Czym jest kopiowanie transakcji? Dowiedz się, jak to działa
Dowiedz się, czym jest handel społecznościowy i jak działa na przykładach. Poznaj definicję kopiowania transakcji, która może pomóc Ci zarabiać na Forex i innych rynkach finansowych.
Czym jest kopiowanie transakcji? Definicja
Kopiowanie transakcji to forma handlu społecznościowego, która zyskuje na popularności. Ta metoda handlu jest przeważnie przeznaczona dla początkujących traderów, pozwalając im automatycznie lub ręcznie kopiować transakcje bardziej doświadczonych traderów na Forex i innych rynkach finansowych.
eToro to wieloaktywowa platforma inwestycyjna. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony. Nie inwestuj, jeśli nie jesteś gotów stracić wszystkich zainwestowanych pieniędzy.
eToro był pierwszym dużym brokerem, który uruchomił platformę do kopiowania transakcji w 2010 roku. Deweloperzy połączyli funkcje sieci społecznościowej dla traderów i platformy do kopiowania transakcji.
Zestaw funkcji dzisiejszych platform do kopiowania transakcji pozwala użytkownikom subskrybować traderów i zaczynać kopiować ich transakcje, używając części lub całego swojego kapitału. Każde otwarcie pozycji, ustalenie zleceń stop loss i take profit, otwarte przez kopiowanego tradera, są również automatycznie wykonane na koncie kopiującego. Istnieje również opcja stworzenia pewnego analogu portfela z różnych dostawców sygnałów.
Na większości platform osoba kopiująca może w dowolnym momencie zrezygnować z subskrypcji tradera i zacząć handlować niezależnie lub subskrybować innego zarządzającego.
Zalety i wady kopiowania transakcji
Kluczową korzyścią kopiowania transakcji dla początkującego tradera jest możliwość łatwiejszego wejścia na rynek finansowy. Kopiując transakcje ekspertów, możesz zarabiać tyle, ile oni i nie odrywać się od innych prac.
Ponadto platformy do kopiowania transakcji zwykle mają niski próg wejścia. Minimalna kwota wymagana do handlu to 200 USD. Umożliwia to nawet inwestorom z niewielką ilością wolnych środków wypróbowanie tej usługi.
Największą wadą kopiowania transakcji jest to, że świetne wyniki finansowe kopiowanych traderów w przeszłości nie zawsze gwarantują, że powtórzą się w przyszłości. Oznacza to, że zagrożenia są w dużej mierze podobne do klasycznego handlu. Ponadto na niektórych platformach najlepsi traderzy pobierają wysokie opłaty za zarządzanie, które czasami sięgają 30-40%. Na innych platformach, takich jak eToro, opłata inwestora ogranicza się tylko do prowizji brokera.
👍 Zalety
•Niski próg wejścia
•Możliwość inwestowania bez wiedzy i doświadczenia
•Przyjazny zestaw funkcji do kopiowania
•Możliwość rezygnacji z usługi kopiowania w dowolnym momencie
•Uczenie się strategii inwestycyjnych na autentycznych przykładach
👎 Wady
•Wyniki kopiowanych traderów w przeszłości nie zawsze gwarantują, że powtórzą się w przyszłości
•Opłata za najlepszych traderów czasami sięga 30-40%
Jak działa kopiowanie transakcji? Przykład z życia
Weźmy sytuację z życia. Inżynier oprogramowania, nazwijmy ją Alicja, ma 1000 dolarów, które chciałaby zainwestować. Problem w tym, że Alicja nie ma czasu na próby zrozumienia zawiłości inwestowania. Opcja lokaty bankowej nie podoba jej się ze względu na poziom zysku często niższy niż inflacja.
Jako alternatywę Alicja rozważyła kopiowanie transakcji na rynku Forex u jednego z brokerów. Zdecydowała się spróbować z 1000 dolarów, które podzieliła między 5 zarządzających o różnych strategiach.
Używając filtrów wyszukiwania na platformie handlu społecznościowego, wybrała 5 traderów o różnych strategiach i stopie zwrotu z ostatniego roku. W tym przypadku model współpracy między Alicją a traderami będzie wyglądał następująco:
| Alicja | ||
|---|---|---|
|
200 dolarów |
Kopiowanie |
Trader 1 |
|
200 dolarów |
Kopiowanie |
Trader 2 |
|
200 dolarów |
Kopiowanie |
Trader 3 |
|
200 dolarów |
Kopiowanie |
Trader 4 |
|
200 dolarów |
Kopiowanie |
Trader 5 |
Elastyczność ustawień pozwala Alicji w każdej chwili:
Czy można zarobić na kopiowaniu transakcji?
Kopiowanie transakcji może przynieść zarówno wyższy niż przeciętny zwrot, jak i straty. Skuteczność zależy od wielu czynników, głównymi z nich są:
Stopa zwrotu w dużej mierze zależy od brokera i oferowanej przez niego platformy handlu społecznościowego.
Traderów, których wybierzesz do kopiowania.
Prowizji i opłat pobieranych przez brokerów i traderów.
Sytuacja na rynku.
Według eToro, w 2019 roku średnia stopa zwrotu 50 najbardziej udanych kopiowanych traderów wyniosła 29%. Jednak zawsze należy pamiętać, że rentowność w przeszłości nigdy nie gwarantuje takiego samego wyniku w teraźniejszości.
Eksperci również radzą traktować z pewną dozą sceptycyzmu brokerów, którzy obiecują niebotyczne stopy zwrotu na swoich platformach handlu społecznościowego przy niskim ryzyku.
Czy kopiowanie transakcji jest bezpieczne?
To w dużej mierze zależy od wybranego brokera. Pożądane jest wybieranie tylko dobrze znanych brokerów z regulacjami w jednym z rozwiniętych krajów: UK (FCA), Cypr (CySec), Australia (ASIC).
Eksperci Traders Union zalecają zapoznanie się z brokerami z Top 20 najlepszych platform do kopiowania transakcji, które stworzyliśmy, używając ścisłych kryteriów selekcji.
Przejrzyj ocenę tutaj.
eToro to platforma wieloaktywowa, która oferuje zarówno inwestycje w akcje i kryptoaktywa, jak i handel kontraktami CFD.
Należy pamiętać, że kontrakty CFD to skomplikowane instrumenty, które wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy ze względu na dźwignię finansową. 68% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Należy rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty swoich pieniędzy.
Wyniki z przeszłości nie są gwarancją przyszłych rezultatów. Historia handlu krótsza niż 5 pełnych lat może nie wystarczyć jako podstawa do decyzji inwestycyjnej.
Kopiowanie transakcji jest usługą zarządzania portfelem, świadczoną przez eToro (Europe) Ltd., który jest autoryzowany i regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd
Inwestycje w kryptoaktywa są nieuregulowane w niektórych krajach UE i w Wielkiej Brytanii. Brak ochrony konsumenta. Twój kapitał jest zagrożony.
eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie bierze odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera wykorzystującego publicznie dostępne informacje niespecyficzne dla podmiotu o eToro.
Od czego zacząć?
Aby rozpocząć kopiowanie transakcji, należy najpierw:
Wyszukać brokera oferującego tę usługę
Poszukać odpowiednich traderów do kopiowania
Skomponować swój portfel kopiowanych traderów
Ustawić kryteria kopiowania i zarządzania ryzykiem
Monitorować wyniki finansowe i zrównoważyć swój portfel.
Ten artykuł został pierwotnie napisany w języku angielskim, przetłumaczony przy użyciu modelu GPT4 OpenAI, sprawdzony i zredagowany przez Mateusz Wawrzynowicz, Redaktora TU i rodzimego użytkownika języka polskiego.
Komentarze
Często zadawane pytania
Jak wybrać tradera do kopiowania?
Musisz podejść do tego zagadnienia bardzo ostrożnie, ponieważ potencjał zwrotu bezpośrednio zależy od wybranego tradera. Zalecamy przeglądanie wyników finansowych dostawcy sygnałów przez długi czas, im dłużej, tym lepiej, i sprawdzenie, czy jego zysk był stabilny, czy też były poważne spadki.
Czy kopiowanie transakcji jest legalne
Kopiowanie transakcji jest legalne w większości krajów. Jednak niektórzy regulatorzy wskazują, że brokerzy nie zawsze ujawniają inwestorom pełną listę informacji o ważnych szczegółach handlu. Zalecamy wybór brokerów z niezawodnymi regulacjami do kopiowania transakcji. W ten sposób najprawdopodobniej wybierzesz całkowicie legalną opcję.
Od czego zacząć?
Aby rozpocząć kopiowanie transakcji, należy najpierw:
- Wyszukać brokera oferującego tę usługę
- Poszukać odpowiednich traderów do kopiowania
- Skomponować swój portfel kopiowanych traderów
- Ustawić kryteria kopiowania i zarządzania ryzykiem
- Monitorować wyniki finansowe i zrównoważyć swój portfel.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Broker
Broker to podmiot prawny lub osoba fizyczna, która działa jako pośrednik przy zawieraniu transakcji na rynkach finansowych. Prywatni inwestorzy nie mogą handlować bez brokera, ponieważ tylko brokerzy mogą realizować transakcje na giełdach.
-
2
Kopiowanie transakcji
Copy trading to taktyka inwestycyjna, w której inwestorzy powielają strategie handlowe bardziej doświadczonych traderów, automatycznie odzwierciedlając ich transakcje na własnych rachunkach, aby potencjalnie osiągnąć podobne wyniki.
-
3
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
4
CFD
CFD to umowa pomiędzy inwestorem/traderem a sprzedającym, która pokazuje, że inwestor będzie musiał zapłacić sprzedającemu różnicę w cenie między bieżącą wartością aktywów a ich wartością w momencie zawarcia umowy.
-
5
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Ivan jest ekspertem finansowym i analitykiem specjalizującym się w Forex, kryptowalutach i handlu akcjami. Preferuje konserwatywne strategie handlowe o niskim i średnim ryzyku, a także inwestycje średnio- i długoterminowe. Z rynkami finansowymi związany jest od 8 lat. Ivan przygotowuje materiały tekstowe dla początkujących traderów. Specjalizuje się w recenzjach i ocenie brokerów, analizując ich niezawodność, warunki handlowe i funkcje.
Mateusz Wawrzynowicz jest zawodowym pisarzem i tłumaczem. Posiada duże doświadczenie w zakresie tłumaczenia tekstów o tematyce finansowej i hwndlowej, współtworząc polską wersję serwisu Traders Union. „Jestem pasjonatem świata kryptowalut. Uwielbiam podróżować i uczyć się nowych rzeczy. Zgłębianie zawiłości świata kryptowalut jest bez wątpienia jedną z nich – dodaje.
Mirjan Hipolito to dziennikarka i redaktor wiadomości w Traders Union. Jest ekspertem ds. kryptowalut z pięcioletnim doświadczeniem na rynkach finansowych. Jej specjalizacje to codzienne wiadomości rynkowe, prognozy cen i Oferty Pierwotne Monet (ICO).
Ahmad Hakim, 35, Londyn, inwestor
Kopiowanie transakcji to fajna rzecz, która pozwoliła mi zacząć zarabiać 40% rocznie. Wcześniej próbowałem handlować sam, straciłem mnóstwo czasu i pieniędzy. Potem postanowiłem spróbować kopiowania i sprawy nabrały tempa. Kopiuję transakcje 5 traderów na eToro. Zainwestowałem od 500 do 1500 dolarów na każdego z nich. Zwiększam inwestycje dla tych, którzy pokazują dobry wskaźnik zwrotu, a jeśli trader ponosi straty, czekam jeden miesiąc, a następnie go zmieniam.
Stella Harris, 24, St. Louis, nauczycielka
Moje doświadczenia okazały się mieszane. Zrobiłam coś, ale tylko 20% w ciągu roku. W rzeczywistości nadal musiałam poświęcać czas na handel. Trzeba kontrolować zarządzanie ryzykiem, od czasu do czasu zmieniać portfolio, w przeciwnym razie traderzy mogą zacząć przynosić straty. Trzeba trochę o tym wszystkim wiedzieć. Uczyłam się w trakcie handlowania.
Roger Dean, 48, Nowy Jork, menedżer
Moje pierwsze doświadczenie okazało się porażką. Wybrałem tradera, który pobierał 30% opłaty za zarządzanie. Ponadto broker pobierał od kopiujących specyficzną, wyższą prowizję. W rezultacie trader miał zysk, ale ja tylko traciłem lub w najlepszym przypadku wychodziłem na zero. Tak było przez dwa miesiące. Moment, w którym trader zaczął tracić, był porażką. Przestałem kopiować i wypłaciłem wszystkie swoje pieniądze.