ETFs Terbaik Untuk Dibeli Sekarang Pada Tahun 2026

Nota Editorial: Walaupun kami mematuhi Integriti Editorial yang ketat, siaran ini mungkin mengandungi rujukan kepada produk daripada rakan kongsi kami. Berikut ialah penjelasan untuk Bagaimana Kami Menjana Wang. Tiada data dan maklumat di halaman web ini merupakan nasihat pelaburan menurut Penafian kami.

ETFs terbaik untuk dibeli sekarang adalah:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Seperti dana bersama, dana dagangan bursa (ETFs) adalah sekuriti pelaburan terkumpul. Majoriti ETFs menjejaki indeks tertentu, sektor, komoditi, atau aset lain. Walau bagaimanapun, tidak seperti dana bersama, ETFs boleh didagangkan di bursa saham seperti saham biasa. Harga komoditi boleh dijejaki oleh ETF, atau koleksi sekuriti yang besar dan pelbagai boleh dijejaki oleh satu. ETF malah boleh menjejaki strategi pelaburan tertentu.

9 ETFs Terbaik untuk Dilaburkan Sekarang

Dana dagangan bursa (ETFs) menawarkan pelabur pendedahan yang pelbagai kepada pelbagai sektor dan kelas aset, menjadikannya pilihan strategik untuk membina portfolio pelaburan yang kukuh. Berikut adalah ETFs teratas untuk dilaburkan sekarang.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Menjejaki keseluruhan pasaran saham U.S., merangkumi saham berkapitalisasi besar, sederhana, dan kecil.
Nisbah Perbelanjaan: 0.03%.
Sesuai untuk portfolio terpelbagai jangka panjang.

Vanguard Total Stock Market ETF adalah ETF terbaik secara keseluruhan untuk pelabur. Dengan hanya 0.03%, ia meniru pulangan keseluruhan pasaran saham U.S.. Syarikat berkapitalisasi besar, sederhana, dan kecil boleh dilaburkan dengan serta-merta tanpa pelaburan minimum. Dengan menggabungkan dana ini dengan dana bon, pelabur boleh menetapkan peruntukan saham-bon mereka dengan mudah sebagai sebahagian daripada portfolio dua dana yang mudah.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Menjejaki Nasdaq-100 Index, memberi tumpuan kepada saham teknologi berkapitalisasi besar.
Nisbah perbelanjaan: 0.19%.
Sesuai untuk pelabur yang mencari pendedahan tertumpu kepada sektor teknologi dan syarikat berorientasikan pertumbuhan.

Invesco QQQ Trust (ticker: QQQ) adalah dana dagangan bursa (ETF) yang menjejaki Nasdaq-100 Index, yang terdiri daripada 100 syarikat bukan kewangan terbesar yang disenaraikan di bursa saham Nasdaq. Pegangan utama dana ini termasuk firma teknologi utama seperti Apple, Microsoft, dan Amazon, menjadikannya pilihan popular bagi pelabur yang mencari pendedahan kepada sektor teknologi

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Menjejaki Indeks S&P 500, memberi tumpuan kepada syarikat terbesar U.S..
Nisbah Perbelanjaan: 0.03%.
Sesuai untuk pendedahan ekuiti U.S. yang luas.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) adalah dana dagangan bursa yang terkenal yang bertujuan untuk meniru prestasi Indeks S&P 500, merangkumi 500 syarikat terbesar di U.S.. Nisbah perbelanjaan yang minimum bermakna pelabur membayar hanya $0.30 setiap tahun untuk setiap $1,000 yang dilaburkan, meningkatkan pulangan bersih dari masa ke masa. Aset bersih yang besar dan pegangan yang pelbagai menjadikan VOO sebagai asas dalam banyak portfolio pelaburan.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

Melabur dalam 500 syarikat terkemuka U.S..
Nisbah perbelanjaan: 0.05%.
Fokus. Peruntukan berorientasikan pertumbuhan.

SoFi Select 500 ETF (SFY) adalah dana dagangan bursa yang bertujuan untuk menjejaki prestasi Indeks Pertumbuhan SoFi US 500 Solactive, yang terdiri daripada 500 syarikat terbesar yang disenaraikan di U.S.. Pegangan utama dana ini termasuk syarikat teknologi utama. SFY telah menunjukkan prestasi yang kukuh, dengan pulangan tahun-ke-tarikh sebanyak 33.22% dan pulangan 1 tahun sebanyak 37.33% setakat Disember 2024.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Menjejaki Indeks S&P 500, menawarkan pendedahan ekuiti U.S. yang luas.
Nisbah perbelanjaan: 0.0945%.
Popular untuk perdagangan harian dan kepelbagaian portfolio.

SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) adalah dana dagangan bursa yang bertujuan untuk mencerminkan prestasi Indeks S&P 500®, merangkumi ekuiti berkapital besar U.S. merentasi kesemua sebelas sektor GICS. Diperkenalkan pada Januari 1993, SPY memegang keistimewaan sebagai ETF pertama yang disenaraikan di Amerika Syarikat. Nisbah perbelanjaannya yang rendah, digabungkan dengan pendedahan pasaran yang luas, menjadikan SPY pilihan popular bagi pelabur yang ingin melabur dalam pasaran saham U.S..

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Menjejaki saham berkapitalisasi kecil U.S. dengan modal pasaran antara $250 juta-$2 bilion.
Nisbah perbelanjaan: 0.06%.
Fokus: Saham pertumbuhan dan inovasi U.S..

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) bertujuan untuk meniru prestasi Indeks S&P SmallCap 600, memberikan pendedahan kepada syarikat berkapitalisasi kecil U.S. Dengan lebih daripada 600 pegangan, IJR menawarkan kepelbagaian yang luas merentasi pelbagai sektor, termasuk kewangan, perindustrian, dan pengguna budi bicara. Nisbah perbelanjaan dana ini adalah 0.06%, menjadikannya pilihan yang kos efektif untuk pelabur yang mencari pendedahan kepada syarikat berkapitalisasi kecil.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Memfokuskan pada saham pertumbuhan berkapitalisasi besar U.S..
Nisbah perbelanjaan: 0.05%.
Pemegangan Utama: Apple, Microsoft, Tesla.

Vanguard Growth ETF (VUG) bertujuan untuk meniru prestasi CRSP US Large Cap Growth Index, dengan memberi tumpuan kepada saham pertumbuhan berkapitalisasi besar U.S.. Sehingga 30 September 2024, VUG mempunyai nisbah perbelanjaan rendah sebanyak 0.05%, menjadikannya pilihan yang kos efektif untuk pelabur. Portfolio terpelbagai VUG dan yuran minimum menjadikannya pilihan menarik bagi mereka yang mencari pendedahan kepada syarikat berorientasikan pertumbuhan.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Memfokuskan kepada syarikat U.S. yang membayar dividen tinggi.
Nisbah Perbelanjaan: 0.06%.
Sesuai untuk portfolio pendapatan dividen.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) adalah dana yang sudah mapan yang menjejaki Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, memfokuskan pada syarikat U.S. yang memberikan hasil tinggi dengan sejarah pembayaran dividen yang konsisten. ETF ini menawarkan hasil dividen kira-kira 3.5%, memberikan pelabur aliran pendapatan yang stabil. Dengan lebih daripada $67 bilion dalam aset di bawah pengurusan, SCHD adalah antara ETFs yang berfokuskan dividen terbesar di pasaran.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Menawarkan pendedahan kepada saham antarabangsa dari pasaran maju dan baru muncul.
Nisbah Perbelanjaan: 0.07%.
Seimbang antara pertumbuhan dan nilai.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) menawarkan pelabur pendedahan luas kepada pasaran ekuiti antarabangsa, merangkumi kedua-dua ekonomi maju dan membangun. Dana ini mengekalkan nisbah perbelanjaan rendah sebanyak 0.07%, menjadikannya pilihan yang menjimatkan kos untuk mempelbagaikan portfolio di luar sempadan U.S.. Dengan portfolio yang pelbagai melebihi 8,000 saham antarabangsa, VXUS berfungsi sebagai kenderaan komprehensif untuk pelabur yang mencari pendedahan pasaran global.

Broker terbaik untuk membeli ETFs
	Akaun min.	Yuran saham asas	Yuran saham min.	Yuran deposit, %	Yuran pengeluaran	Tahap peraturan	Buka akaun
Charles Schwab		$0	$0	$0	$0-$50	Tier-1	Semak laporan
Webull					$25–$45	Tier-1	Semak laporan
Alpaca	1				Tiada bayaran untuk ACH, $25 (wayar domestik), $50 (wayar antarabangsa)	Tier-1	Semak laporan
Absa	1,000	Untuk Akaun Pintar: 0.40% daripada nilai dagangan, min R120 (saham JSE & ETFs). Untuk ETF/TFSA: 0.20% pembrokeran (ETF Akaun min R60).	min R120 setiap Perdagangan pintar, R60 min untuk ETF Akaun	Not specified	Tidak dinyatakan	Tier-2	Semak laporan
UniCredit	Berbeza-beza	Berbeza-beza	Berbeza-beza	Varies	Berbeza-beza	Tier-1	Semak laporan

Adakah idea yang baik untuk membeli ETFs sekarang?

ETFs adalah ideal untuk pemula dan pakar kerana kosnya yang rendah, aksesibiliti, dan risiko yang dikurangkan berbanding saham individu. Mereka membolehkan anda melabur dalam pelbagai saham secara serentak, membolehkan kepelbagaian portfolio yang lebih cepat.

Diversifikasi. ETFs menawarkan pendedahan luas kepada pelbagai aset, mengurangkan risiko portfolio.
Ketelusan. Kebanyakan ETFs mendedahkan pegangan setiap hari, tidak seperti dana bersama yang melaporkan setiap suku tahun.
Fleksibiliti dagangan. ETFs berdagang seperti saham, membolehkan pembelian dan penjualan dalam hari.
Kos rendah. Indeks ETFs seperti VTI dan SPY mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah.
Minimum pelaburan kecil. Mulakan dengan hanya satu saham atau bahkan saham pecahan.

Cukai keuntungan modal. Sesetengah ETFs mengagihkan keuntungan bercukai, jadi periksa bagaimana pengurusan anda mengendalikannya.
Risiko pasaran. ETFs yang menjejaki indeks utama boleh kehilangan nilai semasa penurunan pasaran.

Bagaimana untuk mencari ETFs terbaik untuk dibeli sekarang?

Dalam pasaran menurun, adalah terbaik untuk membeli ETFs yang mempunyai prospek jangka panjang yang baik. Di bawah adalah banyak faktor yang boleh mempengaruhi harga ETFs dengan ketara.

Penawaran dan permintaan. Harga naik apabila pembeli melebihi penjual dan turun apabila penjual mendominasi.
Isu ekonomi. Peristiwa makroekonomi mempengaruhi ETFs yang dikaitkan dengan indeks pasaran melalui sentimen pelabur dan pandangan pasaran.
Kitaran pasaran. Ketidaktentuan mencipta peluang arbitraj untuk pembuat pasaran, yang mempengaruhi harga ETF.
Inflasi: Inflasi yang lebih tinggi boleh menurunkan gandaan ETF, manakala inflasi rendah sering menyokong penilaian yang lebih tinggi.
Berita politik. Pilihan raya, ketidakpastian perundangan, dan peristiwa geopolitik menyebabkan ketidaktentuan pasaran, yang mempengaruhi harga ETF.

Bila untuk membeli ETFs untuk jangka panjang

Beli semasa pembetulan pasaran. Beli apabila pasaran menurun sebanyak 10% atau lebih untuk mendapatkan ETFs pada harga yang lebih rendah dan mendapatkan pulangan jangka panjang yang lebih baik.
Waktu pembelian sekitar pembayaran dividen. Semak jadual dividen ETF dan beli sebelum tarikh ex-dividen untuk memastikan dividen seterusnya.
Mulakan kecil dalam pasaran yang tidak stabil. Jika keadaan kelihatan goyah, beli dalam bahagian kecil selama beberapa bulan untuk mengelakkan risiko semua wang anda sekaligus.
Pertimbangkan trend musiman. Pasaran biasanya berprestasi lebih baik dari November hingga April. Manfaatkan trend ini untuk pulangan yang lebih baik.
Melabur apabila kadar faedah memuncak. Kenaikan kadar boleh menurunkan harga ETF. Beli ETFs pendapatan tetap apabila bank pusat memberi petunjuk kadar yang lebih rendah akan datang.

Adakah pelaburan ETF menguntungkan?

Pasaran saham secara historis telah berkembang walaupun terdapat pembetulan, dengan S&P 500 mencatat purata 9-10% setiap tahun. Walaupun pembetulan menimbulkan risiko, ETFs menawarkan pendekatan pelaburan yang seimbang. Membeli panjang bermaksud membeli ETF untuk meraih keuntungan daripada kenaikan harga, manakala menjual pendek memperoleh wang apabila harga jatuh. ETFs secara amnya kurang berubah-ubah berbanding saham individu, menjadikannya ideal untuk pelabur jangka panjang. Walau bagaimanapun, keuntungan bergantung kepada ETFs tertentu yang dipilih.

Saya menyemak dan menyesuaikan portfolio saya secara berkala kerana pasaran tidak pernah kekal sama

Apabila memilih ETF untuk dibeli sekarang, perhatikan bagaimana prestasi sektor-sektor berbeza berdasarkan pasaran. Jika inflasi meningkat, pilih dana yang mendapat manfaat daripada kenaikan harga komoditi atau bon yang dilindungi inflasi. Jika teknologi sedang berkembang pesat, lihat ETF teknologi dalam industri yang berkembang seperti semikonduktor atau pengkomputeran awan. Ini memastikan portfolio anda bersedia untuk apa yang akan datang dan bukannya mengejar keuntungan masa lalu.

Satu lagi tip bijak ialah memeriksa seberapa kerap ETF didagangkan. ETF yang didagangkan dengan kerap lebih mudah untuk dibeli atau dijual tanpa membayar lebih dalam spread. Bandingkan dana dalam sektor yang sama dan pilih yang mempunyai kos dagangan terendah. Yuran dagangan yang lebih rendah bermakna lebih banyak wang dalam poket anda dari masa ke masa.

Kimpulan

Menambah ETFs ke dalam portfolio pelaburan anda boleh menjadi idea yang baik. Ia memudahkan pembinaan portfolio yang pelbagai dan menjimatkan kos. Selain itu, anda boleh membeli ETFs dalam pelbagai cara, termasuk menggunakan robo-advisor, membuka akaun dengan broker dalam talian yang diarahkan sendiri, atau berunding dengan penasihat kewangan bergantung pada tahap pengalaman dan situasi kewangan anda.

Soalan Lazim

Berapa lama anda harus memegang ETF?

Keuntungan pada saham ETF yang dipegang selama satu tahun atau kurang diklasifikasikan sebagai keuntungan modal jangka pendek. Keuntungan modal jangka panjang dikenakan pada saham ETF yang dipegang lebih lama daripada satu tahun.

Bolehkah saya menjual ETF saya pada bila-bila masa?

Sebuah ETF mengumpulkan aset pelabur dan membeli saham atau bon berdasarkan strategi asas yang digariskan ketika ETF dicipta. Walaupun begitu, ETF boleh dibeli dan dijual pada bila-bila masa, sama seperti saham.

Adakah terdapat sebarang kelemahan kepada ETF?

Ya, terdapat kelemahan kepada ETF. Seperti mana-mana pelaburan, mereka datang dengan yuran, boleh menyimpang dari nilai aset asas mereka, dan terdedah kepada risiko. Oleh itu, adalah penting bagi pelabur untuk memahami kelemahan ETF.

Adakah anda membayar cukai pada ETF?

Pembayaran cukai pada ETF bergantung kepada peraturan cukai negara anda. Di U.S., anda membayar cukai jika anda menjual dengan keuntungan. Jika anda memegang ETF kurang dari setahun, anda akan menghadapi cukai keuntungan modal jangka pendek, yang boleh mencapai sehingga 37%, berdasarkan pendapatan anda. Pegang lebih lama dari setahun, dan kadar cukai turun antara 0% dan 20%. ETF yang membayar dividen juga dikenakan cukai, selalunya pada kadar cukai pendapatan biasa, kecuali mereka layak untuk rawatan cukai yang lebih rendah.

Adakah anda suka artikel ini?

Pasukan yang bekerja pada artikel itu

Peter Emmanuel Chijioke ialah seorang profesional kewangan peribadi, Forex, crypto, blockchain, NFT, dan penulis Web3 serta penyumbang kepada laman web Traders Union. Sebagai graduan sains komputer dengan latar belakang yang mantap dalam pengaturcaraan, pembelajaran mesin dan teknologi blockchain, beliau mempunyai pemahaman yang komprehensif tentang perisian, teknologi, mata wang kripto dan perdagangan Forex.

Ketahui tentang dasar editorial kami

Indeks

Indeks dalam perdagangan ialah ukuran prestasi sekumpulan saham, yang boleh merangkumi aset dan sekuriti di dalamnya.

Dagangan Forex

Dagangan forex, singkatan untuk perdagangan pertukaran asing, adalah amalan membeli dan menjual mata wang dalam pasaran pertukaran asing global dengan tujuan untuk mendapat keuntungan daripada turun naik dalam kadar pertukaran. Pedagang membuat spekulasi sama ada satu mata wang akan naik atau turun nilai berbanding mata wang lain dan membuat keputusan perdagangan dengan sewajarnya.

CFD

CFD ialah kontrak antara pelabur/peniaga dan penjual yang menunjukkan bahawa peniaga perlu membayar perbezaan harga antara nilai semasa aset dan nilainya pada masa kontrak kepada penjual.

hasil

Hasil merujuk kepada pendapatan atau pendapatan yang diperoleh daripada pelaburan. Ia mencerminkan pulangan yang dijana dengan memiliki aset seperti saham, bon atau instrumen kewangan lain.

Kepelbagaian

Kepelbagaian ialah strategi pelaburan yang melibatkan penyebaran pelaburan merentasi kelas aset, industri dan kawasan geografi yang berbeza untuk mengurangkan risiko keseluruhan.

5 broker teratas untuk anda