Cryptocurrency-oplichting: topgevallen en bescherming

Definitie van cryptocurrency-fraude

Cryptocurrency scams zijn zwendelbedrijven die het geld stelen van gebruikers die cryptocurrencies gebruiken. Cryptocurrencies zijn digitale activa die kunnen worden gebruikt als betaalmiddel. Cryptofraude is mogelijk omdat veel landen nog geen strikte wettelijke normen hebben ingevoerd voor de regulering van deze activa. Het ontbreken van wet- en regelgeving zet de deur open voor fraudeconstructies, die actief worden gebruikt door louche startups, digitale beurzen en particulieren voor illegale winsten.

Oplichting met tokens is ook erg populair. Tokens zijn een verscheidenheid aan digitale activa die geen betaalmiddel zijn, maar worden gebruikt om een digitaal saldo in een specifiek activum of toegang tot bepaalde diensten in een cryptoproject te vertegenwoordigen. In sommige gevallen zijn tokens zelfs een bepaalde analogie van effecten - aandelen of obligaties.

Oplichting met tokens is nog meer wijdverspreid, omdat het niet nodig is om er een eigen blockchain voor te bouwen. Tokens kunnen worden gecreëerd op de bestaande platformen. Op het Ethereum-platform kunnen bijvoorbeeld tokens van de ERC20-, ERC23-, ERC721- en ERC1155-standaard worden gemaakt. Dankzij de eenvoudige creatie en de vrijwel volledige afwezigheid van controle, ontwikkelen oplichters van cryptocurrency met succes oplichtingspraktijken om het geld van klanten te stelen.

Belangrijkste oplichtingsschema's voor cryptocurrency

Er zijn veel zwendelpraktijken met cryptocurrency. Er zijn unieke methoden om je van je geld te beroven, en er zijn algemene methoden die ook typisch zijn voor andere activa. Laten we vijf voorbeelden bekijken van zwendelpraktijken met digitale activa, die vaak worden gebruikt door oplichters.

Pomp en dump

Pump and dump is een van de populairste zwendelpraktijken met digitale activa. Oplichting met cryptocurrency's gebruikt digitale activa om hun waarde kunstmatig op te blazen, investeringen aan te trekken en vervolgens het project te sluiten.

In veel gevallen is het zelfs niet nodig om een nieuw token te creëren. De oplichters nemen gewoon de bestaande munt met een lage prijs en liquiditeit en blazen de waarde ervan op met behulp van geruchten of zelfs zonder geruchten. Zodra andere handelaren meedoen aan de 'hype', verkopen de scammers hun munten en daalt de waarde dramatisch.

Voordat u een asset koopt tegen de achtergrond van goed nieuws, moet u eerst controleren of de informatie goed onderbouwd is.

Bitcoin-oplichting

Piramidespel is de primaire zwendel voor Bitcoinzwendel. Het gaat om de oprichting van een bepaald investeringsbedrijf dat enorme winsten belooft aan de klanten.

Bitcoinzwendel met een piramidespel werkt op dezelfde manier als bij aandelen of Forex. Ze lokken klanten door ze onterecht hoge rentepercentages te beloven. Ze bieden hun klanten een voordelig partnerschapsprogramma aan (meestal op drie niveaus). De klanten verspreiden partnerschapslinks, waardoor nieuwe gebruikers in het frauduleuze project worden aangetrokken en nieuwe niveaus van de piramide worden gevormd.

De intriganten betalen het geld aan de investeerders uit nieuwe betalingen van de investeerders van lagere niveaus en laten een deel van het geld voor zichzelf. Bitcoin Scams doen geen echte zaken. Ze overtuigen de klanten, die het geld hebben ontvangen, om hun winst opnieuw te investeren. Zodra de instroom van gebruikers stopt of het aantal negatieve recensies te hoog wordt, houdt de piramide op te bestaan. De intriganten houden het geld.

Crypto Scams gebruiken ook vaak het Ponzi schema. Het is vergelijkbaar met het piramidespel, maar met enkele verschillen. Hierbij trekken de fraudeurs en niet de gebruikers de klanten aan. Ze vinden contacten in open bronnen, bellen op, schrijven op sociale media en e-mails en overtuigen potentiële slachtoffers om hun geld te investeren. In de regel heeft een Ponzi-schema geen partnerprogramma, maar er zijn wel verschillende promoties en bonussen.

Cryptobeurshacks

Het hacken van cryptobeurzen is nog een andere methode van oplichting met cryptocurrency. Sommige cryptobeurzen hebben een nogal zwakke beveiliging, waar hackers misbruik van maken. In de regel proberen de hackers specifieke wallets te hacken en cryptocurrency daaruit op te nemen, omdat het vrij moeilijk is om kleine transacties te traceren.

Er zijn ook gevallen bekend waarbij hackers een hele exchange hackten en cryptocurrencies uit duizenden wallets stalen. Deze situaties komen echter steeds minder voor, omdat de munten die in grote aantallen worden gestolen, worden gecontroleerd en gemarkeerd.

Phishing

Phishing is een vorm van fraude waarbij persoonlijke gegevens worden gestolen.

Oplichters die phishing gebruiken, doen zich voor als beurzen of beleggingsplatforms. Ze bieden klanten voordelige samenwerkingsvoorwaarden en bieden aan om de link te volgen voor meer informatie. Zodra de gebruiker de link volgt, wordt er malware gedownload naar het apparaat van de gebruiker, die alle logins en wachtwoorden van de cryptowallets van de handelaar overbrengt naar de oplichter.

De andere optie is wanneer de gebruiker zijn/haar persoonlijke gegevens naar de oplichter zelf stuurt. Er wordt bijvoorbeeld een frauduleuze website gemaakt die vermomd is als een grote cryptobeurs. De klant wordt aangeboden om de rekening te financieren door het nummer van de cryptocurrency wallet en wachtwoorden op te geven. Maar in plaats van de registratie verliezen de handelaren hun portemonnee en steelt de oplichter cryptocurrency uit de portemonnee.

Witwassen van geld

Het witwassen van geld is een populaire vorm van cryptocurrency-fraude. Mensen gebruiken crypto-activa om het illegaal verkregen geld wit te wassen. Het geld wordt geïnvesteerd in cryptocurrencies en de illegale winsten worden gelegaliseerd als rendement uit investeringen.

Daarnaast kunnen cryptocurrencies direct worden gebruikt voor illegale activiteiten. Overheidsinstanties van veel landen bestrijden het gebruik van digitale activa voor de aankoop van drugs, wapens, financiering van terrorisme, enz.

Overzicht van cryptocurrency-schandalen die je moet weten

De geschiedenis kent vele soorten cryptocurrency-fraude. Sommige daarvan waren spraakmakende zaken die over de hele wereld bekend waren. Laten we eens kijken naar enkele van de bekendste voorbeelden van cryptocurrency-fraude.

Aandelen vermomd als tokens - Telegram

Een van de grootste geruchtmakende zaken met cryptocurrency vond plaats met de berichtenapp Telegram. In 2018 kondigde de maker van de app, Pavel Durov, de ontwikkeling aan van Telegram Open Network (TON), een nieuw blockchainplatform met cryptocurrency met de titel Gram. Het was de bedoeling dat de cryptocurrency zou worden gebruikt voor interne betalingen voor goederen, werken en diensten die via het platform zouden worden verkocht.

Het verhaal speelde zich af tegen de achtergrond van de cryptocurrency boom van 2018. Gebruikmakend van het succes van digitale activa, hield het team van Pavel Durov een ICO (Initial Coin Offering) waarbij TON tokens werden verkocht. Het project slaagde erin om 1,7 miljard dollar op te halen bij 171 investeerders.

De lancering van het TON project en de Gram cryptocurrency bleef echter uitgesteld worden. In 2019 diende de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) een klacht in tegen Telegram vanwege de schending van de emissieprocedure. SEC verklaarde dat volgens de Amerikaanse wetten, TON tokens effecten zijn. Daarom had Telegram informatie moeten verstrekken over hun bedrijfsactiviteiten, financiële toestand, risicofactoren en management, wat niet was gebeurd. De rechtbank steunde de klacht ingediend door SEC en op 12 mei 2020 kondigde Durov de annulering van het TON project aan. De investeerders blijven hun rechten betwisten voor de rechtbank.

Eric Savics verloor geld door phishing

Eric Savics, de gastheer van Protocol Podcast, een populaire technologiepodcast in de VS, werd het slachtoffer van phishing. De expert installeerde per ongeluk een plugin voor het opslaan van sleutels, waardoor Bitcoins van zijn account werden gestolen.

Het verhaal gebeurde in juli 2020. Eric Savics geloofde een oplichtingsproject Keep Key, wat een plugin was voor het opslaan van cryptocurrencies. De podcasthost installeerde de Keep Key-plugin in zijn Google Chrome-browser en doorliep de registratieprocedure. De plugin vroeg echter om de sleutel van de Bitcoin-wallet. Savics vermoedde niets, dus voerde hij de informatie in, wat leidde tot diefstal van zijn geld.

De oplichters, die Keep Key ontwikkelden, veranderden de sleutel van de portemonnee, waardoor de podcasthost zijn geld verloor. Op het moment van de diefstal zat er 12 BTC in de portemonnee, wat tegen de wisselkoers van dat moment neerkwam op 110.000 USD. Na het incident maakten de abonnees Savics 0,7 BTC over als donatie. Savics beloofde dat hij het geld zou teruggeven aan de abonnees zodra hij weer toegang zou krijgen tot de crypto portemonnee.

KuCoin Hack

Het KuCoin-incident is een van de meest recente verhalen over cryptocurrency exchange-hacks. De in Singapore gevestigde cryptocurrency exchange meldde het ongeluk op 27 september 2020 op zijn officiële website. De hackers slaagden erin om ongeveer USD 150 miljoen te stelen van de cryptocurrency exchange. Het geld werd opgenomen in Bitcoin, andere cryptocurrencies en tokens, waaronder ERC20.

Het bedrijf meldde dat niet-geïdentificeerde personen toegang wisten te krijgen tot cryptocurrency wallets van KuCoin-gebruikers. De beurs registreerde grote opnames uit de portemonnees op 26 september. Er werd onmiddellijk een beveiligingsaudit gestart, waaruit bleek dat het platform was gehackt.

Onmiddellijk na de hack schortte KuCoin zijn activiteiten op. Het team van de in Singapore gevestigde cryptocurrency exchange raadde zijn klanten aan om alle munten over te zetten naar koude wallets en beloofde de verliezen volledig te dekken. Vanaf januari 2023 is de werking van de exchange volledig hersteld.

OneCoin piramidespel

OneCoin werd een van de grootste en bekendste piramides in de wereld van cryptocurrencies. Het bedrijf begon zijn activiteiten in 2014. De Bulgaarse Ruja Ignatova, de oprichtster, verkocht 'educatieve pakketten' over cryptocurrencies via de multilevel marketingmethode. De makers van de piramide ontwikkelden hun eigen cryptocurrency - OneCoin, die werd gepositioneerd als alternatief voor Bitcoin.

De 'educatieve pakketten' van het bedrijf hadden 7 niveaus voor de klanten, variërend in prijs van 100 EUR tot 118.000 EUR elk. De pakketten voorzagen in een specifiek aantal tokens, die gebruikt konden worden om OneCoin te delven en nieuwe projecten te betalen. Het bedrijf betaalde beloningen in cryptocurrencies voor verwijzingen. De grootte van de beloning hing af van het pakket dat de nieuwe gebruiker kocht.

Later begon OneCoin echter rechtstreeks investeringen aan te trekken voor de ontwikkeling van de cryptocurrency. Ignatova beweerde dat deze digitale activa Bitcoin zou kunnen vernietigen. Het delven van de activa kon echter alleen worden gedaan via de websites die werden gecontroleerd door OneCoin en alle databases waren gecentraliseerd. Hierdoor begonnen de media OneCoin al in 2015 een piramide te noemen.

De eerste officiële claims werden in 2015 ingediend door de Bulgaarse toezichthouder, de Commissie Financieel Toezicht (FSC). In 2016 startte de Britse toezichthouder - Financial Conduct Authority (FCA) - een onderzoek. Beide autoriteiten beweerden dat het bedrijf tekenen van een financiële piramide vertoonde. In 2017 verdween Ignatova, maar de piramide leefde nog tot 2019.

Volgens verschillende schattingen heeft de OneCoin-piramide beleggers 4 tot 15 miljard euro schade berokkend. Ook de Bank of New York Mellon, die OneCoin-transacties uitvoerde, was betrokken bij het schandaal.

Hoe cryptocurrency-fraude te voorkomen: top 5 tips

Alleen je waakzaamheid kan je beschermen tegen cryptocurrency-fraude. Het is extreem moeilijk om je geld terug te geven in deze gevallen, dus het is beter om het niet te riskeren. Wij geven je vijf tips om cryptocurrency-fraude te voorkomen.

1

Controleer de informatie en recensies over het bedrijf

Een cryptocurrency exchange of een investeringsbedrijf moet belangrijke informatie over hen verstrekken.

Controleer met name het volgende voordat je je registreert:

• 1

  Datum van registratie;

• 2

  Registratiecertificaat;

• 3

  Wettig en zakelijk adres.

Als de bedrijven geregistreerd zijn in onbetrouwbare, offshore jurisdicties of geen belangrijke informatie geven, is de kans groot dat het om oplichting gaat.

Ook beoordelingen helpen bij het kiezen van het juiste bedrijf. Gebruik alleen onafhankelijke bronnen om de recensies over organisaties te lezen. Op de website van Traders Union vind je bijvoorbeeld eerlijke en onbevooroordeelde meningen over verschillende cryptocurrency-gerelateerde projecten.

2

Gebruik een koude portemonnee

De opslag van cryptocurrency is een belangrijk aspect van bescherming tegen oplichting en hacks.

Er zijn twee methoden om digitale activa op te slaan:

• 1

  Hot - online portemonnees die toegankelijk zijn via het internet;

• 2

  Koud - cryptocurrencies worden direct opgeslagen op je apparaten - computers, smartphones, hardware wallet, etc.

Een koude portemonnee is veiliger. Het is veel moeilijker voor een hacker om in te breken in je opslag zonder toegang te hebben tot het apparaat. Als je cryptocurrencies in koude portemonnees bewaart, verklein je de kans op een hack en diefstal van je digitale activa.

3

Bescherm je portemonnee

Om te voorkomen dat je geld verliest, moet je je portemonnee goed beschermen.

Er zijn verschillende eenvoudige manieren om je portemonnee te beschermen, die bijna alle opslagplaatsen bieden:

• 1

  Authenticatie met twee factoren;

• 2

  E-mail- en sms-berichten en een speciale code voor toegangsbevestiging;

• 3

  Biometrische verificatie (als je een smartphone gebruikt);

• 4

  Geheim woord of zinsdeel.

Let er bij het kiezen van een cryptowallet op dat er een groot aantal beschermingsmethoden tegen diefstal wordt aangeboden. Vergeet daarnaast niet om de app regelmatig bij te werken, want de teams van de projecten brengen regelmatig updates uit die de beveiliging verbeteren.

4

Bescherm jezelf tegen phishing

Bescherming tegen phishing hangt vooral af van je oplettendheid en waakzaamheid.

De tips zijn als volgt:

• 1

  Klik niet op links die afkomstig zijn van onbekende bronnen;

• 2

  Download en installeer geen bestanden als je niet 100% zeker bent dat ze veilig zijn;

• 3

  Controleer steeds opnieuw of de links correct zijn. De oplichters gebruiken vaak dezelfde naam, maar veranderen het domein of 1 symbool in de naam;

• 4

  Geef nooit de sleutel van je cryptocurrency portemonnee.

Alleen je eigen waakzaamheid en voorzichtigheid kunnen je beschermen tegen phishing. Wees dus altijd achterdochtig bij alle, zelfs de meest verleidelijke aanbiedingen met links en onbekende bestanden.

5

Controleer cryptocurrency-informatie

Om te voorkomen dat je slachtoffer wordt van de Pump and Dump-regeling, moet je niet overhaast investeren in een activum als je een aantrekkelijk bericht of een snelle groei van de koersen ziet. Elke waardestijging moet worden onderbouwd en daarom moet je zo veel mogelijk informatie over de activa leren voordat je erin investeert.

Controleer de beschikbare informatie over de cryptocurrency of token online. Kijk of het bedrijf dat het mijnt betrouwbaar is, of er een bevestiging is van de informatie die het bedrijf verspreidt ter ondersteuning van zijn token. Als het bijvoorbeeld een contract is met een grote organisatie, moet je de informatie op de officiële website van die organisatie controleren.

Als je ziet dat de waarde van de activa snel groeit, terwijl er geen redenen voor zijn, neem dan niet het risico om te investeren in een dergelijke cryptocurrency. Eerst moet je begrijpen waarom het gebeurt en of het veilig is om geld te investeren.

Veiligheidsregels voor beleggers in cryptocurrency

• 1

  

  Bewaar activa alleen in een koude portefeuille

• 2

  

  Gebruik twee-factor authenticatie

• 3

  

  Volg geen links van onbekende bronnen

• 4

  

  Controleer altijd de verstrekte informatie

• 5

  

  Jaag geen superwinsten na

Betrouwbare Cryptocurrency Uitwisselingen Rating

Je kunt alleen handelen en investeren in cryptocurrencies via betrouwbare cryptocurrency exchanges. Een handelsplatform moet betrouwbaar en veilig zijn. Traders Union heeft drie cryptobeurzen gekozen die hebben bewezen dat ze te vertrouwen zijn: Binance, BitMEX en Coinbase.

Binance - Beste keuze van cryptoactiva

Binance is de grootste cryptocurrency exchange ter wereld. De exchange werd opgericht in 2017 en was geregistreerd in Hong Kong, maar in 2019 registreerde de cryptobeurs zich opnieuw in Malta, hoewel de Malta Financial Services Authority (MFSA) deze informatie later ontkende. Het bedrijf beschermt zijn klanten met speciale functies voor toegangscontrole, waaronder twee-factor authenticatie. Handelen op het platform is alleen beschikbaar voor geverifieerde klanten.

Binance heeft een speciaal compensatiefonds genaamd Secure Asset Fund for Users (SAFU), waarin het bedrijf 10% van de ontvangen commissies stort. Het fonds wordt gebruikt om de verliezen van klanten te compenseren als de beurs wordt gehackt.

Binance biedt klanten toegang tot 280 cryptocurrencies en tokens. De beurs heeft ook een eigen cryptocurrency - Binance Coin (BNB). Het platform werkt als een cryptobeurs en als een valutawissel. Marginale handel is beschikbaar. Er is ook toegang tot USD en cryptocurrency futures handel.

Commissies op Binance zijn afhankelijk van het 30-daagse handelsvolume. Als het handelsvolume lager is dan BTC 250 of BNB 0, is de Maker fee 0,01% en Taker fee - 0,05%. Hoe hoger het handelsvolume, hoe lager de commissies.

BitMEX- het beste voor derivaten

BitMEX (Bitcoin Mercantile Exchange) is een van de eerste cryptocurrency exchanges die sinds 2013 actief is. Gedurende de hele periode dat de beurs actief is, is deze niet betrokken geweest bij schandalen die te maken hadden met diefstal van cryptocurrencies van het handelsplatform. BitMEX is veilig omdat het de fondsen van klanten opslaat in koude portemonnees. De service gebruikt twee-factor authenticatie voor toegang. Voor stortingen en opnames is er een systeem met meerdere handtekeningen, waarbij de transactie door meerdere gebruikers moet worden goedgekeurd.

Het handelsvolume op BitMEX is USD 3,21 miljard. Het platform biedt toegang tot 13 cryptocurrencies, 8 soorten coins voor termijncontracten en nog eens twee soorten coins voor quanto futures. Handelen met een hefboom tot 1:100 is beschikbaar. Maker fee voor Bitcoin is - 0,025%, Taker - 0,075%.

Coinbase - de beste in de VS

Coinbase cryptocurrency exchange is een Amerikaans handelsplatform, geregistreerd in San Francisco. Het bedrijf is opgericht in 2023. Het platform is veilig, omdat alle fondsen worden opgeslagen in koude portemonnees. Toegang tot een portemonnee wordt verleend via twee-factor authenticatie. Alleen gebruikers die een verificatie in 4 stappen hebben doorstaan, kunnen op het platform werken.

De keuze aan valuta's op Coinbase omvat slechts vijf grote munten - BTC, LTC, ETH, BCH en ETC. Er is echter ondersteuning voor alle op ERC20 gebaseerde tokens. Maker fee is 0,5%, terwijl Taker fee varieert afhankelijk van het handelsvolume, variërend van 0,04% tot 0,50%.