Daripada rasuah hingga memecoin: Bagaimana kripto mengubah rasuah

Mata wang kripto dijanjikan dapat menjadikan wang lebih telus. Dalam praktiknya, ia telah memberikan alat baharu kepada pelaku rasuah yang membolehkan jutaan dolar dipindahkan di luar saluran perbankan tradisional. Namun, sistem ini mempunyai titik lemah: wang digital meninggalkan jejak yang hampir mustahil dipadamkan.

Apabila blockchain memantau perolehan awam

Pada 2026, Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) menerbitkan laporan utama mengenai usaha memerangi rasuah di lebih 50 negara. Penulis laporan menyimpulkan bahawa di banyak negara, masalahnya bukan ketiadaan undang-undang antirasuah, tetapi cara undang-undang tersebut dilaksanakan dalam praktik.

Lihat siaran di X Memuatkan...

Tweet telah dipadam oleh pengarang.

Tetapi kami telah menyimpan semuanya 🙂.

Perolehan awam kekal sebagai salah satu bidang yang paling terdedah. Kerajaan menggunakannya untuk membeli ubat-ubatan serta membina jalan raya, sekolah dan infrastruktur, dengan menganugerahkan kontrak bernilai amat besar. Di negara-negara OECD sahaja, perolehan awam menyumbang kira-kira 13% daripada KDNK. Menurut anggaran yang dipetik oleh organisasi tersebut, rasuah dan pengurusan yang lemah mungkin menyebabkan kehilangan antara 8% hingga 25% pelaburan awam di seluruh dunia.

OECD percaya teknologi digital boleh membantu mengenal pasti urus niaga yang mencurigakan. Sebagai contoh, sistem boleh mengesan apabila satu syarikat memenangi jumlah tender yang luar biasa banyak, apabila terlalu sedikit pembida berulang kali mengambil bahagian, atau apabila seseorang pegawai tertentu kerap menganugerahkan kontrak kepada pembekal yang sama. Namun, alat sedemikian masih digunakan pada skala yang terhad. Daripada 40 negara yang dikaji, hanya separuh menggunakan analisis data, AI, blockchain atau teknologi digital lain untuk mengenal pasti risiko dalam perolehan awam. Analisis data digunakan oleh 16 negara, manakala hanya tiga negara menggunakan AI.

Blockchain lebih jarang digunakan. Satu-satunya contoh khusus yang dipetik dalam kajian itu ialah Peru. Sejak 2019, agensi kerajaan Perú Compras telah merekodkan pesanan daripada katalog elektronik dan bidaan pembekal pada blockchain. Rekod ini lebih sukar diubah tanpa dikesan, manakala kesahihan dokumen boleh disemak menggunakan kod QR.

Rasuah telah beralih ke dunia digital

Namun, teknologi yang sama yang membantu kerajaan merekodkan urus niaga dan mengesahkan dokumen turut memberikan cara baharu kepada pelaku rasuah untuk memindahkan wang. Rasuah tidak lagi semestinya memerlukan wang tunai, akaun bank atau syarikat luar pesisir. Mata wang kripto boleh dihantar terus ke wallet dalam masa beberapa minit.

Salah satu contoh yang paling menonjol melibatkan pengasas FTX, Sam Bankman-Fried. Menurut Jabatan Kehakiman A.S., beliau dan sekutunya meluluskan pembayaran mata wang kripto kira-kira $40 juta yang ditujukan kepada pegawai China. Matlamatnya adalah untuk mendapatkan pembebasan akaun kripto Alameda Research bernilai kira-kira $1 bilion.

Lihat siaran di X Memuatkan...

Tweet telah dipadam oleh pengarang.

Tetapi kami telah menyimpan semuanya 🙂.

Terdapat juga kes yang lebih langsung. Pada 2022, pendakwa raya A.S. menuduh dua pegawai risikan China cuba merasuah seorang kakitangan kerajaan A.S. Mereka membayarnya kira-kira $41,000 dalam Bitcoin sebagai pertukaran untuk dokumen sulit. Penerima itu sebenarnya bekerjasama dengan FBI, jadi pembayaran tersebut menjadi sebahagian daripada bukti dalam kes itu.

Masalah lain timbul apabila pegawai menggunakan mata wang kripto untuk menjelaskan asal-usul kekayaan mereka. Sebagai contoh, seseorang boleh mendakwa bahawa mereka membeli Bitcoin bertahun-tahun lalu, ketika nilainya puluhan atau ratusan kali lebih rendah. Mengesahkan dakwaan sedemikian lebih sukar berbanding menyemak akaun bank atau hartanah: penyiasat memerlukan tarikh pembelian, alamat wallet dan sejarah transaksi.

Apabila token membuka akses kepada ahli politik

Namun, menghantar mata wang kripto ke wallet orang lain bukanlah satu-satunya cara untuk mendapat manfaat daripadanya. Jika seorang ahli politik atau entiti yang berkaitan dengannya melancarkan token sendiri, pihak yang berkepentingan boleh membeli aset tersebut di pasaran. Pembelian sedemikian bukanlah rasuah dengan sendirinya, tetapi boleh mewujudkan konflik kepentingan, khususnya jika pemegang token mendapat akses kepada ahli politik tersebut.

Contoh yang paling menonjol ialah memecoin TRUMP, yang dilancarkan tidak lama sebelum pelantikan Donald Trump sebagai presiden pada Januari 2025. Beberapa bulan kemudian, pasukan projek itu menjemput 220 pemegang token terbesar ke majlis makan malam bersama presiden di kelab golfnya di Virginia. Pelabur terbesar menerima keistimewaan tambahan, termasuk akses ke majlis sambutan berasingan.

Situasi tersebut menimbulkan kebimbangan dalam kalangan Demokrat dan pakar etika. Mereka berhujah bahawa pembeli token, termasuk pelabur asing, boleh melaburkan jumlah besar dalam aset yang dikaitkan dengan presiden, sambil mendapat peluang untuk bertemu dengannya secara bersemuka. Pada masa yang sama, identiti pemegang wallet mata wang kripto tidak didedahkan dengan cara yang sama seperti maklumat mengenai sumbangan politik tradisional.

Pada 2026, perdebatan mengenai konflik kepentingan ini menjadi sebahagian daripada pertikaian lebih luas berhubung peraturan kripto. Dalam perbincangan mengenai CLARITY Act, senator mencadangkan agar pegawai persekutuan yang dipilih dan pasangan mereka dilarang menerbitkan aset digital, selain diwajibkan menjual pegangan kripto yang besar atau meletakkannya dalam amanah buta. Donald Trump bersetuju dengan sebahagian daripada sekatan ini, walaupun perselisihan mengenai aset kriptonya masih berterusan.

Jejak yang tidak boleh disembunyikan

Skim kripto mempunyai satu ciri yang tidak dimiliki wang tunai: kebanyakan transaksi pada blockchain awam masih boleh dilihat bertahun-tahun kemudian. Rangkaian merekodkan alamat pengirim dan penerima, jumlah serta masa pemindahan. Nama pemilik wallet tidak dipaparkan, tetapi penyiasat boleh mengaitkan sesuatu alamat dengan seseorang melalui bursa kripto, transaksi bank, peranti yang dirampas dan data lain.

Kaedah ini sudah digunakan dalam praktik. Pada 2026, Guardia di Finanza Itali membongkar skim yang melibatkan keuntungan mata wang kripto tidak diisytiharkan melebihi €1 juta. Penyiasat bermula dengan hardware wallet suspek, membina semula rantaian transaksi dan mengaitkan sebahagian pemindahan dengan bursa berpusat. Petunjuk ini boleh membantu penyiasat beralih daripada alamat tanpa nama kepada pemilik tertentu.

Penjenayah sentiasa menjadikan jejak wang lebih rumit dengan memindahkan dana antara blockchain yang berbeza, memecahkan transaksi kepada jumlah yang lebih kecil dan menggunakan perkhidmatan pengubahan wang kripto. Menurut Chainalysis, alamat kripto haram yang dikenal pasti menerima sekurang-kurangnya $154 bilion pada 2025, meningkat 162% berbanding tahun sebelumnya. Namun, walaupun rantaian transaksi panjang, semuanya kekal pada blockchain dan boleh dibina semula bertahun-tahun kemudian.

Walau bagaimanapun, blockchain hanya menunjukkan pergerakan wang. Ia tidak dapat menentukan sama ada pemindahan bernilai $1 juta itu merupakan pelaburan, bayaran untuk perkhidmatan atau rasuah kepada seorang pegawai. Penyiasat masih perlu mengenal pasti pemilik wallet dan membuktikan bahawa wang tersebut dipindahkan sebagai pertukaran untuk keputusan atau perkhidmatan tertentu. Mata wang kripto sahaja tidak dapat menghentikan rasuah — ia hanya mengubah cara wang dipindahkan. Namun, tidak seperti wang tunai, blockchain awam mengekalkan jejak digital yang boleh dirujuk semula oleh penyiasat walaupun bertahun-tahun kemudian.