De 5 grootste risico's van Bitcoin en hoe ze te beperken

Wat is het grootste probleem met Bitcoin?

Investeren in Bitcoin, de baanbrekende cryptocurrency, introduceert investeerders in een wereld van potentiële beloningen en aanzienlijke risico's. De verleiding van hoge rendementen is temperamentvol. De aantrekkingskracht van hoge rendementen wordt getemperd door een aantal inherente gevaren waar elke belegger zich bewust van moet zijn.

Hieronder beschrijven we de vijf belangrijkste risico's van beleggen in Bitcoin:

1. Volatiliteit: De prijs van Bitcoin is notoir volatiel, met dramatische schommelingen in zeer korte tijdspannes. Deze volatiliteit wordt veroorzaakt door verschillende factoren, waaronder het marktsentiment, speculatieve handel en nieuwsfeiten, waardoor de waarde van Bitcoin onvoorspelbaar is en beleggen meer lijkt op gokken dan op traditioneel beleggen.

2. Risico's van technologie: De blockchaintechnologie die ten grondslag ligt aan Bitcoin is complex en niet immuun voor fouten. Kwesties zoals de mogelijkheid om de limiet van 21 miljoen Bitcoin te veranderen of kwetsbaarheden in het netwerk kunnen aanzienlijke risico's vormen voor de stabiliteit en veiligheid van het Bitcoin-ecosysteem.

3. Risico's van hackers: De digitale aard van Bitcoin maakt het een doelwit voor hackers en cybercriminelen. Spraakmakende hackingincidenten hebben geleid tot aanzienlijke verliezen voor beleggers, wat het belang onderstreept van robuuste beveiligingsmaatregelen voor Bitcoin-wallets en -transacties.

4. Risico's door regelgeving: Het juridische landschap voor Bitcoin en cryptocurrencies is nog in ontwikkeling, met de mogelijkheid van overheidsmaatregelen en regelgeving. Veranderingen in het beleid kunnen direct effect hebben op de waarde en legaliteit van Bitcoin, met gevolgen voor investeerders wereldwijd.

5. Menselijke fouten: De gedecentraliseerde en digitale aard van Bitcoin betekent dat gebruikersfouten kunnen leiden tot onomkeerbare verliezen. Fouten zoals het verliezen van toegang tot de portemonnee, het vergeten van wachtwoorden of het versturen van Bitcoin naar onjuiste adressen zijn niet ongewoon en kunnen leiden tot volledig verlies van de investering.

Het begrijpen van deze risico's is cruciaal voor iedereen die wil investeren in Bitcoin. Hoewel het potentieel voor hoge rendementen bestaat, is de kans op grote verliezen ook aanwezig, gedreven door factoren die uniek zijn voor de digitale valuta.

1 Volatiliteit

Het volatiele karakter van Bitcoin is een van de meest kenmerkende en tegelijkertijd zenuwslopende eigenschappen voor beleggers. Koersschommelingen kunnen abrupt en ingrijpend zijn, waarbij procentuele bewegingen met dubbele cijfers binnen één dag niet ongewoon zijn.

Deze volatiliteit is deels te wijten aan de speculatieve aard van Bitcoin, waarbij beleggers kopen in afwachting van toekomstige prijsstijgingen in plaats van de intrinsieke waarde van de activa zelf. Het marktsentiment kan drastisch veranderen door nieuwsfeiten, regelgevende updates of invloedrijke tweets, waardoor de prijs snel kan veranderen.

Om deze volatiliteit te beperken, kunnen beleggers verschillende strategieën toepassen. Een effectieve aanpak is dollar-cost averaging, waarbij beleggingen worden gespreid over een langere periode in plaats van in één keer, waardoor de impact van prijsvolatiliteit op de totale belegging wordt verminderd.

Daarnaast kan het stellen van duidelijke beleggingsdoelen en het hebben van een langetermijnperspectief beleggers helpen de ups en downs te doorstaan, waarbij paniekverkoop tijdens lage perioden en speculatief kopen tijdens pieken worden vermeden.

Extreme volatiliteit is het grootste risico van bitcoin

e grootste dagelijkse stijging van de Bitcoin-prijs vond plaats op 26 oktober 2019, toen de prijs met 42% steeg naar $10.500. Dit was de grootste dagelijkse stijging sinds 2011. Op het uurlijkse front was de meest significante beweging te zien op 22 februari 2021, toen bitcoin de grootste uurlijkse candle in zijn geschiedenis creëerde toen het $7.000 kelderde en vervolgens volledig herstelde - allemaal in 1 uur (voorbeeld hierboven).

Deze gebeurtenissen benadrukken de hoge niveaus van volatiliteit en de bijbehorende risico's die bestaan in de cryptocurrency markt.

2 Risico's van technologie

De basis van Bitcoin op blockchaintechnologie is revolutionair en biedt ongeëvenaarde veiligheid en transparantie in vergelijking met traditionele financiële systemen. Deze technologie is echter niet zonder risico's.

De theoretische mogelijkheid om de hard cap van Bitcoin van 21 miljoen munten te veranderen door consensus tussen deelnemers aan het netwerk, of de mogelijkheid dat het netwerk downtime ondervindt door een massale gecoördineerde aanval, benadrukt de technologische kwetsbaarheden die inherent zijn aan het systeem.

Bitcoin-netwerkcodefragment dat de maximumlimiet = 21 miljoen munten beïnvloedt

Om deze risico's te beperken is een veelzijdige aanpak nodig. Diversificatie over verschillende cryptocurrencies en blockchain-netwerken kan de impact van een single point of failure verminderen, door risico's te spreiden over verschillende activa. Grondig onderzoek doen en op de hoogte blijven van technologische ontwikkelingen binnen de blockchainruimte kan beleggers ook helpen om potentiële kwetsbaarheden vroegtijdig te identificeren.

Bovendien zorgt het ondersteunen van en investeren in platforms die prioriteit geven aan beveiliging en technologische vooruitgang voor de robuustheid van de infrastructuur die ten grondslag ligt aan Bitcoin-beleggingen.

3 Risico's van hackers

De digitale aard van Bitcoin maakt het een doelwit bij uitstek voor hackers, waarbij verschillende geruchtmakende incidenten in de loop der jaren het vertrouwen van beleggers in de veiligheid van de cryptocurrency hebben geschokt. Van inbreuken op wisselkoersen tot portemonneehacks, deze gebeurtenissen benadrukken de kwetsbaarheden die binnen het ecosysteem bestaan. De impact op de perceptie van Bitcoin is aanzienlijk, met elk incident dat de bezorgdheid over de veiligheid van digitale activa doet toenemen.

Om de veiligheid te verbeteren en u te beschermen tegen hackers, kunt u de volgende tips overwegen:

• Gebruik hardware wallets: Deze fysieke apparaten slaan privésleutels offline op, waardoor ze immuun zijn voor online hackpogingen.

• Schakel twee-factor authenticatie (2FA) in: Het toevoegen van een extra beveiligingslaag aan je digitale portemonnees en exchange accounts kan het risico op ongeautoriseerde toegang aanzienlijk verkleinen.

• Software regelmatig bijwerken: Zorg ervoor dat uw portemonneesoftware en alle gerelateerde toepassingen up-to-date zijn met de nieuwste beveiligingspatches.Wees voorzichtig: informatie voor softwareaanpassingen en updates moet afkomstig zijn van een betrouwbare bron, zodat u uw werkende versie niet vervangt door hackersoftware

• Beheer van privésleutels: Deel nooit je privésleutels en overweeg het gebruik van een wallet met meerdere handtekeningen voor extra beveiliging

4 Regelgevingsrisico's

De regelgeving voor Bitcoin en cryptocurrencies blijft wereldwijd een lappendeken van beleid, waarbij sommige landen digitale valuta omarmen en andere landen strenge regels of regelrechte verboden opleggen. De mogelijkheid van overheidsingrijpen vormt een aanzienlijk risico en kan de waarde en legaliteit van Bitcoin beïnvloeden. Aankondigingen van strengere regelgeving of onderzoeken naar cryptocurrency-activiteiten kunnen bijvoorbeeld leiden tot marktvolatiliteit.

Overwegingen voor handelaren zijn onder andere:

• Blijf op de hoogte: Blijf op de hoogte van wijzigingen in de regelgeving in uw land en wereldwijd

• Diversifieer geografisch: Investeren in cryptocurrencies in verschillende regelgevende jurisdicties kan het risico van ongunstige regelgeving in een enkel land beperken

• Gebruik gereguleerde exchanges: In zee gaan met exchanges die voldoen aan regelgevende standaarden biedt een laag bescherming

De goedkeuring van Bitcoin Spot ETF-applicaties heeft het vertrouwen in bitcoin wereldwijd enorm vergroot, maar de vraag of bitcoin volledig geaccepteerd wordt door autoriteiten zal altijd open blijven vanwege de potentiële concurrentie die bitcoin kan vormen voor fiat geld.

5 Menselijke fouten

Menselijke fouten vormen een aanzienlijk risico bij het beheer van Bitcoin-beleggingen. Veel voorkomende fouten zijn het verliezen van toegang tot portefeuilles, het vergeten van wachtwoorden, het versturen van Bitcoin naar verkeerde adressen of het slachtoffer worden van phishing-zwendel.

Risicobeperkende strategieën zijn onder andere:

• Maak een back-up van uw portemonnee: Maak regelmatig een back-up van uw portemonnee om uw fondsen te herstellen in geval van storing of verlies van het apparaat.

• Gebruik wachtwoordmanagers: Om te voorkomen dat u wachtwoorden vergeet, gebruikt u een gerenommeerde wachtwoordmanager om uw aanmeldingsgegevens veilig op te slaan.

• Controleer de toegang tot belangrijke portemonneegegevens, inclusief back-ups. Het hebben van meerdere kopieën van wachtwoorden op verschillende media verhoogt het risico op hacken aanzienlijk.

• Controleer adressen dubbel: Controleer adressen van ontvangers altijd dubbel voordat u Bitcoin verstuurt. Overweeg om eerst een klein testbedrag te versturen

• Informeer uzelf over oplichting: Blijf op de hoogte van veelvoorkomende phishingtactieken en oplichtingspraktijken binnen de cryptocurrency-ruimte om te voorkomen dat u slachtoffer wordt

Bekende voorbeelden:

• James Howells: Verloor 7.500 bitcoins toen hij per ongeluk een harde schijf met bitcoins weggooide in 2013. Het verlies is aanzienlijk omdat hij deze bitcoins in 2010 had gekocht.

• Stefan Thomas: Een softwareontwikkelaar die toegang verloor tot 7.002 bitcoins doordat hij het wachtwoord van zijn IronKey gecodeerde flashdrive vergat, die binnen tien pogingen het juiste wachtwoord vereist voordat deze permanent wordt vergrendeld.

• Gabriel Abed: Een ondernemer uit Barbados, die 800 bitcoins verloor in 2011 nadat zijn laptop opnieuw was geformatteerd.

Beste cryptobeurzen

1

9.4/10

GA NAAR BROKER

Minimum storting:

$2

Beoordeling

Coinbase is een populaire cryptocurrency exchange, vooral gewild onder beginnende traders. U kunt er traden in alle cryptocurrencies, waaronder Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple en BitcoinCash. U vindt er een webversie en een applicatie voor een smartphone op basis van iOS of Android. De cryptobeurs biedt diensten aan gebruikers uit 100 landen met meer dan 43 miljoen geregistreerde actieve traders op de beurs. De totale activa op het platform zijn gelijk aan meer dan USD 90 miljard. De beurs biedt unieke trainingsprogramma's waarmee u tijdens het leerproces geld kunt verdienen door uw expertise in de cryptomarkt te verbeteren.

Pros/Contras

•kunt u een breed scala aan cryptocurrencies vertraden op de beurs;

•probleemloze registratie en verificatie;

•alle activa zijn offline opgeslagen;

•de uitwisseling zorgt voor de beveiliging van de activa van de gebruikers;

•beschikbaar zijn een gratis e-wallet en een virtuele kaart;

•complexe oplossingen voor particulieren, bedrijven en ontwikkelaars;

•krachtige analytische basis en unieke trainingsgidsen.

•er zijn geen passieve verdienopties;

•sommige informatie is alleen in het Engels beschikbaar.

Studie-overzicht

2

9.2/10

GA NAAR BROKER

Minimum storting:

$1

Beoordeling

De Crypto.com-beurs is een spot en derivaten tradingsplatform voor cryptocurrencies. Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple en tientallen andere cryptocurrencies en tokens worden hier verhandeld. De lijst met beschikbare activa wordt regelmatig bijgewerkt, en gebruikers kiezen de nieuwe activa door op de site te stemmen. De beurs biedt een typische tradingsterminal, vertegenwoordigd door de webversie en de Crypto.com Mobile App. Fiats worden niet verhandeld op de site. Alle basisopties voor het storten en opnemen van geld zijn mogelijk. Traders kunnen USDC, USDT, BTC en ETH voor maximaal 12 maanden lenen tegen een flexibel tarief. Met het unieke Supercharger-programma kunt u geld verdienen aan stortingen van cryptocurrency. Met het Trading Arena-systeem kunnen traders extra inkomen verdienen door deel te nemen aan wedstrijden en toernooien.

Pros/Contras

•Een groot aantal cryptocurrencies en tokens, de lijst met activa groeit voortdurend;

•alle belangrijke opties voor het storten en opnemen van geld (bankkaarten en -rekeningen, e-wallets, enz.);

•de cryptobeurs biedt traders een hefboom: voor margetrading is het 1:3; voor derivaten is het 1:50;

•de functie van cryptocurrency lenen, waarbij een lening met de ene cryptocurrency wordt beveiligd ten koste van een storting in een andere;

•de mogelijkheid om extra geld te verdienen door deel te nemen aan reguliere evenementen in de Trading Arena;

•investeringsoplossing. Met de Supercharger kunt u gratis cryptocurrency-fondsen flexibel beleggen;

•de mogelijkheid om tradingscommissies met uw eigen munt van het CRO-platform te betalen met een gedeeltelijke terugbetaling;

•de cryptobeurs biedt een multivaluta-wallet en een Visa Crypto.com-plastic kaart met 8% cashback.

•geen fiattrading;

•de ondersteuningsdienst heeft geen callcenter;

•Er zijn geen volwaardige trainingsprogramma's.

Studie-overzicht

Bitcoin vs. aandelen: een vergelijkende risicoanalyse

De investeringslandschappen van Bitcoin en traditionele aandelen verschillen enorm, niet alleen in hun aard maar ook in de risico's die ze vormen voor investeerders. Een vergelijkende analyse onthult kritieke verschillen in volatiliteit, invloed van externe factoren en de drijvende krachten achter waardeveranderingen.

Volatiliteit:

• Bitcoin staat bekend om zijn hoge volatiliteit, waarbij prijsschommelingen zich vaak voordoen in zeer korte tijdsbestekken. Deze volatiliteit wordt toegeschreven aan de relatief kleine omvang van de markt in vergelijking met traditionele markten, waardoor het gevoeliger is voor grote prijsbewegingen op basis van handelsactiviteit.

• Aandelen zijn ook onderhevig aan volatiliteit, maar ervaren over het algemeen minder dramatische verschuivingen. De volatiliteit op de aandelenmarkt is vaak gekoppeld aan bredere economische indicatoren, bedrijfsprestaties en marktsentiment, waardoor de omgeving iets voorspelbaarder is op basis van fundamentele factoren.

Invloed door externe factoren:

• De waarde van Bitcoin kan dramatisch beïnvloed worden door uitspraken van invloedrijke personen of nieuwsgebeurtenissen. Een enkele tweet van een technologiemagnaat of nieuws over veranderingen in de regelgeving kan leiden tot snelle en significante prijsveranderingen.

• Aandelen worden beïnvloed door een breder scala aan externe factoren, waaronder economische gegevens, winstrapporten en geopolitieke gebeurtenissen. De impact van commentaar van invloedrijke figuren leidt echter meestal niet tot zo'n onmiddellijke of volatiele reactie als bij Bitcoin, vanwege de gediversifieerde aard van aandelenbeleggingen en de verankering in bedrijfsspecifieke fundamentals.

Drivers van waardeveranderingen:

• Bitcoin:

  • Marktsentiment en speculatieve handel

  • Nieuws en veranderingen in regelgeving

  • Technologische vooruitgang en veiligheidsproblemen

• Aandelen:

  • Bedrijfsprestaties en winst

  • Economische indicatoren (zoals rentetarieven en inflatie)

  • Geopolitieke gebeurtenissen en sectorspecifiek nieuws

Uit deze analyse blijkt dat zowel Bitcoin als aandelen een beleggingsmogelijkheid bieden, maar dat ze een verschillend risicoprofiel hebben. De volatiliteit van Bitcoin en de gevoeligheid voor externe factoren vormen een unieke set uitdagingen, in tegenstelling tot de stabielere en fundamenteel gedreven aandelenmarkt.

Omdat bitcoins worden beschouwd als een risicovollere investering dan aandelen, wordt het aandeel bitcoins in uw portefeuille niet groter geacht dan 10%. Zie het artikel voor meer informatie: Hoeveel moet ik investeren in Bitcoin om te beginnen?

Extra tips om risico's te beperken bij het beleggen in Bitcoin

Beleggen in Bitcoin brengt zijn eigen uitdagingen met zich mee, maar er zijn strategieën die kunnen helpen om deze risico's te beperken. Hieronder volgen aanvullende tips om beleggers een veiligere aanpak te bieden bij het navigeren door het volatiele landschap van Bitcoin-beleggen.

1. Doe grondig onderzoek: Voordat u een investering doet, is het cruciaal om uitgebreid onderzoek te doen. Begrijp de technologie achter Bitcoin, de markttrends en de factoren die de prijsbewegingen beïnvloeden. Als u op de hoogte blijft via gerenommeerde bronnen, kunt u beter onderbouwde beslissingen nemen.

2. Gebruik een risicobeheerstrategie: Het implementeren van risicomanagementstrategieën zoals het instellen van stop-loss orders kan helpen om uw investering te beschermen tegen grote verliezen. Bepaal de hoeveelheid kapitaal die je bereid bent te riskeren en houd je daaraan, zodat je jezelf niet blootstelt aan onnodige financiële druk.

3. Diversifieer uw portefeuille: Leg niet al uw eieren in één mandje. Diversificatie is de sleutel tot effectief risicobeheer. Overweeg om je beleggingen te spreiden over verschillende cryptocurrencies en andere activaklassen zoals aandelen, obligaties en onroerend goed. Deze strategie kan helpen als buffer tegen de volatiliteit die inherent is aan de cryptocurrency markt.

4. Vermijd emotionele handel: De cryptocurrency markt kan emotioneel belastend zijn, met zijn snelle prijsschommelingen die leiden tot door angst of hebzucht gedreven beslissingen. Het is essentieel om het hoofd koel te houden en vast te houden aan je investeringsplan. Vermijd impulsieve beslissingen op basis van korte-termijn marktbewegingen

Als u deze tips volgt, kunnen beleggers een meer gedisciplineerde en geïnformeerde aanpak hanteren bij het beleggen in Bitcoin. Hoewel het potentieel voor hoge rendementen bestaat, is er ook een risico op grote verliezen. Een voorzichtige, goed onderzochte strategie in combinatie met goed risicobeheer kan helpen om deze risico's te beperken, zodat u stabieler en mogelijk lonend kunt beleggen.

Lees voor meer inzicht in Bitcoin-beleggen onze gids over Hoe online Bitcoin kopen | Een gids voor beginners.