ASIC proponuje dodatkowe ułatwienia dla australijskich usług finansowych
ASIC wprowadza dodatkowe ulgi
Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) proponuje dodatkowe środki łagodzące mające na celu zmniejszenie obciążeń regulacyjnych dla licencjobiorców usług finansowych i kredytowych w ramach systemu raportowania sytuacji.
W celu usprawnienia przestrzegania przepisów, ASIC prosi o opinie na temat swojej propozycji zwolnienia licencjobiorców z obowiązku zgłaszania niektórych naruszeń przepisów dotyczących wprowadzających w błąd i oszukańczych zachowań, a także określonych naruszeń kar cywilnych.
Proponowane środki łagodzące
ASIC wprowadza dodatkowe ulgi mające na celu zmniejszenie obciążenia dla branży w następujących przypadkach:
- naruszenie zostało naprawione w ciągu 30 dni od jego wystąpienia,
- liczba dotkniętych naruszeniem podużytkowników nie przekracza pięciu,
- całkowita strata finansowa lub szkoda dla wszystkich dotkniętych klientów nie przekracza 500 USD (w tym przypadki, w których strata została naprawiona),
- naruszenie nie stanowi naruszenia zasad zgłaszania środków klientów, a także zasad rozliczania i rozrachunku.
Kontekst i implikacje dla branży
Inicjatywa ta stanowi wyważony wysiłek ASIC w celu zapewnienia, że dostawcy usług finansowych mogą skupić się na świadczeniu wysokiej jakości usług przy jednoczesnym utrzymaniu solidnych systemów zgodności. Od licencjobiorców nadal wymaga się posiadania kompleksowych systemów i procesów w celu identyfikowania, eskalowania, badania, naprawiania i rejestrowania incydentów i naruszeń w ramach ich ogólnych obowiązków.
Propozycja ASIC nie obejmuje naruszeń zasad raportowania środków pieniężnych klientów ani zasad rozliczania i rozrachunku, podkreślając zaangażowanie regulatora w utrzymanie wysokich standardów w obszarach uznawanych za krytyczne dla stabilności finansowej i ochrony konsumentów.
Proponowane środki łagodzące mają na celu zmniejszenie obciążeń administracyjnych dla firm świadczących usługi finansowe, umożliwiając im szybkie reagowanie na drobne naruszenia bez dodatkowej presji związanej z obowiązkową sprawozdawczością.
Ponieważ ASIC otwiera okres konsultacji, zachęca się uczestników branży do przekazywania opinii na temat propozycji. Posunięcie to może prowadzić do bardziej adaptacyjnych ram regulacyjnych, które równoważą ścisły nadzór z elastycznością operacyjną.
Ponadto informowaliśmy, że regulator FCA opublikował ostrzeżenia dotyczące nielicencjonowanych brokerów.
