Portfolio Warren Buffett: Pegangan, Pelaburan, dan Perspektif

Warren Buffett, pelabur jutawan, secara terbuka telah mengkritik mata wang kripto. Mengikuti pendekatan pelaburan nilai yang ketat, beliau berulang kali menolak mata wang digital seperti Bitcoin, kerana percaya ia berisiko dan tidak mempunyai nilai sebenar.

Walaupun beliau tidak mempercayai kripto, Berkshire Hathaway mempunyai sedikit pendedahan tidak langsung kepada ruang kewangan digital. Sepanjang tahun, pandangannya terhadap blockchain dan mata wang kripto telah menerima reaksi bercampur daripada para pelabur. Dalam artikel ini, kami melihat pandangan Buffett terhadap kripto, sama ada beliau memiliki aset digital, pelaburannya yang berkaitan dengan blockchain, dan apa yang boleh dipelajari oleh pelabur daripada falsafah pelaburan beliau yang dirancang dengan teliti.

Gambaran keseluruhan pelaburan kripto Buffett

Warren Buffett

Walaupun Warren Buffett tidak pernah melabur secara langsung dalam mata wang kripto, portfolio Berkshire Hathaway merangkumi pendedahan tidak langsung kepada sektor kewangan digital. Contoh utama ialah pelaburannya sebanyak $500 juta dalam Nubank, sebuah syarikat fintech gergasi Brazil yang secara aktif mempromosikan dagangan kripto melalui platformnya. Selepas penyenaraian saham yang berjaya, Berkshire Hathaway meningkatkan pelaburannya dengan tambahan $250 juta.

Carta NU

Tidak seperti bank tradisional, Nubank mengintegrasikan penyelesaian berasaskan blockchain, membolehkan jutaan pengguna mengakses pasaran kripto dengan lancar. Kesediaan Buffett untuk menyokong sebuah bank yang memudahkan transaksi kripto menimbulkan persoalan sama ada pendiriannya semakin longgar atau beliau hanya melihat sektor fintech sebagai satu bidang yang menguntungkan.

Portfolio Berkshire Hathaway

Satu lagi sudut yang kurang diketahui ialah pegangan tidak langsung Buffett dalam perlombongan Bitcoin melalui pegangan jangka panjang beliau dalam syarikat seperti TSMC (Taiwan Semiconductor Manufacturing Company). Walaupun TSMC merupakan gergasi semikonduktor utama, ia memainkan peranan penting dalam menghasilkan cip yang digunakan dalam pelombong Bitcoin berprestasi tinggi. Permintaan yang semakin meningkat untuk perkakasan perlombongan yang cekap telah meningkatkan hasil TSMC daripada aktiviti berkaitan blockchain, menjadikan Berkshire Hathaway penerima manfaat tidak sengaja daripada pertumbuhan perlombongan kripto. Ini menunjukkan bagaimana Buffett, walaupun tidak gemar aset spekulatif, masih meraih keuntungan daripada infrastruktur industri ini.

Satu butiran yang mengejutkan tetapi sering diabaikan ialah pelaburan masa lalu Berkshire Hathaway dalam Visa dan Mastercard, syarikat yang telah beralih kepada penyelesaian pembayaran berasaskan kripto. Program Crypto Secure Mastercard dan integrasi pembayaran kripto Visa jelas menunjukkan bahawa pemain kewangan tradisional sedang menerima aset digital. Pertaruhan sejarah Buffett ke atas syarikat-syarikat ini bermakna beliau secara tidak langsung telah menyokong penerimaan blockchain walaupun secara terbuka menolak mata wang kripto. Strateginya mencadangkan bahawa, daripada menolak ruang ini sepenuhnya, beliau meletakkan dirinya untuk meraih keuntungan daripada infrastrukturnya sambil mengelakkan pendedahan langsung kepada aset digital yang tidak menentu.

Salah satu isu dalam mengikuti strategi ini ialah pelaburan yang diperlukan adalah agak tinggi. Dan untuk bermula, melabur secara langsung dalam mata wang adalah jauh lebih mudah diakses. Jika anda ingin melakukan perkara yang sama, kami telah membuat kajian pasaran dan membentangkan bursa kripto terbaik untuk pemula yang menawarkan akses kepada pelaburan kripto dengan deposit minimum yang rendah. Anda boleh membandingkan mereka menggunakan jadual di bawah dan membuat pilihan anda sendiri:

Kripto sebagai pelaburan nilai?

Warren Buffett percaya mata wang digital adalah pelaburan spekulatif. Beliau telah menyatakan pandangannya bahawa Bitcoin tidak mempunyai nilai intrinsik dan tidak menghasilkan apa-apa yang nyata, menjadikannya simpanan kekayaan yang tidak boleh dipercayai.

Kritikan terhadap Bitcoin

Buffett berpendapat Bitcoin hanyalah gembar-gembur. Beliau percaya orang ramai hanya mengejar gembar-gembur, bukan nilai sebenar. Bitcoin dan kripto lain tidak mencipta apa-apa kerana ia tidak menghasilkan pendapatan atau mempunyai kegunaan sebenar.

Beliau hanya melabur dalam perkara yang meningkat nilainya, seperti perniagaan yang menjana keuntungan atau aset seperti emas. Buffett sering berkata, "Jika anda tidak memahaminya, jangan beli," yang menunjukkan mengapa beliau mengelak daripada pertaruhan berisiko seperti kripto.

Buffett tidak menganggap Bitcoin sebagai kekayaan sebenar. Beliau berpendapat Bitcoin terlalu tidak stabil dan spekulatif, walaupun beliau tidak menentang blockchain itu sendiri. Beliau melihat kripto sebagai satu perjudian, bukan aset sebenar.

Skeptisisme terhadap aset digital

Buffett bukan sahaja ragu-ragu tentang Bitcoin — beliau meragui nilai kripto secara umum. Beliau berpendapat kripto hanyalah gembar-gembur dan mengatakan harganya berdasarkan spekulasi, bukan nilai sebenar. Beliau membandingkannya dengan barangan seperti seni dan kad dagangan, yang hanya mempunyai nilai jika ada orang yang sanggup membayar lebih untuknya.

Walaupun beliau menganggap kripto berisiko, Buffett mengakui bahawa blockchain boleh menjadi berguna. Beliau berpendapat blockchain mungkin membantu dalam perbankan dan logistik, menawarkan potensi aplikasi dunia sebenar.

Namun, beliau melihat kripto sebagai tidak stabil dan spekulatif. Beliau tidak percaya ia boleh berfungsi sebagai aset kewangan yang boleh dipercayai dalam bentuknya sekarang.

Adakah Warren Buffett memiliki mata wang kripto?

Warren Buffett secara konsisten menyatakan bahawa beliau tidak memiliki sebarang mata wang kripto, mengekalkan sikap skeptikalnya terhadap kelas aset digital tersebut. Walaupun populariti Bitcoin dan mata wang kripto lain semakin meningkat, Buffett tetap teguh dengan kepercayaannya bahawa aset-aset ini tidak menawarkan sebarang nilai sebenar atau kestabilan jangka panjang.

Pemilikan langsung

Buffett telah berkali-kali menyatakan bahawa beliau tidak memiliki Bitcoin atau sebarang kripto. Beliau menganggapnya sebagai satu perjudian tanpa nilai sebenar dan bertegas bahawa kripto tidak patut berada dalam portfolionya. Beliau hanya memilih perniagaan yang mencipta nilai sebenar, seperti syarikat yang menghasilkan barangan dan perkhidmatan.

Portfolionya menunjukkan tiada minat terhadap kripto. Billionaire lain sedang membeli Bitcoin, tetapi bukan beliau. Buffett enggan mengambil risiko kerana beliau berpendapat Bitcoin terlalu berisiko dan tidak dapat dijangka.

Bagi seorang pelabur yang menumpukan kepada keuntungan sebenar, kripto tidak masuk akal. Volatiliti dan sifat spekulatifnya bertentangan dengan segala yang dipercayainya.

Prinsip utama falsafah pelaburan Warren Buffett

Falsafah pelaburan Warren Buffett bukan sekadar membeli saham yang dinilai rendah — ia juga mengenai menguasai kesabaran, psikologi, dan membuat keputusan jangka panjang. Berikut adalah beberapa pandangan lanjutan yang mesra pemula dan melangkaui nasihat biasa.

• Anggap saham sebagai pemilikan, bukan sekadar simbol. Apabila anda membeli saham, anda bukan sekadar bertaruh pada pergerakan harganya — anda menjadi pemilik sebahagian daripada perniagaan tersebut. Sebelum melabur, tanya diri anda sama ada anda akan berasa selesa memiliki keseluruhan syarikat pada penilaian semasanya. Jika tidak, fikirkan semula.

• Kaji model perniagaan, bukan sekadar kewangan. Ramai pelabur terlalu fokus pada laporan pendapatan, tetapi Buffett melihat dengan lebih mendalam. Beliau mengkaji bagaimana sesebuah syarikat menjana pendapatan, sama ada kelebihan daya saingnya boleh dikekalkan, dan jika industrinya akan kekal relevan untuk beberapa dekad akan datang. Angka boleh berubah, tetapi model perniagaan yang kukuh akan bertahan.

• Elakkan perniagaan yang bergantung kepada penemuan semula secara berterusan. Buffett lebih suka syarikat yang tidak perlu sentiasa berinovasi hanya untuk terus bertahan. Jika sesebuah perniagaan perlu menukar dirinya setiap beberapa tahun untuk kekal bersaing, kelebihannya adalah lemah. Cari syarikat dengan produk yang boleh dijual sendiri, walaupun tanpa gangguan.

• Kesabaran bukan sekadar memegang — ia tentang menunggu. Ramai yang beranggapan kejayaan Buffett datang daripada memegang saham selama berdekad-dekad, tetapi rahsia yang lebih besar ialah menunggu harga yang tepat. Beliau sering menyimpan tunai selama bertahun-tahun, hanya menggunakannya apabila peluang yang benar-benar undervalued muncul. Pelaburan bukanlah tentang sentiasa aktif — ia tentang bertindak pada masa yang tepat.

• Beli perniagaan yang boleh bertahan walaupun dengan pengurusan yang lemah. Syarikat yang hebat mampu bertahan walaupun dengan CEO yang kurang baik, tetapi syarikat yang lemah akan runtuh di bawah kepimpinan yang buruk. Buffett melabur dalam perniagaan yang cukup kukuh sehingga pemimpin yang sederhana pun tidak dapat memusnahkannya. Jika kejayaan sesebuah syarikat bergantung kepada seorang genius untuk menguruskannya, ia terlalu berisiko.

Buffett meraih keuntungan daripada kripto tanpa memilikinya

Andrey Mastykin Ketua Jabatan Ulasan dan Penilaian Syarikat

Walaupun Warren Buffett sangat menentang mata wang kripto, pelaburannya masih terlibat dalam ruang aset digital dengan cara yang ramai orang terlepas pandang. Pegangan Berkshire Hathaway dalam Nubank, sebuah syarikat fintech gergasi yang menawarkan dagangan kripto, membuktikan bahawa Buffett tidak sepenuhnya terpisah daripada industri ini — beliau hanya melabur dalam infrastruktur dan bukannya aset itu sendiri. Beliau secara konsisten mengelak pelaburan spekulatif, tetapi dengan menyokong syarikat fintech yang mengintegrasikan kripto, beliau mendapat keuntungan daripada ekosistem tanpa memegang walau satu syiling pun. Pemula harus ambil perhatian: daripada mengejar aset digital yang tidak menentu, mungkin lebih bijak untuk melabur dalam syarikat yang membolehkan penerimaan kripto berbanding kripto itu sendiri.

Satu lagi aspek yang sering diabaikan ialah pendedahan tidak langsung Buffett melalui gergasi kewangan seperti Visa dan Mastercard. Walaupun beliau tidak pernah menyokong blockchain, kedua-dua syarikat ini sedang melabur dalam penyelesaian pembayaran kripto, bermakna Berkshire Hathaway secara tidak langsung mendapat manfaat daripada penerimaan kripto. Pengajaran utama untuk pemula? Kadangkala, cara terbaik untuk meraih keuntungan daripada sesuatu trend bukanlah dengan melabur secara langsung, tetapi dengan mengenal pasti syarikat tradisional yang mengambil peluang daripadanya. Strategi Buffett menunjukkan bahawa anda tidak perlu memiliki kripto untuk mendapat manfaat daripada pertumbuhan industri ini.

Kimpulan

Adakah anda suka artikel ini?

Terima kasih atas maklum balas anda!

Apa yang boleh kami perbaiki?

hantar

Artikel Berkaitan

Pelaburan Kripto Jangka Panjang Terbaik Untuk 2026

Mikhail Vnuchkov

22 jam

Platform Pelaburan Kripto Terbaik Pada 2026

Igor Krasulya

22 jam

Pelaburan Kripto Changpeng Zhao

Oleg Tkachenko

22 jam

Pelaburan Kripto BlackRock: Satu Tinjauan

Mikhail Vnuchkov

22 jam

Portfolio Kripto Donald Trump: Tinjauan Mendalam Terhadap Pegangan dan Pengaruhnya di Pasaran

Parshwa Turakhiya

22 jam

Pasukan yang bekerja pada artikel itu

Peter Emmanuel Chijioke

Peserta

Peter Emmanuel Chijioke ialah seorang profesional kewangan peribadi, Forex, crypto, blockchain, NFT, dan penulis Web3 serta penyumbang kepada laman web Traders Union. Sebagai graduan sains komputer dengan latar belakang yang mantap dalam pengaturcaraan, pembelajaran mesin dan teknologi blockchain, beliau mempunyai pemahaman yang komprehensif tentang perisian, teknologi, mata wang kripto dan perdagangan Forex.

Ketahui tentang dasar editorial kami

Glosari untuk peniaga baru

Cryptocurrency

Cryptocurrency ialah sejenis mata wang digital atau maya yang bergantung pada kriptografi untuk keselamatan. Tidak seperti mata wang tradisional yang dikeluarkan oleh kerajaan (mata wang fiat), mata wang kripto beroperasi pada rangkaian terdesentralisasi, biasanya berdasarkan teknologi blockchain.

Dagangan Forex

Dagangan forex, singkatan untuk perdagangan pertukaran asing, adalah amalan membeli dan menjual mata wang dalam pasaran pertukaran asing global dengan tujuan untuk mendapat keuntungan daripada turun naik dalam kadar pertukaran. Pedagang membuat spekulasi sama ada satu mata wang akan naik atau turun nilai berbanding mata wang lain dan membuat keputusan perdagangan dengan sewajarnya.

CFD

CFD ialah kontrak antara pelabur/peniaga dan penjual yang menunjukkan bahawa peniaga perlu membayar perbezaan harga antara nilai semasa aset dan nilainya pada masa kontrak kepada penjual.

Perdagangan

Dagangan melibatkan tindakan membeli dan menjual aset kewangan seperti saham, mata wang atau komoditi dengan niat untuk mengaut keuntungan daripada turun naik harga pasaran. Pedagang menggunakan pelbagai strategi, teknik analisis dan amalan pengurusan risiko untuk membuat keputusan termaklum dan mengoptimumkan peluang mereka untuk berjaya dalam pasaran kewangan.

Tambahan

Xetra ialah sistem perdagangan Bursa Saham Jerman yang Bursa Saham Frankfurt beroperasi. Deutsche Börse ialah syarikat induk Bursa Saham Frankfurt.