EU/EER-banken behouden sterk kapitaal en sterke winstgevendheid in risicobeoordeling over het tweede kwartaal

Traders Union
Alle Nieuws
Toezichthouders
EU/EER-banken: sterk kapitaal in het tweede kwartaal

Alle nieuws

Belangrijkste nieuws

Keuze van de redactie

Aandelen

Cryptovaluta

Economie

Valuta's

Grondstoffen

Business & Wealth

Marktstemmen

Andrey Mastykin

25.09.2026

EU/EER-banken behouden sterk kapitaal en sterke winstgevendheid in risicobeoordeling over het tweede kwartaal — Banken blijven veerkrachtig in de EU

Europese banken in de EU en de EER gaan de tweede helft van 2026 in met solide kapitaal, liquiditeit en inkomsten, ondanks een moeilijk extern klimaat. Uit de meest recente toezichtssnapshot blijkt dat de kredietverlening nog steeds groeit en de activakwaliteit gezond blijft, ook al vereisen geopolitieke spanningen, marktvolatiliteit en macro-economische druk nauwlettender toezicht.

Hoogtepunten

De Common Equity Tier 1-ratio van EU/EER-banken bedraagt 16,1%, met 430 basispunten ruimte boven de vereisten, en de liquiditeitsratio's blijven robuust in het tweede kwartaal van 2026.
Leningen aan huishoudens stijgen met 5,2% op jaarbasis en de kredietverlening aan niet-financiële ondernemingen neemt met 6,3% toe, terwijl de ratio niet-renderende leningen laag blijft op 1,8%.
Het rendement op eigen vermogen bereikt 11,3%, tegenover 10,7% een jaar eerder, gedreven door hogere netto rentebaten en een stabiele kosten-inkomstenratio van 51,5%.

Dit artikel is vertaald vanuit het origineel. Lees de originele versie van onze correspondent hier.

Dashboard over het tweede kwartaal benadrukt veerkracht van kapitaal en liquiditeit

Volgens de European Banking Authority laat de Risk Dashboard over het tweede kwartaal van 2026 zien dat EU/EER-banken sterk blijven opereren. De update is gebaseerd op toezichtrapportagedata en wijst op robuuste buffers, stabiele financieringsvoorwaarden en aanhoudende winstgevendheid in de hele sector.

De Common Equity Tier 1-ratio van de sector bedraagt 16,1%, iets lager dan 16,2% in het voorgaande kwartaal vanwege hogere risicogewogen activa. Desondanks beschikken banken over circa 430 basispunten ruimte boven de wettelijke kapitaalvereisten, ongewijzigd ten opzichte van een jaar eerder, waardoor zij aanzienlijke schokken kunnen opvangen.

Ook de liquiditeitsmaatstaven blijven ruim boven de minimumniveaus. De Liquidity Coverage Ratio bedraagt 158,5% en de Net Stable Funding Ratio 125,7%; beide zijn kwartaal op kwartaal stabiel, terwijl hoogwaardige liquide activa verder verschuiven naar staatsobligaties, die in de eerste helft van 2026 met 8,7% stegen, naast een daling van de kassaldi.

Kredietgroei en inkomsten ondersteunen sectorvooruitzichten

De kredietgroei zet door in zowel het huishoudelijke als het zakelijke segment, hoewel het patroon per land verschilt. Leningen aan huishoudens stijgen met 5,2% op jaarbasis en 1,7% op kwartaalbasis, terwijl de kredietverlening aan niet-financiële ondernemingen met 6,3% op jaarbasis en 1,7% ten opzichte van het voorgaande kwartaal toeneemt.

Indicatoren voor activakwaliteit blijven sterk, met de ratio niet-renderende leningen op 1,8% en het aandeel Stage 2-leningen dat daalt tot 8,9% van de totale leningen. De EBA stelt dat de omstandigheden nog steeds verschillen per land, sector en portefeuille, maar dat de directe blootstelling van banken aan de IT-sector slechts 4% van de zakelijke kredietverlening vertegenwoordigt, oftewel ongeveer 1,9% van de totale kredietverlening aan klanten, zonder tekenen van verslechterende kredietkwaliteit.

Ook de winstgevendheid verbetert, met een rendement op eigen vermogen van 11,3%, tegenover 10,7% een jaar eerder. Hogere netto rentebaten, ondersteund door sterke kredietgroei en een ruimere netto rentemarge van 1,63% tegenover 1,58% een jaar eerder, zorgen voor een groot deel van de stijging, terwijl inkomsten uit vergoedingen en commissies eveneens bijdragen en grotendeels stabiele kosten de kosten-inkomstenratio helpen verlagen van 52,5% naar 51,5%.

De financieringsvoorwaarden blijven gunstig ondanks korte perioden van marktvolatiliteit. De totale deposito's nemen met 1,6% toe, vooral dankzij een stijging van 2,3% in deposito's van huishoudens, wat de stabiele financieringsbasis voor de banken in de regio versterkt.

In onze eerdere berichtgeving over kredietverlening en geldhoeveelheid in de eurozone merkten we op dat de kredietgroei veerkrachtig bleef, hoewel de kredietverlening aan bedrijven iets afzwakte, terwijl de kredietopname door huishoudens rond het hoogste tempo sinds begin 2023 bleef. De update wees ook op een bescheiden toename van de M3-geldhoeveelheid, wat duidt op geleidelijk verbeterende liquiditeitsvoorwaarden ondanks een ongelijkmatig momentum tussen segmenten van kredietnemers.

Dit materiaal kan meningen van derden bevatten, geen van de gegevens en informatie op deze webpagina vormt beleggingsadvies volgens onze Disclaimer. Hoewel we ons houden aan strikte Redactionele Integriteit, kan deze post verwijzingen bevatten naar producten van onze partners.

Vond u het artikel interessant?