Czym jest swap na rynku Forex i jak działa?
Swap walutowy, znany również jako swap na rynku Forex, to potężne narzędzie, które traderzy powinni wziąć pod uwagę dla lepszego zarządzania walutami. To w zasadzie umowa wymiany, która dotyczy dwóch stron, gdzie jedna strona pożycza walutę drugiej stronie, jednocześnie pożyczając od tej strony inną walutę. Prostymi słowy, dwie różne strony zaangażowane w swap na FX pożyczają i pożyczają dwie różne waluty w równych ilościach przez określony czas.
Swap na FX jest uważany za użyteczną technikę osiągnięcia bezpiecznego pożyczania. Dzieje się tak, ponieważ kwoty, które zaangażowane strony wymieniają, są wykorzystywane jako zabezpieczenie płatności. Jeśli zastanawiasz się, czym jest swap na rynku Forex i jak działa, przeczytaj ten artykuł, ponieważ zawiera wszystko, co musisz wiedzieć jako trader na rynku Forex.
Czym jest swap na FX?
Swap na FX, czyli swap walutowy, to prościej mówiąc umowa między stronami. Obejmuje ona pożyczanie jednej waluty i jednoczesne pożyczanie innej na początkowej dacie. Ostatecznie obie strony wymieniają kwotę, która obejmuje odsetki oraz płatności kapitałowe zaangażowanych walut przy zapadalności. Swap na Forexie to odsetki lub kwota pieniędzy, którą twój broker płaci lub obciąża, jeśli utrzymujesz określoną pozycję przez noc. Kwota, którą broker płaci lub obciąża, zależy od różnicy stóp procentowych zaangażowanych walut w twojej transakcji.
Przykład swapu na FX
Aby lepiej zrozumieć koncepcję swapu na FX, przyjrzyjmy się przykładowi z życia.
Załóżmy, że strona X ma siedzibę w Kanadzie i potrzebuje euro (EUR), a druga strona Y pochodzi z Europy i potrzebuje dolarów kanadyjskich (CAD). Obie strony przeprowadzają swap na FX, gdzie okres zapadalności wynosi trzy miesiące. Kurs wymiany w swapie wynosi 1,5 EUR/CAD przy całkowitej kwocie 15 000 CAD lub 10 000 EUR. Strony spodziewają się, że CAD osłabi się w stosunku do EUR. Dlatego kurs forwardowy ustalono na 1,8 EUR/CAD. Strona X pożycza 10 000 EUR i jednocześnie pożycza 15 000 CAD stronie Y.
Po trzech miesiącach strona X otrzymuje 18 000 CAD i zwraca 10 000 EUR stronie Y według następującej formuły.
10 000 EUR x 1,8 EUR/CAD = 18 000 CAD
Co decyduje o wielkości swapu?
Najważniejszym czynnikiem decydującym o wielkości swapu są stopy procentowe wydawane przez banki centralne przeciwko ich odpowiedniej walucie. Można śmiało powiedzieć, że waluta, która jest sprzedawana w parze, jest pożyczana, podczas gdy kupiona jest deponowana. Im większa różnica kursów pary walutowej, tym większa wielkość swapu walutowego na rynku Forex.
Warto również zauważyć, że oprócz stóp procentowych wydawanych przez banki centralne, istnieją również inne czynniki decydujące o wielkości swapu. Najczęstsze z nich to transakcje swapowe na rynku Forex w środę i prowizje swapowe pobierane przez brokerów.
Dlaczego brokerzy mają różne swapy na FX?
Z powodu zmieniających się kursów walut, stawki swap również ciągle się zmieniają. Innym ważnym czynnikiem, który należy mieć na uwadze, jest to, że różni brokerzy mają różne swapy na FX, nawet jeśli badasz ten sam kurs swapu w tym samym momencie. Dzieje się tak, ponieważ niektórzy z nich ustalają dodatkową stopę procentową do swapu międzybankowego. Ponadto, kryteria każdego brokera do obliczania stawki swap mogą być różne i mogą opierać się na procentowej stopie procentowej, walucie marży, walucie lub pipsach.
Czym jest potrójny swap?
Potrójny swap występuje, gdy trader utrzymuje swoją transakcję przez noc w środę. Wielu początkujących traderów wyobraża sobie, że ich broker wykazuje podejrzane zachowanie, pobierając niezwykłe stawki swap. Jednak prawda jest taka, że nie ma to nic wspólnego z brokerem.
Każdy trader będzie musiał zapłacić potrójne stawki swapu, jeśli utrzyma transakcję przez noc w środę. Ponieważ transakcje zajmują kilka dni na zakończenie, a soboty i niedziele są dniami wolnymi od handlu na rynku walutowym. Ale banki nadal naliczają odsetki za weekend, potrajając stawki swapu. Aby tego uniknąć, powinieneś unikać utrzymywania swojej transakcji przez noc w środę.
Gdzie można znaleźć wielkość swapu brokera? AvaTrade
Znalezienie wielkości swapu AvaTrade jest bardzo proste. Aby to zrobić, możesz wykonać kroki wymienione poniżej.
Przejdź na oficjalną stronę AvaTrade i kliknij „Informacje handlowe” - jak pokazano na poniższym obrazku.
AvaTrade broker – informacje handlowe
Teraz kliknij „Kalkulator handlowy”, czyli pierwszą opcję w drugim rzędzie, jak pokazano poniżej.
AvaTrade broker – kalkulator handlowy
System przeniesie Cię na inną stronę, na której będziesz w stanie zobaczyć kalkulator pozycji handlowej, który działa również jako kalkulator swapów walutowych.
AvaTrade broker - kalkulator swapów walutowych
Musisz wypełnić wszystkie wymagane pola, takie jak wybrany instrument, waluta bazowa twojego konta, platforma itp. Po wprowadzeniu wszystkich informacji musisz kliknąć przycisk „Oblicz”.
System pokaże Ci wszystkie ważne informacje dotyczące twojej następnej pozycji, w tym dni swapowe, koszt swapu sprzedaży i koszt swapu kupna.
W jaki sposób Twój zysk zależy od swapu?
Często pierwszą rzeczą, na którą traderzy zwracają uwagę w kwestii opłat, jest spread. Jednak dla handlu długoterminowego i średnioterminowego swap jest jednym z najważniejszych czynników, które każdy trader musi rozważyć. Jeśli nie utrzymujesz żadnej pozycji przez noc, nie zarobisz ani nie zapłacisz żadnego swapu. Z drugiej strony, jeśli utrzymujesz swoją pozycję w długim lub nawet średnim terminie, będziesz zarabiać lub płacić swap.
Przykład
Załóżmy, że twój średni handel trwa co najmniej dwa tygodnie, a twój broker oferuje średni spread 0,2 pipsa przeciwko parze walutowej EUR/USD oraz prowizję za pełny obrot w wysokości 7 dolarów amerykańskich (czyli 0,7 pipsa). Całkowita opłata wyniesie zatem 0,9 pipsa. Ponadto, swap za EUR/USD wynosi 0,6 pipsa za każdy dzień według polityki brokera. Jeśli otworzysz 1 standardowy lot omawianej pary walutowej, całkowity spread wyniesie 9 dolarów amerykańskich. Ponieważ ustaliliśmy, że twój handel będzie trwał dwa tygodnie, będzie to oznaczać swap na 14 dni. Oznacza to, że łącznie zapłacisz 140 dolarów amerykańskich jako swap za 1 standardowy lot.
Ten przykład pokazuje, że nawet jeśli Twoja prowizja i spread w sumie są większe niż twój swap, płacisz je tylko raz. Z drugiej strony, będziesz musiał dokonywać płatności swapowych każdego dnia, tak długo jak utrzymujesz pozycję. Dlatego jest to kluczowy czynnik do rozważenia, jeśli chcesz być zaangażowany w strategie handlu długoterminowego i średnioterminowego.
Czym jest pozytywny swap?
W zależności od różnicy kursów wymiany walut, swap może być ujemny lub dodatni. Innymi słowy, jeśli utrzymujesz swoją pozycję otwartą, to przy każdym przeniesieniu kwota, która jest wpłacana na Twoje konto, jest pozytywnym swapem.
Przykład strategii pozytywnego swapu
Jak wspomniano, jeśli utrzymujesz pozycję przez więcej niż jeden dzień, otrzymasz i zapłacisz odsetki za kupno i sprzedaż walut odpowiednio. Jeśli odsetki, które otrzymujesz za kupno waluty, są większe niż odsetki, które płacisz za sprzedaż waluty, zarobisz na pozytywnym swapie.
Ważne jest, aby czekać na odpowiedni moment, aby zarobić na pozytywnej stopie procentowej, która pozwoli ci uniknąć opłat swapowych. Prawie wszyscy brokerzy oferują informacje na temat swoich swapów i stóp procentowych związanych z różnymi parami walutowymi. Krytyczne jest zbadanie i zrozumienie ich przed podjęciem ostatecznych decyzji, aby handlować w kierunku pozytywnych stóp procentowych.
Przykład pozytywnego swapu
Załóżmy, że chcesz kupić dolary i sprzedać euro. Para walutowa to zatem EUR/USD, a jeśli utrzymasz tę pozycję przez więcej niż jeden dzień, otrzymasz odsetki i zapłacisz odsetki za kupno dolarów i sprzedaż euro odpowiednio. W tym scenariuszu euro ma niższą stopę procentową w porównaniu z dolarem, co oznacza, że najprawdopodobniej doświadczysz pozytywnego swapu.
Czym jest konto bez swapu?
Brokerzy zwykle oferują usługi kont bez swapu dla użytkowników, którzy unikają swapów z powodu swoich zobowiązań religijnych lub początkujących, którzy nie do końca rozumieją wpływ swapów na rynku wymiany walut. W świecie Forex termin „konto bez swapu” jest najczęściej używany dla islamskich kont do handlu na rynku Forex. Oferuje ono mniej więcej te same funkcjonalności i cechy, ale nie obejmuje odsetek w żadnej formie.
Specyfika islamskiego handlu na rynku Forex
Zgodnie z prawem islamskim, otrzymywanie jak również płacenie odsetek w jakiejkolwiek formie jest surowo zabronione. Z powodu ogromnej liczby muzułmańskich traderów, większość renomowanych platform handlowych na rynku Forex oferuje konta bez swapu.
Ważne jest, aby zauważyć, że żadne internetowe biuro maklerskie nie prosi swoich użytkowników o weryfikację ich religii, co oznacza, że każdy, kto chce, może łatwo otworzyć islamskie konto bez swapu. Jednocześnie większość islamskich kont oferuje niższą dźwignię, a minimalna kwota inwestycji jest również wyższa w porównaniu do standardowych kont.
Przykład konta bez swapu: Admiral Markets
Admiral Markets to jedna z najpopularniejszych i odnoszących największe sukcesy platform na rynku Forex online, oferująca jedno z najlepszych kont bez swapów. Oto zasady i warunki konta bez swapów w Admiral Markets.
Korzyści z konta islamskiego Admiral Markets
-
Została zaprojektowane dla traderów, którzy chcą handlować na rynku Forex bez płacenia lub otrzymywania odsetek.
-
Ważne jest, aby pamiętać, że jest to konto bez swapu, a nie islamskie. Oznacza to, że platforma nie gwarantuje zgodności z Twoimi przekonaniami lub wiarą.
-
Platforma gwarantuje, że posiadacz konta nie będzie musiał płacić ani otrzymywać odsetek. Jednak zasady dotyczące prowizji i standardowych spreadów brokera będą stosowane.
-
Broker może z czasem aktualizować swoje zasady dotyczące kont bez swapu w odniesieniu do pewnych opłat, które mogą być również stosowane bez wcześniejszego powiadomienia.
-
Konto musi być używane w dobrej wierze, a w przypadku jakiegokolwiek nadużycia broker ma pełne prawo do cofnięcia statusu bez swapu bez żadnego wyjaśnienia.
Narzędzia do porównywania swapów brokera
Ze względu na obfitość dostępnych online brokerów Forex, wybór odpowiedniej opcji może być bardzo trudny. Staje się to jeszcze trudniejsze, jeśli musisz również wziąć pod uwagę stawki swapu. Z pomocą przychodzą narzędzia do porównywania swapów online. Narzędzia te pozwalają znaleźć brokera Forex z stawkami swapu, na które Cię stać.
Przykład narzędzi do porównywania swapów
Możesz użyć narzędzia do porównywania swapów oferowanego przez MyFXBook. Możesz użyć tego narzędzia do wyszukiwania online brokerów Forex ze stawkami swapu niższymi lub wyższymi niż określona przez Ciebie kwota, jak pokazuje poniższy obraz.
MyFXBook - narzędzia do porównywania swapu
Poza tym narzędzie to oferuje również długą listę brokerów z określonymi stawkami swapów.
Kalkulator swapów FX
Większość znanych brokerów Forex oferuje kalkulator swapów walutowych, za pomocą którego można znaleźć różnicę stóp procentowych danej pary walutowej.
Przykład kalkulatora swapów FX
Jeśli korzystasz z XM, możesz skorzystać z kalkulatora swapów walutowych, aby znaleźć wartości swapów. Rozważmy przykład, aby zrozumieć, jak działa kalkulator swapów XM FX.
Kalkulator swapów XM FX
Aby obliczyć wartość swapu, musisz określić następujące elementy:
-
1
Waluta bazowa = EUR
-
2
Jeden punkt = 0,00001
-
3
Skupiona para walutowa = EUR/USD
-
4
Objętość 3 standardowych lotów = 300 000 jednostek
-
5
Kurs wymiany = 1,0045
-
6
Stawka swapu = 0,15
Formuła do obliczenia wartości swapu to:
Wartość swapu = (stawka swapu) x (wielkość transakcji) x (jeden punkt/kurs wymiany)
Wartość swapu = (0,15) x (300 000) x (0,00001/1,0045)
Wartość swapu = 0,44 EUR
Ponieważ wartość swapu jest dodatnia, konto zostanie zasilone.
Najlepsi brokerzy Forex
Aby ułatwić proces wyboru brokera, przygotowaliśmy dla Ciebie listę trzech najlepszych online brokerów Forex. Są to najlepsze opcje dostępne na rynku, jeśli chodzi o stawki swapu i ogólne doświadczenie w handlu na rynku Forex.
XM to świetna platforma internetowa oferująca wspaniałe doświadczenie handlowe na rynku Forex. Jest to w pełni regulowany, charakteryzujący się niskim ryzykiem i zaufany broker online, założony w 2009 roku. Oferuje 11 różnych walut bazowych, które możesz wybrać dla swojego konta, a także oferuje konto bez swapów.
Symbol |
Krótki swap |
Długi swap |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.114 | -0.554 |
GBP/USD |
-0.404 | -0.374 |
USD/JPY |
-0.359 | -0.231 |
FxPro jest w pełni regulowanym i cieszącym się dużym zaufaniem brokerem Forex, założonym w 2006 roku. Oferuje łatwą do zrozumienia i szybką platformę transakcyjną online, z której mogą z łatwością korzystać wszyscy brokerzy. Co więcej, oferuje 8 różnych walut bazowych, a także umożliwia otwarcie konta bez swapów.
Symbol |
Short Swap |
Długi Swap |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.0701 | -0.5275 |
GBP/USD |
-0.3769 | -0.3613 |
USD/JPY |
-0.3281 | -0.1986 |
IC Market to internetowy broker oferujący niskie opłaty i niskie ryzyko, który może być najlepszym wyborem do handlu na rynku Forex. Został założony w 2007 roku i obecnie jest autoryzowany przez wiele renomowanych organów regulacyjnych. Oferuje 10 różnych walut konta podstawowego, a także oferuje konta bez swapów.
Symbol |
Short Swap |
Długi Swap |
|---|---|---|
EUR/USD |
-0.042 | -0.525 |
GBP/USD |
-0.292 | -0.353 |
USD/JPY |
-0.384 | -0.165 |
Podsumowanie
Celem swapu walutowego jest uzyskanie pożyczek na odpowiednich stopach procentowych na rynku Forex poprzez połączenie dwóch stron. Mamy nadzieję, że ten przewodnik pomoże Ci zrozumieć, czym są swapy na i jak działają. Jednym z najważniejszych kroków do osiągnięcia sukcesu w handlu na rynku Forex jest wybór odpowiedniego brokera Forex. Wspomniane w tym artykule opcje oferują najlepsze stawki swapu, a wszystkie z nich oferują również konta islamskie bez swapu. Dlatego możesz wybrać brokera, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom handlowym, i założyć konto zgodnie z Twoimi przekonaniami religijnymi. Miej na uwadze te informacje podczas zajmowania się swapami na rynku Forex, ponieważ mogą one pomóc Ci zmaksymalizować zyski.
Ten artykuł został pierwotnie napisany w języku angielskim, przetłumaczony przy użyciu modelu GPT4 OpenAI, sprawdzony i zredagowany przez Mateusz Wawrzynowicz, Redaktora TU i rodzimego użytkownika języka polskiego.
Często zadawane pytania
Co oznacza strata na swapie podczas handlu na rynku Forex?
Jeśli stopa procentowa przeciwko kupionej walucie jest niższa niż stopa procentowa waluty sprzedanej, wówczas poniesiesz stratę na swapie, jeśli utrzymasz pozycję przez więcej niż jeden dzień.
Czy można zarobić na swapach na rynku Forex?
Używając swapów, możesz oszczędzać pieniądze, a dodatkowo możesz również zarobić bonus. Na rynku Forex istnieją głównie dwa różne typy walut: waluty o niskim dochodzie i waluty o wysokim dochodzie. Jak sama nazwa wskazuje, waluty o niskim dochodzie mają niskie stopy procentowe, a waluty o wysokim dochodzie mają wyższe stopy procentowe. Waluty, które są najczęściej handlowane na rynku Forex, mogą generować wysoki dochód.
Czy można unikać swapów FX na rynku Forex?
Tak, istnieje kilka sposobów, aby unikać swapów walutowych podczas handlu na rynku Forex. Możesz:
Otworzyć konto islamskie, które oferuje politykę bez swapu
Zamknąć wszystkie otwarte pozycje przed końcem dnia
Handlować w kierunku pozytywnych stóp procentowych
Jak sprawdzić stawki swapu?
Jeśli obliczenie stawek swapu wydaje Ci się zniechęcające, nie ma się czym martwić. Dzieje się tak, ponieważ większość online brokerów Forex oferuje kalkulatory swapu FX lub listy swapu Forex, których możesz użyć, aby natychmiast wyświetlić lub uzyskać stawki swapu.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
FX Swap
FX swap lub swap walutowy, w prostych słowach, jest umową między stronami. Polega ona na pożyczaniu jednej waluty i jednoczesnym pożyczaniu innej w początkowym terminie.
-
2
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
-
3
Broker
Broker to podmiot prawny lub osoba fizyczna, która działa jako pośrednik przy zawieraniu transakcji na rynkach finansowych. Prywatni inwestorzy nie mogą handlować bez brokera, ponieważ tylko brokerzy mogą realizować transakcje na giełdach.
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Chinmay Soni jest analitykiem finansowym z ponad 5-letnim doświadczeniem w pracy z akcjami, Forex, instrumentami pochodnymi i innymi aktywami. Jako założyciel butikowej firmy badawczej i aktywny badacz, zajmuje się różnymi branżami i dziedzinami, dostarczając spostrzeżeń popartych danymi statystycznymi. Jest także edukatorem w dziedzinie finansów i technologii.
Jako autor Traders Union, wnosi swoje głębokie analityczne spostrzeżenia na różne tematy, biorąc pod uwagę różne aspekty.
Mateusz Wawrzynowicz jest zawodowym pisarzem i tłumaczem. Posiada duże doświadczenie w zakresie tłumaczenia tekstów o tematyce finansowej i hwndlowej, współtworząc polską wersję serwisu Traders Union. „Jestem pasjonatem świata kryptowalut. Uwielbiam podróżować i uczyć się nowych rzeczy. Zgłębianie zawiłości świata kryptowalut jest bez wątpienia jedną z nich – dodaje.
Mirjan Hipolito to dziennikarka i redaktor wiadomości w Traders Union. Jest ekspertem ds. kryptowalut z pięcioletnim doświadczeniem na rynkach finansowych. Jej specjalizacje to codzienne wiadomości rynkowe, prognozy cen i Oferty Pierwotne Monet (ICO).