Beste aandelen om in te investeren in de groeiende Indiase economie

Beste Indiase aandelen om te kopen voor de lange termijn

Tata Consultancy Services

Tata Consultancy Services (TCS) is een uitstekende keuze voor langetermijnbeleggers. Ondanks de recente correctie in de IT-sector neemt TCS een prominente positie in met superieure uitvoeringscijfers, een uitgebreide portefeuille en sectorspecifieke drijvende krachten. Met name de gemiddelde orderportefeuille is aanzienlijk gegroeid en bedraagt nu $8,1 miljard in boekjaar 2023 ten opzichte van $6-7 miljard in boekjaar 2021. Verder heeft het bedrijf met 26,2% de hoogste operationele marges en met 14,9% het laagste verlooppercentage in de sector, wat de stabiliteit en duurzaamheid ten goede komt.

De strategische focus van het bedrijf op digitale transformatiedeals is niet discretionair, maar toont veerkracht, zelfs in een economische neergang. Belangrijke factoren die bijdragen aan het potentieel van TCS zijn onder andere verbeteringen in bezetting, werking en realisatie, samen met een daling van het verloop. Het is echter essentieel om de inherente risico's van wereldwijde macro-economische onzekerheden en valutakoersschommelingen te erkennen.

ICICI Bank

Als een van de grootste particuliere banken van India en na een transformatief proces sinds de benoeming van de heer Sandeep Bakshi in oktober 2018, heeft ICICI Bank haar acceptatiepraktijken aanzienlijk verbeterd, wat heeft geleid tot een opmerkelijke verbetering van de kwaliteit van de activa. De verschuiving van een bedrijfsgerichte aanpak naar een retailgerichte strategie in de afgelopen zes jaar heeft bijgedragen aan een duurzame kredietportefeuille met een lager risico en een hoog rendement.

Met een robuuste nettorentemarge en een consistente stijging van de kredietgroei is ICICI Bank goed gepositioneerd om te profiteren van de opwaartse trend in de sector. De nadruk die de bank legt op de verbetering van de activakwaliteit, de toegenomen focus op de retailportefeuille en het sterke operationele kernresultaat voorspellen een gezonde winstgroei in de nabije toekomst.

Bajaj Finance

Als een van de leiders in de NBFC-sector is Bajaj Finance een uitstekende keuze voor langetermijnbeleggers. Bajaj Finance is voornamelijk actief in consumentenkredieten en heeft een snelle groei doorgemaakt dankzij een uitgebreid distributienetwerk en een gevarieerde productmix. De focus van het bedrijf op de detailhandel, gekoppeld aan een voorzichtig aansprakelijkheidsbeheer en effectief risicobeheer, heeft geresulteerd in sterke financiële prestaties.

Naast een robuuste Return on Equity (ROE) van 17,7% en een consistente groei van de nettowinst, heeft Bajaj Finance ook een kwalitatief hoogwaardige leningenportefeuille met een lage netto Non-Performing Asset (NPA) van 0,68% voor FY22. Hoewel het bedrijf te maken heeft met potentiële risico's als gevolg van wanbetaling door klanten en renteschommelingen, is de strategische benadering om een langere looptijd voor verplichtingen aan te houden dan voor activa effectief gebleken bij het handhaven van de groei van de nettorentebaten.

Godrej Consumer Products Limited

Godrej Consumer Products Limited (GCPL), een toonaangevend bedrijf in de consumptiegoederensector, biedt veelbelovende vooruitzichten voor langetermijnbeleggers. GCPL, dat zich strategisch richt op de dynamische markten van opkomende economieën, richt zich op categorieontwikkeling en door innovatie gestuurde groei om zijn productsegmenten positief te veranderen.

Onder leiding van de heer Sudhir Sitapati is het bedrijf klaar voor een ommekeer, waarbij de nadruk ligt op volumegroei, vooral in huishoudelijke insecticiden en de Indonesische markt. Hoewel het bedrijf wordt geconfronteerd met uitdagingen zoals concurrerende marktomstandigheden en mogelijke agressieve prijsstrategieën, positioneert de vernieuwde strategische aanpak het bedrijf voor een potentiële volumegroei met dubbele cijfers op de middellange termijn.

ITC Limited

ITC Limited, dat actief is in diverse consumentenactiviteiten, komt naar voren als een veelzijdige beleggingskans voor de lange termijn. Met een aanzienlijk marktaandeel in sigaretten en strategische inspanningen om zijn FMCG-segment te versterken, toont ITC veerkracht en groei te midden van de wereldwijde economische onzekerheden.

ITC profiteert van structurele aanjagers van langetermijngroei, zoals stijgende besteedbare inkomens en consumentenbewustzijn, en heeft consequent sterke operationele prestaties geleverd. Met een robuuste Return on Equity (ROE) van 29,1% en een solide dividendrendement van 3,46% is ITC een geduchte keuze voor beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en groei in hun langetermijnportefeuilles.

Power Grid Corporation of India

Power Grid Corporation of India, gepositioneerd als de ruggengraat van de nationale infrastructuur voor elektriciteitstransmissie, verzekert stabiliteit en groeipotentieel voor langetermijnbeleggers. Haar centrale rol in de energiesector, gekoppeld aan een engagement om de aansluitingen voor hernieuwbare energie uit te breiden, spreekt boekdelen over haar strategisch belang. Met een gematigd risico, gekenmerkt door een volatiliteit van 2,17x ten opzichte van de Nifty, kan het aandeel bogen op een aanzienlijke marktkapitalisatie van ₹1.95.500 crores. Deze combinatie van veerkracht, toekomstgerichte initiatieven en aanzienlijke marktaanwezigheid maakt Power Grid Corporation een aantrekkelijke keuze voor beleggers die op zoek zijn naar duurzame waarde in hun portefeuille.

Adani Ports and Special Economic Zone Ltd

Adani Ports and Special Economic Zone Ltd loopt voorop in logistiek en havenactiviteiten en positioneert zichzelf als een veelbelovend vooruitzicht voor langetermijnbeleggers. Zijn robuuste aanwezigheid in het groeiende Indiase handelslandschap, strategische uitbreidingen en moderne infrastructuur maken deze beleggingsopportuniteit nog aantrekkelijker. Ondanks het hoge risico dat gepaard gaat met een volatiliteit van 4,14x ten opzichte van de Nifty, benadrukt de grote marktkapitalisatie van het aandeel van ₹1.74.700 crores zijn aanzienlijke invloed op de markt. Voor beleggers die op zoek zijn naar blootstelling aan de veranderende dynamiek van handel en logistiek, is Adani Ports een strategische en veelbelovende keuze.

Divi's Laboratories Ltd

Divi's Laboratories, een farmaceutische krachtpatser, laat niet alleen een consistente groei zien, maar is ook een drijvende kracht achter innovatie op zijn gebied. Met een gemiddelde kasstroommarge over 5 jaar van 23,91% heeft het bedrijf de afgelopen 5 jaar zijn marktaandeel versterkt van 37,72% tot 46,1%. Het gematigde risicoprofiel, gekenmerkt door een volatiliteit van 2,73x ten opzichte van Nifty, voegt een laag van stabiliteit toe aan de investering. Het bedrijf heeft een grote marktkapitalisatie van ₹95.594 crores en is gepositioneerd als een belangrijke speler in het farmaceutische landschap, die beleggers een mix van groei, innovatie en marktleiderschap biedt.

Infosys

Infosys, een wereldwijde IT-dienstverlener en consultinggigant, trekt de aandacht van beleggers vanwege zijn inzet voor innovatie, sterk ondernemingsbestuur en duurzaamheid. Met een marktkapitalisatie van meer dan ₹5.96.350 crore in 2023 behoort Infosys tot de grootste en meest gereputeerde IT-bedrijven wereldwijd. Door haar uitgebreide aanwezigheid in meer dan 50 landen, in diverse sectoren zoals financiën, gezondheidszorg, detailhandel en productie, is Infosys een hoeksteen in de technologiesector.

Het bedrijf staat bekend als een topaandeel in de technologiesector, met sterke fundamentals en een indrukwekkende prijsrally. Zelfs degenen die nog niet hebben geprofiteerd van de huidige koersstijging, beschouwen het nu als een geschikt moment om Infosys toe te voegen aan hun portefeuille. De uitstekende prestaties van het bedrijf in de afgelopen 12 maanden weerspiegelen zijn veerkracht en groeipotentieel. Met robuuste fundamentals lijkt Infosys goed gepositioneerd om zijn positieve momentum in de nabije toekomst vast te houden, waardoor het een aantrekkelijke keuze is voor beleggers die op zoek zijn naar een veelbelovende toevoeging aan hun portefeuilles in de technologiesector.

Kotak Mahindra Bank

Kotak Mahindra Bank, erkend als een van de snelst groeiende particuliere banken in India, biedt een dynamische en toekomstgerichte beleggingsoptie. Met een gediversifieerde leningenportefeuille en een niet aflatende focus op klantenservice is de bank snel gegroeid en beschikt ze over een netwerk van meer dan 1.600 filialen en 2.500 geldautomaten in heel India. De innovatieve producten en technologiegedreven oplossingen van de bank onderstrepen haar streven om voorop te blijven lopen in het landschap van financiële dienstverlening.

Hindustan Unilever

Hindustan Unilever, een dochteronderneming van de wereldwijde consumentengigant Unilever, heeft een dominante positie als een van de toonaangevende FMCG-bedrijven in India. Met een sterke marktaanwezigheid en merkentrouw biedt het bedrijf een gevarieerd assortiment van populaire merken op het gebied van persoonlijke verzorging, huishoudelijke verzorging en voedingsmiddelen en dranken. De toewijding van het bedrijf om kwaliteitsproducten te leveren tegen toegankelijke prijzen sluit aan bij de veranderende consumentenvoorkeuren in India. Voor beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit in de altijd groene FMCG-sector, komt Hindustan Unilever naar voren als een betrouwbare keuze, ondersteund door een erfenis van marktleiderschap en consumentenvertrouwen.

Larsen & Toubro

Larsen & Toubro (L&T), gepositioneerd als een belangrijke begunstigde van recente infrastructurele voorstellen, onderscheidt zich door een geschiedenis van sterke uitvoering en financiële kracht. L&T heeft in de afgelopen tien jaar consistent een ROE van 14% gerealiseerd, in combinatie met operationele marges van meer dan 15%, en geeft daarmee blijk van veerkracht en waardecreatie. Ondanks aantrekkelijke waarderingen met een PE onder 15x, blijft het bedrijf handelen als een aantrekkelijke koopoptie. Voor beleggers die op zoek zijn naar blootstelling aan de ontwikkeling van infrastructuur in India en een geschiedenis van consistente prestaties, komt Larsen & Toubro naar voren als een aantrekkelijke langetermijnbelegging.

Wat zijn langetermijnaandelen?

Langetermijnaandelen vertegenwoordigen een strategische beleggingsbenadering waarbij beleggers activa voor een langere periode willen aanhouden, meestal meer dan een jaar. Deze beleggingsfilosofie vereist een combinatie van discipline en geduld, waardoor beleggers moeten navigeren en marktschommelingen moeten doorstaan om hogere rendementen te behalen over een langere horizon.

Voor langetermijnbeleggers zijn er verschillende activaklassen die elk hun unieke kenmerken bijdragen aan een gediversifieerde portefeuille. Groeiaandelen, die bekend staan om hun potentieel om beter te presteren dan de markt dankzij een aanzienlijke winstgroei, vormen een cruciaal onderdeel.

Aandelenfondsen, een andere tak van langetermijnbeleggingen, bieden beleggers blootstelling aan een gediversifieerde aandelenportefeuille, waardoor de risico's die gepaard gaan met de selectie van individuele aandelen worden beperkt. Obligatiefondsen, aan de andere kant, bieden een stabielere inkomstenstroom via vastrentende effecten, waardoor de portefeuille in evenwicht is en de algehele volatiliteit en marktrisico's worden beperkt.

Dividendaandelen, een favoriete keuze voor langetermijnbeleggers, zijn aandelen van bedrijven die consequent een deel van hun winst uitkeren aan de aandeelhouders. Dit biedt niet alleen een gestage inkomstenstroom, maar voegt ook een element van veerkracht toe aan de belegging.

Waardeaandelen, gekenmerkt door aandelen die tegen een lagere prijs worden verhandeld in verhouding tot hun fundamentals, worden vaak beschouwd als kansen op lange termijn. Deze aandelen kunnen tijdelijk ondergewaardeerd zijn, wat beleggers een potentieel biedt voor aanzienlijke winsten in de toekomst.

Target-date fondsen, ontworpen om automatisch de asset allocatie mix aan te passen op basis van de tijdshorizon, risicotolerantie en financiële doelen van de belegger, bieden een hands-off benadering van lange termijn beleggen. Deze fondsen evolueren in de loop van de tijd en passen zich aan de veranderende behoeften van de belegger aan naarmate deze een specifieke streefdatum nadert, zoals zijn pensioen.

Voor- en nadelen van het kopen van langetermijnaandelen in India

Beleggen in langetermijnaandelen in India heeft een aantal veelbelovende voordelen en biedt beleggers een strategische weg naar vermogensopbouw.

Beste effectenmakelaars in India

Revolut

Review

Revolut biedt commissievrij handelen zonder minimale stortingsvereisten. Er kan worden gehandeld in aandelen, cryptocurrencies en edelmetalen. Het geld van klanten wordt bewaard op gescheiden rekeningen, wat een garantie is voor hun veiligheid. Aangezien fractionele aandelenhandel beschikbaar is bij Revolut en er geen makelaarscommissie per transactie per maand is, kun je beginnen met een minimale investering. Stortingen kunnen worden gedaan in 28 valuta's, maar de broker vertaalt ze naar USD omdat er alleen wordt gehandeld op de Amerikaanse aandelenmarkt.

Interactive Brokers

Review

EEN REKENING OPENEN

Uw kapitaal staat op het spel.

Interactive Brokers is sterk in ontwikkeling en biedt diensten aan beleggers, ongeacht hun handelservaring. Hiervoor vraagt de broker geen vaste minimale storting, maar heeft margevereisten voor rekeningen van verschillende structuren om handelen financieel veilig te maken. De grootte van de hefboom en de Margin call en Stop out niveaus zijn direct afhankelijk van de activa die de klant verhandelt.

Tips om in gedachten te houden bij het kopen van langetermijnaandelen in India

Als je begint met het kopen van langetermijnaandelen in India, is een strategische aanpak essentieel om het potentiële rendement te maximaliseren en de risico's te beperken. Houd rekening met de volgende tips voordat je aandelen op lange termijn gaat kopen.

Onafhankelijk onderzoek is de sleutel

Ongeacht de geloofwaardigheid van de bron, volg nooit blindelings beurstips zonder grondig persoonlijk onderzoek te doen. Een goede analyse van de prestaties van een bedrijf en de algemene marktomstandigheden is cruciaal. Terwijl sommige tips aanzienlijke voordelen kunnen opleveren, kunnen andere tips je blootstellen aan onnodige risico's. Investeer tijd in het begrijpen van de fundamenten voordat je weloverwogen beslissingen neemt.

Identificeer slecht presterende aandelen

Besef dat er geen garantie is dat een aandeel na een aanzienlijke daling weer opveert. Als een aandeel in je portefeuille consistent ondermaats presteert, is het verstandig om de situatie te accepteren, van de fout te leren en het aandeel te verkopen om verdere verliezen te voorkomen. Beoordeel regelmatig je portefeuille en pas deze aan om in lijn te blijven met je beleggingsdoelen.

Houd je aan je investeringsbudget

Hoewel langetermijnbeleggingen stabiliteit bieden, moet je de verleiding weerstaan om overhaast je beleggingsbudget te overschrijden. Kies voor een systematische aanpak door je budget te verdelen over verschillende goed presterende aandelen. Diversificatie helpt het risico te spreiden en zorgt ervoor dat de impact van de prestaties van één aandeel geen onevenredig effect heeft op je totale portefeuille.

Beoordeel meer dan alleen de koers-winstverhouding

Vermijd een te grote nadruk op de koers-winstverhouding bij het selecteren van aandelen voor de lange termijn. Overweeg een uitgebreide evaluatie, inclusief factoren zoals rendement op eigen vermogen, marktkapitalisatie, nettowaarde en prestaties in het verleden. Een holistische benadering geeft een nauwkeuriger beeld van het potentieel van een aandeel voor duurzame groei.

Een beleggingsstrategie aannemen en eraan vasthouden

Met verschillende methoden om aandelen te selecteren, is het cruciaal om een strategie te kiezen die in lijn is met je doelen. Voer fundamentele en technische analyses uit, maak gebruik van stock screeners en stem je aanpak af op je risicoprofiel. Hoewel geen enkele strategie eeuwig succes garandeert, helpt inzicht in uw langetermijndoelen bij het samenstellen van een strategie die is afgestemd op uw risicotolerantie en financiële doelen.

Ken uw risicoprofiel

Inzicht in uw risicoprofiel helpt bij het selecteren van aandelen die overeenkomen met uw risicotolerantie. Stem uw strategie af op uw risicobereidheid en houd er rekening mee dat geen enkele strategie universeel werkt. Stem uw langetermijndoelen op elkaar af en neem diversificatie op in uw portefeuille om marktschommelingen te doorstaan en tegelijkertijd een stabiel rendement na te streven.

Omarm diversificatie

Neem diversificatie op in je aandelenportefeuille door een verscheidenheid aan aandelen en beleggingsinstrumenten met verschillende verwachte risico's en rendementen op te nemen. Deze strategie beschermt tegen gebeurtenissen die van invloed kunnen zijn op specifieke aandelen en biedt een evenwichtig risico-rendementsprofiel. Diversificatie draagt bij aan solide rendementen op de lange termijn en vergroot de veerkracht van je portefeuille.

Gebruik tijd als bondgenoot

Verleng uw tijdshorizon voor beleggingen om risico's te verminderen. Door langere perioden aan te houden, kan je portefeuille de marktvolatiliteit weerstaan. Gebruik tijd als een belangrijke bondgenoot in uw beleggingstraject, zodat u kunt navigeren door marktschommelingen en kunt profiteren van het samengestelde effect voor duurzame groei.

Hoe langetermijnaandelen kopen in India?

Beleggen in langetermijnaandelen in India vereist een strategische aanpak die verder gaat dan speculatie. Succesvolle beleggers geven prioriteit aan grondig onderzoek, diepgaande analyse en overweging van verschillende factoren om weloverwogen beslissingen te nemen. Experts hebben hieronder factoren besproken waarmee rekening moet worden gehouden voordat je aandelen op de lange termijn in India koopt.

Onderzoek en analyse

Begin met grondig onderzoek naar potentiële langetermijnaandelen. Duik in de financiële gezondheid van het bedrijf, de groeivooruitzichten, trends in de sector en de concurrentiepositie. Analyseer bovendien de historische prestaties en bestudeer de jaarrekeningen om de stabiliteit en het potentieel van de geselecteerde aandelen te meten.

Aandelen selecteren

Identificeer bedrijven met een goede staat van dienst, duurzame bedrijfsmodellen en het potentieel voor groei op de lange termijn. Voorbeelden van dergelijke aandelen op de Indiase markt zijn Tata Consultancy Services Ltd, Kotak Mahindra Bank Ltd, Power Grid Corporation of India Ltd, Reliance Industries en HDFC Bank. Zoek naar bedrijven met een geschiedenis van consistente prestaties en een strategische positie in hun respectieve sectoren.

Beleggingshorizon

Beleggen op lange termijn houdt in dat je aandelen voor langere periodes aanhoudt, meestal langer dan drie jaar. Stem uw beleggingsbeslissingen af op uw financiële doelen voor de lange termijn en vermijd impulsieve reacties op marktschommelingen op de korte termijn. Deze benadering stelt beleggers in staat om de marktvolatiliteit uit te zitten en te profiteren van het samengestelde effect voor duurzame groei.

Diversificatie

Beperk het risico en grijp groeikansen door een gediversifieerde portefeuille samen te stellen. Spreid je beleggingen over verschillende sectoren en zorg ervoor dat de portefeuille niet te veel geconcentreerd is in een specifieke sector. Diversificatie vergroot de veerkracht tegen sectorspecifieke neergangen en optimaliseert tegelijkertijd het groeipotentieel van de totale portefeuille.

Makelaarsrekening

Open een brokerage account bij een gerenommeerde en betrouwbare brokerage firma die toegang biedt tot de Indiase aandelenmarkt. Kies een platform dat aansluit bij uw handelsvoorkeuren en dat gebruikersvriendelijke interfaces, onderzoekshulpmiddelen en een veilige omgeving voor het uitvoeren van transacties biedt. De brokerage account dient als uw toegangspoort tot de aandelenmarkt en vergemakkelijkt naadloze transacties.

Aankoopproces

Zodra het onderzoek is afgerond en een brokeraccount is aangemaakt, start u het aankoopproces. Plaats kooporders voor de geselecteerde langetermijnaandelen via het makelaarsplatform. Zorg ervoor dat u de ordertypes begrijpt, zoals marktorders of limietorders, en hun implicaties. Houd uw portefeuille regelmatig in de gaten en blijf op de hoogte van marktontwikkelingen die van invloed kunnen zijn op uw belegging.

Blijf op de hoogte en evalueer opnieuw

Blijf actief op de hoogte van de prestaties van de door u gekozen aandelen en de bredere markt. Beoordeel uw portefeuille regelmatig opnieuw in overeenstemming met uw langetermijndoelen. Wees bereid om je holdings aan te passen op basis van veranderingen in marktdynamiek, bedrijfsprestaties en verschuivingen in economische trends.

Belastingimplicaties in de gaten houden

Houd de belastingimplicaties van uw langetermijnbeleggingen in de gaten. Begrijp de fiscale behandeling van vermogenswinsten en dividenden en optimaliseer uw beleggingsstrategie dienovereenkomstig. Belastingefficiëntie is een cruciaal aspect voor het maximaliseren van het rendement op de lange termijn.