Jak sprawdzić, czy giełda kryptowalut jest bezpieczna i legalna?
Aby zapewnić niezawodność giełdy, należy sprawdzić: regulacje, środki bezpieczeństwa, reputację, wolumen obrotu i płynność, zgodność z KYC/AML, jakość usług wsparcia.
Pierwszym pytaniem, które pojawia się w głowach użytkowników, którzy podjęli poszukiwania giełdy kryptowalut, jest: "Jak ustalić, że jest ona bezpieczna i legalna?". Niestety, obecnie w ogromnej sieci można natknąć się na wiele nieuczciwych firm, które bezwstydnie rozwodzą się z użytkownikami za pieniądze, udając wiarygodne i uczciwe giełdy kry ptowalut z ogromnym doświadczeniem.
W tym artykule eksperci TU opowiedzą o punktach wskazujących na bezpieczeństwo platformy, a także podzielą się listą przydatnych zasobów do sprawdzania giełd i listą "czerwonych flag" do identyfikacji projektów oszustwa.
Aby upewnić się, że giełda kryptowalut jest legalna i bezpieczna, sprawdź, czy posiada licencję, zapytaj, jakie środki bezpieczeństwa i standardy stosuje, dowiedz się więcej o zespole, oceń szybkość i profesjonalizm zespołu wsparcia i nie zapomnij przeanalizować recenzji. Główne oznaki oszustwa to: "gwarantowana" wysoka rentowność, nakłanianie do podjęcia decyzji "tu i teraz", problemy z licencjami, brak informacji o firmie i jej usługach.
Czy handel kryptowalutami jest legalny?
Gwałtowny wzrost popularności aktywów cyfrowych został naznaczony zaostrzeniem regulacji finansowych i nadzoru nad rynkiem kryptowalut. Poniżej opisaliśmy, w jaki sposób kryptowaluty są nadzorowane w różnych krajach i jakie przepisy lokalne władze planują wprowadzić w najbliższej przyszłości.
USA
W Stanach Zjednoczonych regulacje dotyczące kryptowalut są przede wszystkim nadzorowane przez różne agencje federalne, takie jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Komisja Handlu Towarowymi Kontraktami Terminowymi (CFTC).
SEC koncentruje się na przepisach dotyczących papierów wartościowych i reguluje początkowe oferty monet (ICO) i oferty tokenów zabezpieczających (STO). Z kolei CFTC traktuje kryptowalutę bardziej lojalnie i opisuje ją jako towar, umożliwiając publiczny handel instrumentami pochodnymi. Z kolei amerykańska Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nie uznaje obecnie kryptowalut za legalny środek płatniczy, ale traktuje giełdy kryptowalut jako sposób na przesyłanie pieniędzy.
WIELKA BRYTANIA
Zgodnie z przepisami, kryptowaluty nie są uważane za legalny środek płatniczy w Wielkiej Brytanii, a giełdy muszą uzyskać zgodę lokalnego organu nadzoru (FCA) i przestrzegać obowiązków sprawozdawczych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zasady te weszły w życie po Brexicie w 2020 roku.
Europa
Podejście regulacyjne do handlu kryptowalutami w Europie różni się w zależności od państwa członkowskiego, ale ogólnie kryptowaluty są uważane za legalne w UE.
W dniu 20 kwietnia 2023 r. Parlament Europejski podjął historyczną decyzję dla rynku aktywów kryptograficznych, zatwierdzając nowe wspólne zasady nadzoru i ochrony konsumentów dla kryptowalut - Markets in Crypto Assets (MiCA).
Główne aspekty i cele MiCA to:
-
ustanowienie wspólnych zasad dla rynku aktywów kryptowalutowych we wszystkich państwach członkowskich UE;
-
licencjonowanie i regulacja dostawców usług (giełdy, systemy płatności itp.)
-
ochrona inwestorów i konsumentów;
-
przejrzystość rynku kryptowalut i stymulowanie rozwoju branży w ramach ustalonych standardów i zasad.
Indie
Indie nie doczekały się jeszcze jednolitej regulacji. Kryptowaluty i giełdy w tym kraju nie są oficjalnie legalne. Na przykład w grudniu 2023 r. indyjska jednostka analityki finansowej (FIU) wydała ostrzeżenie dla Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex i Bitfinex o nielegalnej działalności na terytorium kraju, a już w styczniu przeszła od słów do czynów i zablokowała strony największych platform kryptowalutowych.
Również 1 kwietnia 2022 r. weszła w życie "Ustawa o finansach", która poruszyła temat opodatkowania aktywów cyfrowych. Od teraz wszelkie transakcje w kryptowalutach i NFT podlegają 30% podatkowi i 1% opłacie w ramach TDS.
Australia
Aktywa cyfrowe i giełdy są całkowicie legalne w Australii. Kraj ten ma zasadniczo lojalną politykę wobec kryptowalut. Aktywa cyfrowe są tutaj traktowane jako własność osobista i dlatego podlegają podatkowi od zysków kapitałowych (CGT). Od 2018 r. Australijskie Centrum Raportowania i Analizy Transakcji(AUSTRAC) jest głównym regulatorem w dziedzinie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu nielegalnej działalności. Dzięki niemu giełdy kryptowalut podlegają obowiązkowej rejestracji i raportowaniu. Uzyskując licencję AUSTRAC, giełdy kryptowalut demonstrują swoje zaangażowanie w przestrzeganie standardów regulacyjnych i ochronę klientów.
Najlepsze giełdy kryptowalut w 2024
Jak sprawdzić legalność giełdy kryptowalut?
Aby zweryfikować legalność i status prawny giełdy kryptowalut, postępuj zgodnie z poniższymi instrukcjami krok po kroku. Należy pamiętać, że proces weryfikacji może się różnić w zależności od lokalizacji i jurysdykcji, w której zarejestrowana jest giełda kryptowalut. W tym artykule posłużymy się przykładem opartym na amerykańskich przepisach regulacyjnych.
Zidentyfikuj organ regulacyjny
Ustal, który organ regulacyjny nadzoruje giełdy kryptowalut w Twojej jurysdykcji. W Stanach Zjednoczonych funkcję tę pełnią agencje takie jak Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Securities and Exchange Commission (SEC) lub Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Odwiedź stronę internetową organu regulacyjnego
Odwiedź oficjalną stronę internetową organu regulacyjnego. Na przykład, jeśli jesteś w Stanach Zjednoczonych, odwiedź stronę FinCEN (FinCEN.gov), SEC (SEC.gov) lub CFTC (CFTC.gov).
Strona internetowa FinCEN
Strona internetowa SEC
Strona internetowa CFTC
Wyszukiwanie zarejestrowanych osób
Przejdź do sekcji witryny, która umożliwia wyszukiwanie firmy w bazie danych regulatora. Wprowadź oficjalną nazwę giełdy lub jej numer rejestracyjny w pasku wyszukiwania.
Strona SEC
Sprawdź listę zarejestrowanych giełd
Przejdź do listy zarejestrowanych lub licencjonowanych giełd podanej na stronie internetowej instytucji prawa publicznego. Lista ta powinna obejmować firmy, które mogą legalnie działać w danej jurysdykcji.
Sprawdź status regulacyjny
Znajdź nazwę giełdy kryptowalut, z którą chcesz współpracować, na liście zarejestrowanych podmiotów. Sprawdź jej status regulacyjny, który może zawierać szczegółowe informacje na temat licencji, numeru rejestracyjnego i statusu zgodności.
Przeprowadź dodatkowe inspekcje i badania
Zapoznaj się ze szczegółami. Kliknij nazwę giełdy, aby dowiedzieć się więcej na jej temat: poznaj datę rejestracji, adres siedziby oraz informacje o tym, czy platforma jest zaangażowana w spór sądowy lub czy jej licencja została cofnięta przez organ regulacyjny.
Skontaktuj się z regulatorem. Jeśli masz pytania lub wątpliwości dotyczące statusu prawnego giełdy, skontaktuj się bezpośrednio z organem regulacyjnym w celu uzyskania dalszych wyjaśnień.
W razie potrzeby powtórz te kroki dla różnych jurysdykcji
Jeśli wybrana giełda kryptowalut działa w kilku jurysdykcjach, należy przeprowadzić podobną kontrolę w rejestrach innych organów regulacyjnych, aby upewnić się, że projekt spełnia wymagania we wszystkich regionach.
Niektóre giełdy kryptowalut umieszczają linki do rejestrów organów nadzorczych bezpośrednio w swoich zasobach, oferując użytkownikom przejście do nich i niezależną weryfikację wiarygodności projektu. Dlatego nie zapomnij zawsze sprawdzić autentyczności strony internetowej regulatora, aby uniknąć oszustw lub prób phishingu.
Posiadanie licencji giełdowej gwarantuje, że korzystasz z renomowanej platformy, która ściśle przestrzega prawa i dba o ochronę swoich klientów.
Jak sprawdzić bezpieczeństwo giełdy kryptowalut?
Na pierwszy rzut oka ocena poziomu bezpieczeństwa giełdy kryptowalut wydaje się trudnym zadaniem. Istnieje jednak kilka kryteriów, na które należy zwrócić uwagę, aby upewnić się, że wybrana platforma jest wiarygodna (lub niewiarygodna): nazwa domeny, środki bezpieczeństwa, recenzje itp.
-
Nazwa domeny. Nie jest zbyteczne sprawdzanie wieku nazwy domeny i weryfikowanie jej z datami określonymi na stronie internetowej projektu. Na przykład, jeśli giełda kryptowalut twierdzi, że obsługuje deponentów od 2017 r., ale jej strona internetowa została utworzona zaledwie kilka miesięcy temu i nie ma wzmianki o rebrandingu projektu lub jego przeszłych zasobach, jest to powód, aby wątpić w jej uczciwość.
-
Środki bezpieczeństwa. Zapytaj, z jakich protokołów i standardów korzysta platforma kryptowalutowa, w jaki sposób i jakie dane osobowe zapisuje. Czy witryna posiada uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), protokoły szyfrowania itp.
-
Przejrzystość i reputacja. Znajdź informacje o zespole projektowym, w tym linki do ich sieci społecznościowych, zapoznaj się z mapą drogową i wyszukaj w Internecie informacje o tym, czy giełda jest zaangażowana w skandale lub spory sądowe. Bardzo ważne jest również, aby wszystkie dane dotyczące warunków współpracy były swobodnie dostępne.
-
Wolumen obrotu i płynność. Zapytaj, ile aktywów jest kupowanych i sprzedawanych na giełdzie w ciągu dnia. Wysoki wolumen obrotu wskazuje, że giełda jest popularna wśród traderów i inwestorów.
-
Recenzje. Poważnym wskaźnikiem wiarygodności giełdy jest duży odsetek pozytywnych recenzji. Dlatego przed rozpoczęciem współpracy należy uważnie przeczytać recenzje na niezależnych forach. Komentarze innych osób pomogą ci zrozumieć, w jakim stopniu oferty witryny odpowiadają ich ważności i jakie problemy możesz napotkać w trakcie pracy.
-
Regulacje. Upewnij się, że giełda kryptowalut jest regulowana w jurysdykcjach, w których świadczy usługi. Dokładnie sprawdź autentyczność licencji.
-
Usługi wsparcia. Niezawodna giełda jest zawsze gotowa przyjść z pomocą swoim klientom. Numery telefonów, adresy oddziałów i e-maile powinny być opublikowane na stronie internetowej. Szybka obsługa klienta może mieć kluczowe znaczenie w rozwiązywaniu problemów, takich jak blokowanie konta, opóźnienia w transakcjach i inne.
Przydatne zasoby do sprawdzania giełd kryptowalut
-
CoinMarketCap. Jedna z najpopularniejszych witryn kryptograficznych na świecie do śledzenia cen aktywów cyfrowych. Tutaj możesz zobaczyć wolumen obrotu każdej giełdy, zobaczyć listę obsługiwanych monet, przeczytać ocenę kryptowalut i giełd, przeanalizować dane historyczne aktywów itp. CoinMarketCap udostępnia linki do oficjalnych stron internetowych giełd, na których można znaleźć więcej informacji na temat ich prowizji handlowych, środków bezpieczeństwa i obsługiwanych funkcji. CoinMarketCap regularnie publikuje również interesujące artykuły i analizy.
-
CoinGecko: Platforma zapewnia fundamentalną analizę rynku kryptowalut. Z jej pomocą można śledzić kursy kryptowalut uszeregowane według kapitalizacji rynkowej, zapoznać się z rankingiem najlepszych i najgorszych aktywów cyfrowych, znaleźć szczegółowe statystyki każdej giełdy, w tym dzienny wolumen obrotu, a także przydatne materiały tematyczne (podcasty, wiadomości, raporty, wyniki badań, filmy edukacyjne) itp.
-
Traders Union: Jest to platforma, która koncentruje się na dostarczaniu prawdziwych recenzji użytkowników i opinii ekspertów na temat giełd kryptowalut. Oprócz przydatnych artykułów dla początkujących i profesjonalistów, znajdziesz prognozy cen aktywów cyfrowych, analizy porównawcze projektów, przewodniki i wiele innych. Traders Union wykorzystuje system ratingowy do oceny giełd w oparciu o parametry takie jak bezpieczeństwo, obsługa klienta, prowizje handlowe, łatwość użytkowania itp.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Czerwone flagi: 5 wskaźników oszustwa kryptowalutowego
Niestety, nie wszystkie giełdy kryptowalut są przyzwyczajone do grania zgodnie z zasadami. W ogromie Internetu można spotkać oszustów, których celem jest oszukanie jak największej liczby użytkowników poprzez sprzeniewierzenie ich pieniędzy dla siebie. Jak rozpoznać oszustów? Poniżej znajduje się 5 "czerwonych flag", dzięki którym można określić, że ma się do czynienia z oszustami.
-
Nierealistyczne obietnice. Uważaj na projekty, które obiecują gwarantowane lub niezwykle wysokie zyski. Takie twierdzenia są często charakterystyczne dla schematów Ponzi lub wysokodochodowych programów inwestycyjnych, w których płatności na rzecz poprzednich inwestorów są dokonywane z pieniędzy nowych inwestorów.
-
Brak informacji. Jeśli giełda ukrywa ważne informacje, takie jak data utworzenia, nazwiska założycieli i lokalizacja głównego biura, jest to zły znak. Legalne projekty mają zwykle jasne cele, aktywny zespół programistów i publicznie dostępną dokumentację potwierdzającą ich legalność.
-
Pośpiech. Jeśli giełda zachęca cię do podjęcia decyzji tak szybko, jak to możliwe, nie dając ci czasu na długie i intensywne przemyślenia, oznacza to, że jej historia nie jest aż tak przejrzysta i nie chce, abyś przeprowadził dodatkową analizę due diligence. Oszuści często stosują taktyki sprzedaży pod presją, aby stworzyć poczucie pilności i uniknąć dodatkowych pytań ze strony inwestorów.
-
Dziwne referencje. Uważaj, aby nie klikać w linki, które nie wzbudzają zaufania. Nawet jeśli giełda twierdzi, że po drugiej stronie czeka na ciebie bonus lub specjalny prezent. Może to być oszustwo phishingowe. Jedno kliknięcie w niezweryfikowany link wystarczy, by przekierować użytkowników na stronę, na której ich osobiste dane uwierzytelniające zostaną natychmiast skradzione.
-
Brak licencji. Niektóre oszustwa przypisują sobie cudze certyfikaty lub fałszują dokumenty, dlatego zaleca się dokładne sprawdzenie wszelkich informacji. Na przykład, jeśli giełda twierdzi, że jej działalność jest regulowana przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), nie bądź leniwy i przejdź na stronę internetową organu nadzorczego, aby samemu się przekonać.
Co zrobić, jeśli zostałem oszukany na kryptowalutach?
Jeśli padłeś już ofiarą oszusta, podejmij następujące działania:
-
Zachowaj spokój. Pomimo stresu, staraj się zachować spokój i zimną krew. Unikaj podejmowania impulsywnych decyzji, które mogłyby pogorszyć sytuację.
-
Zbieraj dowody. Często oszuści szybko usuwają korespondencję z ofiarami, więc jak najszybciej zrób zrzuty ekranu wiadomości e-mail, czatów i transakcji. Każdy dowód jest ważny.
-
Skontaktuj się z władzami. Zgłoś oszustwo organom nadzoru finansowego i organom ścigania. Przekaż im szczegółowe informacje, które pomogą w dochodzeniu.
-
Podziel się swoimi doświadczeniami z innymi. Pozostaw opinie o giełdzie na niezależnych forach, aby inni użytkownicy nie dali się nabrać na jej sztuczki.
-
Zasięgnij porady. Skonsultuj się z prawnikiem, który specjalizuje się w oszustwach finansowych, aby mógł szczegółowo wyjaśnić twoje prawa i prawne możliwości poszukiwania pomocy.
-
Monitoruj swoje konta. Dokładnie monitoruj swoje konta bankowe, portfele kryptowalut i inne konta finansowe pod kątem wszelkich podejrzanych działań (zaleca się zmianę haseł). Natychmiast zgłaszaj wszelkie nieautoryzowane transakcje.
Opinia eksperta
W czasach, gdy aktywa cyfrowe z roku na rok stają się coraz bardziej popularne, bardzo ważne jest monitorowanie legalności i bezpieczeństwa platform oferujących użytkownikom odkrywanie szybko rozwijającego się rynku kryptowalut. Inwestorzy powinni zachować ostrożność i dokładnie sprawdzić informacje o wybranej giełdzie, zanim powierzą jej swoje pieniądze. Przede wszystkim powinni dowiedzieć się, jakie instytucje publiczno-prawne nadzorują działalność projektu. Należy również zwrócić szczególną uwagę na środki bezpieczeństwa: przeanalizować kroki podejmowane przez giełdę w celu ochrony środków i danych osobowych użytkowników, w tym standardy szyfrowania, uwierzytelnianie wieloskładnikowe itp. Oceń wolumen obrotu giełdy i dowiedz się, czy obsługuje ona popularne kryptowaluty, a także nowe tokeny, ponieważ odzwierciedla to jej zaangażowanie w utrzymanie znaczenia na dynamicznym rynku kryptowalut.
Radzę również przeanalizować opinie innych użytkowników, ponieważ to właśnie szczere recenzje są głównym wskaźnikiem wiarygodności projektu. Zwróć uwagę na historię naruszeń bezpieczeństwa i/lub przepisów, a także przeanalizuj skargi klientów. Przeprowadzając analizę due diligence przed rozpoczęciem pracy, minimalizujesz ryzyko natknięcia się na oszustów.
Podsumowanie
Pierwszą rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę przy wyborze giełdy kryptowalut, jest to, jak dba ona o bezpieczeństwo swoich klientów i jakie organy nadzorcze kontrolują jej pracę. Mamy nadzieję, że zalecenia przedstawione w tym materiale pomogą ci skutecznie ocenić wiarygodność i rzetelność platformy.
Najczęściej zadawane pytania
Dlaczego warto współpracować z zaufanymi giełdami?
Jeśli chcesz nie tylko zaoszczędzić, ale także zwiększyć swój kapitał początkowy, współpracuj wyłącznie ze sprawdzonymi platformami, które zdobyły już zaufanie wśród użytkowników. Z reguły takie giełdy są wspierane przez zespół profesjonalistów, którzy pomogą ci zminimalizować błędy i ochronią cię przed stratami finansowymi.
Co jeśli zostałem oszukany na kryptowalutach?
Jeśli padłeś już ofiarą oszustwa, podejmij następujące działania: natychmiast wstrzymaj wszelkie dalsze transakcje, udokumentuj wszystkie szczegóły oszustwa (zbierz zrzuty ekranu korespondencji, identyfikatory transakcji, adresy portfeli itp.), skontaktuj się z organami ścigania i lokalnymi organizacjami regulacyjnymi w celu zgłoszenia incydentu, skonsultuj się z prawnikiem i spróbuj znaleźć potencjalne opcje rozwiązania sytuacji, napisz recenzję o giełdzie. Ostatni krok pomoże chronić innych użytkowników przed popełnianiem błędów.
Jak nie dać się oszukać w kryptowalutach?
Aby nie dać się oszukać, należy dokładnie sprawdzać informacje. Nawet jeśli giełda twierdzi, że jej działalność jest regulowana przez autorytatywne organy i pokazuje licencje, nie jest to powód, aby wierzyć jej na słowo - lepiej odwiedzić stronę internetową organu nadzorczego, aby upewnić się co do twierdzeń projektu. Unikaj również firm z nierealistycznymi obietnicami i nie podążaj za linkami nieznanego pochodzenia, aby nie stać się ofiarą phishingu.
Skąd mam wiedzieć, czy giełda kryptowalut jest bezpieczna?
O wiarygodności giełdy świadczą następujące czynniki: jej licencja, uczciwe i przejrzyste warunki współpracy bez ukrytych prowizji i dodatkowych opłat, całodobowe wielojęzyczne wsparcie, przejrzysta nawigacja na platformie. Zwróć też uwagę na opinie o projekcie i sprawdź, czy nie jest on uczestnikiem skandali lub postępowań sądowych. Jeszcze jedna kwestia - uczciwa giełda nie będzie ukrywać nazwisk twórców, wewnętrznej dokumentacji, informacji o dacie uruchomienia, dziennym wolumenie obrotu itp.
Słowniczek dla początkujących traderów
-
1
Handel kryptowalutami
Handel kryptowalutami obejmuje kupno i sprzedaż kryptowalut, takich jak Bitcoin, Ethereum lub innych aktywów cyfrowych, w celu osiągnięcia zysku z wahań cen.
-
2
Kryptowaluta
Kryptowaluta to rodzaj cyfrowej lub wirtualnej waluty, której bezpieczeństwo opiera się na kryptografii. W przeciwieństwie do tradycyjnych walut emitowanych przez rządy (waluty fiducjarne), kryptowaluty działają w zdecentralizowanych sieciach, zazwyczaj opartych na technologii blockchain.
-
3
Handel
Handel polega na kupowaniu i sprzedawaniu aktywów finansowych, takich jak akcje, waluty lub towary, z zamiarem czerpania zysków z wahań cen rynkowych. Traderzy stosują różne strategie, techniki analizy i praktyki zarządzania ryzykiem, aby podejmować świadome decyzje i optymalizować swoje szanse na sukces na rynkach finansowych.
-
4
Inwestor
Inwestor to osoba fizyczna, która inwestuje pieniądze w aktywa z oczekiwaniem, że ich wartość wzrośnie w przyszłości. Aktywa mogą być dowolne, w tym obligacje, skrypty dłużne, fundusze inwestycyjne, akcje, złoto, srebro, fundusze giełdowe (ETF) i nieruchomości.
-
5
Bitcoin
Bitcoin to zdecentralizowana cyfrowa kryptowaluta, która została stworzona w 2009 roku przez anonimową osobę lub grupę używającą pseudonimu Satoshi Nakamoto. Działa ona w oparciu o technologię zwaną blockchain, która jest rozproszoną księgą rejestrującą wszystkie transakcje w sieci komputerów.
Powiązane artykuły
Zespół, który pracował nad tym artykułem
Andrey Mastykin jest doświadczonym autorem, redaktorem i strategiem treści, który jest związany z Traders Union od 2020 roku. Jako redaktor dokładnie sprawdza fakty i dokładność wszystkich informacji publikowanych na platformie Traders Union. Andrey koncentruje się na edukowaniu czytelników na temat potencjalnych nagród i zagrożeń związanych z handlem na rynkach finansowych.
Głęboko wierzy, że inwestowanie pasywne jest bardziej odpowiednią strategią dla większości osób. Konserwatywne podejście Andrey'a i skupienie na zarządzaniu ryzykiem znajdują odzwierciedlenie wśród wielu czytelników, czyniąc go zaufanym źródłem informacji finansowych.