Is daghandel legaal? Regels en beperkingen voor daghandel

Noot van de redactie: Hoewel we ons houden aan strikte redactionele integriteit, kan dit bericht verwijzingen bevatten naar producten van onze partners. Hier volgt een uitleg over hoe we geld verdienen. Geen van de gegevens en informatie op deze webpagina vormt beleggingsadvies volgens onze Disclaimer.

Daghandel is legaal in de meeste landen, waaronder US en UK, maar het is sterk gereguleerd om eerlijkheid te garanderen en beleggers te beschermen. De belangrijkste regels zijn onder andere de Pattern Day Trading (PDT) regel, margevereisten en strikt toezicht door financiële autoriteiten zoals FINRA en de SEC.

Daghandel is een proces waarbij mensen op dezelfde dag effecten kopen en verkopen. De meeste mensen vragen zich af of day trading legaal is en wat de regels zijn. In de Verenigde Staten is day trading onderhevig aan regels die het minimumbedrag om te handelen en andere zaken regelen. In dit artikel vertellen we je alle regels met betrekking tot de day trading regels en beperkingen.

Is day trading legaal? Regels en beperkingen voor day trading

Ja, day trading is legaal in de meeste landen, waaronder de Verenigde Staten, UK en andere grote financiële markten. Het is echter sterk gereguleerd om eerlijkheid te garanderen, beleggers te beschermen en marktmanipulatie te voorkomen. In de Verenigde Staten bijvoorbeeld handhaaft de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) de regels voor daghandel om de bescherming van beleggers te waarborgen en eerlijke marktpraktijken te bevorderen.

Volgens FINRA's margin rule, is daghandel het kopen en verkopen (of verkopen en kopen) van hetzelfde effect binnen één dag op een marginrekening om te profiteren van kleine prijsbewegingen. Deze regels gelden voor alle effecten, inclusief opties.

Hieronder staan de belangrijkste regels en limieten voor day trading:

Regels voor day trading

In de VS is de Pattern Day Trading (PDT) regel van toepassing op rekeningen met minder dan $25.000.

Een handelaar wordt geclassificeerd als een patroondaghandelaar als hij 4 of meer dagtransacties verricht in een voortschrijdende periode van 5 werkdagen met behulp van een marginrekening.
Als uw rekening wordt aangemerkt als een patroondaghandelaar zonder te voldoen aan de minimale vermogenseis van $ 25.000, kan deze worden beperkt tot het sluiten van transacties of worden omgezet naar een geldrekening.

Hefboomwerking en margeregelgeving

Daghandelaren gebruiken vaak een hefboom om hun transacties te versterken. Regelgevers leggen strikte marginvereisten op:

De US FINRA regel vereist een minimale marge van 25% van de totale marktwaarde van de verhandelde effecten.
In de UK en EU worden de hefboomlimieten gereguleerd door ESMA regels om kleine beleggers te beschermen, met een maximale hefboom van 30:1 voor de belangrijkste valutaparen en lager voor volatiele activa.

Soorten rekeningen

Bij een cashrekening moet u de volledige aankoopprijs van effecten vooraf betalen met beschikbare middelen. In tegenstelling tot marginrekeningen kun je geen geld lenen of transacties met een hefboomeffect uitvoeren. Transacties op cashrekeningen moeten volledig worden afgewikkeld (meestal binnen twee werkdagen) voordat de opbrengst kan worden gebruikt voor nieuwe transacties, waardoor instant trading wordt beperkt.

Toezicht door regelgevende instanties

Regelgevende instanties zoals de SEC, CFTC (US), of FCA (UK) houden toezicht op daghandelactiviteiten om illegale praktijken zoals handel met voorkennis of wash trading te voorkomen.

Daghandel: voor-en nadelen

Daghandel heeft zijn eigen kansen en risico's, waaronder:

Snel winstpotentieel. Met day trading kunt u potentiële winsten onmiddellijk zien, omdat transacties binnen dezelfde dag worden voltooid.
Geen lange wachttijden. In tegenstelling tot lange termijn beleggingen, hoef je bij day trading niet jaren te wachten om rendement te zien.
Geen opleidingsvereisten. Je hebt geen formele opleiding of diploma's nodig.
Lage initiële investering. Een aanzienlijke hoeveelheid geld is niet nodig om te beginnen, aangezien sommige brokers een laag accountminimum en fractionele aandelenhandel aanbieden.
Volledige controle over uw schema. Daghandelaren kunnen hun werktijden kiezen, wat flexibiliteit en autonomie biedt.

Snel en risicovol. De snelle aard van daghandel betekent dat verliezen net zo snel kunnen gaan als winsten. Een enkele fout kan leiden tot een aanzienlijk of volledig verlies van uw investering, waardoor het een activiteit met een hoog risico is.
Ethische bezwaren. Daghandel wordt soms bekritiseerd als onethisch vanwege de mogelijke negatieve langetermijnimpact op het leven van individuen en bedrijven.
Zeer dynamische omgeving. Daghandel vereist constante waakzaamheid en snelle besluitvorming om op het juiste moment in en uit transacties te stappen.

Wat is de status van pattern day trading?

Daghandel kan riskant zijn. Om sommige van deze risico's te beperken, hebben veel beurzen regels geïmplementeerd die beperken wat accounts wel en niet kunnen doen. De meest beperkende regel wordt pattern day trading genoemd.

Pattern Day Trading werd geïntroduceerd door de NASDAQ, de New York Stock Exchange (NYSE), en The Pacific Exchange (PCX). Volgens hen wordt de Pattern Day Trading-status opgelegd aan elke rekening die binnen vijf werkdagen vier of meer "opeenvolgende dagtransacties" probeert uit te voeren. Consecutive day trades" betekent dat de rekening van een handelaar vier of meer handelsdagen heeft waarop de handelaar aandelen koopt en verkoopt op dezelfde handelsdag.

De rekening van een handelaar wordt onmiddellijk gewijzigd in de status Pattern Day Trading als hij meer dan vier opeenvolgende dagen daghandel bedrijft. Eenmaal onder de Pattern Day Trading status, worden er veel beperkingen opgelegd aan het vermogen van een rekening om te handelen. Zo zijn rekeningen bijvoorbeeld beperkt tot vier dagtransacties per dag.

Hoe kan ik de status van patroonhandelaar verwijderen?

Er zijn drie belangrijke manieren om de aanduiding 'pattern day trading' te verwijderen:

Bankliquidatie. U moet eerst een nieuwe rekening openen bij een andere makelaarskantoor en vervolgens de oude rekening via deze methode liquideren.
Bankoverschrijving. In dit geval moet men simpelweg contact opnemen met de huidige broker en een overboeking aanvragen naar een broker zonder de aanduiding 'pattern day trading'.
Nettovermogensmethode. Deze methode vereist dat iemand ten minste $25.000 op zijn rekening stort en het daar zestig dagen houdt voordat hij een overschrijving aanvraagt of geliquideerd wordt.

SEC tips voor day trading

De U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) ontmoedigt day trading omdat het volgens haar riskant is voor beginnende handelaren. Hier zijn vier essentiële day trading regels en tips om te volgen als u van plan bent om dagelijks in aandelen te handelen.

Begin met kleine posities. De SEC raadt aan om met kleine posities te beginnen wanneer u daytrading toepast om te voorkomen dat u er tot over uw oren in zit. Het is makkelijker om verder te gaan als de handel jouw kant op gaat, en het is ook minder riskant.
Begin met aandelen die gemakkelijk te hanteren zijn. Beginnende daytraders moeten meer geavanceerde beleggingen zoals opties of futures vermijden als ze net beginnen. In plaats daarvan willen ze hun handel beperken om het beheersbaar te houden.
Stel duidelijke doelen voor uw beleggingen. Daghandelaren moeten duidelijke verwachtingen stellen over hoe ze willen dat hun transacties uitpakken voordat ze transacties maken. Gebruik alleen het geld dat ze zich kunnen veroorloven te verliezen en handelaren moeten binnen hun comfortzone blijven wat betreft hoeveel ze bereid zijn te riskeren op een bepaalde transactie.
Beperk uw daghandelsactiviteiten. Om het voor beginnende daghandelaren eenvoudig te houden, stelt SEC voor om het aantal beleggingen dat u per dag doet te beperken. U moet voor uzelf een doel stellen met betrekking tot het aantal trades dat u zult doen en u daaraan houden.

Broker's beperkingen

Wanneer u een day trading broker bekijkt, is het belangrijk om te overwegen dat de broker misschien niet zoveel trades toestaat als u anders zou verwachten. Daarnaast kunnen ze beperkingen van hun kant hebben waarmee rekening moet worden gehouden bij het uitvoeren van uw due diligence.

Hier zijn enkele van die beperkingen:

Als een handelaar overdag actief is en meerdere daghandelstransacties in een korte periode uitvoert, resulteert dit in daghandelprovisies die limieten overschrijden; de broker kan een toeslag in rekening brengen voor deze overtollige daghandelprovisies.
Sommige daghandelmakelaars brengen kosten in rekening voor elke uitgevoerde dagtransactie. Dit betekent dat meerdere dagtransacties die in een korte periode worden uitgevoerd de limieten voor daghandel kunnen overschrijden en kunnen leiden tot overschrijdingskosten.
Effectenmakelaars eisen soms van hun klanten dat ze een minimum aan daghandelervaring hebben. Deze daghandelaren moeten zich eerst bewijzen als parttime of fulltime daghandelaren voordat ze veelvuldig actief mogen daghandelen.

Hoewel deze beperkingen bij veel brokers voorkomen, zijn er enkele die gewoon geschikter zijn voor daytrading. In de onderstaande tabel hebben we verschillende day trading platforms vergeleken om u te helpen het ideale platform te vinden voor uw day trading behoeften.

Best Forex brokers
	Dagelijks volume, mld, $	Min. storting, $	Opnamekosten, %	Niveau regelgeving	Een account openen
OANDA	12,84			Tier-1	EEN REKENING OPENEN Uw kapitaal staat op het spel.
Pepperstone	8,04			Tier-1	EEN REKENING OPENEN Uw kapitaal staat op het spel.
Interactive Brokers	4,3			Tier-1	EEN REKENING OPENEN Uw kapitaal staat op het spel.
XM Group	16,08	5		Tier-1	EEN REKENING OPENEN Uw kapitaal staat op het spel.
VT Markets	1,64	100	1-3	Tier-1	EEN REKENING OPENEN Uw kapitaal staat op het spel.

Gebruik volumepieken en nieuwsgedreven breakouts voor slimmer daytraden

Daghandel is legaal in de meeste landen, maar als u de regels kent, kunt u uw voorsprong behouden. Probeer te scalpen wanneer het handelsvolume omhoog springt na grote gebeurtenissen zoals economische updates of winstrapporten. Handel wanneer u plotselinge volumestijgingen ziet - deze geven vaak aan dat grote spelers de markt in beweging brengen. Spring in trades zodra het volume stijgt, maar houd stop-loss in de gaten om verliezen te voorkomen als de trend omkeert.

Een andere slimme zet is om te handelen op basis van belangrijke nieuwsberichten. Laat de markt eerst kalmeren nadat belangrijk nieuws de markt heeft bereikt. Prijzen testen vaak belangrijke niveaus opnieuw na de initiële stijging. Handel wanneer prijzen terugkaatsen van steun of weerstand om riskante bewegingen te vermijden wanneer prijzen wild slingeren. Stel automatische trades in als je de markt niet de hele tijd in de gaten kunt houden.

Conclusie

Daghandel is legaal en biedt opwindende winstkansen, maar het gaat gepaard met aanzienlijke risico's en strikte regelgeving. Het begrijpen van regels, accounttypes en handelsplatformen is cruciaal voor succes. Met de juiste kennis, gedisciplineerde strategieën en de juiste hulpmiddelen kunt u uw kansen op succes met day trading maximaliseren en tegelijkertijd de risico's minimaliseren.

Veelgestelde vragen

Wat is swing trading?

Swingtraders kopen en verkopen ook snel maar houden een positie voor een kortere periode aan, meestal gemiddeld drie tot vijf dagen.

Wat is scalping?

Scalping is een manier van handelen die day traders gebruiken om snelle winsten te maken door aandelen binnen enkele minuten of zelfs seconden te kopen en verkopen. Deze geavanceerde strategie probeert de kleinste prijsschommelingen in een bepaald aandeel op te vangen, in de hoop een paar pips winst te maken op elke transactie.

Wat is intraday trading?

Intraday trading is vergelijkbaar met day trading omdat het zich richt op het profiteren van kortetermijnschommelingen in aandelenkoersen - in dit geval in de loop van uren. Traders doen aan intra-day trading om de kleinste prijsbewegingen op te vangen.

Wat is er nodig om een succesvolle daytrader te zijn?

Je hebt een gevorderd begrip nodig van technische analyse, die de prijsbewegingen van de markt in het verleden, het heden en de toekomst meet. Je moet ook vertrouwd raken met de markt van je keuze - of het nu aandelen, vreemde valuta of futures zijn - en deze gedurende de dag nauwlettend volgen op kansen.

Team dat op dit artikel heeft gewerkt

Peter Emmanuel Chijioke is een professionele schrijver op het gebied van persoonlijke financiën, Forex, crypto, blockchain, NFT en Web3 en medewerker van de Traders Union website. Als afgestudeerd computerwetenschapper met een uitgebreide achtergrond in programmeren, machine learning en blockchaintechnologie, heeft hij een uitgebreid begrip van software, technologieën, cryptomunten en Forex-handel.

Dankzij zijn deskundigheid op het gebied van blockchaintechnologie en meer dan 7 jaar ervaring in het schrijven van technische artikelen over het handelen, software en persoonlijke financiën, brengt hij een unieke combinatie van theoretische kennis en praktische expertise met zich mee. Hij beschikt over diverse vaardigheden op het gebied van persoonlijke financiën en sectoren, waardoor hij een waardevolle aanwinst is voor elk team of project dat zich richt op innovatieve oplossingen, persoonlijke financiën en beleggingstechnologieën.

Lees meer over ons redactiebeleid

Valuta

Cross currency verwijst naar een valutapaar of transactie waarbij de Amerikaanse dollar (USD) niet betrokken is. Op de valutamarkt worden de meeste valutaparen genoteerd tegen de Amerikaanse dollar, zoals EUR/USD of USD/JPY. Deze staan bekend als belangrijke valutaparen.

Sociale handel

Social trading is een vorm van online handelen die individuele handelaren in staat stelt om de handelsstrategieën van meer ervaren en succesvolle handelaren te observeren en te imiteren. Het combineert elementen van sociale netwerken en financiële handel, waardoor handelaren met elkaar in contact kunnen komen, elkaars transacties kunnen delen en volgen op handelsplatformen.

Handel met voorkennis

Handelen met voorkennis is de illegale praktijk van het kopen of verkopen van effecten van een bedrijf (zoals aandelen of obligaties) op basis van niet-openbare, materiële en vertrouwelijke informatie over het bedrijf. Deze informatie is meestal alleen bekend bij insiders, zoals leidinggevenden, werknemers of personen met nauwe banden met het bedrijf, en geeft hen een oneerlijk voordeel op de financiële markten.

Belegger

Een belegger is een individu dat geld investeert in een actief met de verwachting dat de waarde ervan in de toekomst zal stijgen. De activa kunnen van alles zijn, waaronder obligaties, schuldbrieven, beleggingsfondsen, aandelen, goud, zilver, exchange-traded funds (ETF's) en onroerend goed.

Daghandelaar

Een daghandelaar is een persoon die zich bezighoudt met het kopen en verkopen van financiële activa binnen dezelfde handelsdag, waarbij hij probeert te profiteren van prijsbewegingen op de korte termijn.