Czy inwestowanie w czasie bessy to dobry pomysł?

Rynek niedźwiedzia: czas na kupno czy czas na sprzedaż?

Rynki niedźwiedzia, dalekie od bycia anomaliami, są stałą cechą krajobrazu finansowego, pojawiającą się średnio co 3,5 roku. Okresy te charakteryzują się spadkiem o 20% lub więcej od ostatnich szczytów głównych indeksów giełdowych, takich jak S&P 500, co wskazuje na znaczącą zmianę nastrojów rynkowych.

Indeks Dow Jones

Najdłuższa bessa w historii Stanów Zjednoczonych, która trwała od 1929 do 1932 roku, jest często wymieniana jako najbardziej dramatyczna, ilustrując ekstremalną zmienność rynku, która może wystąpić. Tymczasem niedawna bessa trwająca od lutego 2020 r. do czerwca 2023 r. podkreśla ciągły charakter tych cykli, odzwierciedlając stale zmieniającą się dynamikę rynku.

W tych trudnych czasach doświadczeni inwestorzy często rozważają różne strategie inwestycyjne, z których każda wiąże się z unikalnym ryzykiem i możliwościami. Strategie te obejmują

• Kupno indeksu akcji: Podejście to polega na inwestowaniu w szeroki indeks rynkowy, taki jak S&P 500 lub Dow Jones, podczas bessy. Opiera się ono na zasadzie, że choć rynki mogą gwałtownie spadać, to w przeszłości w dłuższej perspektywie odrabiały straty, oferując potencjał wzrostu.

• Kupowanie pojedynczych akcji: Ta strategia jest bardziej ukierunkowana, koncentrując się na poszczególnych akcjach, które wydają się niedowartościowane lub są gotowe do potencjalnego odbicia. Wymaga bardziej praktycznego podejścia, a inwestorzy muszą przeprowadzić dokładne badania, aby zidentyfikować te możliwości.

• Kupno złota: Wiele osób zwraca się ku złotu jako tradycyjnej bezpiecznej przystani w czasach niepewności gospodarczej. Złoto często utrzymuje lub zwiększa swoją wartość podczas bessy, zapewniając zabezpieczenie przed stratami na giełdzie.

• Kupno kryptowalut: Kryptowaluty stanowią nowszą, wysoce niestabilną klasę aktywów. Inwestowanie w kryptowaluty podczas bessy może przynieść znaczące zyski, ale wiąże się również ze znacznym ryzykiem, biorąc pod uwagę względną nowość i nieprzewidywalność aktywów.

• Kupno waluty: Handel walutami lub Forex może być szczególnie ryzykowny na niestabilnych rynkach. Strategia ta obejmuje handel parami walutowymi i może podlegać wpływom niezliczonych globalnych czynników ekonomicznych

Każda z tych ścieżek inwestycyjnych oferuje odrębną perspektywę, przez którą można spojrzeć na inwestowanie w czasie bessy. Wiążą się one z różnym stopniem ryzyka i potencjałem zysku, dzięki czemu są odpowiednie dla różnych typów inwestorów o zróżnicowanej tolerancji ryzyka i horyzontach inwestycyjnych.

Czy warto kupić fundusz indeksowy podczas bessy?

Inwestowanie w fundusz indeksowy podczas bessy jest często postrzegane jako strategiczne posunięcie.

Rynek niedźwiedzia na S&P 500

Wykres ilustruje cykliczność rynków: wyraźny spadek, po którym następuje ożywienie. Ta wizualna reprezentacja podkreśla koncepcję, że z biegiem czasu rynki historycznie odbijały się po fazie niedźwiedzia.

Spadek oznaczony czerwoną strzałką sugeruje rynek niedźwiedzia, charakteryzujący się spadkiem o ponad 20%. Następnie następuje wzrost, wskazujący na odporność indeksu i potencjał wzrostu po początkowym szczycie. Uzasadnienie dla zakupu funduszu indeksowego w takich czasach opiera się na zasadzie dywersyfikacji właściwej dla funduszy indeksowych, które zazwyczaj śledzą szeroki indeks rynkowy i są uważane za mniej zmienne niż pojedyncze akcje.

Chociaż historia często pokazuje odbicie, nie gwarantuje to przyszłych wyników, a ożywienie może nie być natychmiastowe. Strategia ta najlepiej nadaje się dla osób z długoterminową perspektywą i tolerancją na przejściowe wahania.

Inwestorzy powinni rozważyć swoją zdolność do wytrzymania krótkoterminowych strat w porównaniu z potencjałem długoterminowych zysków, o czym świadczą wzrosty po spadku na przedstawionym wykresie. Świadoma decyzja o zainwestowaniu w fundusz indeksowy podczas bessy zależy od horyzontu inwestycyjnego, apetytu na ryzyko i stabilności finansowej, w połączeniu z historycznymi trendami rynkowymi.

Czy warto kupować pojedyncze akcje podczas bessy?

Perspektywa zakupu pojedynczych akcji podczas bessy może być ryzykowna, co dobitnie ilustruje poniższy wykres.

Niedźwiedzi rynek akcji CGC

Znaczący trend spadkowy oznaczony czerwoną strzałką wskazuje na przedłużający się spadek ceny akcji Canopy Growth Corporation, co nie jest rzadkością w przypadku pojedynczych akcji w okresach bessy.

Niebezpieczeństwo związane z zakupem pojedynczych akcji podczas bessy polega na niemożności przewidzenia dna. Chociaż istnieje potencjał wysokich zwrotów, jeśli akcje odbiją, wykres ujawnia niebezpieczną naturę prób czasowych na rynku. Ciągły spadek wykraczający poza początkowy spadek wskazuje na ryzyko dalszych strat.

W przeciwieństwie do funduszy indeksowych, poszczególne akcje nie korzystają z dywersyfikacji, która może ograniczyć ryzyko. Pojedyncza spółka może stanąć w obliczu wyzwań, które nie mają wpływu na szerszy rynek, takich jak problemy z zarządzaniem, awarie produktów lub pogorszenie koniunktury w sektorze. Te specyficzne czynniki ryzyka mogą prowadzić do utrzymywania się słabych wyników, nawet gdy cały rynek zaczyna się odradzać.

W związku z tym zakup poszczególnych akcji podczas bessy wymaga dokładnych badań i wyższej tolerancji na ryzyko. Kluczowe znaczenie dla inwestorów ma zrozumienie fundamentów spółki i perspektyw branżowych oraz posiadanie jasnej strategii zarządzania potencjalnymi stratami.

Najlepsi maklerzy giełdowi 2024

1

9.4/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

From $100

Recenzja

Broker eToro został założony w 2007 roku. Firma promuje się jako platforma handlu społecznościowego współpracująca z traderami z ponad 140 krajów. Broker ma kilka oddziałów działających w różnych jurysdykcjach i licencjonowanych przez różne organy regulacyjne. Na przykład eToro (Europa) jest licencjonowany przez cypryjski organ regulacyjny CySEC(109/10), a eToro (Wielka Brytania) jest licencjonowany przez brytyjski organ regulacyjny FCA(583263). Broker posiada również przedstawicielstwo w Australii i USA.

Zalety/Wady

•Wysoki poziom wiarygodności zapewniany przez licencje szanowanych organów regulacyjnych i udział w funduszach kompensacyjnych.

•Szeroki wybór aktywów notowanych na giełdach w Wielkiej Brytanii, USA, Australii i Azji.

•Możliwość połączenia aktywnego handlu z handlem społecznościowym i pasywnym inwestowaniem.

•Handel wieloma akcjami bez opłat.

•Dostęp do gotowych zdywersyfikowanych portfeli aktywów o różnych poziomach ryzyka.

•Zapewnienie dźwigni finansowej, materiałów edukacyjnych na temat różnych rynków i przyjaznych dla użytkownika platform transakcyjnych, które można uruchomić na dowolnym urządzeniu.

•Zerowe opłaty za zarządzanie portfelem, deponowanie środków i prowadzenie rachunku.

•Wysoki minimalny depozyt dla użytkowników z wielu krajów.

•Brak czatu na żywo na stronie internetowej w celu szybkiego połączenia z obsługą klienta.

ZAPOZNAJ SIĘ Z RECENZJĄ

2

9.2/10

ZAPOZNAJ SIĘ Z RECENZJĄ

Minimalny depozyt:

$1

Recenzja

Revolut to brytyjska firma z branży fintech, która od 2015 r. zapewnia inwestorom rachunki do handlu metalami szlachetnymi, kryptowalutami i akcjami notowanymi na giełdach w USA. Broker oferuje swoim klientom dostęp do inwestowania w akcje i fundusze ETF na europejskich giełdach. Dla organizacji i klientów prywatnych firma oferuje konto wielowalutowe z możliwością wymiany walut po aktualnym międzybankowym kursie wymiany. Revolut jest nadzorowany przez Financial Services Authority (FSA).

Zalety/Wady

•Oprócz transakcji giełdowych klienci mogą handlować kryptowalutami i metalami szlachetnymi.

•Broker oferuje plany handlowe bez prowizji.

•Minimalna liczba akcji do kupienia wynosi 0,00000001.

•Nie ma minimalnych wymagań dotyczących depozytu.

•Dostępny jest handel społecznościowy, który pozwala nowicjuszom na giełdzie kopiować transakcje odnoszących sukcesy traderów.

•Komunikacja z obsługą klienta za pośrednictwem czatu jest dostępna w aplikacji mobilnej 24 godziny na dobę.

•Za otwarcie i prowadzenie rachunku handlowego nie są pobierane żadne opłaty.

•Handel akcjami jest obecnie dostępny tylko dla mieszkańców Wielkiej Brytanii.

•Operacje na metalach szlachetnych i kryptowalutach nie są regulowane przez organy nadzoru.

•Firma nie oferuje powierniczego zarządzania swoim portfelem inwestycyjnym.

ZAPOZNAJ SIĘ Z RECENZJĄ

Wskazówki dotyczące przetrwania bessy

Poruszanie się po rynku niedźwiedzia wymaga połączenia planowania strategicznego i hartu ducha. Oto kilka wskazówek, które mogą pomóc inwestorom przetrwać burzę:

• Zachowaj długoterminową perspektywę: Niedźwiedzie rynki mogą być przygnębiające, ale historia pokazuje, że rynki z czasem odzyskują równowagę. Utrzymuj wizję, która wykracza poza obecne spowolnienie, koncentrując się na potencjale ożywienia i wzrostu w dłuższej perspektywie.

• Zrównoważ swój portfel: Wraz ze zmianą warunków rynkowych powinna zmieniać się alokacja aktywów. Rebalansowanie zapewnia, że portfel jest zgodny z tolerancją ryzyka i celami inwestycyjnymi, nawet w czasie bessy.

• Wybieraj właściwe akcje: Nie wszystkie akcje są sobie równe, szczególnie w czasie bessy. Skoncentruj się na akcjach o mocnych fundamentach, takich jak solidne bilanse i stabilne przepływy pieniężne, które z większym prawdopodobieństwem wytrzymają presję rynkową.

• Kupuj po spadkach i trzymaj kurs: Jeśli posiadasz już zdywersyfikowany portfel, rozważ zakup większej liczby akcji tych samych wysokiej jakości inwestycji po niższych cenach. Takie podejście, znane jako uśrednianie kosztów w dolarach, może potencjalnie obniżyć średni koszt na akcję, zapewniając lepsze zwroty, gdy rynek się odbije.

Przetrwanie bessy polega w równym stopniu na zarządzaniu portfelem, jak i emocjami. Trzymaj się swojego planu inwestycyjnego, bądź na bieżąco z informacjami i oprzyj się chęci podejmowania impulsywnych decyzji w oparciu o krótkoterminowe ruchy rynkowe. Dzięki cierpliwości i dyscyplinie inwestorzy mogą nie tylko przetrwać, ale także rozwijać się na rynku niedźwiedzia.

Plusy i minusy kupowania podczas bessy

Inwestowanie podczas bessy może być mieczem obosiecznym. Poniżej przedstawiono wady i zalety, które powinny pomóc w podjęciu decyzji:

Inwestorzy powinni dokładnie rozważyć te zalety i wady, biorąc pod uwagę swoją sytuację finansową, cele inwestycyjne i tolerancję ryzyka przed podjęciem decyzji podczas bessy.

Czy warto kupować Bitcoina w czasie bessy?

Zakup Bitcoina na rynku niedźwiedzia wiąże się z wyjątkowym zestawem rozważań. Poniższy wykres wskazuje okres, w którym Bitcoin przeszedł znaczny spadek, zaznaczony czerwoną strzałką, przed wejściem w fazę ożywienia, która doprowadziła do nowych szczytów.

BTC/USD

W kontekście wykresu, inwestor, który kupił Bitcoina podczas spadku i utrzymał go przez fazę ożywienia, odnotowałby znaczne zyski. Ten wzorzec sugeruje, że rynki niedźwiedzie mogą oferować możliwości zakupu dla tych, którzy są cierpliwi i gotowi znosić zmienność.

Ryzyko jest jednak godne uwagi. Rynek kryptowalut znany jest z dużej zmienności i choć wykres pokazuje ożywienie, to nie uwzględnia on przejściowych wahań cen, które mogły skutkować znacznymi stratami dla inwestorów, którzy nie mogli sobie pozwolić na długoterminowe utrzymywanie pozycji. Ponadto Bitcoin i inne kryptowaluty podlegają ryzyku regulacyjnemu, wyzwaniom technologicznym i nastrojom rynkowym, które mogą powodować gwałtowne zmiany cen.

Inwestorzy rozważający zakup Bitcoina w czasie bessy powinni ocenić swoją tolerancję na ryzyko i horyzont inwestycyjny. Decyzja o zakupie powinna być podjęta ze świadomością, że chociaż istnieje potencjał wysokich zwrotów, droga do nich może być kamienista, a inwestycja może doświadczyć znacznych spadków wartości przed jakimkolwiek ożywieniem.

Czy warto kupować złoto podczas bessy?

Kiedy akcje spadają, inwestorzy często zwracają się ku złotu jako bezpiecznej przystani, a historyczne wyniki przedstawione na wykresie zapewniają wgląd w tę strategię. Czerwona strzałka wskazuje okres spadku wartości SPDR Gold Trust, wskaźnika cen złota, po którym nastąpiło ożywienie i stabilizacja.

Cena GLD

Złoto jest tradycyjnie postrzegane jako magazyn wartości w czasach niepewności gospodarczej. Jak sugeruje wykres, po początkowym spadku ceny złota mają tendencję do stabilizacji, a nawet mogą rosnąć, oferując zabezpieczenie przed inflacją i dewaluacją waluty. Jego reputacja jako bezpiecznego aktywa może zapewnić amortyzację przed zmiennością rynków niedźwiedzia.

Faza ożywienia na wykresie ilustruje potencjał złota do utrzymania wartości, gdy inne aktywa spadają. Choć złoto nie jest odporne na wahania, często wykazuje odwrotną zależność od akcji i może służyć jako dywersyfikator portfela.

Złoto nie przynosi jednak dywidend ani odsetek, a koszty jego posiadania mogą wpływać na ogólne zwroty. Decyzja o zakupie złota powinna być zgodna z ogólną strategią inwestora i jego tolerancją na ryzyko. Ponadto, chociaż złoto w przeszłości osiągało dobre wyniki w długim okresie, pełne ożywienie może zająć dużo czasu, a inwestorzy w złoto muszą mieć na uwadze cierpliwość.

Czy warto kupować walutę w czasie bessy?

Perspektywa zakupu waluty podczas bessy może być złożona i ryzykowna, co pokazuje wykres funta brytyjskiego w stosunku do dolara amerykańskiego. Czerwona strzałka oznacza gwałtowny spadek wartości funta, wskazujący na zmienność nieodłącznie związaną z rynkiem Forex w burzliwych czasach gospodarczych.

GBP/USD

Waluty mogą być niezwykle zmienne podczas bessy, ponieważ inwestorzy uciekają w bezpieczne miejsca, a banki centralne mogą interweniować na rynku.

Kupno waluty podczas bessy może być korzystne, jeśli można dokładnie przewidzieć ruchy walut. Wymaga to jednak zaawansowanego zrozumienia globalnej ekonomii, stóp procentowych i wydarzeń geopolitycznych. Dla przeciętnego inwestora ten poziom złożoności zwiększa ryzyko związane z handlem walutami.

Potencjał strat jest znaczny, ponieważ wykres nie pokazuje natychmiastowego odbicia po gwałtownym spadku. Długotrwały charakter trendów walutowych może skutkować trwałymi stratami, jeśli rynek nie podąży w oczekiwanym kierunku.

Zakup waluty na rynku niedźwiedzia często najlepiej pozostawić profesjonalnym traderom, którzy potrafią zarządzać ryzykiem i mają zasoby, aby przetrwać potencjalne straty. Dla wielu inwestorów niebezpieczeństwa związane z wysoką zmiennością i nieprzewidywalnym charakterem rynków Forex mogą przewyższać potencjalne korzyści.