ASIC wymaga od licencjobiorców AFS przeglądu dokumentacji doradców do stycznia 2026 r
ASIC sygnalizuje poważne luki w danych FAR
Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) intensyfikuje wysiłki w celu zapewnienia dokładności informacji w Rejestrze Doradców Finansowych (FAR) przed istotną zmianą regulacyjną, która wejdzie w życie 1 stycznia 2026 roku.
Zgodnie z oficjalnym oświadczeniem ASIC, licencjobiorcy Australian Financial Services (AFS) muszą niezwłocznie zweryfikować i w razie potrzeby poprawić kluczowe informacje o swoich doradcach, w szczególności dotyczące ich kwalifikacji.
Po drugiej wyrywkowej kontroli FAR, ASIC zwrócił uwagę na ciągłe problemy z dokładnością danych zawodowych przekazywanych przez doradców. Obawy te są szczególnie pilne, ponieważ do 2026 r. wszyscy doradcy muszą przestrzegać nowych standardów edukacyjnych i szkoleniowych, aby zachować uprawnienia do świadczenia osobistych porad finansowych.
Statystyki i wykryte naruszenia
Na dzień 28 maja 2025 r. spośród 15 610 zarejestrowanych doradców, 6 426 posiada zatwierdzone kwalifikacje, a 4 580 korzysta ze ścieżki "doświadczonego dostawcy". Jednak 4 604 doradców nadal nie spełnia wymaganych standardów. Spośród nich 1844 może kwalifikować się do zwolnienia, ale ich status nie został jeszcze prawidłowo zgłoszony do ASIC.
Wśród zidentyfikowanych rozbieżności były przypadki, w których doradcy nieprawidłowo twierdzili, że kwalifikują się do ścieżki doświadczonego dostawcy, wymieniając niekompletne lub niezatwierdzone kursy jako poświadczenia oraz niedokładnie zgłaszając swoją historię autoryzacji. Przekazywanie fałszywych informacji lub nieaktualizowanie danych w odpowiednim czasie może skutkować konsekwencjami prawnymi.
Wytyczne i konsekwencje ASIC
ASIC podkreśla, że licencjobiorcy muszą potwierdzić, czy ich doradcy ukończyli lub są na dobrej drodze do ukończenia zatwierdzonego kursu lub legalnie korzystają ze ścieżki doświadczonego dostawcy. Osoby oferujące doradztwo finansowe związane z podatkami muszą również ukończyć wymagane kursy z zakresu prawa handlowego i podatkowego do końca 2025 roku.
Aby pomóc w przestrzeganiu przepisów, ASIC opublikowała na swojej stronie internetowej tymczasowy zestaw danych, który zawiera informacje na temat kwalifikacji doradców i zezwoleń na doradztwo podatkowe. Narzędzie to ma pomóc licencjobiorcom w weryfikacji dokumentacji i uniknięciu działań egzekucyjnych.
Począwszy od 1 stycznia 2026 r. ASIC rozpocznie przegląd zgodności z przepisami przy użyciu danych FAR w celu ustalenia, czy każdy doradca jest prawnie upoważniony do oferowania osobistych porad. Licencjobiorców wzywa się do niezwłocznej aktualizacji nieaktualnych informacji za pośrednictwem platformy ASIC Connect.
Środki te są częścią trwającej inicjatywy ASIC mającej na celu zwiększenie profesjonalizmu i przejrzystości w australijskim sektorze doradztwa finansowego oraz zapewnienie klientom wykwalifikowanych, godnych zaufania porad zgodnych z nowymi standardami.
Warto zauważyć, że wcześniej, podczas zakrojonej na szeroką skalę walki z oszustwami związanymi z kryptowalutami, ASIC uzyskała zgodę sądu na zamknięcie 95 firm powiązanych z międzynarodowymi oszustwami kryptowalutowymi.
