ASIC verplicht AFS-licentiehouders om gegevens van adviseurs te controleren voor januari 2026
ASIC signaleert grote gegevenslacunes in FAR
De Australian Securities and Investments Commission (ASIC) intensiveert de inspanningen om de nauwkeurigheid van de informatie in het Financial Advisers Register (FAR) te garanderen in de aanloop naar een belangrijke wijziging in de regelgeving die op 1 januari 2026 van kracht wordt.
Volgens een officiële verklaring van de ASIC moeten vergunninghouders van Australian Financial Services (AFS) onmiddellijk belangrijke informatie over hun adviseurs controleren en, indien nodig, corrigeren, in het bijzonder met betrekking tot hun kwalificaties.
Na een tweede controle van de FAR heeft de ASIC gewezen op aanhoudende problemen met de nauwkeurigheid van de professionele gegevens van adviseurs. Deze problemen zijn des te nijpender omdat in 2026 alle adviseurs aan nieuwe opleidings- en trainingsnormen moeten voldoen om persoonlijk financieel advies te mogen blijven geven.
Statistieken en ontdekte overtredingen
Op 28 mei 2025 waren 6.426 van de 15.610 geregistreerde adviseurs in het bezit van een goedgekeurde kwalificatie en maakten 4.580 gebruik van het traject "ervaren aanbieder". 4.604 adviseurs voldoen echter nog steeds niet aan de vereiste normen. Daarvan komen er 1.844 in aanmerking voor een vrijstelling, maar hun status is nog niet op de juiste manier doorgegeven aan ASIC.
Onder de geconstateerde afwijkingen waren gevallen van adviseurs die ten onrechte aangaven in aanmerking te komen voor het traject van ervaren aanbieder, die onvolledige of niet-goedgekeurde cursussen opgaven als referenties en die hun vergunningsgeschiedenis onjuist rapporteerden. Het indienen van onjuiste informatie of het niet tijdig bijwerken van gegevens kan juridische gevolgen hebben.
ASIC richtlijnen en implicaties
ASIC benadrukt dat vergunninghouders moeten bevestigen of hun adviseurs een goedgekeurde cursus hebben afgerond of op schema liggen, of dat ze legitiem gebruikmaken van het traject van de ervaren aanbieder. Adviseurs die belastinggerelateerd financieel advies geven, moeten voor het einde van 2025 ook de vereiste cursussen commercieel en fiscaal recht hebben afgerond.
Om te helpen bij de naleving heeft ASIC een tijdelijke dataset op haar website gepubliceerd met informatie over kwalificaties van adviseurs en vergunningen voor belastingadvies. Dit hulpmiddel is bedoeld om vergunninghouders te helpen hun gegevens te verifiëren en handhavingsacties te voorkomen.
Vanaf 1 januari 2026 zal ASIC een nalevingscontrole starten aan de hand van FAR-gegevens om te bepalen of elke adviseur wettelijk bevoegd is om persoonlijk advies te geven. Licentiehouders worden aangespoord om verouderde informatie onmiddellijk bij te werken via het ASIC Connect-platform.
Deze maatregelen maken deel uit van ASIC's voortdurende initiatief om de professionaliteit en transparantie in de Australische financiële adviessector te vergroten en ervoor te zorgen dat klanten gekwalificeerd, betrouwbaar advies krijgen in overeenstemming met de nieuwe normen.
Het is vermeldenswaard dat ASIC eerder, tijdens een grootschalig optreden tegen cryptogerelateerde fraude, toestemming kreeg van de rechtbank om 95 bedrijven te sluiten die in verband werden gebracht met internationale zwendel met cryptocurrency.
