ASIC stelt extra faciliteiten voor Australische financiële dienstverleners voor
ASIC introduceert extra vrijstellingen
De Australian Securities and Investments Commission (ASIC) stelt aanvullende maatregelen voor om de regeldruk op vergunninghouders van financiële diensten en kredieten te verminderen in het kader van de regeling voor te melden situaties.
In een poging om de naleving te stroomlijnen, vraagt ASIC om feedback over haar voorstel om vergunninghouders vrij te stellen van het melden van bepaalde inbreuken op de bepalingen voor misleidend en bedrieglijk gedrag, evenals specifieke overtredingen van civielrechtelijke sancties.
Voorgestelde maatregelen
ASIC introduceert extra vrijstellingen om de lasten voor de sector in de volgende gevallen te verlichten:
- de overtreding is verholpen binnen 30 dagen nadat deze heeft plaatsgevonden,
- het aantal getroffen subgebruikers is niet groter dan vijf,
- het totale financiële verlies of de schade voor alle getroffen klanten bedraagt niet meer dan $500 (met inbegrip van gevallen waarin het verlies is hersteld),
- de schending vormt geen schending van de regels voor het melden van geldmiddelen van cliënten en van de clearing- en afwikkelingsregels.
Context en gevolgen voor de sector
Dit initiatief is een weloverwogen inspanning van ASIC om ervoor te zorgen dat financiële dienstverleners zich kunnen richten op het leveren van kwaliteitsdiensten en tegelijkertijd robuuste compliance-systemen kunnen handhaven. Licentiehouders moeten nog steeds over uitgebreide systemen en processen beschikken om incidenten en schendingen te identificeren, te escaleren, te onderzoeken, te corrigeren en vast te leggen als onderdeel van hun algemene verplichtingen.
Het voorstel van ASIC heeft geen betrekking op inbreuken op de regels voor het melden van cliëntengelden of op de regels voor clearing en afwikkeling, wat de toewijding van de toezichthouder onderstreept om hoge normen te handhaven op gebieden die van cruciaal belang worden geacht voor de financiële stabiliteit en consumentenbescherming.
De voorgestelde maatregelen zijn bedoeld om de administratieve lasten voor financiële dienstverleners te verlichten, zodat ze kleine overtredingen snel kunnen aanpakken zonder de extra druk van verplichte rapportage.
Nu ASIC de consultatieperiode opent, worden deelnemers uit de sector aangemoedigd om feedback te geven op het voorstel. Deze stap zou kunnen leiden tot een meer adaptief regelgevend kader dat strikt toezicht in balans brengt met operationele flexibiliteit.
Daarnaast meldden we dat de toezichthouder FCA waarschuwingen heeft gepubliceerd over niet-gelicentieerde makelaars.
