerlukan anda membayar harga pembelian penuh sekuriti terlebih dahulu menggunakan dana yang tersedia. Tidak seperti akaun margin, anda tidak boleh meminjam wang atau memanfaatkan dagangan. Dagangan dalam akaun tunai mesti diselesaikan sepenuhnya (biasanya dalam masa dua hari perniagaan) sebelum menggunakan hasil untuk transaksi baharu, mengehadkan dagangan segera.

Pengawasan kawal selia

Pengawal selia pasaran seperti SEC, CFTC (US) atau FCA (UK) memantau aktiviti dagangan hari untuk mengelakkan amalan haram seperti perdagangan orang dalam atau perdagangan cucian.

Dagangan hari: kebaikan dan keburukan

Dagangan harian datang dengan set peluang dan risikonya sendiri, termasuk:

Potensi pendapatan cepat. Dagangan hari membolehkan anda melihat potensi keuntungan serta-merta, kerana dagangan selesai dalam hari yang sama.
Tiada tempoh menunggu yang lama. Tidak seperti pelaburan jangka panjang, dagangan harian tidak memerlukan menunggu selama bertahun-tahun untuk melihat pulangan.
Tiada prasyarat pendidikan. Anda tidak memerlukan pendidikan formal atau ijazah.
Pelaburan permulaan yang rendah. Sejumlah besar wang tidak diperlukan untuk bermula, kerana sesetengah broker menawarkan minimum akaun yang rendah dan perdagangan saham pecahan.
Kawalan penuh ke atas jadual anda. Peniaga harian boleh memilih waktu kerja mereka, menawarkan fleksibiliti dan autonomi.

Pantas dan berisiko tinggi. Sifat cepat perdagangan harian bermakna kerugian boleh berlaku secepat keuntungan. Satu kesilapan boleh menyebabkan kerugian besar atau keseluruhan pelaburan, menjadikannya aktiviti berisiko tinggi.
Kebimbangan etika. Dagangan harian kadangkala dikritik sebagai tidak beretika kerana potensi kesan jangka panjang negatifnya terhadap kehidupan dan perniagaan individu.
Persekitaran yang sangat dinamik. Dagangan harian memerlukan kewaspadaan yang berterusan dan membuat keputusan yang cepat untuk masuk dan keluar dagangan pada masa yang tepat.

Apakah status dagangan hari corak?

Dagangan harian boleh menjadi perniagaan yang berisiko. Untuk mengurangkan beberapa risiko ini, banyak bursa telah melaksanakan peraturan yang menyekat perkara yang boleh dan tidak boleh dilakukan oleh akaun. Yang paling menyekat ini dipanggil perdagangan hari corak.

Pattern Day Trading telah diperkenalkan oleh NASDAQ, Bursa Saham New York (NYSE), dan The Pacific Exchange (PCX). Menurut mereka, status Pattern Day Trading dikenakan pada mana-mana akaun yang mencuba empat atau lebih "dagangan hari berturut-turut" dalam tempoh lima hari perniagaan. Dagangan hari berturut-turut bermakna akaun pedagang mempunyai empat atau lebih hari dagangan di mana peniaga membeli dan menjual saham pada hari dagangan yang sama.

Akaun pedagang akan segera ditukar kepada status Pattern Day Trading jika mereka mencuba lebih daripada empat hari berturut-turut perdagangan hari. Setelah di bawah status Pattern Day Trading, banyak sekatan diletakkan pada keupayaan akaun untuk berdagang. Sebagai contoh, ia termasuk akaun terhad kepada dagangan empat hari setiap hari.

Bagaimana untuk membuang status dagangan hari corak

Terdapat tiga cara utama untuk mengalih keluar penetapan perdagangan hari corak:

Pembubaran bank. Anda mesti terlebih dahulu membuka akaun baharu dengan firma broker lain dan kemudian membubarkan akaun lama melalui kaedah ini.
Pindahan bank. Dalam kes ini, seseorang hanya perlu menghubungi broker semasa mereka dan meminta pemindahan kepada broker tanpa penetapan perdagangan hari corak.
Kaedah ekuiti bersih. Kaedah ini memerlukan satu deposit sekurang-kurangnya $25,000 ke dalam akaun mereka dan mengekalkannya di sana selama enam puluh hari sebelum meminta pemindahan atau dibubarkan.

Petua dagangan hari SEC

Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) tidak menggalakkan dagangan harian kerana ia mengatakan amalan itu berisiko untuk peniaga baru. Berikut ialah empat peraturan perdagangan hari yang penting dan petua untuk diikuti jika anda merancang untuk berdagang saham setiap hari.

Mulakan dengan kedudukan kecil. SEC mencadangkan anda bermula dengan kedudukan kecil semasa dagangan hari untuk mengelak daripada mengambil alih kepala anda. Ia lebih mudah untuk ditambah jika perdagangan mengikut kehendak anda, dan ia juga kurang berisiko.
Mulakan dengan saham yang mudah dikendalikan. Peniaga harian baru harus mengelak daripada menggunakan pelaburan yang lebih canggih seperti pilihan atau niaga hadapan apabila mereka mula-mula mula. Sebaliknya, mereka mahu mengehadkan dagangan mereka untuk memastikan ia terurus.
Tetapkan matlamat yang jelas untuk pelaburan anda. Pedagang harian harus menetapkan jangkaan yang jelas tentang cara mereka mahu dagangan mereka berfungsi sebelum membuat sebarang urus niaga. Hanya gunakan wang yang mereka mampu untuk kehilangan, dan peniaga harus kekal dalam zon selesa mereka mengenai berapa banyak yang mereka sanggup mengambil risiko pada mana-mana perdagangan tertentu.
Hadkan aktiviti perdagangan hari anda. Untuk memastikan perkara mudah untuk pedagang hari permulaan, SEC mencadangkan mengehadkan bilangan pelaburan yang anda buat setiap hari. Anda harus menetapkan matlamat untuk diri sendiri tentang berapa banyak dagangan yang akan anda buat dan berpegang padanya.

Had broker

Apabila melihat broker dagangan hari, adalah penting untuk mempertimbangkan bahawa broker mungkin tidak membenarkan seberapa banyak dagangan seperti yang anda jangkakan. Di samping itu, mereka mungkin mempunyai sekatan daripada pihak mereka yang perlu diambil kira semasa melakukan usaha wajar anda.

Berikut adalah beberapa batasan tersebut:

Jika seorang peniaga aktif pada siang hari dan melaksanakan beberapa dagangan hari dalam tempoh yang singkat, ia menghasilkan komisen dagangan hari yang melebihi had; broker boleh mengenakan bayaran lebihan untuk komisen perdagangan lebihan hari ini.
Beberapa broker perdagangan hari mengenakan bayaran untuk setiap perdagangan hari yang dilaksanakan. Ini bermakna bahawa dagangan berbilang hari yang dilakukan dalam tempoh yang singkat boleh melebihi had dagangan hari dan membawa kepada yuran lebihan akaun.
Broker dagangan kadangkala memerlukan pelanggan mereka mempunyai pengalaman perdagangan minimum hari. Peniaga harian ini mesti terlebih dahulu membuktikan diri mereka sebagai peniaga harian sambilan atau sepenuh masa sebelum mereka dibenarkan untuk berdagang harian dengan kerap secara aktif.

Walaupun batasan ini akan hadir di banyak broker, terdapat beberapa yang lebih sesuai untuk perdagangan harian. Dalam jadual di bawah, kami telah membandingkan platform dagangan hari yang berbeza untuk membantu anda mencari platform yang ideal untuk keperluan dagangan hari anda.

Broker Forex terbaik
	Volume Harian, $ bn	Deposit Min., $	Tahap peraturan	Buka akaun
Pepperstone	8,04		Tier-1	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.
OANDA	12,84		Tier-1	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.
FOREX.com	18,6	100	Tier-1	Semak laporan
Interactive Brokers	4,3		Tier-1	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.
XM Group	16,08	5	Tier-1	BUKA AKAUN Modal anda berisiko.

Gunakan lonjakan volum dan pecahan didorong berita untuk dagangan hari yang lebih bijak

Dagangan harian adalah sah di kebanyakan negara, tetapi mengetahui peraturan boleh membantu anda kekal di hadapan. Cuba scalping apabila volum dagangan melonjak selepas peristiwa besar seperti kemas kini ekonomi atau laporan pendapatan. Berdagang apabila anda melihat lonjakan volum secara tiba-tiba — ini selalunya memberi isyarat bahawa pemain utama sedang menggerakkan pasaran. Lompat ke dalam dagangan sebaik sahaja volum meningkat, tetapi kekalkan stop-loss yang ketat untuk mengelakkan kerugian jika arah aliran berbalik.

Satu lagi langkah pintar ialah berdagang berdasarkan siaran berita utama. Selepas berita utama melanda pasaran, biarkan pasaran tenang dahulu. Harga sering menguji semula tahap utama selepas lonjakan awal. Berdagang apabila harga melantun semula daripada sokongan atau rintangan untuk mengelakkan pergerakan berisiko apabila harga berayun liar. Tetapkan dagangan automatik jika anda tidak boleh menonton pasaran sepanjang masa.

Kesimpulan

Dagangan harian adalah sah dan menawarkan peluang keuntungan yang menarik, tetapi ia datang dengan risiko yang ketara dan peraturan yang ketat. Memahami peraturan, jenis akaun dan platform dagangan adalah penting untuk kejayaan. Dengan pengetahuan yang betul, strategi berdisiplin dan alatan yang betul, anda boleh memaksimumkan peluang anda untuk mencapai kejayaan perdagangan hari sambil meminimumkan risiko.

Soalan Lazim

Apakah perdagangan swing?

Peniaga swing juga membeli dan menjual dengan cepat tetapi memegang kedudukan untuk tempoh yang lebih singkat, biasanya tiga hingga lima hari secara purata.

Apa itu scalping?

Scalping ialah sejenis perdagangan yang digunakan oleh peniaga hari untuk membuat keuntungan cepat dengan membeli dan menjual saham dalam beberapa minit atau bahkan beberapa saat. Strategi lanjutan ini bertujuan untuk menangkap turun naik harga terkecil dalam mana-mana keselamatan tertentu, dengan harapan untuk membuat keuntungan beberapa pip pada setiap dagangan.

Apakah perdagangan intra-hari?

Dagangan intra-hari adalah serupa dengan dagangan hari kerana ia memfokuskan pada memanfaatkan turun naik jangka pendek dalam harga saham — dalam kes ini, sepanjang masa. Pedagang melibatkan diri dalam perdagangan intra-hari untuk menangkap pergerakan harga terkecil.

Apakah yang diperlukan untuk menjadi peniaga hari yang berjaya?

Anda memerlukan pemahaman lanjutan tentang analisis teknikal, yang mengukur pergerakan harga masa lalu, semasa dan masa hadapan pasaran. Anda juga perlu membiasakan diri dengan pasaran pilihan anda — sama ada ekuiti, pertukaran asing atau niaga hadapan — dan memantaunya dengan teliti sepanjang hari untuk mendapatkan peluang.

Pasukan yang bekerja pada artikel itu

Peter Emmanuel Chijioke ialah seorang profesional kewangan peribadi, Forex, crypto, blockchain, NFT, dan penulis Web3 serta penyumbang kepada laman web Traders Union. Sebagai graduan sains komputer dengan latar belakang yang mantap dalam pengaturcaraan, pembelajaran mesin dan teknologi blockchain, beliau mempunyai pemahaman yang komprehensif tentang perisian, teknologi, mata wang kripto dan perdagangan Forex.

Mempunyai kemahiran dalam teknologi blockchain dan lebih 7 tahun pengalaman dalam mencipta artikel teknikal mengenai perdagangan, perisian dan kewangan peribadi, beliau membawa gabungan unik pengetahuan teori dan kepakaran praktikal ke meja. Set kemahirannya merangkumi pelbagai jenis teknologi dan industri kewangan peribadi, menjadikannya aset berharga kepada mana-mana pasukan atau projek yang memberi tumpuan kepada penyelesaian inovatif, kewangan peribadi dan teknologi pelaburan.

Ketahui tentang dasar editorial kami

CFTC

CFTC melindungi orang ramai daripada penipuan, manipulasi dan amalan penyalahgunaan yang berkaitan dengan penjualan komoditi dan niaga hadapan dan opsyen kewangan, dan untuk memupuk pasaran hadapan dan opsyen yang terbuka, berdaya saing dan kukuh dari segi kewangan.

Perdagangan

Dagangan melibatkan tindakan membeli dan menjual aset kewangan seperti saham, mata wang atau komoditi dengan niat untuk mengaut keuntungan daripada turun naik harga pasaran. Pedagang menggunakan pelbagai strategi, teknik analisis dan amalan pengurusan risiko untuk membuat keputusan termaklum dan mengoptimumkan peluang mereka untuk berjaya dalam pasaran kewangan.

Perdagangan swing

Dagangan swing ialah strategi dagangan yang melibatkan pegangan dalam aset kewangan, seperti saham atau forex, selama beberapa hari hingga minggu, bertujuan untuk mendapat keuntungan daripada perubahan harga jangka pendek hingga sederhana atau "ayunan" dalam pasaran. Pedagang swing biasanya menggunakan analisis teknikal dan asas untuk mengenal pasti pintu masuk dan keluar yang berpotensi.

pelabur

Pelabur ialah individu, yang melabur wang dalam aset dengan jangkaan nilainya akan meningkat pada masa hadapan. Aset itu boleh berupa apa sahaja, termasuk bon, debentur, dana bersama, ekuiti, emas, perak, dana dagangan bursa (ETF) dan hartanah hartanah.

Dagangan Forex

Dagangan forex, singkatan untuk perdagangan pertukaran asing, adalah amalan membeli dan menjual mata wang dalam pasaran pertukaran asing global dengan tujuan untuk mendapat keuntungan daripada turun naik dalam kadar pertukaran. Pedagang membuat spekulasi sama ada satu mata wang akan naik atau turun nilai berbanding mata wang lain dan membuat keputusan perdagangan dengan sewajarnya.