Microsoft zegt dat AI vermogensbeheer zal vereenvoudigen

Kunstmatige intelligentie zal een revolutie teweegbrengen in vermogensbeheer door de toetredingsdrempels voor startups en banken aanzienlijk te verlagen, aldus Microsoft-directeur Martin Moeller.

Het vermogen van AI om enorme hoeveelheden financiële gegevens te verwerken zal kleine teams in staat stellen om te concurreren met gevestigde spelers, een afspiegeling van eerdere digitaliseringsgolven, meldt Reuters.

Belangrijke opmerkingen

- Generatieve AI zal kleinere bedrijven en nieuwkomers in staat stellen om financiële diensten aan te bieden tegen een fractie van de kosten, door de afhankelijkheid van grote teams en infrastructuur te verminderen.

-Bedrijven als Klarna en UBS integreren AI actief om de efficiëntie te verbeteren, waarbij Klarna AI gebruikt om 700 werknemers te vervangen.

-Terwijl AI momenteel helpt met gegevensverwerking en portefeuillebeheer, wordt verwacht dat volledig autonome AI-beleggingsadviseurs binnen twee jaar op de markt zullen komen.

AI zal het traditionele vermogensbeheer ontwrichten

Martin Moeller van Microsoft benadrukte dat generatieve AI de financiële sector een nieuwe vorm zal geven, waardoor kleinere bedrijven kunnen concurreren met traditionele banken zonder dat daar veel kapitaal of mankracht voor nodig is.

Het vermogen van AI om complexe financiële gegevens in realtime te consolideren zal de operationele kosten verlagen en startups in staat stellen om gevestigde spelers uit te dagen, vergelijkbaar met hoe digitalisering het bankwezen de afgelopen decennia revolutionair heeft veranderd.

Banken die voorheen weinig actief waren op het gebied van vermogensbeheer kunnen AI gebruiken om met minimale investeringen de markt te betreden. Door AI-gestuurde automatisering zal de behoefte aan menselijke financiële adviseurs afnemen, waardoor bedrijven gepersonaliseerde diensten op schaal kunnen aanbieden zonder grote teams.

Grote spelers maken al gebruik van AI

Verschillende financiële instellingen zijn al begonnen met het inzetten van AI om hun activiteiten te stroomlijnen. De Zweedse betalingsprovider Klarna heeft AI geïntegreerd van Microsofts partner OpenAI, waarmee taken worden uitgevoerd die overeenkomen met 700 werknemers. UBS, 's werelds grootste vermogensbeheerder, ziet AI als een belangrijke productiviteitsbooster. CEO Sergio Ermotti benadrukte het potentieel van AI om banen te vereenvoudigen en de dienstverlening aan klanten te optimaliseren.

Microsoft Corporation (MSFT) koersdynamiek (2021 - feb 2025) Bron: TradingView

Naast kostenbesparingen zorgt AI ook voor veranderingen in het gedrag van klanten. Jongere beleggers geven steeds meer de voorkeur aan het beheren van hun eigen portefeuilles en financiële instellingen reageren hierop door AI-gestuurde tools aan te bieden die 24/7 toegang bieden tot gepersonaliseerde financiële inzichten.

Agentgerichte AI voor de volgende evolutie

Terwijl AI momenteel wordt gebruikt om gegevens te analyseren en te helpen bij het samenstellen van portefeuilles, zal de volgende fase - agentic AI - autonome besluitvormingsmogelijkheden introduceren. Moeller verwacht dat deze technologie binnen de komende twee jaar beschikbaar zal zijn, waardoor AI onafhankelijke investeringsbeslissingen kan nemen zonder menselijke tussenkomst.

Deze verschuiving kan traditionele financiële instellingen verder ontwrichten, waardoor ze gedwongen worden zich snel aan te passen aan een sector waarin AI-gestuurde oplossingen de norm worden. Naarmate AI steeds sneller wordt toegepast, zal de financiële sector de uitdagingen op het gebied van regelgeving het hoofd moeten bieden en tegelijkertijd het volledige potentieel van de technologie moeten benutten.

AI is klaar om vermogensbeheer te transformeren, het speelveld voor startups en banken gelijk te maken en de efficiëntie voor gevestigde spelers te vergroten. Met grote bedrijven die al AI-gestuurde oplossingen integreren en volledig autonome AI-beleggingsadviseurs aan de horizon, staat de sector aan de vooravond van een grote verschuiving.

Ondertussen is Microsoft Corp. naar verluidt in gesprek om de Amerikaanse tak van ByteDance Ltd.'s TikTok over te nemen, volgens opmerkingen van president Donald Trump.